תעשיית קרנות הנאמנות: עשרת הטובות והגרועות ביותר מתחילת השנה
קרנות הנאמנות הניבו בממוצע תשואה של 1% בנובמבר ו-10.7% עד כה ב-2019. מה עשו המסלולים השונים?
הגיוס החיובי בקרנות הנאמנות בנובמבר 2019 הסתיים עם תשואה ממוצעת של 0.9%. כך מעריך בית ההשקעות מיטב דש, כאשר מתחילת השנה מדובר כבר בתשואה של כ-10.7%.
מה היתה התשואה למשקיעים?
קבוצת הקרנות המתמחות במניות בישראל סיכמה את החודש עם תשואה חיובית של 2.5% בהובלת קרנות מניות ת"א 90 שעלו ב-7.1%. מתחילת השנה רשמו הקרנות תשואה ממוצעת של כ-29.1%. הקרנות שבלטו לטובה בתשואות מתחילת השנה הן קרנות מניות נדל"ן וקרנות מניות ת"א 90 שעלו ב-51.8% וב-35% בהתאמה. לעומת זאת, הקרנות שפיגרו בתשואה בקבוצה זו היו קרנות מניות אנרגיה וקומודיטיס עם תשואה חיובית נמוכה ממוצעת של 2.3% בלבד.
קרנות שמתמחות במניות בחו"ל רשמו בנובמבר תשואה חיובית בשיעור משוקלל של 2.4%. מתחילת השנה מדובר בתשואה של 16.2%, כחצי מתשואת קרנות הנאמנות שמתמחות במניות בישראל. הקרנות שבלטו לחיוב הן קרנות מניות אירופה מוגנות מט"ח שעלו בממוצע מתחילת השנה ב-21.45%, וקרנות ארה"ב מוגנות מט"ח שהשיגו למשקיעים תשואה חיובית של כ-18.9%. לעומת זאת, הקרנות שבלטו לרעה - קרנות מניות אסיה שרשמו תשואה חיובית של כ-4% בלבד.
קרנות אג"ח כללי רשמו בסיכום חודשי תשואה חיובית ממוצעת של 0.55%, ומתחילת השנה - 7.65%. קרנות אג"ח כללי עם חשיפה של עד 30% מניות השיגו למשקיעים את התשואה הגבוהה ביותר בנובמבר - 1.75%, ומתחילת השנה - 10.1%. זאת בעקבות עליות שנרשמו בכל אפיקי ההשקעה – מניות, אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות.
- 10 דברים חשובים על אגרות חוב - מדריך למשקיעים
- האם אג"ח קונצרני שקלי לשנה הוא הזדמנות השקעה טובה?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
קרנות אג"ח קונצרני רשמו בחודש החולף תשואה חיובית ממוצעת של כ-0.4%. מתחילת השנה קרנות הנאמנות הקונצרניות עלו בכ-6.4% בממוצע, וקרנות אג"ח קונצרני ברמת סיכון גבוהה רשמו תשואה גבוהה יותר של 10%.
קרנות אג"ח מדינה סיכמו את נובמבר עם תשואה חיובית הנאמדת ב-0.15%, ומתחילת השנה - 4.95%. מדד אג"ח ממשלתיות רשם תשואה דומה בנובמבר ותשואה גבוהה יותר מתחילת השנה - 8.65%, פער הנובע בעיקר מכך שהמח"מ הממוצע של קרנות אג"ח מדינה הוא קצר בהרבה מהמח"מ של מדד הבנצ'מארק.
קרנות אג"ח חו"ל רשמו בנובמבר תשואה שלילית של כ-0.95% בהשפעת היחלשות הדולר אל מול השקל.
הטובות ביותר VS הגרועות ביותר
מניתוח הקרנות האקטיביות עולה כי הקרן שרשמה את התשואה הגבוהה ביותר מתחילת השנה היא קרן איילון (6D) אקסטרים 500 S&P פי 3 שזינקה בכ-80%. מנגד, הקרן שהשיגה למשקיעים את התשואה הגרועה ביותר השנה היא קרן הראל (0D) אג"ח יורו לאחר שירדה ביותר ב-7.6%.
- מקס מציעה ביטוח נסיעות חדש לתרמילאים
- חשבון משותף או נפרד: כל מה שצריך לדעת לפני שמקבלים החלטה
- תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
- בנק הפועלים מחזיר את "מניה במתנה"
להלן רשימת הקרנות עם התשואה הטובה ביותר מאז תחילת השנה, כפי שדירג בית ההשקעות, המורכבת בעיקרה מקרנות מניות בארץ המתמחות בהשקעה בסקטור הנדל"ן ומקרנות אגרסיביות על מדדי המניות בארץ ובעולם. זאת לעומת רשימת הקרנות הגרועות ביותר המורכבת בעיקרה מקרנות המשקיעות בקאנביס, ומקרנות ואג"ח בחו"ל, וקרנות אגרסיביות על הדולר.
- 2.זו לא 06/12/2019 13:39הגב לתגובה זואלא על סיכון גדול שהצליח ומצד שני הפסיד בגדול! נא לא להטעות את התמימים! דברי עינת.,
- 1.גאונים, תשוו ביצועים מ 2008 (ל"ת)אלי 06/12/2019 12:00הגב לתגובה זו
רפי שאולי, סמנכ"ל לקוחות פרטיים MAX. קרדיט: רמי זרנגרמקס מציעה ביטוח נסיעות חדש לתרמילאים
חברת Max ממשיכה להרחיב את סל השירותים הפיננסיים שהיא מציעה לנוסעים לחו"ל, ומשיקה מוצר חדש לתרמילאים: ביטוח נסיעות מקיף וייעודי לטיולים ארוכים, הכולל כיסוי מלא לספורט אתגרי, ללא תוספת תשלום
חברת Max מרחיבה את מכלול הכלים והשירותים הפיננסיים שהיא מציעה ללקוחות היוצאים לחו"ל, ומשיקה מוצר חדש בשיתוף AIG, ביטוח נסיעות מקיף המותאם במיוחד לתרמילאים ולטיולים ארוכי טווח. המוצר החדש, באמצעות Max ביטוח, נותן מענה לסיכונים הייחודיים של הטיול הגדול
וכולל הטבה בלעדית: כיסוי מלא לספורט אתגרי לאורך כל תקופת הטיול, ללא תוספת תשלום.
הביטוח החדש מצטרף לשירותי האשראי והמוצרים המשלמים לחו"ל של Max, הכוללים את Max Travel, פלטפורמת הזמנת חופשות שצוברת כסף חזרה בכל חופשה, חשבון מט"ח ללא עמלות והטבות Max Adventures, ובכך מחזקת Max את מעמדה כגורם המציע את המעטפת הפיננסית המשתלמת והמקיפה ביותר לנוסעים לחו"ל.
הטיול הארוך, המאפיין את הקהל הצעיר שיוצא למסעות ממושכים ליעדים רחוקים, חושף את המטיילים לסיכונים מוגברים – ממחלות מקומיות ועד תאונות דרכים ואובדן ציוד. כמו כן, תרמילאים נוהגים לשלב בטיול פעילויות אתגריות רבות באופן ספונטני, כגון טרקים, צלילה, פארק חבלים, גלישה וטיולי ג'יפים.
הביטוח החדש שם דגש על נוחות, גמישות ושירות, ומציע חוויית לקוח דיגיטלית ופשוטה שמבטיחה "מקסימום חוויות במינימום דאגות". תשלום התביעה מועבר ישירות ובאופן מיידי לכרטיס האשראי מרגע הפעלת הביטוח, ואפליקציית Safe Travel מאפשרת ניהול מקרים רפואיים, העלאת מסמכים והארכת הנסיעה בלחיצת כפתור. לצד זאת, מוצעת אפשרות לתשלום חודשי גמיש בהתאם לנוחות הלקוח, וכן שירותי איתור וחילוץ מקצועיים באמצעות "מגנוס", מהחברות המובילות בתחום.
- MAX: גידול בהכנסות וברווח הנקי; המשך צמיחה בתיק האשראי
- מקס תתחרה בבנקים ותתן לכם 3% שנתי על יתרה בחשבון
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
השקת ביטוח התרמילאים מהווה חלק מאסטרטגיה רחבה של Max לספק מעטפת פיננסית מלאה ומשתלמת במיוחד לנוסעים לחו"ל. ההצעה כוללת ביטוח נסיעות עם כיסוי חינמי לספורט אתגרי וגמישות תשלום, חשבון מט"ח ללא עמלות, מגוון כרטיסי
אשראי לשימוש בינלאומי שבמקרי תביעה נטענים מידית בסכום הפיצוי, וכן אפשרות להזמנת חופשות דרך Max Travel. שילוב השירותים יוצר פתרון כולל המותאם לצרכים הפיננסיים של הטיול הגדול ומאפשר חיסכון משמעותי בעלויות.
רפי שאולי, סמנכ"ל לקוחות פרטיים MAX. קרדיט: רמי זרנגרמקס מציעה ביטוח נסיעות חדש לתרמילאים
חברת Max ממשיכה להרחיב את סל השירותים הפיננסיים שהיא מציעה לנוסעים לחו"ל, ומשיקה מוצר חדש לתרמילאים: ביטוח נסיעות מקיף וייעודי לטיולים ארוכים, הכולל כיסוי מלא לספורט אתגרי, ללא תוספת תשלום
חברת Max מרחיבה את מכלול הכלים והשירותים הפיננסיים שהיא מציעה ללקוחות היוצאים לחו"ל, ומשיקה מוצר חדש בשיתוף AIG, ביטוח נסיעות מקיף המותאם במיוחד לתרמילאים ולטיולים ארוכי טווח. המוצר החדש, באמצעות Max ביטוח, נותן מענה לסיכונים הייחודיים של הטיול הגדול
וכולל הטבה בלעדית: כיסוי מלא לספורט אתגרי לאורך כל תקופת הטיול, ללא תוספת תשלום.
הביטוח החדש מצטרף לשירותי האשראי והמוצרים המשלמים לחו"ל של Max, הכוללים את Max Travel, פלטפורמת הזמנת חופשות שצוברת כסף חזרה בכל חופשה, חשבון מט"ח ללא עמלות והטבות Max Adventures, ובכך מחזקת Max את מעמדה כגורם המציע את המעטפת הפיננסית המשתלמת והמקיפה ביותר לנוסעים לחו"ל.
הטיול הארוך, המאפיין את הקהל הצעיר שיוצא למסעות ממושכים ליעדים רחוקים, חושף את המטיילים לסיכונים מוגברים – ממחלות מקומיות ועד תאונות דרכים ואובדן ציוד. כמו כן, תרמילאים נוהגים לשלב בטיול פעילויות אתגריות רבות באופן ספונטני, כגון טרקים, צלילה, פארק חבלים, גלישה וטיולי ג'יפים.
הביטוח החדש שם דגש על נוחות, גמישות ושירות, ומציע חוויית לקוח דיגיטלית ופשוטה שמבטיחה "מקסימום חוויות במינימום דאגות". תשלום התביעה מועבר ישירות ובאופן מיידי לכרטיס האשראי מרגע הפעלת הביטוח, ואפליקציית Safe Travel מאפשרת ניהול מקרים רפואיים, העלאת מסמכים והארכת הנסיעה בלחיצת כפתור. לצד זאת, מוצעת אפשרות לתשלום חודשי גמיש בהתאם לנוחות הלקוח, וכן שירותי איתור וחילוץ מקצועיים באמצעות "מגנוס", מהחברות המובילות בתחום.
- MAX: גידול בהכנסות וברווח הנקי; המשך צמיחה בתיק האשראי
- מקס תתחרה בבנקים ותתן לכם 3% שנתי על יתרה בחשבון
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
השקת ביטוח התרמילאים מהווה חלק מאסטרטגיה רחבה של Max לספק מעטפת פיננסית מלאה ומשתלמת במיוחד לנוסעים לחו"ל. ההצעה כוללת ביטוח נסיעות עם כיסוי חינמי לספורט אתגרי וגמישות תשלום, חשבון מט"ח ללא עמלות, מגוון כרטיסי
אשראי לשימוש בינלאומי שבמקרי תביעה נטענים מידית בסכום הפיצוי, וכן אפשרות להזמנת חופשות דרך Max Travel. שילוב השירותים יוצר פתרון כולל המותאם לצרכים הפיננסיים של הטיול הגדול ומאפשר חיסכון משמעותי בעלויות.
