הירשמו
  1. ראשי
  2. שוק ההון
דב קוטלר
צילום: יחצ

בנק הפועלים מודל 2021: יועצי השקעות בסניפים OUT מרכזי יעוץ IN

בנק הפועלים ממשיך את המגמה של הקטנת השירותים בסניפים; יוקמו מרכזי ייעוץ מרחביים ויצומצמו שירותי הייעוץ בסניפים; בסניפים קטנים ומרוחקים היועצים יישארו בסניפים 

צחי אפרתי | (3)
נושאים בכתבה בנק פועלים

בנק פועלים 0.57% מוציא את יועצי ההשקעות מסניפים לטובת מתן ייעוץ השקעות במרכזי יעוץ רחבים. הבנק צפוי להגיע ל-15 מרכזים ברחבי הארץ בדגש על אזור גוש דן. כיום קיימים ארבעה מרכזים במתכונת החדשה ובקרוב יוקם המרכז החמישי. במקביל  מתוכננת הקמה של עוד עשרה מרכזי ייעוץ בכל הארץ.

האחריות למרכזי הייעוץ תמשיך להיות של החטיבה הקמעונאית בבנק, והאחריות המקצועית עליהם תהיה של אגף הייעוץ, שבראשות רבקה אלגריסי-יפה. התוכנית של הבנק היא להשאיר את מרבית יועצי ההשקעות בבנק בתפקידם, במרכזי הייעוץ החדשים, כשרק מיעוט מהיועצים יועבר לתפקידים אחרים. כשמדובר בסניף מרוחק, יתכן שיישארו יועץ השקעות אחד או שניים בסניפים אלו שייתנו שירות ללקוחות באותו האזור.

השינוי של בנק הפועלים מגיע על רקע שינוי תפקיד היועץ בעשור האחרון  - בעבר יועץ ההשקעות היה מייעץ ללקוחות הבנק איך לחלק את תיק ההשקעות שלהם בין האפיקים השונים - מניות, אגרות חוב וקרנות נאמנות. הוא היה מייעץ מתי למכור, מתי לקנות ובכלל מה לעשות בכסף, איך לחסוך לילדים.

לעומת זאת כיום בעקבות הרגולציה המחמירה, כבר אין מקום וזמן להיות מלווה, אין מקום להמליץ בשליפה על ניירות ערך, אין מקום לקחת אחריות, אין מקום להיות ראש גדול. יועצי ההשקעות בבנקים כיום נאלצים באופן שוטף למלא שאלונים על גבי שאלונים בפגישות ובשיחות עם הלקוחות; הם צריכים לתעד כל פעולה, כל ייעוץ. הם צריכים להזהיר ולהסביר את הסיכונים ללקוחות

כמה מרוויח יועץ השקעות בבנק?

  

יועץ ההשקעות הוא אחד מהדמויות החשובות בסניף הבנק. הוא בעצם יועץ במגוון תחומי השקעה כך שללקוחות מסוימים השינוי עשוי להיות משמעותי. עם זאת ההכנה לכך נעשתה בהדרגה עם המעבר לבנקאות דיגיטלית וצמצום סניפים כפי שראינו בשנים הקודמות. מבחינת הבנק מדובר בצעד משמעותי, שקיים בעולם, תוך שינוי אופי הסניפים במקביל לשינוי אופן מתן הייעוץ השקעות ללקוחות.

תגובות לכתבה(3):

הגב לכתבה

השדות המסומנים ב-* הם שדות חובה
  • 3.
    אפי 15/12/2020 19:04
    הגב לתגובה זו
    את הסניפים סגרו. לטלפונים לא עונים. ליועצי ההשקעות בבנק אין שמץ של מושג מה זה השקעה. הם רק יודעים לקחת עמלות שמנות על שום כלום.
  • 2.
    זה קיים כבר כמה שנים בקונקט 15/12/2020 17:21
    הגב לתגובה זו
    סהכ השירות טוב יותר מהסניף הגיע הזמן !
  • 1.
    יאיר 15/12/2020 16:42
    הגב לתגובה זו
    משקיעים צריכים את הקשר האישי והאמון ביועצי ההשקעות . זה לא דומה לפעולות בנקאיות רגילות שנעשות דיגיטאלית מול מכונה .
טבע תרופות
צילום: סיון פרג'

אופנהיימר: אפסייד של 30% בטבע

בבית ההשקעות אופנהיימר מציינים לחיוב את השיפור בכל חטיבות הפעילות של חברת התרופות, את העלאת התחזיות להכנסות מאוסטדו ויוזדי, והתקדמות בפיתוח מולקולת ה-TL1A; מחיר היעד למניה על 30 דולר עם המלצת "תשואת יתר"

מנדי הניג |
נושאים בכתבה טבע אופנהיימר

אופנהיימר מפרסמים סקירה חיובית על טבע טבע -1.91%   בעקבות דוחות הרבעון השלישי, שבהם הציגה החברה הכנסות של 4.5 מיליארד דולר - עלייה של 3% מהתקופה המקבילה וגבוהה מהצפי שעמד על 4.34 מיליארד דולר. 

כל חטיבות הפעילות - הגנריקה, הביוסימילרס ותרופות המקור - הראו שיפור בתוצאות, וטבע העלתה את התחזיות השנתיות שלה. בבית ההשקעות אופנהיימר משאירים את המלצת ה-Outperform ומחיר היעד על 30 דולר למניה, כשהם מתבססים על מכפיל 6.7 לרווח התפעולי המתואם של 2026.


צמיחה בכל החטיבות

בחטיבת הגנריקה נרשמה צמיחה של 2% בהכנסות, ל-2.58 מיליארד דולר, מעל תחזית השוק שעמדה על 2.41 מיליארד דולר. בארה"ב בלטה עלייה של 7% (במונחי מטבע מקומי), שהובילה להכנסות של 1.18 מיליארד דולר, בעוד שבאירופה נרשמה ירידה של 5% עקב בסיס השוואה גבוה. שאר העולם הציג צמיחה מתונה של 3%. תחת אותה חטיבה משולבות גם תרופות הביוסימילרס, שמהן כבר הושקו 10 תרופות, ועוד שש צפויות עד סוף 2027. אופנהיימר מציין כי השקת התרופות באירופה ב-2027 צפויה להאיץ את קצב הצמיחה בתחום, כאשר התחזית להכנסות נותרת על 800 מיליון דולר.

בחטיבת תרופות המקור הממוסחרות בלטה צמיחה משמעותית באוסטדו (Austedo) - עלייה של 38% ל-618 מיליון דולר. גם יוזדי (Uzedy) הציגה צמיחה של 24% ל-43 מיליון דולר, ואג’ובי (Ajovy) עלתה ב-19% ל-168 מיליון דולר. טבע מאשררת את תחזית ההכנסות לאוסטדו לשנת 2027 - 2.5 מיליארד דולר - וצופה כי לאחר חדירה לשוק האירופי היא תגיע להכנסות שיא של כ-3 מיליארד דולר. בהתאם לכך, החברה העלתה את התחזית השנתית ל-2025 ל-2.05-2.15 מיליארד דולר. גם יוזדי מתקדמת בקצב מהיר מהצפי - עם תחזית מעודכנת של 190-200 מיליון דולר השנה, לעומת 150 מיליון בתחזית הקודמת. שתי התרופות, יחד עם האולנזפין שצפויה להגיע לשוק ב-2026, מוערכות לייצר בשיאן בין 1.5 ל-2 מיליארד דולר.

בצד של הפיתוח, טבע מתכננת להגיש את זריקת האולנזפין (לטיפול בסכיזופרניה) ל-FDA עד סוף 2025, עם צפי למכירות מ-2026 והכנסות של עד 1.5 מיליארד דולר. מולקולת ה-TL1A, שמפותחת יחד עם סנופי, מתקדמת כמתוכנן, והחברה צופה לקבל בגינה תשלום ראשון של 250 מיליון דולר ברבעון הרביעי של השנה ועוד 250 מיליון נוספים ברבעון הראשון של 2026. בטווח הארוך מעריכה טבע כי מדובר בפוטנציאל הכנסות של 2-5 מיליארד דולר, לא כולל אינדיקציות נוספות.

להמשך הכתבה לחץ כאן