צילום: Istock

תעשיית קרנות הנאמנות: עשרת הטובות והגרועות ביותר מתחילת השנה

קרנות הנאמנות הניבו בממוצע תשואה של 1% בנובמבר ו-10.7% עד כה ב-2019. מה עשו המסלולים השונים?

מורן ישעיהו | 05/12/2019 13:02 (2)

נושאים בכתבה אג"ח קונצרניות איילון מיטב דש קרנות נאמנות

הגיוס החיובי בקרנות הנאמנות בנובמבר 2019 הסתיים עם תשואה ממוצעת של 0.9%. כך מעריך בית ההשקעות מיטב דש, כאשר מתחילת השנה מדובר כבר בתשואה של כ-10.7%.

מה היתה התשואה למשקיעים?

קבוצת הקרנות המתמחות במניות בישראל סיכמה את החודש עם תשואה חיובית של 2.5% בהובלת קרנות מניות ת"א 90 שעלו ב-7.1%. מתחילת השנה רשמו הקרנות תשואה ממוצעת של כ-29.1%. הקרנות שבלטו לטובה בתשואות מתחילת השנה הן קרנות מניות נדל"ן וקרנות מניות ת"א 90 שעלו ב-51.8% וב-35% בהתאמה. לעומת זאת, הקרנות שפיגרו בתשואה בקבוצה זו היו קרנות מניות אנרגיה וקומודיטיס עם תשואה חיובית נמוכה ממוצעת של 2.3% בלבד.

קרנות שמתמחות במניות בחו"ל רשמו בנובמבר תשואה חיובית בשיעור משוקלל של 2.4%. מתחילת השנה מדובר בתשואה של 16.2%, כחצי מתשואת קרנות הנאמנות שמתמחות במניות בישראל. הקרנות שבלטו לחיוב הן קרנות מניות אירופה מוגנות מט"ח שעלו בממוצע מתחילת השנה ב-21.45%, וקרנות ארה"ב מוגנות מט"ח שהשיגו למשקיעים תשואה חיובית של כ-18.9%. לעומת זאת, הקרנות שבלטו לרעה - קרנות מניות אסיה שרשמו תשואה חיובית של כ-4% בלבד.

קרנות אג"ח כללי רשמו בסיכום חודשי תשואה חיובית ממוצעת של 0.55%, ומתחילת השנה - 7.65%. קרנות אג"ח כללי עם חשיפה של עד 30% מניות השיגו למשקיעים את התשואה הגבוהה ביותר בנובמבר - 1.75%, ומתחילת השנה - 10.1%. זאת בעקבות עליות שנרשמו בכל אפיקי ההשקעה – מניות, אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות.

קרנות אג"ח קונצרני רשמו בחודש החולף תשואה חיובית ממוצעת של כ-0.4%. מתחילת השנה קרנות הנאמנות הקונצרניות עלו בכ-6.4% בממוצע, וקרנות אג"ח קונצרני ברמת סיכון גבוהה רשמו תשואה גבוהה יותר של 10%.

קרנות אג"ח מדינה סיכמו את נובמבר עם תשואה חיובית הנאמדת ב-0.15%, ומתחילת השנה - 4.95%. מדד אג"ח ממשלתיות רשם תשואה דומה בנובמבר ותשואה גבוהה יותר מתחילת השנה - 8.65%, פער הנובע בעיקר מכך שהמח"מ הממוצע של קרנות אג"ח מדינה הוא קצר בהרבה מהמח"מ של מדד הבנצ'מארק.

קרנות אג"ח חו"ל רשמו בנובמבר תשואה שלילית של כ-0.95% בהשפעת היחלשות הדולר אל מול השקל.

הטובות ביותר VS הגרועות ביותר

מניתוח הקרנות האקטיביות עולה כי הקרן שרשמה את התשואה הגבוהה ביותר מתחילת השנה היא קרן איילון (6D) אקסטרים 500 S&P פי 3 שזינקה בכ-80%. מנגד, הקרן שהשיגה למשקיעים את התשואה הגרועה ביותר השנה היא קרן הראל (0D) אג"ח יורו לאחר שירדה ביותר ב-7.6%.

קיראו עוד ב"צרכנות פיננסית"

להלן רשימת הקרנות עם התשואה הטובה ביותר מאז תחילת השנה, כפי שדירג בית ההשקעות, המורכבת בעיקרה מקרנות מניות בארץ המתמחות בהשקעה בסקטור הנדל"ן ומקרנות אגרסיביות על מדדי המניות בארץ ובעולם. זאת לעומת רשימת הקרנות הגרועות ביותר המורכבת בעיקרה מקרנות המשקיעות בקאנביס, ומקרנות ואג"ח בחו"ל, וקרנות אגרסיביות על הדולר.

כל הכותרות 24/7 הטלגרם שלנו - תכנים יחודיים

תגובות לכתבה(2):

הגב לכתבה

שם המגיב *

כותרת תגובה *

תוכן התגובה

השדות המסומנים ב-* הם שדות חובה

2.
זו לא 06/12/2019 13:39
הגב לתגובה זו
אלא על סיכון גדול שהצליח ומצד שני הפסיד בגדול! נא לא להטעות את התמימים! דברי עינת.,
1.
גאונים, תשוו ביצועים מ 2008 (ל"ת)
אלי 06/12/2019 12:00
הגב לתגובה זו

דיסקונט "הארנק הירוק" (דיסקונט)

"הארנק הירוק" של דיסקונט - מה הוא נותן לכם?

שירות שלקוחות הבנק - רכישות דרך האפליקציה במקומות מסוימים בהנחה של 10%

הדס ברטל | 19/11/2025 10:49

נושאים בכתבה דיסקונט הנחות

דיסקונט משיק את "הארנק הירוק" - שירות חדש באפליקציית דיסקונט שמאפשר ללקוחות לבצע רכישות וליהנות מהשתתפות הבנק ב- 10% מסכום הרכישה. השירות הזה ניתן ללקוחות הבנק ולמצטרפים חדשים, ומאפשר לבצע רכישות גדולות, במגוון בתי עסק וליהנות מהשתתפות ב-10% מסכום הרכישה, בכל עסקה, כולל כפל מבצעים. המטרה של דיסקונט לספק ללקוחות הנחות ברכישות גדולות - טיולים לחו"ל, מוצרי חשמל ריהוט ועוד.

"זה מהלך ייחודי של הבנק, המביא עימו בשורה אמיתית לצרכנים", אומרים בדיסקונט, "הארנק הירוק יסייע ללקוחות לממן את ההוצאות הגדולות ויהפוך את הרכישות המשמעותיות של משקי הבית למשתלמות יותר".

התשלום באמצעות הארנק הירוק מיועד לעסקאות החל מסכום של 3,000 שקל ועד 50,000 ש"ח במצטבר, לתקופה של חצי שנה, כך שכל חצי שנה, יוכל הלקוח ליהנות מהשתתפות בהיקף של בין 300 שקל ועד 5,000 שקל. רשימת העסקים בהם השירות יפעל אינה ארוכה מדי אך כלולים בה חברות כמו ארקיע, נגב קרמיקה, מיטות הולנדיה, עגליס, ביתילי ועוד. את הרשימה המלאה ניתן למצוא באפליקציית דיסקונט.

השימוש בארנק כולל תהליך הצטרפות דיגיטלי פשוט באפליקציית דיסקונט במסגרתו יקבל כל לקוח קוד מימוש קבוע (בדומה לאמצעי תשלום אחרים), אותו יוכל להציג בחנויות או באתרים, אצל הספקים השונים, כדי לבצע את הרכישות. לצורך ביצוע עסקה ספציפית, הלקוח יטען את הארנק הירוק, בתשלום אחד מחשבון העו"ש או בפריסה נוחה לתשלומים, באמצעות הלוואה, יקבל אישור מיידי להיקף ההשתתפות של דיסקונט ואת סכום העלות הסופי להשלמת הרכישה. ההשתתפות של הבנק מוצגת בזמן אמת במעמד הטעינה, כחלק מהשירות, וללא צורך בהחזר או זיכוי נפרד.

לדוגמה: לקוח שיבקש לרכוש מוצרי חשמל בעלות של 25,000 שקל, ישלם 22,500 שקלים והבנק ישתתף בתשלום ההפרש בסך 2,250 שקלים.

להמשך הכתבה לחץ כאן