הקרנות הכספיות כיכבו השנה: גייסו 53 מיליארד שקל. אבל בחודשים האחרונים יש פדיונות
תעשיית הקרנות צמחה השנה מ-368.6 מיליארד שקל לכ-455.2 מיליארד שקל - עלייה של כ-23.5% - כך עולה מסקירה של חברת מיטב שמסכמת את נכסי תעשיית הקרנות בשנה החולפת, 2023 (נכון לשלשום, 25 לדצמבר).
לפי הנתונים, התשואה החיובית תרמה עליית ערך של כ-38 מיליארד שקל וכניסת הכספים הסתכמה בכ-49 מיליארד שקל, מה שהביא לצמיחה כוללת של כ-87 מיליארד שקל בנכסי התעשייה.
הקרנות הכספיות כיכבו השנה כשגייסו סכום עתק של כ-53 מיליארד שקל, והמשיכו את רצף הגיוסים המרשים שהחל עוד בשנת 2022 – עם גיוס כולל של כ- 86 מיליארד שקל בשנתיים האחרונות. הסיבה ברורה - האפיק הסולידי הפך השנה לאטרקטיבי מאוד, אלא שבשל הפחתת הריבית הצפויה בהמשך, יש משקיעים שמעדיפים לקבע את הריבית בבנקים או להשקיע באפיקים סולידיים אחרים והם פודים קרנות כספיות. ההיקפים עד כה - מאות מיליוני שקלים.
זו הייתה השנה של הקרנות הפסיביות שבפעם הראשונה חלפו על פני הקרנות האקטיביות המסורתיות בהיקף הנכסים המנוהל. הקרנות הפסיביות, לאחר שידעו עדיין פדיונות ברבעון הראשון של השנה, עברו לגיוסים חזקים במהלך השנה כאשר בסופה גייסו סכום של כ-21 מיליארד שקל שנחלק בין הקרנות המחקות עם גיוס של כ-5.5 מיליארד שקל וקרנות הסל עם גיוס של כ-15.5 מיליארד שקל.
- יש לי סכום כסף - האם להמשיך להשקיע בקרן כספית או לפרוע את המשכנתא?
- מה הריבית שתקבלו בהשקעה סולידית לשנה?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
בקרנות המחקות ובקרנות הסל הגיוס הגבוה ביותר נרשם בקטגוריה מניות בחו''ל (כ- 6.2 מיליארד שקל וכ- 10.5 מיליארד שקל בהתאמה) והקטגוריה הפודה ביותר היא אג''ח בארץ – מדינה אשר פדתה כ- 940 מיליון שקל (מחקות) וכ-530 מיליון שקל (קרנות סל).
הקרנות האקטיביות המסורתיות מסכמות שנה נוספת של יציאת כספים מסיבית בסך של כ-25 שקל (ב-2022 יציאת כספים של 27 מיליארד שקל) עם מעט אופטימיות לקראת השנה הבאה. הקטגוריה המגייסת ביותר היא קטגוריית אג''ח בחו''ל אשר גייסה סכום של כ-2 מיליארד שקל, והקטגוריה הפודה ביותר היא קטגוריית אג''ח כללי עם פדיון כולל של כ-14.5 מיליארד שקל.
- 2.הפידיןנות בכספיות זה לקיזוז מס ניקנה למחרת (ל"ת)צורי 27/12/2023 14:40הגב לתגובה זו
- 1.בכספיות יש מכיכה על מנת לקזז מיסים בלבד (ל"ת)ידוע ש 27/12/2023 13:15הגב לתגובה זו
דירוג הקרנות הכספיות - מי המצטיינות ומי המאכזבות מתחילת השנה?
הקרנות שהשיגו את התשואה הטובה ביותר מתחילת השנה, הקרנות הזולות ביותר ואיך לבחור קרן כספית?
הקרנות הכספיות הן אולי אפיק ההשקעה הסולידי הפופולאריים ביותר. ב-2024 הן היו הההשקעה הסולידית הטובה ביותר עם תשואה של מעל 4.3%, בהשוואה ל-4.1% במק"מ ובפקדונות, והן צפויות להישאר פופולאריות כל עוד בנק ישראל מותיר את הריבית גבוהה וכל עוד הריבית על פיקדונות בבנקים לא נשארת מספיק תחרותית. קרן כספית מורכבת בערך מחצית מפיקדון ג'מבו שנהנה מריבית גבוהה יותר מפיקדון ממוצע בבנק והחצי השני שלה מושקע במק"מים של בנק ישראל, כשחלק מהקרנות מחזיקות גם באג"ח שונים.
מתחילת השנה הקרנות הציגו תשואה של עד 1.47% כשהקרן המובילה הייתה זו של קסם (קסם אקטיב כספית). במקום השני אחריה תיקו משולש עם תשואה של 1.46% - ילין לפידות כספית ניהול נזילות, איילון כספית ניהול הנזילות ומיטב כספית ניהול נזילות.
אחריהן במקום השלישי גם כן תיקו משולש - דולפים כספית, ילין לפידות כספית ומיטב כספית כולן עם 1.45% מתחילת השנה. מהצד השני - הקרנות המאכזבות - אלטשולר שחם כספית ללא קונצרני עם תשואה של 1.34% מתחילת השנה, מיטב כספית שקלית ללא קונצרני עם תשואה של 1.36% מתחילת השנה, ואלטשולר שחם כספית גם כן עם תשואה של 1.36% מתחילת השנה, כשחשוב לציין שהעובדה שחלק מהקרנות הללו לא כוללות אג"ח קונצרני היא הסיבה לתשואה הנמוכה יותר. הקרנות גובות דמי ניהול של 0.19%, 0.12% ו-0.175% בהתאמה. אפשר לראות שההבדל בין הקרן החזקה ביותר לחלשה ביותר הוא כ-0.13%, זה לא המון כי כאמור הרכב הקרנות בגדול דומה, אבל זה עדיין פער שלאורך זמן יכול לגדול.
- יש לי סכום כסף - האם להמשיך להשקיע בקרן כספית או לפרוע את המשכנתא?
- מה הריבית שתקבלו בהשקעה סולידית לשנה?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
איך לבחור קרן כספית?
השיקול המרכזי בבחירת קרן הוא דמי הניהול. רוב הקרנות גובות בין 0.1%-0.2% והקרנות החדשות נוטות להציע דמי ניהול נמוכות יותר - כך למשל הקרן של ילין לפידות כספית ניהול נזילות שגובה 0.07%, וכפי שניתן לראות גודל הקרן שלה קטן יותר מהקרנות האחרות. גם אנליסט השיקו קרן חדשה (אנליסט כספית חיסכון) שגובה 0.07% דמי ניהול.
