באיזה בנק יועצי ההשקעות הם גם יועצים פנסיוניים?

 בישראל כ-2,700 בעלי רישיון לייעוץ השקעות מטעם הרשות לניירות ערך. רובם המכריע של יועצי ההשקעות מועסקים בבנקים ומייעצים ללקוחות פרטיים ועסקיים לגבי רכישה והחזקה של ניירות ערך: אג"ח, מניות, קרנות נאמנות, תעודות סל וכו'. יועצי ההשקעות הם אובייקטיבים וחייבים על פי חוק לפעול לטובת הלקוח.   בהמשך לוועדת בכר, לפני כמעט עשור מכרו הבנקים את קופות הגמל וקרנות הנאמנות שהיו בבעלותם והפכו ליועצים. היועצים הפנסיוניים הבנקאיים בוחנים את מכלול הנכסים של החוסך וממליצים לו במידת הצורך להתאים את מידת הסיכון של התיק לצרכיו או להחליף מוצר פנסיוני עם ביצועים גרועים במוצר דומה של מנהל השקעות עם ביצועים מובילים. כיום ישנם כ-200 יועצים פנסיוניים פעילים. רובם מועסקים במערכת הבנקאים אך לאחרונה גדל באופן משמעותי מספרם של היועצים הפנסיוניים העצמאיים המספקים שירותי ייעוץ בעיקר למעסיקים גדולים.   בחודשים האחרונים, עם תחילת פעילותה של המסלקה הפנסיונית, ליועץ הפנסיוני קל יותר לקבל תמונת מצב מלאה של תיק הנכסים של הלקוח המיועץ ולהתאים לו פתרון לפי צרכיו והעדפותיו.   בבנק לאומי ובבנק הפועלים יועצי ההשקעות הם לרוב גם יועצים פנסיוניים (יועצים דואליים). רובם מייעצים לגבי קרנות השתלמות בלבד.  בבנק אוצר החייל, דיסקונט, הבינלאומי ומזרחי, היועצים הפנסיוניים מתמחים בתחום זה בלבד ואינם עוסקים בייעוץ השקעות. חלק ניכר מהיועצים הפנסיוניים הגיעו לבנקים מענף הפנסיה – סוכנויות ביטוח ומנהלי הסדר. ליובנק אין מערך ייעוץ פנסיוני עצמאי ולקוחות הבנק מקבלים שירותי ייעוץ פנסיוני מיועצי הבנק הבינלאומי.