יום עצמאות שמח אמריקה.

יש סיכוי שהשמחה תתגלגל גם אל שוק המניות בהמשך השבוע.

הכתבות מהשבוע שעבר (בלוגסטריט, ניתוח טכני, השיחה עם עדי ברזילי) משקפות את מורכבות השמחה הזו. מצד אחד הנאסד״ק ממשיך להוביל לשיאים חדשים ומצד שני (ובמובן מסויים באותו צד בהקשר של מניות טכנולוגיה) נראה שמניות המזוהות עם משבר הקורונה מרימות ראש. זה כולל גם את מניות ה-Meme (מניות שמדוברות ברשתות החברתיות). מעל כל אלו מרחפות שתי הנפקות צפויות: רובינהוד שמזוהה עם המשקיעים העצמאיים ו - eToro המזוהה עם רעיון שיתוף הרעיונות. אלו הנפקות שמסמלות את אחד משיאי התקופה - שיא מעורבות המשקיעים העצמאיים והיקף פעילותם.

> לכל הטורים של זיו סגל

על מסחר, הימורים והתמכרויות

אחת השאלה היא אם מעליו יהיה עוד שיא. את השאלה הזו נשאיר פתוחה משום שהיום ארצה לקחת אתכם לנקודה עמוקה וכואבת. הנקודה היא התמכרות. כמו התמכרות לאלכוהול, סמים, סיגריות, רשתות חברתיות והימורים, גם ניהול השקעות עצמאי ממכר. אזהרות שניתנות לגבי השקעות מתמקדות עדיין בנושא הסיכון אבל המילה התמכרות לא מופיעה בהן. זכרו שפעם היא גם לא הופיעה גם בפרסומי מוצרי ההתמכרות האחרים וראו איך נראות היום קופסאות סיגריות ואיזה אזהרה ניתנת בכל פרסומת של מפעל הפיס (הימורים במסווה של ״תרומה לקהילה״). זכרו גם שרוב המכורים חושבים שצריכת מושא ההתמכרות שלהם היא בשליטה ומתוך בחירה. כמה שליטה וכמה בחירה יגידו לכם הכנסות חברות הסיגריות, ההימורים, האלכוהול והמסחר המקוון.

אולי לא שמתם לב אבל אל מול הכנסות מרשימות של חצי מיליארד דולר שרשמה רובינהוד במחצית השניה של 2021 (ההכנסות האלו הן הרווח שהחברה עושה מהפעילות שלכם...) החברה שילמה, משלמת וכנראה תשלם סכומים כבדים של קנסות על עברות שונות הקשורות בהתנהלותה ושבהכללה קשורות בפגיעה בטובת המשקיעים. קנס כבד שלמה החברה על העברת/מכירת זרם הפקודות של המשקיעים. דברנו על כך בעבר. מישהו שילם בשביל לבצע את הפקודה שלכם. הסיבה היא שהידיעה מה אתם עושים שווה יותר מהעלות של ביצוע הפעולה שלכם (תחשבו על חברת הובלות שמוכנה לשלם על הזכות להעביר את תכולת הדירה שלהם. מעניין את מי הידע מה יש לכם בדירה יכול לשרת...).

רובינהוד, שתרמה תרומה רבה לכניסתם של משקיעים חדשים וצעירים לשוק, תורמת כנראה גם להתמכרות של משקיעים למסחר היומי. להתמכרות זאת יש במקרים רבים מחיר כבד: רוב סוחרי היום מפסידים כסף (זכרו מי הכניסה חצי מיליארד דולר בחצי שנה... מעניין לדעת את מה שכנראה לא נדע והוא כמה הרוויחו סוחרי רובינהוד באותה תקופה זמן... ) כאשר במקביל לכך המסחר משתלט עליהם רגשית ויכול לפגוע ביחסים עם המשפחה ובני/בנות הזוג, בתפקוד בעבודה, לימודים או במאמצים בכלל לחפש עבודה. ברגע שנותנים לכם אסימונים בחינם (אפס עלויות מסחר) ומפציצים אתכם בתוכן מעודד מסחר והשקעה, לצפות שמכך יצא משקיע שליו ושקול זו ציפייה לא ריאלית (הקפדתי פה על ניסוח מתון).

• לבחור שלא לבחור: הטעות הגדולה ביותר של החוסך הישראלי בשנת 2025
• המחקרים שחושפים איך אפליקציות המסחר הורסות את תיק ההשקעות שלכם
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

אם אתם רוצים לקרוא קצת על המציאות העגומה של עולם הסוחרים, מציאות שכמובן אף ברוקר לא יעודד אתכם לקרוא, תקראו את המאמר הזה. לנוחיותכם מצורף צילום מתוך המאמר שמציג את השורה התחתונה. המשמעות היא שתהיה אשר תהיה הסיבה שמשקיעים מצדיקים את ההצמדות שלהם למסך (בדיוק כמו התירוצים: הימורים זה בידור, סיגריות זה מרגיע ושתיית אלכוהול היא הליך חברתי), התוצאה היא ברוב המקרים התדרדרות פיננסית עם נזקי משנה היקפיים רבים.

הבנת המציאות היא רק שלב אחד וראשוני לתהליך מתמשך שמטרתו לוודא שאנחנו לא נשאבים להתמכרות. כך גם העצות שאתן כאן. ניקוי ההתמכרות מהרגלי המסחר וההשקעה שלנו, כמו ניקוי הסמים מגופנו, הוא הליך קשה וכואב וברוב המקרים מחייב ליווי מקצועי צמוד. כך תתחילו:

1. הגבילו את זמן הצפיה שלכם במסכים.

2. המנעו מרישום לשירותי איתותים. אם אתם אוספים, כמוני, המלצות ורעיונות למייל, הגבילו את זמן הקריאה שלהם (אני מכוון אותו לשעה שלפני פתיחת המסחר).

3. הגבילו את מספר הפעולות השבועי / יומי.

4. נהלו רישום מפורט של כל פעולה, התוצאה שלה והעמלות ששילמתם. היו כנים עם המסקנות.

5. זכרו שברוב המקרים, משקיע שמוכר מניה אחת וקונה מניה אחרת, עדיף שלא היה עושה זאת.. לכן, וודאו שיש לכם מספיק טיעונים בעד ההחלפה. ברוב המקרים, היא נובעת מכוח מנטאלי שפועל עלינו ושאנו מייחסים אותו להחלטה רציונאלית (כמו לשים על אדום ברולטה אחרי מספר פעמים שיצא שחור).

• הפד נכנס ל-2026 מפולג: אינפלציה עקשנית, שוק עבודה מתקרר ויו"ר חדש באופק
• למרות ההבנות: סין ממשיכה להגביל חומרי גלם קריטיים לתעשייה האמריקאית
• תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
• "הזדמנות קיצונית באנבידיה" -בברנשטיין מצפים לזינוק של 54%...

6. אל תנהלו שיחה על הכתבה הזו עם הברוקר שלכם כפי שמכור לסמים לא יתייעץ עם הדילר שלו ביחס למצבו. תנהלו אותה מול עצמכם, התוצאות שלכם ועם בן/בת הזוג שלכם. רק כך תוכלו להתחיל לנתק את שרשרת ההתמכרות.

זכרו שכמו שימוש מראה ביחס לשאלה האם העלנו במשקל, העלנו קמטים או האפיר שערנו, כך גם ניתוח גיליון המסחר שלנו לא משקר. ואם אתם מאלה שלא מסתכלים במראה, לא עולים על המשקל ולא עורכים בדיקות תקופתיות אצל הרופא, יכול להיות שזה גם משפיע על תוצאות המסחר שלכם.

שני סוגים של הזדמנויות רגועות

על מנת לסיים את המאמר בטון רגוע ובכל זאת לשמור על חיוניות המשקיע שבתוכנו, אציג שתי הזדמנויות שיכולות לאפשר מהלך ארוך טווח רווחי ונינוח. ההבדל ביניהן הוא הסיפור הגרפי.

ההזדמנות הראשונה היא LMND שאותה אפשר לשכפל גם ל - BYND ומניות אחרות.

מה שמעניין ב - LMND הוא ההתעגלות שלה למעלה עם פריצה ותמיכה מעל 100. ה - CMF, שלגביו אתם כבר מומחים, במצב חיובי.

ההזדמנות השניה היא מנית הכריה NEM. מאוד התלהבתי מהפריצה שלה זה מכבר את ההתנגדות למעלה, ביחד עם היותי בעד סקטור המתכות היקרות. אבל, הסקטור והמניה הגיבו קשה להודעת הפד, תגובה מוקצנת לטעמי, ירדו חזק ועכשיו מתחילים לתקן למעלה. אם אתן סבורות, כמוני, שמדובר בפאניקה זמנית, יש הרבה הזדמנויות בסקטור ו - NEM היא אחת הסולידיות שבהן. כפי שתראו על הגרף, התמיכה החזקה ב - 62 דולר, שעדיין משמרת את פריצת קו המגמה היורד, היא בבחינת הזדמנות שניה למי שהחמיץ את המהלך הקודם.

אז יש לנו את LMND עם ״הזדמנות פריצה״ ו - NEM עם הזדמנות מחיר ותמיכה. נמשיך לעקוב.

ומשפט אחרון על כוחן של מילים

ושימו לב. גם למילה הזדמנות שבה אני משתמש כאן, יש מרכיב ממכר ומניע לפעולה. הייתי יכול באותה מידה לכתוב רעיונות, מניות שאפשר לבדוק (חשבו על ההבדל בין אפשר ל - כדאי). כלומר, בהקשת כמה אותיות על מקלדת, התודעה שלכם תופעל ברמה כזו או אחרת של התלהבות. במקרה שלנו אני בוחר את המילה שהיא המתאימה ביותר להערכה המקצועית שלי. מה קורה למילה כאשר היא פוגשת מפות מנטאליות שלכם זו כבר שאלה אחרת. הדרך הטובה ביותר להרגיע גלי תודעה אוטומטיים היא פשוט לחכות. ליצר מרווח בין הגירוי (המילה: הזדמנות) לפעולה.

בהצלחה, משימות לא פשוטות הצבתי בפניכם היום. 

כותב המאמר הינו זיו סגל ([email protected]) העוסק בתחום השווקים הפיננסיים, ניתוח טכני, מימון התנהגותי ואימון מנטאלי, בעל עיסוקים מגוונים בתחום באקדמיה ובפרקטיקה.

*אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו - עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית. החברה ו/או הכותבים מחזיקים ו/או עלולים להחזיק חלק מן הניירות המוזכרים לעיל.