קשיים בעסקת דלק נדל"ן: CIM מסרבת להשלים את הרכישה ללא תספורת לבעלי האג"ח
קרן CIM, שניהלה מגעים מול יצחק תשובה לרכישת דלק נדלן, לא תבצע ככל הנראה את העסקה במיתווה שפורסם מאחר והקרן הגיעה למסקנה שהעסקה אינה כדאית עבורה.
דלק נדל"ן הודיעה ב-29 באוגוסט כי חתמה על מזכר הבנות לא מחייב עם הקרן להעברת השליטה בחברה. הקרן נמצאת בבעלות אבי שמש ושאול קובה, שני ישראלים לשעבר ושותף שלישי ריצ'רד רסלר. בדיקת הנאותות להשלמת העסקה תוארך למחר. במהלך המו"מ הבהירה הקרן כי לא ניתן יהיה לבצע את העסקה ללא תספורת למחזיקי האג"ח או לחליפין הזרמת סכומים גבוהים בהרבה. הצדדים צפויים להמשיך לקיים מו"מ.
CIM Group היא קרן נדל"ן שפועלת ביישובים עירוניים ברחבי צפון ארה"ב מהון פרטי ו/או השקעות חוב ומנהלת נכסים בהיקף של 5 מיליארד דולר. פרופיל החברה כולל שלושה פורטפוליו: פיתוח פרויקטים באיזורי הערים בהון עצמי מירבי של 600 מיליון דולר, נכסים פועלים במחוזות מעבר בהון עצמי מירבי של 450 מיליון דולר ועסקאות תשתית בנכסים המשמשים את האינטרס הציבורי עם הון עצמי מירבי של 125 מיליון דולר. החברה ניסתה לגייס כספים בישראל ללא הצלחה.
לפי הפרסומים הקודמים הקרן הזרה אשר לא פועלת בישראל הייתה אמורה להזרים לחברה כחצי מיליארד שקלים בעוד תשובה אמור היה להזרים 100 מיליון שקלים מכיסו ויוותר על חוב של כ-120 מיליון שקלים.
נזכיר כי מחזיקי האג"ח סדרה ה' דחו בסוף השבוע את ההחלטה בעניין העמדה של האג"ח לפרעון מיידי עד ל 18 בחודש לצורך מיצוי השיחות עם החברה ועם נציגיו של תשובה.
- 20.משקיע 12/09/2011 15:15הגב לתגובה זוCIM היא הקומבינה של תשובה להסתלק מההתחייבויות שלו בדלק נדל" ן. תשובה רוצה לאכול את העוגה ולהשאיר אותה שלמה.
- ira 13/09/2011 12:59הגב לתגובה זומי בכלל מוכר? ומה זה המכיר שזורקים את הסכורה?
- 19.יעקב 12/09/2011 13:39הגב לתגובה זוהכל היה מתוכנן, תרגיל במטרה לבצע תספורת גדולה ככל האפשר. אסור לתת לחברות אחרות בהן לתשובה יש שליטה אגחים לפני פרעון מלא של החוב בדלק נדל" ן.
- 18.יעקב 12/09/2011 13:35הגב לתגובה זוכל ההתנהלות היתה מתוכננת תשובה הציג עצמו כצדיק שדורש שלא תהיה תספורת אך תשובת הרוכשים היתה ברורה לו מראש. אחרי שהניהול ההרפתקני שלו גרם לחברה הפסד של מאות מליוני שקלים הוא יסביר שעשה ככל יכולתו וחייבים לבצע תספורת . הבעיה היא של תשובה והוא חייב לפתור אותה עם או בלי החברה הרוכשת. חברות שלא פורעות חובן במלואו הן מועדות ואסור לאפשר לבעלי שליטה בחברות שלא פרעו חובם במלואו לעבוד על המוסדיים ולקבל הלוואה נוספת בחברות אחרות שהם בעלי שליטה בהן.
- 17.אלון 12/09/2011 13:00הגב לתגובה זוערן מיטל - מנכ" ל כושל
- 16.ג' קי 12/09/2011 10:49הגב לתגובה זונחמד מצידך שאתה מוותר על החוב של תשובה. אם מישהו קנה במחירים של היום הוא לוקח סיכון שתשובה לא ישלם מצד אחד אבל מצד שני זה נעשה כחלק מהמשחק בשוק ההון שהמשקיע יודע שתשובה מחויב לשלם את הפארי. אני לא חושב שיש לך או לו זכות להיכנס למשקיעים אחרים לכיס, כמו שאני לא נכנס לו לכיס ואומר לו מאיפה לשלם את החוב שהוא לקח.
- 15.עכשו לתשובה יש קרחת וגם לכם תהייה (ל"ת)סטייליסט 12/09/2011 08:49הגב לתגובה זו
- 14.טייקון 12/09/2011 08:19הגב לתגובה זואתה כזה פאתטי ונאיבי, מעיין לתשובה את הת..ת, אתה והסליחות שלך. הבן אדם עומד לאבד את כל הונו וממונו ולחזור להיות רוכל בשוק לוד. מעפר באת ואל עפר תשוב אדון תשובה. בעקבות ה" עופרים" בקרוב מאוד. כי - הכל זה מלמעלה. בצד מעט טוב, עשיתם המון רע להמון אנשים.
- 13.מחזיק אגח כה 11/09/2011 23:44הגב לתגובה זורבים מהמחזיקים רכשו בשערים נמוכים יחסית. אם תשובה יציע לשלם לכל מחזיק מה ששילם (קרן), אז רווחים לא יהיו למשקיעים והם יסבלו משחיקה מסוימת במונחים ריאלים, אבל לפחות לא יספגו הפסדים (ואפילו הפסדים כבדים). תשלום לכל מחזיק לפי השקעתו, ולא לפי פארי, יוזיל בעשרות אחוזים את פרעון החוב של תשובה. אם אנשים ירשמו הפסדים כאן ותשובה לא ישלם, אף אחד לא ישכח לו את זה. הוא יהיה מחוק בשוק ההון ויגמור את שמו בציבור הרחב.
- 12.בוא נחזיר את מה שגזלנו אבא כיפור מגיע!!! (ל"ת)אלעד תשובה 11/09/2011 22:44הגב לתגובה זו
- 11.עצוב שהרסת משפחות אדון תשובה בגלל יוהרה!!! (ל"ת)קום קרא בתחנונים 11/09/2011 22:44הגב לתגובה זו
- 10.זה הזמן לחזק, המהפך בדרך, צריך ביצים מפלדה!!! (ל"ת)משקיע 11/09/2011 22:01הגב לתגובה זו
- 9.משקיע בדלק נדלן 11/09/2011 20:57הגב לתגובה זולא צריך יותר מילים.
- משקיע תמים 11/09/2011 23:41הגב לתגובה זומר תשובה, השוק יזכור לך אם תתחמק מתשלום חובך. לא התביישת לערוךחתונה במליוני דולרים על חשבוננו, דלת העם לעומתך?
- 8.ג' וני 11/09/2011 20:14הגב לתגובה זותשובה ניסה להתחמק מהחוב בדלק נדלן ולהפיל אותו על מישהו אחר כדי לא לשלם את האגח ומצד שני לא לפגוע בשם שלו נקווה מאוד שזה לא יסתדר לו בהמשך והוא ייאלץ לשלם את כל ההתחייבויות שלו..
- 7.אזרח מהרוב בדומם 11/09/2011 20:07הגב לתגובה זומר תשובה הנכבד! זוהי פנייה אישית ואני מקווה שתגיע אליך.מבחינה משפטית - חברה בעמ שכשלה ואינה יכולה למלא התחייבויותיה - בעלי החברה, כאנשים פרטיים, אינם חייבים לבוא במקומה. ואולם, יש גם צד מוסרי. יש דבר שהוא מעבר לחוק היבש. צדק. אנחנו בחודש הסליחות, עוד מעט בימים הנוראים. חשוב נא על אנשים שבטחו בך והשקיעו ממונם (הדל) בחברה שאתה עומד בראשה. אנא, מצא נא פתרון לבעיה. יש בידך וביכולתך לשלם לאנשים אלה את החוב גם אם אינך חייב לעשות זאת עפ" י החוק. הרי יש את החוק המוסרי. ואנו היהודים, אנשי מוסר וצדק!!! אנא, אל תאכזב. תודה!
- אבי 12/09/2011 13:53הגב לתגובה זואתה תמים כל ההתנהלות עם החברה הרוכשת הוא תרגיל להגדיל את התספורת. אסור לוותר על שקל אחד. צריך לקחת עורכי דין שיבדקו את כל ההחלטות בשנים האחרונות ולהגיש תביעות אישיות לתשובה ולכל חברי הדירקטוריון.
- ממש הזזת לו (ל"ת)r 11/09/2011 23:05הגב לתגובה זו
- 6.הכי טוב ! שתשובה בעצמו יחזיר את החוב ! (ל"ת)נועם 11/09/2011 19:39הגב לתגובה זו
- 5.אי 11/09/2011 18:50הגב לתגובה זואם תשןבה הוגן הוא יבקש דחיה ולא תספורת עם בטחונות של רווחי גז אבל בישראל יש פרייארים שיוותרו לו
- 4.כל כך צפוי, אז מה יהיה תשובה? (ל"ת)r 11/09/2011 18:39הגב לתגובה זו
- 3.יוחנן 11/09/2011 18:23הגב לתגובה זואת תשובה חזרה ואים תתנו לו צנס בעזרת השם והגז הוא ישלם אורך רוח חברים כסף יש
- 2.תומר 11/09/2011 18:07הגב לתגובה זותקרא את כל התחזיות שלהם לפניי ההודעה כול האנליסטים העריכו שהעסקה לא תצא לפועל במתווה הנוכחי דלק נדלן תתואשש לאחר הסדר חוב ויהיה הסדר חוב ותספורת כמו באפריקה .
- משקיע תמים 11/09/2011 23:42הגב לתגובה זונקווה שהתספורת תהיה של שיער ארוך..
- 1.חחחחחח 11/09/2011 17:58הגב לתגובה זומחר -40 אחוז אדום כהה בוהק ומגעיל! תשובה אתה פשוט בושה!!!!!!! התרגיל שלך נכשל , מסכנים בעלי המניות שבפנים, תודה אלוהים שיצאתי ממזמן!!!!
- אלי 11/09/2011 20:19הגב לתגובה זומופסד כל כך הרבה ולא יודע מה לעשות !
- בוכה 11/09/2011 19:07הגב לתגובה זואמי בפנים משער 500 ועוד השקעה כספית גבוהה של הנפקת זכיות וזה לאחר שפשוט סמכתי על הממזר הנלוז
- אתה רציני? משער 500 לא מכרת? (ל"ת)לל 11/09/2011 20:17
הג'ובניקים רכבו על הלוחמים וקיבלו תנאי שכר ופנסיה מצוינים - האוצר מציע רפורמה
האוצר מנסה להילחם בפנסיה התקציבית ובהטבות נוספות למערך הלא לוחם, במטרה להעלות את השכר למערך הלוחם
פנסיה תקציבית הם השתחררו מהצבא בגיל 43-45, עם פנסיה ששווה כמה מיליוני שקלים. הם קיבלו מהצבא שכר חודשי גובה וחזרו לשוק העבודה והרוויחו בעצם 2 משכורות. למנגנון הזה קוראים פנסיה תקציבית וזה מנגנון שקיים בשירות הציבורי, כשלפני כ-2 שנים שינו את המודל וסיפקו לשירות הציבורי פנסיה "רגילה", כמו של כל העם. ועדיין יש עוד קרוב לעשור של יוצאים לפנסיה שיקבלו פנסיה תקציבית, ויש גם פנסיונרים רבים שזכאים לפנסיה תקציבית. וגם - יש בני גנץ, ויוצאי מערכת הביטחון בכנסת שדואגים כל פעם מחדש שאנשי הצבא יזכו להטבות רבות ושונות.
בשטח - יש הבדל גדול בין קצין בקריה בת"א שמשרת בקבע לקצין בשריון שיוצא פעם בשבועיים הביתה. צריך לשים את הדברים על השולחן. לאחרון מגיע הטבות מרחיקות לכת, לג'ובניק לא מגיע. הג'ובניק רכב על הלוחם וקיבל שכר והטבות חלומי, אבל בדיוק בגלל זה ללוחם לא נשאר. רוצים לוחמים טובים בקבע, רוצים צבא טוב, תרימו את השכר לקרביים, תקצצו אצל הג'ובניקים. כולם מבינים את זה, אף אחד לא באמת פעל לעשות זאת, עד עכשיו. באוצר רוצים להפחית את הוצאות הפנסיה התקציבית והוצאות נוספות כדי להגדיל הטבות ושכר למערך הלוחם.
קריאה קשורה: החמאס לא ינצח אותנו, אבל הפנסיה התקציבית עלולה לעשות לו את העבודה
בדיקת
ביזפורטל - פנסיה של 4.5 מיליון שקל לפורש מצה"ל
- כמה עולה רובה סער? ואיך העלייה בתקציב הביטחון תשפיע על כולנו?
- התוכנית הצודקת של האוצר - פגיעה בפנסיה התקציבית; ההפרשה החודשית תגדל מ-2% ל-7%
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
באוצר מתכננים לגעת בפנסיה התקציבית ובהטבות נוספות לאנשי הקבע כדי שיהיה תקציב גדול יותר ללוחמים שישמש גם להעלאת שכרם. באוצר מסבירים שהנחת הבסיס של הפנסיה התקציבית לא נכונה ודורשים במסגרת תקציב 2026 לקצצה. הטענה הבסיסית היא שהפנסיה התקציבית נועדה לפצות על פרישה בגיל מוקדם יחסית ולספק יכולת להתקיים לאחר הקריירה הצבאית או הביטחונית. עם זאת, חלק ניכר מהגמלאים חוזרים לשוק העבודה. לעיתים בשירות הציבורי ולעיתים בשוק הפרטי. אין באמת פגיעה בשכר בפרישה - אלא ההיפך. לכן, הצעת חוק של האוצר מבקשת לקצץ את הקצבה במקרים שבהם ההכנסה הכוללת גבוהה ממשכורת השירות הקבע.
בני זוג מתכננים פנסיה, קרדיט: גרוקפנסיה או נכסים: על מה הישראלים מסתמכים יותר בפרישה שלהם?
גברים בטוחים יותר מנשים בתכנון הפנסיוני שלהם, יהודים בטוחים יותר מערבים ורוב הציבור מתכנן להמשיך לעבוד גם אחרי גיל הפרישה: סקר הלמ"ס חושף מה הישראלים חושבים על הפרישה שלהם
פחות ממחצית מהישראלים בטוחים שתכננו היטב את פרישתם מבחינה כספית, כך עולה מנתוני הסקר החברתי של הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה לשנת 2024. על פי הממצאים, 46% מהמועסקים ובני הגיל המתקרבים לפרישה סבורים שהם ערוכים כלכלית לשנים שלאחר סיום העבודה. עם זאת, הנתונים מצביעים על פערים בולטים בין גברים לנשים, יהודים לערבים ובין צעירים בתחילת הדרך למבוגרים המתקרבים לפרישה כאשר הנשים והצעירים פחות בטוחים בעצמם.
בקרב הגברים, 49% סבורים שתכננו היטב את פרישתם, לעומת 42% בלבד מהנשים. מנגד, כשליש מהנשים השיבו שהן כלל אינן בטוחות בתכנון הכלכלי שלהן לעתיד, לעומת 30% מהגברים. נראה כי הפער הזה משקף את פערי ההכנסה, ההעסקה והחיסכון הפנסיוני שנצברו לאורך שנות העבודה.
כאשר מבחינים בין צעירים למבוגרים, עולה כי ככל שעולה הגיל ומתקרבים לגיל פרישה, ככה הישראלים יותר בטוחים בתכנון שלהם לפנסיה: בקרב בני 20 עד 44, רק 41% מרגישים שתכננו היטב את פרישתם, בעוד שבקבוצת הגיל 45 עד 64, שיעור זה מטפס ל-51%. גם בקרב בני 65 ומעלה, כמחצית חושבים שתכננו היטב את עתידם הכלכלי.
- 830 אלף שכירים היו אמורים לקבל החזרי מס בשווי 664 מיליון שקל - אך בערעור לבית המשפט העליון ההחלטה בו
- שלושה שיקולים מרכזיים בבחירת קרן פנסיה, ואיך בוחנים אותם נכון
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
בפילוח לפי קבוצת אוכלוסייה, ההבדלים חדים אף יותר: 50% מהיהודים מרגישים בטוחים בתכנון הפיננסי שלהם לעומת 30% בלבד מהערבים. בנוסף, 48% מהנשאלים הערבים השיבו שאינם בטוחים כלל בתכנון, לעומת 27% מהיהודים בלבד.
