הירשמו
  1. ראשי
  2. צרכנות פיננסית
בדיקת Bizportal

קרנות הנאמנות בספטמבר: ילין לפידות הוביל בגיוסים במסורתיות

ילין לפידות גייס 385 מיליון שקל במסורתיות בספטמבר ו-2.3 מיליארד שקל מתחילת השנה; בית ההשקעות פסגות הוביל בקרנות הכספיות עם גיוסים של 355 מיליון שקל; ומה קורה אצל יתר החברות - לנתונים המלאים

ערן סוקול | (6)
נושאים בכתבה אג"ח קרנות נאמנות שוק ההון

העליות בשווקים בחודש ספטמבר נתנו אותותיהן גם על תעשיית קרנות הנאמנות שסיימה את החודש עם גיוסים של כ-805 מיליון שקל בקרנות הנאמנות המסורתיות וגיוסים של כ-690 מיליון שקל בקרנות המחקות. גם בקרנות הסל ובקרנות הכספיות נרשמו גיוסים. 

> גיוסים של כ-2.25 מיליארד שקל בקרנות הנאמנות בספטמבר

עליות השערים בשוקי המניות בארץ ובעולם ובאיגרות החוב הקונצרניות והממשלתיות בארץ פעלו כגורם חיובי בתעשיית הקרנות בחודש החולף. בשוק המניות בארץ נרשמה מגמה חיובית נאה, כאשר ת"א 35 עלה ב-3.4%, ת"א 125 עלה ב-3.5% ות"א 90 עלה ב-3.9%. גם באג"ח הקונצרני המקומי נרשמו עליות שערים - תל בונד 20 ותל בונד 60 עלו כ-0.8% ותל בונד 40 עלה ב-0.7%. בארה"ב, ה-S&P עלה ב-1.8%, הדאו ג'ונס עלה ב-2%, ונאסד"ק עלה ב-0.7%. באירופה נרשמה מגמה חיובית חזקה יותר, כאשר ה-DAX הגרמני עלה ב-3.8%, ה-CAC הצרפתי עלה ב-3.1% וה-Eurostoxx 50 עלה ב-3.5%. 

ילין לפידות הוביל בקרנות המסורתיות

בסיכום החודש החולף, נרשמו גיוסים נטו של כ-805 מיליון שקל בקרנות המסורתיות, כאשר בית ההשקעות ילין לפידות ממוקם בראש הטבלה, עם גיוסים של כ-385 מיליון שקל. ברמה השנתית, הוביל בית ההשקעות פסגות, עם גיוסים של כ-3.5 מיליארד שקל. 

פסגות בפסגת הקרנות הכספיות

למרות המגמה החיובית בשווקים, גם בקרנות הכספיות נרשמו גיוסים נטו של כ-335 מיליון שקל בחודש החולף, כאשר בראש הטבלה עמד בית ההשקעות פסגות, עם גיוסים של 355 מיליון שקל. גם ברמה השנתית פסגות עומד בראש, עם גיוסים של 1.4 מיליארד שקל. 

מגדל מובילים במחקות

העליות בשווקים עשו טוב לקרנות המחקות, אשר הציגו גיוסים של כ-690 מיליון שקל. בראש הטבלה הן בחודש ספטמבר והן מתחילת השנה, עומדת חברת מגדל שוקי הון, אשר גייה כ-231 מיליון שקל בחודש החולף וכ-2.6 מיליארד שקל מתחילת השנה. 

מיטב תכלית השאירו למתחרים עשן בקרנות הסל

קרנות הסל סבלו מפידיונות מאסיביים מתחילת השנה, אולם בחודש החולף נרשמו גיוסים של כ-420 מיליון שקל בתעשייה. בראש הטבלה, בפער גדול על המתחרות, עמדה בחודש החולף חברת מיטב תכלית, עם גיוסים של כ-217 מיליון שקל ואחריה הראל עם גיוסים של 129 מיליון שקל אשר העבירו את הראל למאזן חיובי מתחילת השנה, עם גיוסים של 53 מיליון שקל.

תגובות לכתבה(6):

הגב לכתבה

השדות המסומנים ב-* הם שדות חובה
  • 4.
    שלומי 04/10/2019 10:19
    הגב לתגובה זו
    אותנו מעניין איזה קרן/מניה עשתה תשואה הכי גבוהה מתחילת השנה בנסדק
  • אותי לא (ל"ת)
    מושיק 05/10/2019 17:44
    הגב לתגובה זו
  • 3.
    ילין לפידות 04/10/2019 09:43
    הגב לתגובה זו
    בתחום קופות הגמל, אלטשולר הרבה יותר טובה ממנה בממוצע, ובתחום קרנות הנאמנות, מור טובה ממנה בהרבה, במיוחד בתחום המנייתי והגמישה. הזוהר של ילין לפידות הועם, ויתכן שעזבו אותה כוחות איכותיים. התשואות חלשות, ואני שוקל להעביר חלק מאחזקותי מילין לאלטשולר. מדובר במיליונים.
  • 2.
    ל-1 כל מפרסמים ביחד עם דש,מנורה ומאור לוסקי. (ל"ת)
    אהרון 03/10/2019 18:54
    הגב לתגובה זו
  • שכחת את פריזמה (ל"ת)
    מושיק 05/10/2019 17:45
    הגב לתגובה זו
  • 1.
    בונו 03/10/2019 15:48
    הגב לתגובה זו
    מה עם כלל
עומר בן יאיר
צילום: סם יצחקוב

תקרות ההפקדה ל-2025: השינויים רבים, זה מה שצריך לדעת

השינויים בתקרות ההפקדה ובהטבות המס ל-2025 מושפעים מהגזירות החדשות למימון הוצאות המלחמה. מה השתנה, מה נשאר והיכן יש עדיין אי בהירות

זיו וולף |
נושאים בכתבה פנסיה קרן השתלמות מס

מידי שנה מפרסמת רשות המסים את תקרות ההפקדה הרלוונטיות להטבות מס במכשירים הפנסיוניים השונים. השנה, חוק ההתייעלות הכלכלית אשר נועד לסייע בהתמודדות עם הוצאות המלחמה, שינה מספר דברים מהותיים. עומר בן יאיר, סמנכ"ל מקצועי באלטשולר שחם עושה סדר:

    מרבית תקרות ההפקדה הקבועות במס הכנסה צמודות למדד בדרך כלל, והן לא יוצמדו אליו ב-2025. כלומר, על אף שב-2024 האינפלציה עומדת על 3.2%, התקרות לא יוצמדו והן ישחקו בפועל. כך למשל תקרות כמו תקרת ההפקדה לקרן השתלמות, לא יעודכנו. כמו כן, לא יוצמדו מדרגות מס ההכנסה למדד.

    מס נוסף שיגבה הוא מס יסף, הידוע בשמו מס עשירים. עד כה נהג בישראל מס יסף של 3% על הכנסה מעל להכנסה שנתית של 721,561 שקלים, אליה מצטרף השנה מס בשיעור 2% על הכנסות ממקורות הוניים מעל לסכום זה.

    בעולם הפנסיוני ישנם פרמטרים שונים הנקבעים לפי השכר הממוצע במשק שמפרסם הביטוח הלאומי וצמודים אליו. השנה פורסמו 2 נתונים לשכר ממוצע –13,316 ₪ לעניין הגמלאות, ו– 12,536 ₪ לעניין גביית דמי ביטוח. מכיוון שאין התייחסות בהוראות הדין איזה סוג שמ"ב יש לקחת בחשבון לצורך החישוב, רשות המיסים הודיעה כי בשנת 2025 התקרות התלויות בשמ"ב יחושבו לפי גישה מטיבה. כך למשל – תקרת הפקדה של מעסיק לרכיב התגמולים ולרכיב הפיצויים שלא גוררת זקיפת הכנסה בידי העובד ותחושב לפי הגבוה מבניהם. המשמעות הינה תקרה גבוהה יותר ולמעשה שכירים ישלמו פחות מס.  דוגמה נוספת הינה הפקדה  של עמית מוטב (נדרשת לצורך מקסום הטבות מס של עצמאי בהפקדה לחיסכון פנסיוני) – תעשה לפי הנמוך.  

    

להמשך הכתבה לחץ כאן