קופות הגמל ובמיוחד קרנות ההשתלמות שהן חלק מתעשיית הגמל, הן מצרך מבוקש. בכל חודש מפרסמים נתונים עדכניים לגבי התשואות של קופות הגמל והקרנות השונות, אבל לא תמיד ידוע האם אותן חברות מספקות, בנוסף, גם שירות טוב ללקוחות שלהן.

רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון פרסמה את רשימת החברות שהצטיינו בשירות שלהן בשנה האחרונה. מבין החברות, עולה מתמודדת אחת שגברה על רובן, ואחת שסיימה הרחק מאחור. הרשות אוספת נתונים אודות השירות של קופות הגמל, בעיקר מלקוחות. יש כמה פרמטרים שמשפיעים על התוצאה: הראשון הוא ציון מדד שביעות רצון והמלצת לקוחות - כלומר, איך הלקוחות רואים את החברה שלהם. השני הוא ציון מדד תלונות הציבור, השלישי קשור לזמן מענה טלפוני, הרביעי הוא מדד שביעות רצון משימוש בדיגיטל, פרמטר בהחלטה חשוב בימים אלה והאחרון - ציון מדד הפנדינג (מדובר במדד שבוחן את ההתנהלות השוטפת של הגופים המוסדיים בהליכי קליטת הכספים).

בטבלה המצורפת אפשר לראות את הציון של ילין לפידות, של דב ילין ויאיר לפידות, שמצטיינת בהקשר השירותי - היא קיבלה ציון גבוה מעל כל החברות האחרות - 91. מתחת לילין לפידות, נמצאות הראל ומור, כלל ומנורה מיד אחר כך. במקום האחרון, הרחק למטה - קופת הגמל של אינפיניטי, עם ציון של 71, שהושפע בין היתר מציון נמוך במדד תלונות הציבור וציון גרוע מאוד, 39 בלבד, במדד זמני המענה הטלפוני. גם חברת אנליסט לא מצטיינת בפרמטר הזה.

הנה התוצאות:

• יאיר לפידות: "המחירים בשוק מלאים, לא הייתי מגדיל את משקל המניות"
• יאיר לפידות וגילעד אלטשולר עונים לשאלות - מניות בארץ או בוול סטריט ומה האיום הגדול על ההשקעות שלכם?
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

נתונים: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון

אפשר ללמוד עוד כמה דברים מהטבלה: חברת אנליסט, למשל, ממוקמת נמוך בשל זמן מענה ארוך, אך ממוקמת גבוה יחסית במדד הפנדינג. אפשר לראות כי ציון מדד שביעות הרצון של הלקוחות משקף בצורה די גבוהה את הציון הסופי. מבין החברות הגדולות, רק אחת (אנליסט) ממוקמת נמוך יותר מדד שביעות הרצון של הלקוחות שלה, בשל בעיות במענה הטלפוני. בנוסף, אפשר לאות כי מנורה מאבדת לא מעט נקודות בשל מדד תלונות הציבור. אסור לשכוח: מדובר בחברה גדולה, שחשופה יותר לתלונות מאשר חברות קטנות עם מספר לקוחות קטן. מגדל והפניקס, אפשר לראות, ממוקמות נמוך בשל חוסר שביעות רצון יחסי מהשימוש בדיגיטל. הציון של ילין לפידות במענה הטלפוני כמעט מושלם, וזו כנראה אחת הסיבות לציון הגבוה.

דליה שני מנכ"לית הגמל בילין לפידות, אמרה לביזפורטל: "אנו שמחים לעמוד זו השנה העשירית ברציפות בראש מדד השירות והתפעול, מאז תחילת המדידה של רשות שוק ההון. שירות מצוין הוא חלק מהחזון ומתרבות הניהול של ילין לפידות בשוק ההון ואנו שמחים על ההכרה ארוכת הטווח בהשקעה שלנו בפרמטרים הללו. המדד משקף את המאמצים הרבים שעושה החברה לתת שירות מיטבי ללקוחותיה במקביל להובלה בתשואות בטווחים הארוכים והקצרים ואנו מתחייבים להמשיך לעשות ככל שביכולתנו להיות ראויים להוביל גם בעתיד".