עדכון: קרנות ההשתלמות בינואר - תשואה של 2.3% במסלול המנייתי, 1.2% במסלול הכללי

קופות הגמל וקרנות ההשתלמות במסלול הכללי  רשמו בינואר תשואה ממוצעת של 1.2%.  טווח התשואות של כלל הקופות אמור לנוע במנעד של מ-1% לתשואה של 1.7%. הקרנות במסלול הכללי הניבו תשואה ממוצעת של כ-2.3%. 

התשואות המרשימות נובעות מהמשך העליות בשווקים.בשוק המניות בארץ נרשמו עליות שערים נאות: מדד ת"א 35 עלה ב-2.2%, מדד ת"א 90 עלה ב-4.7%, מדד ת"א 125 עלה ב-3.0%, ומדד יתר 60 עלה ב-6.2%.

 שוקי המניות בעולם הציגו מגמה מעורבת-עליות בארה"ב, עליות חזקות אף יותר באירופה, וירידות ביפן. בארה"ב: עליות שערים נאות, כאשר מדד הדאו עלה ב-5.5%, מדד ה-S&P עלה ב-3.2% ומדד הנאסד"ק עלה בשיעור של 1.9%.

• תקרות ההפקדה ל-2025: השינויים רבים
• קרנות השתלמות בדצמבר ובשנה כולה - המנצחות, המפסידות והמפתיעות

שנת 2024 - תשואות פנומנליות לחוסכים

במהלך החודש האחרון של 2024 הניבו קרנות ההשתלמות המסלול הכללי והמנייתי תשואה ממוצעת של כ-0.7%. במהלך השנה החולפת רשמו הקרנות עליה של כ-13% במסלול הכללי וכ-22% במסלול המנייתי. 

באופן מפתיע קופות הגמל להשקעה סיפקו תשואה טובה יותר מקרנות ההשתלמות, ומפתיע גם לראות שהראל מובילה שב בדצמבר ובשנת 2024 כולה, בעוד שבקרנות השתלמות היא חלשה יחסית: קופות גמל להשקעה בדצמבר ובשנה כולה - הראל מנצחת 

במסלול הכללי  בקרנות ההשתלמות בלטו הפניקס (1.3%) אנליסט (0.9%) ומנורה (0.9%), שהמשיכו להציג ביצועים חזקים גם החודש. מנגד, מי שהציגה ביצועים חלשים היא אלטשולר שסיימה את החודש עם תשואה שלילית של 0.2%. במבט שנתי, אנליסט (14.5%), הפניקס (14.1%) ומיטב (13.5%) מובילות את הטבלה. 

      *במור התשואות כוללות את השנה הראשונה שבה היו תשואות חריגות לטובה מכיוון שהקרן הייתה קטנה 

במסלול המניתי, שסיים את חודש דצמבר עם תשואה ממוצעת חלשה יחסית לחודשים קודמים של 0.7% (בחודש נובמבר התשואה הממוצעת הייתה 3.5%). מי שהובילו את התשואות בחודש החולף היו הפניקס (1.5%), מגדל (1.4%), מיטב (1.1%) וכלל (0.9%). מי שבלטה לרעה היתה הקרן של אנליסט, שבאפיק הכללי הציגה תשואות גבוהות, אך באפיק המנייתי הציגה תשואה חלשה של 0.3%. מלבד אנליסט סגרו את הרשימה בית ההשקעות אלטשולר (0.5%-) וילין לפידות (0.26%)

עוד תכניות

במבט שנתי, אנליסט (23%) הפניקס (22.7%), ומיטב (22.1%) רשמו את התשואות הטובות ביותר. מנגד, מי שנועלות את הטבלה גם באפיק המנייתי הן הקרנות של הראל (19.5%), מנורה (19.8%) וכלל (19.8%). בטווח של חמש שנים, מלבד מור (שנהנתה בשנה הראשונה לתשואות גבוהות בשל היתרון לקוטן), ניתן למצוא בראש הטבלה את אנליסט (82.3%) וילין לפידות (75.1%).