אלטשולר שחם ממשיך להוביל בדירוג איכות השירות בקרנות הפנסיה
בית ההשקעות אלטשולר שחם גמל מוביל גם השנה בשירות ללקוחות מבין קרנות הפנסיה. בכך שומר בית ההשקעות על מיקומו מ-2019. מי שעולה למקום השני היא חברת הפניקס, על חשבונה של כלל שיורדת למקום השלישי. כך עולה ממדד השירות של קרנות הפנסיה לשנת 2020 שמפרסמת רשות שוק ההון, ביטוח וחסכון.
באופן כללי, השנה השתפר איכות השירות בענפי החיסכון הפנסיוני, למרות התנודות בשווקים בשנת 2020 ומשבר הקורונה שהביא עימו מעבר אל מתן שירות מרחוק ע"י הגופים המוסדיים.
מי שמציגים קפיצה משמעותית באיכות השירות הם מגדל, הלמן אלדובי ופסגות, כאשר בעקבות השיפור הלמן אלדובי יוצא מהמקום האחרון, פסגות שומרת על המקום השני מהסוף. מנורה שמרה על מקומה באמצע הטבלה, שיפרה את השירות שלה אך פחות מהאחרים.
אך מי שמידרדר למקום האחרון הוא בית ההשקעות מיטב דש, וצריך לומר - פסגות והלמן אלדובי נרכשו לאחרונה כך שלמעשה מיטב דש נשארת לבד בתחתית ותצטרך לשפר את הדירוג כדי להתקדם מעלה.
- אלטשולר שחם מתרחבת “בונים תמהיל חדש - יותר רגליים שמייצרות יציבות”
- אלטשולר: ירידה במספר העמיתים, אך עלייה בהכנסות ובנכסים המנוהלים ויציבות ברווח הנקי
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
רק נציין כי התשואות של מיטב טובות בשנים האחרונות כך שלא ברור שהיא באמת צריכה לדאוג.
מקור: רשות שוק ההון, ביטוח וחסכון
הביצועים של קרנות הפנסיה במחצית הראשונה של השנה במסלול עד גיל 50:
מי שמובילה במחצית הראשונה של השנה את הביצועים בקרנות הפנסיה היא הפניקס עם תשואה של 9.84%, אחריה מנורה עם 9.68%, השלישית היא מיטב דש עם 9.41%. הרביעית היא כלל עם 9.41%, אחר כך פסגות עם 8.93%, מגדל היא השישית עם 8.79%, מיד אחרי אלשטולר שחם עם 8.78%, והראל סוגרת את הטבלה עם 8.12%.
בתגובה לנתונים אומרת מיטל ברנע, סמנכ"ל שירות לקוחות גמל ופנסיה, אלטשולר שחם: "אנו גאים לקטוף את המקום הראשון במדד השירות, זו השנה השנייה ברציפות. מתן שירות איכותי ויעיל הוא יעד מרכזי ששמנו לעצמנו, וכעת אנו זוכים לקצור את הפירות. זכייה זו היא תוצאה של עבודה מאומצת, ראייה לטווח הארוך ושיתוף פעולה מוצלח בין הגורמים השונים בארגון. הזכייה היא לא נקודת הסיום אלא רק ההתחלה, מכאן נמשיך לחדש, להתייעל ולהציע ללקוחותינו ולשותפינו העסקיים שירות איכותי ברמה הגבוהה ביותר".
- לא רק ריבית: כך תחשבו את העלות האמיתית של ההלוואה שלכם
- הלוואות בין פרטיים: האם המודל שביקש לאתגר את המערכת הפיננסית עדיין רלוונטי?
- תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
- 7.שקר וכזב 10/09/2021 23:20הגב לתגובה זותנסו להשיג אותם ולדבר עם נציג ,משימה בלתי אפשרית
- 6.מזועזע 04/09/2021 12:50הגב לתגובה זויגלגלו אותכם מאחד לשני - לא יזוז כלום ברחתי
- 5.באיזה עולם אתם חיים? שירות זוועה (ל"ת)דניאל 30/08/2021 10:22הגב לתגובה זו
- 4.שירות ליגה. סין תעלה וגם התשואות יעלו (ל"ת)רועי 30/08/2021 03:09הגב לתגובה זו
- 3.שי 30/08/2021 01:17הגב לתגובה זואז עכשיו מבלבלים את השכל על שירות?
- 2.סין 29/08/2021 22:58הגב לתגובה זוהורידה את אלטשולר
- 1.אנונימי 29/08/2021 20:31הגב לתגובה זושרות על הפנים!!!
אבנר חדד, מנכ"ל הפניקס בית השקעות ומנכ"ל משותף בקסם קרנות. קרדיט: טומי הרפזאקסלנס משיקה חשבון מסחר עצמאי לילדים
כל לקוח יכול לפתוח מספר חשבונות מסחר, כמספר ילדיו, במקום חשבון מסחר אחד בלבד כפי שהתאפשר עד היום; חשבונות מסחר לילדים מאפשרים להורים לחסוך לכל ילד בנפרד, כשכל ילד הוא הנהנה בחשבון, ובעלות נמוכה משמעותית לעומת אפיקי החיסכון הקיימים
אקסלנס החל מהיום, לקוחות אקסלנס טרייד יכולים לחסוך לכל ילד בנפרד, באופן עצמאי ושקוף, כאשר כל ילד מוגדר כנהנה בחשבון ייעודי. מודל זה מציע חלופה בעלות נמוכה משמעותית לעומת אפיקי חיסכון הקיימים בשוק, שקיפות לצד שליטה מלאה בניהול ההשקעות של כספי החיסכון.
עד כה, כל לקוח במערכת המסחר העצמאית של אקסלנס טרייד יכול היה להחזיק בחשבון מסחר אחד בלבד. מעתה, כל הורה יכול לפתוח מספר חשבונות נפרדים תחת חשבונו – כמספר הילדים הרשומים בספח תעודת הזהות תוך מעקב נפרד אחר החיסכון של כל ילד ובלבד שכל ילד לא יהיה מקושר ליותר מחשבון אחד.
השירות מאפשר להתחיל לחסוך כבר מיום הלידה, בהפקדה ראשונית מינימלית של 4,500 ש"ח, לצד אפשרות להפקדות חודשיות גמישות גם בסכומים נמוכים. ניתן להגדיר הוראת קבע בכל סכום, וליהנות מחיסכון ארוך טווח המנצל את אפקט הריבית דריבית — ללא נעילת כספים וללא קנסות משיכה. חוקי המיסוי חלים על החשבון כפי שחלים על חשבונות בגירים.
כאשר ילד, המוגדר כנהנה בחשבון ההורה, מגיע לגיל 18, ההורה יכול לצרפו כבעלים של חשבון
מסחר עצמאי. העברת הנכסים לחשבון החדש נחשבת למתנה ואינה מהווה אירוע מס, בהתאם למדיניות המס התקפה במועד זה.
- אקסלנס משיקה שירות חדש – 'הוראה מחזורית'
- אקסלנס עם אפסייד של כ-22% למניית אנרג'יאן והמלצת קניה
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
דרור יריב, מנכ"ל אקסלנס טרייד ,מסר: "אנו מרחיבים את מגוון השירותים שלנו וכעת לקוחות יכולים לפתוח מספר חשבונות מסחר נפרדים על שם כל ילד, תוך שליטה מלאה, גמישות וניהול עצמאי של החיסכון במודל השקעה מתקדם, שקוף ובעלויות נמוכות. מדובר בבשורה משמעותית ללקוחותינו המבקשים לבנות חיסכון חכם וארוך טווח לילדיהם בהשקעה של סכום קבוע, גם אם קטן, החל מכל גיל".
