10 קרנות הנאמנות שמשקיעות בחו"ל, שהן המנצחות בחודש ינואר - צפו בטבלה
הכסף של המשקיע הישראלי זורם בעוצמה אל השווקים מעבר לים. עד לאחרונה זה היה בעיקר לשוק המניות בחו"ל, אבל בחודשים האחרונים הסטת הכספים לחו"ל הגיעה גם לשוק האג"ח.
שימו לב לנתון הבא - קרנות הנאמנות, שמשקיעות במניות בחו"ל, משלימות החודש 27 חודשים רצופים של גיוסים. ב-2014 היקף הגיוס הגיע ל-3.6 מיליארד שקלים ובחודש ינואר נרשם גיוס של 390 מיליון שקלים, והמגמה בשוק האג"ח היא אפילו חזקה יותר כעת. בשנת 2014 קרנות אג"ח חו"ל רשמו גיוס ענק של 4.6 מיליארד שקלים (1.4 מיליארד שקל רק בדצמבר, מול פדיונות ענק בשאר האפיקים), כאשר בחודש ינואר נרשם גיוס של 881 מיליון שקלים (האפיק שגייס הכי הרבה). אז מי הן הקרנות שמשקיעות בחו"ל שעשו את התשואה הגבוהה ביותר בינואר 2015?
בשוק המניות: כמובן שאלו הן הקרנות שמשקיעות באירופה, שכן השקת תוכנית ה-QE ביבשת ירצה ראלי של ממש - הדאקס קפץ 9.06% בינואר (ומאז עלה עוד 2% לשיא כל הזמנים) בזמן שמדד ה-S&P500 האמריקני בכלל איבד 3.1% בינואר. בטבלה, 10 הקרנות החזקות ביותר בחודש ינואר שמנהלות לפחות 100 מיליון שקלים:
הקרן של מגדל גרמניה תופסת את המקום הראשון, במקום השלישי בולטת קרן הביוטכנולוגיה של איביאי שממשיכה לייצר תשואות גבוהות, כאשר בעשירייה הראשונה (מתוך עשרות קרנות) בולטות גם 2 קרנות של פסגות שלא משקיעות ספציפית באירופה וממשיכות להציג תשואות גבוהות מאוד - פסגות מניות דיבידנד גלובלי ופסגות מיד-קאפ עולמי. מבין הקרנות הקטנות יותר מבחינת היקף נכסים, נציין כי הקרן
- כשהמוסדיים חייבים לקנות, החברות נהנות מריבית נהדרת
- מגייסים כי אפשר: רבוע נדלן ביקשה 500 מיליון ותיקח 1.1 מיליארד
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
בשוק האג"ח: את המקום הראשון תופסת קרן סל של 'קסם' עם תשואה חודשית של 3.25%. בולטות בעשירייה הראשונה (מתוך 20 קרנות שמנהלות מעל 100 מיליון שקלים כ"א) גם הקרן הגדול של איביאי (אג"ח דולר בינלאומי) שמנהלת מעל מיליארד שקלים ורשמה תשואה של 1.94% בינואר לאחר תשואה של 16.3% ב-2014.
- 4.שמטוב 06/02/2015 00:10הגב לתגובה זוכל הקרנות "המהוללות" מפסידות כסף לאורך זמן, ניצנוצי הצלחה רנדומליים לא עושים שום רושם.
- 3.22 05/02/2015 19:14הגב לתגובה זולטווח קצר נפגש עוד שנה וזה בלי לציין שגם קרן זה כמו מניה אי אפשר לדעת איזה מהם תכה את הבנצ'מרק מכוון ש 95 מהקרנות לאחר 1-3 שנים של עליות מראות תשואה פחותה . המאמר הזה זה כמו רולטה כל שנה בוחרים מתוך חוק המספרים הגדולים קרנות מנצחות . אין שום ערך מוסף להשקיע בקרנות נאמנות מניות מכוון שמעל 95 אחוז מהם לא מכות את המדד לטווח הארוך וגובות עמלות גבוהות .
- 2.משקיע רק בדירות בחיפה וטוב לי מאוד (ל"ת)חיים 05/02/2015 15:59הגב לתגובה זו
- 1.בא 05/02/2015 15:42הגב לתגובה זותתחדשי על האתר .
- 22 05/02/2015 19:16הגב לתגובה זומסוחרי היום ומהמרי האופציות מפסידים בטווח הארוך על פי מאות מחקרים את ה -5 אחוז מהדגים הרקיקים שמרווחים אף אחד לא מצא .
מה הריבית שתקבלו בהשקעה סולידית לשנה?
בדיקת ביזפורטל - התשואה בפיקדון, מק"מ, קרן כספית וקרן כספית מתחדשת, ואיך המיסוי משפיע על ההחלטה שלכם - ככה תרוויחו יותר
רוצים ביטחון - השקעה בלי סיכון? הנה האפשרויות שלכם. המסלול הכי פופולארי הוא פיקדונות בבנקים - על פי הנתונים מהעדכון האחרון של בנק ישראל הריבית הממוצעת היא כ-4.1% כשמדובר על ריבית שקלית קבועה ממוצעת לשנה (בריבית משתנה הריבית גבוהה יותר). הממוצע הזה אולי לא רלבנטי אליכם. אם אתם "ממוצע" אז הוא נקודת הייחוס, אבל ככל שיש לכם יותר כוח מיקוח מול הבנק, אתם במקום טוב יותר ועם ריבית גבוהה יותר.
עם זאת, על רקע סיום המלחמה וההבנה שריבית בנק ישראל תרד - מחכים לירון - הנגיד צריך להוריד את הריבית כבר בשבוע הבא, הבנקים כבר פחות נדיבים מהעבר. אם תקבלו, כלקוחות טובים וחזקים ריבית קבועה של 4.2%-4.3% זה נחשב טוב.
לצד הפיקדונות יש את המק"מ - מלווה קצר מועד. אלו מלוות של בנק ישראל, הן נחשבות בטוחות מאוד, הן מונפקות לשנה. המק"מ מספק תשואה של 4.2% בשנה. כמו כן יש קרן כספית מתחדשת עם תשואה מובטחת (מובטחת עד כמה שאפשר). מיטב השיקה קרן כזו והתשואה המובטחת היא 4.07%. היה הרבה רעש עם השקת המוצר החדש הזה שמבטיח תשואה, בינתיים יש רק קרן אחת, כנראה שיצטרפו בהמשך, אבל גם ה-4.07% בינתיים לא ממש אטרקטיביים - הקרנות הכספיות נכשלו; למה המוצר החדש, "קרן כספית מתחדשת" גם ייכשל?
המוצר שאמור לספק את התשואה הטובה ביותר הוא הקרנות הכספיות. התשואה בקרנות הכספיות ב-12 החודשים האחרונים היא מעט מעל 4.4%, וגם במחצית הראשונה הקצב הוא באזור 4.4%. השאלה מה בהמשך?
- בן 27 מתחיל לחסוך לפנסיה - כמה יהיה לו בפרישה? לא מה שחשבתם
- "לא לבנות תכנון כלכלי רק על תחזיות" - יועצת המשכנתאות מסבירה
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
הקרנות האלו משקיעות במק"מ, פיקדונות בבנקים ואגרות חוב ממשלתיות קצרות ובטוחות. הן נהנות מיתרון לגודל ולכן מקבלות ריבית טובה יותר בפיקדונות הבנקים, הן אמורות ליהנות מניהול מקצועי, אבל בסופו של דבר הן הכי רגישות לריבית. הורדת הריבית, תפגע כמובן בתשואה. לכן, קשה לנבא מה תהיה התשואה ב-12 החודשים הבאים, אבל בהינתן הציפיות בשוק להפחתות ריבית ועיתוי ההפחתות, נראה שריבית של כ-4.2% היא סבירה. אם בנק ישראל בשונה מגישתו בעבר, יחליט לשחרר את הרסן ולהוריד את הריבית כי בסופו של דבר היא אכן גבוהה בהינתן השליטה באינפלציה, הניצחונות הצבאיים והירידה הצפויה במתיחות הגיאופוליטית, אז בהתאמה הריבית יכולה להמשיך לרדת.