אלטשולר: קצב הניודים השליליים גובר - 3.3 מיליארד שקל בנובמבר
האם אלטשולר שחם גמל שחם הולכת לסגור חצי שנה רצופה של ניודים שליליים? מי שעד לפני שנתיים הייתה מובילת התשואות, מה שמשך אליה יותר הפקדות מהמתחרים, חוו כידוע תקופה קשה השנה בטווח הקצר, בין היתר בשל ההימור שלה על סין. עם התשואות המאכזבות נראה כי גם החוסכים לטווח הארוך הופכים יותר סקפטים, או לכל הפחות חוששים - כך, בנובמבר האחרון נרשמו ניודים שליליים נטו (פדיונות מינוס גיוסים) של 3.3 מיליארד שקל באלטשולר שחם גמל. חודש כזה עוד לא היה להם.
מדובר אם כן בחמישה חודשים רצופים של ניודים שליליים נטו, וסביר כי המגמה תמשך גם בחודש דצמבר. למעט חודש אחד, ספטמבר, קצב הניודים השליליים אף גבר. כך, בעוד שביולי נרשמו ניודים שליליים של 435 מיליון שקל, באוגוסט קפצו ל-1.3 מיליארד, בספטמבר ירדו למיאליארד, אך כדי כמעט להכפיל עצמם ל-1.9 מיליארד שקל באוקטובר.
את השנה פתחה עם ניודים חיוביים של 1.9 מיליארד שקל בינואר ומאז ירדו ל-0.2 מיליארד ביוני. גם מחצית השנה הראשונה לא סייעה מספיק מול הפדיונות שהגיעו בהמשך, שכן מתחילת השנה בינתיים הניודים שליליים בהיקף של כ-2.3 מיליארד שקל.
בקרנות ההשתלמות במסלול הכללי לנובמבר אלטשולר ניצבה כמעט בתחתית הטבלה עם תשואה של 0.01%. רק אקסלנס מתחתיה עם תשואה שלילית של 0.01%. הממוצע באותו החודש היה תשואה חיובית של 0.17%. מור הובילה את הטבלה עם תשואה חיובית של 0.42%. מתחילת השנה הפעם אלטשולר אכן נועלת את הטבלה עם תשואה של 9.01%. הממוצע מתחילת השנה הוא 12.17% והמובילה בתקופה היא מיטב דש עם 13.6%.
- רבעון שלישי בקרנות מעורבות: הפערים הגדולים, המנצחת המפתיעה והמפסידה הלא צפויה
- גולדווסר-מינצר ואלטשולר שחם רכשו מגרש בלב תל אביב בכ-46 מיליון שקל
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
- 11.בדרך לשער 2500 (ל"ת)סעיד 19/01/2022 09:01הגב לתגובה זו
- 10.חזיר גדול אוכלים אותו ב5 שנים האחרונות קיים יתרון 17/01/2022 17:57הגב לתגובה זוחזיר גדול אוכלים אותו ב5 שנים האחרונות קיים יתרון של 2%ביחס לאנליסט רק ששם דמי הניהול זול יותר
- 9.אנונימי 16/01/2022 18:01הגב לתגובה זוקצב הניודים רק יגבר ומדובר בכדור שלג. מקווה שבתי השקעות אחרים יורידו את דמי הניהול ויזכרו שאם יפשלו בתשואות, גורלם יהיה כגורל בית ההשקעות אלטשולר.
- 8.להצטרף דחוף לאלטשולר יש שם אנשים חכמים והכל עניין 12/01/2022 15:09הגב לתגובה זולהצטרף דחוף לאלטשולר יש שם אנשים חכמים והכל עניין של זמן ויהיו במקום ראשון בתשואות
- 7.להצטרף דחוף לאלטושלר הכל ענין של זמן ויהיו במקום ה 12/01/2022 15:08הגב לתגובה זולהצטרף דחוף לאלטושלר הכל ענין של זמן ויהיו במקום הראשון בתשואות יש שם אנשים חכמים
- 6.חיים 22/12/2021 06:05הגב לתגובה זואתר גרוע , שירות גרוע, תשואות גרוע
- 5.כל כלב מגיע יומו 21/12/2021 15:21הגב לתגובה זוגוף שלא מכבד את הלקוחות שלו, את העובדים שלו ואת המפיצים שלו - סופו למות. אכפת להם רק מעצמם.
- 4.מבין 21/12/2021 13:48הגב לתגובה זותקע מילארדים בסין , אין לו בושה ..מזל שעזבתי בקיץ
- 3.בן 21/12/2021 13:17הגב לתגובה זושירות גרוע ודמי ניהול גבוהים. ברחתי לאנליסט.
- עפר 21/12/2021 19:25הגב לתגובה זואני לא ברחתי לאנליסט. עברתי לאנליסט ומברך על ההחלטה בכל יום.
- זהירות מאנליסט 12/01/2022 07:39עברתי לפני 6 שנים לילין לפידות, שסטיית התקן אצלם נמוכה הרבה יותר. כשיש עליות אנליסט עולה יותר מכולם, וכשיש ירידות, יורדת יותר מכולם. אז תשקלו היטב.
- 2.עידו 21/12/2021 12:36הגב לתגובה זוקצב הניודים רק יגבר
- 1.רז 21/12/2021 12:12הגב לתגובה זוובלונג ראן הם עוקפים את כולם. בטח ובטח בתי השקעות קטנים שלא ירחק היום שהם יימכרו לאיזו קרן סינית.
- איתי 22/12/2021 20:36הגב לתגובה זומסכים בסופו של יום צריך לראות טווח רחוק ולאורך שנים יש לאלטשולר תשואות יפות . אם התשואות השליליות ימשיכו לאורך עוד שנתיים אז זה משהו אלר אבל סהכ תשואות יפות לאורך זמן ודמי ניהול נמוכים יחסית
הרפורמה שתספק יתרון לקרנות נאמנות; ואיזה מכשיר עדיף - גמל להשקעה, פוליסת חיסכון או קרן נאמנות?
הרפורמה החדשה צפויה לאחד את קופות הגמל להשקעה, פוליסות החיסכון וקרנות הנאמנות תחת חשבון השקעות אחד, שבו מעבר בין המכשירים לא ייחשב אירוע מס. כך יושוו תנאי המיסוי בין המוצרים, וקרנות הנאמנות יקבלו יתרון חדש אחרי שנים של נחיתות מס מול אפיקי החיסכון האחרים
רפורמה חדשה עומדת להיכנס לתוקף והיא משמעותית - רפורמה במכשירים הפיננסים. מדובר על אפשרות לארגן את המכשירים הפיננסים תחת חשבון אחד כשרק יציאת כסף מהחשבון תוביל לרווח ובהתאמה מס. כיום יש יתרון גדול בחיסכון דרך קופת גמל להשקעה, קרן השתלמות ופוליסות חיסכון על פני קרנות נאמנות. אפשר לעבור בין המסלולים השונים ולא לשלם מס (תחת תנאים שמפורטים בהמשך על כל מוצר).
למעשה, קרנות הנאמנות היו נחותות מהבחינה הזו ועכשיו הנחיתות הזו נעלמת. במבחנים אחרים קרנות הנאמנות עדיפות - בדמי ניהול, בנזילות וגם בשקיפות. אך היתרון של קרנות ההשתלמות הוא במיסוי אפס על פני כל הדרך ויתרון של קופת גמל להשקעה הוא גם במיסוי (בעת משיכה כקצבה בגיל 60). בגמל להשקעה יש הגבלה של 81.7 אלף שקל על ההפקדה השנתית. בפוליסות חיסכון יש דמי ניהול יקרים יותר, ומנגד יש אפשרות להשקיע יותר (אין הגבלה על סכום ההשקעה).
בינתיים, קרנות ההשתלמות לא במשחק, אבל במשחק החדש אם אתם מממשים קרן נאמנות והיא בינתיים בפיקדון שהוא חלק מהחשבון, אז אין מס. רק משיכה של כספים מהחשבון היא מכירה מחויבת במס. הרפורמה הזו מתקדמת מאוד, והיא מעניקה יתרון לקרנות הנאמנות, כשלמעשה החיסרון הגדול שלהם לעומת המכשירים האחרים נעלם. בקרנות נאמנות אתם יכולים לייצר תיק השקעות בדמי ניהול נמוכים ובאלוקציה שאתם בוחרים בין מניות לאג"ח במסלולים פאסיבים, כשכמובן אפשר גם להשקיע בקרנות מנוהלות. המבחר גדול.
הנה שאלות ותשובות על הרפורמה ועל המכשירים הקיימים בשוק
מהם מכשירי ההשקעה המרכזיים כיום ומה ההבדלים ביניהם?
- בריחה מהקרנות הכספיות של הראל; מיטב מובילה בגיוסים
- רבעון שלישי מנייתיות וגמישות: מה קורה שהיקף הנכסים מזנק פי 10?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
קופת גמל להשקעה - יתרונות: מאפשרת מעבר חופשי בין מסלולי השקעה ללא תשלום מס; משיכה בגיל 60 כקצבה פטורה ממס רווחי הון; שקופה ונוחה לניהול. חסרונות: מוגבלת לתקרת הפקדה שנתית של כ‑81.7 אלף שקל; מעבר בין גופים נחשב אירוע מס; אין ניכוי מס מהכנסה שוטפת.
