קרנות ההשתלמות הניבו באוקטובר בממוצע 2% במסלול הכללי ו-4.3% במנייתי
העליות של חודש אוקטובר בשווקים הניבו תשואה יפה לחוסכים עם תשואה של 2%. במסלול הכללי וזינוק של 4.3% במסלול המנייתי, זאת כמובן בעקבות העליות היפות בשווקים במהלך החודש. עם זאת, בשנת 2022 אין בינתיים הרבה חודשים חיוביים. הייתה תשואה חיובית במרץ, יולי ואוקטובר. בכל 7 החודשים האחרים מתחילת השנה - הקופות הפסידו כסף. מתחילת השנה רושמות הקופות הפסדים של 7.4% במסלול הכללי ו-14% במסלול המנייתי. רק שצריך לזכור - חיסכון לא נמדד בחודש אחד וגם לא בשנה אחת - צריך לבחון חיסכון על פני זמן, ובמהלך 5 השנים האחרונות התשואות חיוביות: תשואה של 25% במסלול הכללי ו-38% במסלול המנייתי.
מאחר שאף אחד לא יודע מתי 'נכון' להיכנס לבורסה, הכלל הוא כזה: אם אתם חוסכים להרבה שנים קדימה ולא תברחו עם הכסף כשיגיעו הנפילות (והנה ב-2022 ראינו שהגיעו הנפילות) אז הזמן הנכון להיכנס הוא עכשיו. אי אפשר לתזמן את השווקים ולכן אף אחד לא יודע לצפות מתי יסתיימו הירידות ויגיעו עליות.
הנה למשל, ביום חמישי שעבר הגיעו נתוני האינפלציה בארה"ב שהיו טובים והקפיצו את הנאסד"ק ב-10% ביומיים. היום שוב השוק קופץ (בינתיים) בעקבות נתונים טובים של מדד המחירים ליצרן, שמצביעים גם הם על ירידה, ולכן עלייה בשווקים. זה לא אומר שלא יבואו עוד ירידות. אחרים יגידו לכם שמדובר במלכודת - השווקים עולים ומי שייכנס עכשיו אולי ייפגע. מאחר שאי אפשר לדעת, אם אתם חוסכים להרבה שנים - זה לא משנה לכם.
אז כמה כסף הרווחתם בחודש אוקטובר?
תלוי כמובן באיזה בית השקעות אתם שמים את הכסף (והאמת שזה לא משנה יותר מדי - העיקר לחסוך. הרי בכל חודש גוף אחר מוביל וגוף אחר נמצא למטה)
במסלול הכללי - מור מובילה את הטבלה עם עליה של 2.16%. את המקום השני חולקים במשותף מגדל ומנורה עם 2.07%. אחריהם מגדל עם 1.97%, ילין לפידות עם 1.91%, אלטשולר עם 1.86%, הפניקס עם 1.82%, הראל עם 1.79%, כלל עם 1.69%, ומי שפספסה הפעם בגדול היא אנליסט עם 1.28% בלבד.
- קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה או פוליסת חיסכון איך לבחור נכון ולהרוויח יותר
- יורחבו תנאי הפטור ממס לקופות גמל
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
במסלול המנייתי - מנורה במקום הראשון עם 4.65%, אחריה מגדל עם 4.63%, מיטב עם 4.6%. כלל עם 4.55%, הראל עם 4.28%, מיד אחריהם אלטשולר עם 4.27%, הפניקס עם 4.15%, מור עם 3.9%, ילין עם 3.86%, ואנליסט גם כאן אחרונה עם 3.7%.
ומה קורה בחודש נובמבר? בינתיים עליות חדות, אבל יש עוד חצי חודש והכל כמובן יכול להשתנות - במצב הנוכחי, אלטשולר שחם צפוי לבלוט
מתחילת החודש (ואנחנו עדיין באמצע החודש, כך שהכל יכול להשתנות) עלה הנאסד"ק 100 ב-5%, ה-S&P500 עלה ב-4.3% והדאו ג'ונס עלה ב-3.3%. באירופה - הדאקס הגרמני קופץ ב-8.4%, הקאק הצרפתי ב-5.9%, והפוטסי הבריטי ב-3.7%.
ובארץ? ת"א 35 עולה ב-0.5%, ת"א 125 עולה ב-1.2% ות"א 90 עולה ב-2.9%.
עליה חדה בשווקים בחודש אוקטובר
הבורסה לניירות ערך בתל אביב, צילום: מנדי הניגהבורסה ננעלה באדום: ת"א ביטוח איבד 6.9%, הבנקים 4.5% - איי.סי.אל זינקה 4.8%
הבורסה ננעלה בירידות חזקות, כשהבנקים וחברות הביטוח בירידות חדות, לאור איומי שר האוצר, סמוטריץ', על הכפלת המיסוי על הבנקים במידה ויגלגלו את המיסוי לצרכנים; סאמיט ירדה לאור ירידת שווי נכסים בניו יורק, ובמקביל הגישה הצעה לרכישת פורטפוליו של דה זראסאי, טורבוג'ן זינקה לאחר איזכור השם רפאל; ומי חברת האנרגיה המתחדשת שהורידה תחזיות ונפלה?
הבורסה ננעלה ביום אדום במיוחד, והפיננסים משכו את מדדי הדגל למטה, כשמספר גופים ירדו במהלך המסחר בשיעור דו-ספרתי, כולל הראל, מנורה, מזרחי ודיסקונט, אך לקראת הנעילה הירידות התמתנו מעט.
דווקא בכזה יום מעניין לראות את המניות שבכל זאת מצליחות לטפס. ארן ארן 15.25% מזנקת דו-ספרתית, ארן היא חברת מו"פ קטנה, היא מספקת שירותי פיתוח הנדסי לחברות בתעשיות שונות (רפואה, ביטחון, מים, פלסטיק), וגם משקיעה בסטארט-אפים, היא הודיעה על קבלת שתי הזמנות, האחת מחברה בטחונית ישראלית והשניה מחברה בטחונית בינלאומית לייצור מוצרים לשוק הבטחוני, בהיקף כולל של כ- 18.45 מיליון שקל, בנוסף להזמנה נוספת של כ-3 מיליון שקל. בהזמנות ארן כותבת שנכללת גם הזמנה לייצור מוצר שנבחר על ידי הלקוח כפתרון ייחודי בתחום מערכות אוויריות בלתי מאוישות (רחפנים).
סאמיט סאמיט -4.78% הגישה הצעה לרכישת פורטפוליו נכסי דיור להשכרה של חברת דה זראסאי גרופ בניו־יורק, בהיקף של כ־450 מיליון דולר, והצעתה נבחרה כהצעה המובילה במסגרת הליך מכירה פומבית המתנהל כחלק מהליכי חדלות פירעון של דה זראסאי מול הבנק המממן. במקביל, עדכנה סאמיט על אינדיקציה לירידת שווי של 65-70 מיליון דולר בנכסי הדיור הקיימים שלה בניו־יורק, נתון שממחיש את הלחץ המתמשך בשוק המגורים האמריקאי.
טורבוג'ן טורבוג'ן 9.25% זינקה היום אחרי שהודיעה על התקשרות עם רפאל כדי להשתמש במיקרו-טורבינה שעליה יש לרפאל קניין רוחני בשביל לעשות פיילוט עם חברה בטחונית, רפאל תקבל תמלוגים של 10% מההכנסות של הפרויקט. מכל ההודעה הזאת נראה שטורבוג'ן בעיקר משתמשת, לכאורה, בשם של רפאל כדי לקבל קרדיביליות מול מערכת הביטחון וגם השוק, נזכיר כי טורבוג'ן הודיעה שהיא בדרך לנאסד"ק: טורבוג’ן הגישה תשקיף ל-SEC
- אלביט עלתה 2.6%, מדד הביטוח ירד 2.1%; המדדים ננעלו בעליות קלות
- ראלי בת"א: טבע עלתה 2.6%, הבנקים עלו 1.4%, הייפר ועל בד זינקו 16%
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
ג'ין טכנולוגיות 6.41% דיווחה שנבחרה כספק יחיד לאספקת תשתית GenAI ארגונית לאחד משלושת גופי הבריאות הגדולים בישראל - לביזפורטל נודע שמדובר בקופת חולים מכבי. ההתקשרות המתוכננת היא לשלוש שנים וכוללת רישיון שימוש בפלטפורמה של החברה לצד שירותי פיתוח, התאמה, הטמעה וליווי מקצועי. נכון לעכשיו אין הזמנת עבודה מחייבת והמהלך כפוף לאישורים פנימיים אצל מכבי - ג׳ין טכנולוגיות תטמיע AI בקופ"ח גדולה - במי מדובר?
מיליארד שקל בייבי - עמירם לוין בתשואה חלומית
פי 1,200 - עמירם לוין, אלוף במיל מלמד את כולנו שהשקעות זה כמובן גם - מזל, אבל גם הרבה שכל-ידע
800 אלף שקל של השקעה הפכו בעת שנקסט ויז'ן הונפקה ל-31 מיליון שקל. זה היה לפני 4 שנים, מאז האלוף עמירם לוין מימש מספר פעמים וירד מרף הדיווח של ה-5%, אבל לביזפורטל נודע שהוא עדיין מחזיק במניות החברה. אם לוין לא היה מממש הוא היה מחזיק כיום מניות ב-1 מיליארד שקל. אבל לוין מימש ובצדק - אף אחד לא יכול היה לדעת שזו השקעה שתניב פי 1,200! ופי 40 מאז שהיא החלה להיסחר.
על פי ההערכות ובהסתמך על מכירות שכן דווחו, לוין נפגש עם כ-250 מיליון שקל במזומן והוא עדיין מחזיק בכמות מניות משמעותית, - לאחר שהמניה עלתה פי ארבע בשנה האחרונה - בלכל הפחות 400 מיליון שקל. בסך הכל מדובר על 650 מיליון שקל, וזו הערכה שמרנית. בפעם הקודמת שניסינו לשאול את לוין על ההשקעה הוא אמר - "בטח שאני מחזיק, אבל זו השקעה פרטית ואני לא מדווח".
עמירם לוין מלווה את החברה מההתחלה. המייסדים היו צריכים דמות מוכרת, דומיננטית, פותחת דלתות ולוין הצטרף. הוא האמין בחברה, השקיע בה, והצליח. ההצלחה של נקסט ויז'ן היא הרבה מזל. לוין הרוויח תשואה של כ-120,000%, זה מזל, אבל לא רק. זו ידיעה, זה ניסיון, זה הרבה שכל. שכל של בניית הדברים הנכונים, הסתכלות מאוד ממוקדת על מה שטוב לחברה ולא מקלישאה, בניית חברה אמיתית והבנה שוטפת של צרכי השוק במטרה לספק את המוצרים הטובים והנכונים לצבאות ולמשתמשים.
- יו"ר נקסט ויז'ן: "יהיו עוד הזמנות גדולות, לא יודע אם כזאת, אבל הביקוש מאוד חזק"
- נקסט ויז׳ן: מי הרוויח מהעלייה ומי נשאר מאחור
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
אם תרצו - היה אולי הרבה מזל, אבל המזל הולך עם הטובים - נקסט ויז'ן היא חברה אמיתית ולוין זיהה את האנשים וההנהלה ואת המוצר ועזר להביא אותו למקומות הגבוהים. עכשיו הוא מחוץ לחברה, אין לו תפקיד רשמי, אך הוא עדיין מאמין בחברה ומשקיע בה.
