10 קרנות הנאמנות שמשקיעות בחו"ל, שהן המנצחות בחודש ינואר - צפו בטבלה
הכסף של המשקיע הישראלי זורם בעוצמה אל השווקים מעבר לים. עד לאחרונה זה היה בעיקר לשוק המניות בחו"ל, אבל בחודשים האחרונים הסטת הכספים לחו"ל הגיעה גם לשוק האג"ח.
שימו לב לנתון הבא - קרנות הנאמנות, שמשקיעות במניות בחו"ל, משלימות החודש 27 חודשים רצופים של גיוסים. ב-2014 היקף הגיוס הגיע ל-3.6 מיליארד שקלים ובחודש ינואר נרשם גיוס של 390 מיליון שקלים, והמגמה בשוק האג"ח היא אפילו חזקה יותר כעת. בשנת 2014 קרנות אג"ח חו"ל רשמו גיוס ענק של 4.6 מיליארד שקלים (1.4 מיליארד שקל רק בדצמבר, מול פדיונות ענק בשאר האפיקים), כאשר בחודש ינואר נרשם גיוס של 881 מיליון שקלים (האפיק שגייס הכי הרבה). אז מי הן הקרנות שמשקיעות בחו"ל שעשו את התשואה הגבוהה ביותר בינואר 2015?
בשוק המניות: כמובן שאלו הן הקרנות שמשקיעות באירופה, שכן השקת תוכנית ה-QE ביבשת ירצה ראלי של ממש - הדאקס קפץ 9.06% בינואר (ומאז עלה עוד 2% לשיא כל הזמנים) בזמן שמדד ה-S&P500 האמריקני בכלל איבד 3.1% בינואר. בטבלה, 10 הקרנות החזקות ביותר בחודש ינואר שמנהלות לפחות 100 מיליון שקלים:
הקרן של מגדל גרמניה תופסת את המקום הראשון, במקום השלישי בולטת קרן הביוטכנולוגיה של איביאי שממשיכה לייצר תשואות גבוהות, כאשר בעשירייה הראשונה (מתוך עשרות קרנות) בולטות גם 2 קרנות של פסגות שלא משקיעות ספציפית באירופה וממשיכות להציג תשואות גבוהות מאוד - פסגות מניות דיבידנד גלובלי ופסגות מיד-קאפ עולמי. מבין הקרנות הקטנות יותר מבחינת היקף נכסים, נציין כי הקרן
- בזכות המניות: שווי תיק ההשקעות של הישראליים קפץ ברבעון השני
- הגאות בשוק האג"ח נמשכת וחברות עם הערת עסק חי באות לגייס
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
בשוק האג"ח: את המקום הראשון תופסת קרן סל של 'קסם' עם תשואה חודשית של 3.25%. בולטות בעשירייה הראשונה (מתוך 20 קרנות שמנהלות מעל 100 מיליון שקלים כ"א) גם הקרן הגדול של איביאי (אג"ח דולר בינלאומי) שמנהלת מעל מיליארד שקלים ורשמה תשואה של 1.94% בינואר לאחר תשואה של 16.3% ב-2014.
- 4.שמטוב 06/02/2015 00:10הגב לתגובה זוכל הקרנות "המהוללות" מפסידות כסף לאורך זמן, ניצנוצי הצלחה רנדומליים לא עושים שום רושם.
- 3.22 05/02/2015 19:14הגב לתגובה זולטווח קצר נפגש עוד שנה וזה בלי לציין שגם קרן זה כמו מניה אי אפשר לדעת איזה מהם תכה את הבנצ'מרק מכוון ש 95 מהקרנות לאחר 1-3 שנים של עליות מראות תשואה פחותה . המאמר הזה זה כמו רולטה כל שנה בוחרים מתוך חוק המספרים הגדולים קרנות מנצחות . אין שום ערך מוסף להשקיע בקרנות נאמנות מניות מכוון שמעל 95 אחוז מהם לא מכות את המדד לטווח הארוך וגובות עמלות גבוהות .
- 2.משקיע רק בדירות בחיפה וטוב לי מאוד (ל"ת)חיים 05/02/2015 15:59הגב לתגובה זו
- 1.בא 05/02/2015 15:42הגב לתגובה זותתחדשי על האתר .
- 22 05/02/2015 19:16הגב לתגובה זומסוחרי היום ומהמרי האופציות מפסידים בטווח הארוך על פי מאות מחקרים את ה -5 אחוז מהדגים הרקיקים שמרווחים אף אחד לא מצא .
דירוג הקרנות הכספיות - מי המצטיינות ומי המאכזבות מתחילת השנה?
הקרנות שהשיגו את התשואה הטובה ביותר מתחילת השנה, הקרנות הזולות ביותר ואיך לבחור קרן כספית?
הקרנות הכספיות הן אולי אפיק ההשקעה הסולידי הפופולאריים ביותר. ב-2024 הן היו הההשקעה הסולידית הטובה ביותר עם תשואה של מעל 4.3%, בהשוואה ל-4.1% במק"מ ובפקדונות, והן צפויות להישאר פופולאריות כל עוד בנק ישראל מותיר את הריבית גבוהה וכל עוד הריבית על פיקדונות בבנקים לא נשארת מספיק תחרותית. קרן כספית מורכבת בערך מחצית מפיקדון ג'מבו שנהנה מריבית גבוהה יותר מפיקדון ממוצע בבנק והחצי השני שלה מושקע במק"מים של בנק ישראל, כשחלק מהקרנות מחזיקות גם באג"ח שונים.
מתחילת השנה הקרנות הציגו תשואה של עד 1.47% כשהקרן המובילה הייתה זו של קסם (קסם אקטיב כספית). במקום השני אחריה תיקו משולש עם תשואה של 1.46% - ילין לפידות כספית ניהול נזילות, איילון כספית ניהול הנזילות ומיטב כספית ניהול נזילות.
אחריהן במקום השלישי גם כן תיקו משולש - דולפים כספית, ילין לפידות כספית ומיטב כספית כולן עם 1.45% מתחילת השנה. מהצד השני - הקרנות המאכזבות - אלטשולר שחם כספית ללא קונצרני עם תשואה של 1.34% מתחילת השנה, מיטב כספית שקלית ללא קונצרני עם תשואה של 1.36% מתחילת השנה, ואלטשולר שחם כספית גם כן עם תשואה של 1.36% מתחילת השנה, כשחשוב לציין שהעובדה שחלק מהקרנות הללו לא כוללות אג"ח קונצרני היא הסיבה לתשואה הנמוכה יותר. הקרנות גובות דמי ניהול של 0.19%, 0.12% ו-0.175% בהתאמה. אפשר לראות שההבדל בין הקרן החזקה ביותר לחלשה ביותר הוא כ-0.13%, זה לא המון כי כאמור הרכב הקרנות בגדול דומה, אבל זה עדיין פער שלאורך זמן יכול לגדול.
- יש לי סכום כסף - האם להמשיך להשקיע בקרן כספית או לפרוע את המשכנתא?
- מה הריבית שתקבלו בהשקעה סולידית לשנה?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
איך לבחור קרן כספית?
השיקול המרכזי בבחירת קרן הוא דמי הניהול. רוב הקרנות גובות בין 0.1%-0.2% והקרנות החדשות נוטות להציע דמי ניהול נמוכות יותר - כך למשל הקרן של ילין לפידות כספית ניהול נזילות שגובה 0.07%, וכפי שניתן לראות גודל הקרן שלה קטן יותר מהקרנות האחרות. גם אנליסט השיקו קרן חדשה (אנליסט כספית חיסכון) שגובה 0.07% דמי ניהול.
