מגמות חדשות במסחר בשוק ההון
USg שוק המסחר האוטומטי צומח בקצב מסחרר בשנים האחרונות, זאת בעיקר עקב התפוגגות החלום של הישראלי הממוצע להתעשר ממסחר עצמאי בשווקים. במאמר הבא ננסה לסקור את השינויים העיקרים בין האלגו טריידינג למסחר עצמאי. האלגו טריידנג הינו כפי שהוא נשמע, מסחר של אלגוריתמים (קוד תוכנה שנכתב על ידי בן אדם).
בדרך כלל מדובר על קוד תוכנה שנכתב על ידי סוחר מנוסה אשר הצליח "לפצח" את השוק והחליט להפוך את שיטת המסחר לאוטומטית. לאחר השלמת קוד של האלגוריתם ומספר רב של בדיקות מתחיל האלגוריתם לסחור. המסחר באלגוריתמים בדרך כלל מחושב, בנוי על תבניות קבועות ונטול רגש.
למסחר אלגו טריידינג יש מספר רב של יתרונות, היתרון העיקרי במסחר באלגו טריידינג הינו נטרול רגשות וחששות מהמתרחש בעולם. האלגוריתם מזהה הזדמנות בשוק לפי פרמטרים שהוגדרו לו ופותח עסקה בהתאם. המסחר בדרך כלל רציף, מהיר ומדוייק ביחסי סיכון/סיכויי. עם זאת, אליה וקוץ בה, המסחר לפי תבניות קבועות יכול לגרום נזקים אדירים בחשבון במצבי שוק קיצוניים.
שוק ההון מלא בהפתעות לא צפויות הודעות דרמטיות או נקודות מפנה רגעיות אשר לא ניתן לצפות לפי תבניות כגון : דוחות כספיים מאכזבים, נתוני מאקרו מאכזבים, מהלכים לא צפויים של בנקים מרכזים.
- המסחר האוטומטי אלגוריתמי שסוחף את העולם במודל ייחודי המשלב בין שני העולמות
- הרשת החברתית למסחר בשוק ההון שסוחפת אחריה רבים, ללא צורך בידע קודם
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
בשנים אחרונות אנחנו עדים לתופעה מרתקת בשוק ההון "מסחר חברתי". אלפי סוחרים בעולם יוצרים קהילות מסחר אשר מתמשקות עם מערכות מסחר אצל ברוקרים מובילים וכך בעצם נותנים פתרון לנקודות קצה שתיארנו לעיל. קהילות מסחר מורכבות לרוב בין הסוחרים לעוקבים.
סוחרים הינם אנשי מקצוע אשר נמצאים מרבית זמנם מול גרפים ואתרי חדשות שונים, זאת במטרה להגיב בזמן אמת לאירועים בשוק ההון ולמקסם את התיק שלהם. הידע וניסיון של הסוחרים מאפשר להם לבצע ניהול סיכונים של עסקאות בייעילות מקסימלית תוך שאיפה למקסם את התיק של עצמם.
העוקבים הינם לקוחות קצה אשר ההכרות שלהם עם שוק ההון הינה מינמלית לרוב. השילוב בין הבנה מעמיקה בשוק ההון לאסטרטגיות שפותחו במשך שנים יכול להניב תשואות גבוהות על כל תיק, ללא קשר לניסיון או הבנה של בשוק ההון, ללא צורך בהשקעה מירבית של זמן או התעסקות טכנולוגית עם מחשבים או תוכנות למינהם.
- נתון כלכלי מדאיג - גירעון בחשבון השוטף, לראשונה משנת 2013; מה זה אומר?
- חנוכה באוויר: כ-508 אלף נוסעים צפויים לעבור בנתב״ג
- תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
בכל מקרה בשני סוגי המסחר יש את היתרונות והחסרונות וחשוב לקבל החלטה שיותר להעדפות עפ"י שקלול היתרונות והחסרונות הקיימים בכל אחד מסוגי המסחר המצויינים. לקבלת מידע נוסף והרשמה ללא עלות – לחצו כאן הבהרה משפטית: מובהר בזאת כי כל המידע המוצג איננו מהווה יעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם ו/או המלצה בעניין ביצוע או הימנעות מביצוע של כל עסקה ו/או כל השקעה המתבצעת במכשירים פיננסיים המוצגים באתר החברה. כל משתמש המקבל החלטה כלשהי על סמך מידע המופיע באתר החברה עושה זאת על אחריותו הבלעדית. מובהר בזאת כי, מסחר במכשירים פיננסיים וכן מסחר ממונף, נחשבים לאפיק ספקולטיבי אשר עלול להוביל להפסדים כספיים של המשתמש. החברה לא תישא באחראיות בשל הפסדים של המשתמש הנגרמו מביצוע השקעות במכשירים הפיננסיים המוצגים באתר החברה.
מדד המחירים לצרכן CPIמדד המחירים בנובמבר - צפי לירידה של 0.5%
על מחירי הדירות, הריבית - והאם היא תשתנה בקרוב, ועל האינפלציה הצפויה בשנה הקרובה
מדד המחירים לצרכן מדד המחירים לחודש נובמבר יתפרסם מחר ב-18:30 והכלכלנים צופים מדד שלילי של בין מינוס 0.4% למינוס 0.5%. הסיבה המרכזית לכך היא ירידה במחירי הטיסות. הכלכלנים מצפים לירידת מדרגה במדד ב-12 החודשים הקרובים לאזור 2% עד 2.3%. הציפיות האלו מגולמות בשווקים - במחירי אגרות החוב. למעשה, התחזיות האלו עדיין לא מגולמות בריבית בנק ישראל שעומדת על 4.25% - כ-2% מעל האינפלציה. בנק ישראל שמרן בגישתו ומוריד את הריבית במשורה.
לטענת בנק ישראל - העלות של הטעות אם תהיה גדולה פי כמה וכמה מהתועלת שבהפחתה. הבנק מודע לצורך ולרצון של העסקים והציבור בהפחתה של הריבית על המינוס והופחתה של החזרי המשכנתאות, אבל בנק ישראל חושש מכל דבר לטעות. אם תהיה הפחתה גדולה בריבית ויתברר שהאינפלציה שוב תרים ראש, כי אחרי הכל הריבית היא נשק לריסון האינפלציה, אזי התחמושת תהיה מעטה ויקרה יותר להמשך.
ולכן, למרות מדד שלילי משמעותי ולמרות שגם בדצמבר צפוי מדד שלילי של 0.1%, אל תצפו שבמועד הקרוב על החלטת הריבית - בינואר, הנגיד יוריד את הריבית. צריכים להיות סימנים מאוד חזקים של התמתנות באינפלציה ובמשק כדי להוריד את הריבית בהמשך. בינתיים, שוק העבודה חזק מאוד ומשדר ביקושים גבוהים לעבודה, אבטלה נמוכה, ושוק כזה מבטא בעקיפין גידול בצריכה-צמיחה קדימה.
ובכלל - תחזית צמיחה עם עלייה בצריכה היא לא קרקע נוחה להפחתת ריביות. הצריכה והצמיחה מחממות את השוק הריאלי ומעלות לרוב מחירים. ובכלל - צריך לחזור על זה: ריבית בנק ישראל בגובה של 4.25% צפויה לרדת, אבל תשכחו מריבית נמוכה כפי שהיתה לפני גל העליות בריבית. זה לא יהיה בקידומת 1%, גם לא בקידומת 25, בנק ישראל מדבר על 3.75% עוד כשנה. יש גם הערכות ל-3.5%, אבל לא מתחת.
- מדד המחירים באוקטובר עלה ב-0.5%; מחירי הדירות ממשיכים לרדת
- בכמה יעלה מדד המחירים מחר? והאם מחירי הדירות ימשיכו לרדת?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
לצד הירידה החדה במדד המחירים לצרכן יהיה מעניין לראות אם ובכמה יורדים מחירי הדירות. אנחנו בודקים בשוטף את המחירים בשכונות וערים שונות, המחירים הם בירידה של מעל 7% מתחילת השנה. בלמ"ס סופרים משמעותית פחות מכך גם כי הנתונים שלהם בדיליי של חודשיים וחצי - מחר הם יפרסמו מה קרה בספטמבר-אוקטובר, וגם כי הם לא סופרים את ההנחות השונות. אתם רואים מבצעים של 20/80 - התשלום בסוף הדרך מבטא הנחה מימונית גדולה, בלמ"ס לא מעדכנים את ההנחה הזו שמגיעה ל-5%-7%. הקבלנים מוכרים עכשיו דירות עם תשלום שנה אחרי המסירה - זו הנחה של כמה אחוזים טובים - גם את זה לא תקבלו בנתוני הלמ"ס. הקבלנים התחילו למכור דירות בטרייד אין. באים עם דירה ישנה היא מקבלת שמאות מורידים 6%, וזה שווי העסקה מול הקבלן. יש כאן הנחה משמעותית, אבל לא תראו אותה במחירים הרשמיים.
