מה עשתה קרן ההשתלמות שלכם בנובמבר ומה התשואה הממוצעת שלה בשנים האחרונות?
חודש נובמבר היה חודש מצוין בשוווקים הפיננסים וזה מתבטא בתשואה גבוהה בקרנות ההשתלמות. המסלול הכללי והפופולארי שמבטא שילוב של אגרות חוב ומניות (משקל המניות כ-20%-25%) סיפק תשואה ממוצעת של 3.1%, כאשר אנליסט סיפקה בחודש נובמבר את התשואה הגבוהה ביותר - 3.7%. אנליסט גם מהמובילות מתחילת השנה עם תשואה של 9.1%, אחרי ילין לפידות עם תשואה של 9.3%.
גם במבחן של שלוש שנים אנליסט מובילה בצמוד למיטב - שתיהן מספקות תשואה ממוצעת שנתית של 5.5%. במבחן של 5 שנים המובילה היא ילין לפידות עם 5.1%, אחריה אנליסט ומיטב עם 5%.
התשואות של בית ההשקעות מור לשלוש שנים לכאורה שמות אותה בראש הטבלה. מערכת ביזפורטל סבורה שנתוני מור בתקופה הזו מוטים כלפי מעלה, נובעים מטריקים-שטיקים ואינם מייצגים את ההמשך כפי שניתן לראות בשנה האחרונה (גילוי נאות - מור תבעה את ביזפורטל בתביעת דיבה ולשון הרע על עניין התשואות - תביעה שתתברר בבית המשפט)
- קרנות החוב הטובות והחלשות - ומה התשואה שתקבלו בקרנות כאלו?
- "מה התשואה על דירה להשקעה?"
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
תשואות מרשימות החודש - אבל תשואה חלשה בחמש שנים
התשואות בחודש נובבמר הן באמת מרשימות, אבל כשלוקחים את הממוצע בחמש שנים אחרונות, מקבלים תשואה די מאכזבת. קרנות ההשתלמות במסלול הכללי הניבו בממוצע 4.6% בשנה. המדד הממוצע בחמש השנים האלו היה מעל 2%. האם תשואה ריאלית של כ-2.5% אמורה לספק את העמיתים?
צריך לזכור שבחמש שהשנים האלו היו זינוקים במניות, היה גם משבר, התאוששות בהמשך. כלומר, איא פשר להגיד שזו תקופה קשה בשוק המניות. עם זאת, זו תקופה שבה הריבית עלתה והגופים האלו הפסידו הרבה באגרות חוב שירדו במקביל לעלייה בריבית. השאלה החשובה של השנים האחרונות היא איך הגופים האלו לקחו את כספי הציבור כמו צאן לטבח באפיקים האג"חים השקליים כשהכתובת היתה על הקיר כבר לפני כשנתיים.
אולי זה תשקיף הקרנות שמחייב אותן להתנהלות כזו, אולי זה תופעת העדר, אבל בסופו של יום - המשקיעים סמכו על מנהלי השקעות שידעו שהריבית תעלה ולא הזהירו, כיוונו, עשו את המיטב בשביל הלקוחות שלהם.
- עדכון: קרנות השתלמות בנובמבר - תשואה של 1%-0.9% במסלול הכללי; תשואה דומה במסלול מנייתי
- דירוג הפנסיה - מי הקרן המובילה ומי המאכזבת?
- תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
- עדכון: קרנות השתלמות בנובמבר - תשואה של 1%-0.9% במסלול...
קרנות ההשתלמות הן האפיק הכי טוב שקיים בשוק לא דווקא בזכות התשואות, אלא בזכות הטבות המס. אולי גם זו סיבה שמנהלי ההשקעות מתרכזים בלא להיות גרוע בתשואות במקום להיות הכי טוב בתשואות. זה מתחבר כנראה גם להשקעה באג"ח שידעו שהוא בסימן ירידה. "כולם מפסידים, אז למה שנעשה אחרת?"
- 8.משה ראשל"צ 17/12/2023 02:51הגב לתגובה זומהיר
- 7.46 אחוז מתחילת השנה!!! מי צריך ניהול השקעות??? פאס 16/12/2023 19:34הגב לתגובה זו46 אחוז מתחילת השנה!!! מי צריך ניהול השקעות??? פאסיבי !! תבדקו
- 6.כנפו 16/12/2023 13:39הגב לתגובה זוחוצפן,לןקח הכסף שלנו בדי להפוך אותנו לדתיים ואז נצביע לו.
- מה? יש לך את זה בעברית? (ל"ת)עמית 16/12/2023 21:00הגב לתגובה זו
- 5.חוזרים למחירי נדלן של 2006-2007 עכשיו בקריות כבר א 16/12/2023 09:52הגב לתגובה זוחוזרים למחירי נדלן של 2006-2007 עכשיו בקריות כבר אתה רואה שחוזרים למחירי נדלן של 2016-2017 ואין רוכשים והמצב נראה שהולך להיות גרוע יותר, בקיצור לשמור על הכסף לימים שחורים, מפחיד מה שהולך להיות בצפון כי אנחנו חייבים בשביל תושבי העוטף גם שגרים בצפון הארץ
- 4.שגית 15/12/2023 20:57הגב לתגובה זווגם את מחירי הדירות בגוש דן.
- חייב להיות תיקון למחירים בתל אביב עלה שם יותר מידי (ל"ת)משה ראשל"צ 17/12/2023 02:54הגב לתגובה זו
- מי הנלוז שמשקיע בישראל? (ל"ת)עמית 16/12/2023 21:01הגב לתגובה זו
- 3.מ. כהן 15/12/2023 15:00הגב לתגובה זוללא השכלה גבוהה, ועם ידע ממוצע, יכול לנצח את כל בתיי ההשקעות, ולחסוך את עמלות הניהול, וכל החארטט שאנו משלמים להם.
- 2.מוטי 15/12/2023 12:33הגב לתגובה זווגם את הפטור בהשכרת דירה.לפחות שלוש פעמים בשבוע שבזפורטל מפרסמים על זה כתבה.
- לאהרון ברק יש 10 דירות חחחחחי המבין יבין (ל"ת)משה ראשל"צ 17/12/2023 02:55הגב לתגובה זו
- חחח נכון (ל"ת)נועם 16/12/2023 07:16הגב לתגובה זו
- 1.מטוי 15/12/2023 12:31הגב לתגובה זוהאוצר לא יבטל שום הטבה!
עדכון: קרנות השתלמות בנובמבר - תשואה של 1%-0.9% במסלול הכללי; תשואה דומה במסלול מנייתי
מה קרה בקרן על ה-S&P 500, מה התשואה בפנסיה - חודש נובמבר בחיסכון שלכם, וגם - רווח של מעל 22% מתחילת השנה בהשקעות המנייתיות -האם זה הזמן לעבור מסלול?
קרן השתלמות התשואה שלכם בקרנות ההשתלמות והגמל ממשיכה לעלות והיא מצטברת מתחילת השנה למעל 13% במסלול הכללי ו מעל 22% במסלול המנייתי. הבורסה בת"א עלתה בנובמבר בכ-4.6% בעוד וול סטריט גמגמה. הנאסד"ק איבד 1.5% ה-S&P 500 היה מעט מעל האפס.
המשמעות לכספים שלכם - ככל שהנטייה של מנהל הכספים-הגוף המוסדי להשקיע יותר בארץ, כך התשואה תהיה טובה יותר. חברות הביטוח המנהלות צפויות להציג ביצועים טובים מהממוצע. מנגד - מרכיב משמעותי למניות טכנולוגיה, עשוי לגרום לתשואה נמוכה במיוחד.
על פי בדיקת ביזפורטל במסלול הכללי הרווחתם כ-1%-0.9% ובמסלול המנייתי מעל 1% (זה עדכון שני וסופי. בעדכון קודם התשואות היו נמוכות ב-0.1%-0.2%. העליות אתמול בבורסה המקומית העלו אותן לכ-1%).
תשואת מסלול ה-S&P 500 בחודש נובמבר היא 0.7% - מעל העלייה במדד וזה בזכות העלייה בשער הדולר ועדיין מתחילת השנה מדובר בתשואת חסר משמעותית של 5.8%, בעוד המסלול המנייתי עלה מעל 22%.
- דירוג קרנות השתלמות - אנליסט ממשיכה לאכזב, הראל מפתיעה; ומה עשתה הקרן שלך?
- בשורה למורים - כל מורה יקבל בממוצע 14 אלף שקל; על הפשרה בין המדינה לקרנות ההשתלמות של המורים
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
בקרנות הפנסיה התשואות היו בין 0.8% ל-1.3%. הקרנות לגילאי עד 50 עלו בשיעור נאה של 1.2%-1.3%, הקרנות עם מרכיב האג"ח הגבוה ביותר - מעל גיל 60 עלו ב-0.8%-0.9%.
עדכון: קרנות השתלמות בנובמבר - תשואה של 1%-0.9% במסלול הכללי; תשואה דומה במסלול מנייתי
מה קרה בקרן על ה-S&P 500, מה התשואה בפנסיה - חודש נובמבר בחיסכון שלכם, וגם - רווח של מעל 22% מתחילת השנה בהשקעות המנייתיות -האם זה הזמן לעבור מסלול?
קרן השתלמות התשואה שלכם בקרנות ההשתלמות והגמל ממשיכה לעלות והיא מצטברת מתחילת השנה למעל 13% במסלול הכללי ו מעל 22% במסלול המנייתי. הבורסה בת"א עלתה בנובמבר בכ-4.6% בעוד וול סטריט גמגמה. הנאסד"ק איבד 1.5% ה-S&P 500 היה מעט מעל האפס.
המשמעות לכספים שלכם - ככל שהנטייה של מנהל הכספים-הגוף המוסדי להשקיע יותר בארץ, כך התשואה תהיה טובה יותר. חברות הביטוח המנהלות צפויות להציג ביצועים טובים מהממוצע. מנגד - מרכיב משמעותי למניות טכנולוגיה, עשוי לגרום לתשואה נמוכה במיוחד.
על פי בדיקת ביזפורטל במסלול הכללי הרווחתם כ-1%-0.9% ובמסלול המנייתי מעל 1% (זה עדכון שני וסופי. בעדכון קודם התשואות היו נמוכות ב-0.1%-0.2%. העליות אתמול בבורסה המקומית העלו אותן לכ-1%).
תשואת מסלול ה-S&P 500 בחודש נובמבר היא 0.7% - מעל העלייה במדד וזה בזכות העלייה בשער הדולר ועדיין מתחילת השנה מדובר בתשואת חסר משמעותית של 5.8%, בעוד המסלול המנייתי עלה מעל 22%.
- דירוג קרנות השתלמות - אנליסט ממשיכה לאכזב, הראל מפתיעה; ומה עשתה הקרן שלך?
- בשורה למורים - כל מורה יקבל בממוצע 14 אלף שקל; על הפשרה בין המדינה לקרנות ההשתלמות של המורים
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
בקרנות הפנסיה התשואות היו בין 0.8% ל-1.3%. הקרנות לגילאי עד 50 עלו בשיעור נאה של 1.2%-1.3%, הקרנות עם מרכיב האג"ח הגבוה ביותר - מעל גיל 60 עלו ב-0.8%-0.9%.
