10 ארגוני הטרור העשירים ביותר: דאעש מגלגל 2 מיליארד דולר בשנה, והחמאס?

כך לפי תחקיר פורבס. "העוצמה הכלכלית הנדירה של ארגון דאעש מאיימת לפורר את הסדר העולמי, רעידת האדמה תורגש בכל העולם"
לירן סהר | (3)
נושאים בכתבה דאעש חמאס טרור

ארגון טרור, כמו כל ארגון עסקי, צריך כסף כדי להתקיים. כסף למימון הפעילות, למימון משכורות לפעילים, למימון מחנות אימונים, לרכישת כלי נשק וחומרי חבלה, לאמצעי שינוע וציוד ולתחזוקה השוטפת. לטרוריסטים האחראים על קופת המזומנים אין כמובן אפשרות לדרוש הלוואה ממנהל הבנק, ואת מאמצי הגיוס שלהם מנתבים ארגוני הטרור לערוצים מחתרתיים, ופועלים מחוץ ומעל החוק בכלכלת הצללים העולמית. את הכסף למימון פעילתם מגייסים הארגונים באמצעות סחר בסמים, שוד בנקים, גביית דמי חסות וכופר וגם באמצעות תרומות מעשירי העולם הערבי. עם זאת, לצד הפעילות הקרימינלית המובהקת, ישנה פעילות גלויה, לאור היום, בה מועברים סכומי כסף אדירים מגורמי המימון לגורמי הטרור, על ידי עמותות, ארגוני צדקה, חברות עסקיות ואף גופים פיננסים וממשלתיים. כך למשל מתנהלות כיום סאגות משפטיות מורכבות נגד בנק אוף צ'יינה, הבנק הערבי והבנק הסקוטי המלכותי, בחשד לסיוע למערכות הפיננסיות של ארגוני טרור. דאעש - הארגון העשיר ביותר בהיסטוריה של הטרור ארגון דאע"ש המגלגל על פי תחקיר פורבס מחזור שנתי של כ-2 מיליארד דולר, הוא ארגון הטרור העשיר בעולם, והעשיר ביותר בהיסטוריה של הטרור בתצורתו המודרנית. על פי הערכות מומחים, דאע"ש שולט כיום על כ-60% ממאגרי הנפט בסוריה, והצליח לשים את ידו על שבעה מאגרי נפט וגז חשובים בעיראק, כולל בית הזיקוק הגדול במדינה. לכתבה המלאה במגזין פורבס תוך שימוש במערכת הברחות הנפט הפיראטית, שהתפתחה באופן יעיל ומשוכלל במהלך שנות החרם העולמי על שלטון סדאם חוסיין, מוכר דאע"ש בכל יום עשרות אלפי חביות נפט בשוק השחור. הנפט הזה אמנם נמכר ב 40% עד 75% פחות ממחיר השוק, ובכל זאת משלשל הארגון לכיסו בכל יום סכום משוער של 3 מיליון דולר - יותר ממיליארד דולר בשנה רק ממכירת נפט. את המקום השני בדירוג תופס לא אחר מאשר ארגון החמאס המגלגל מחזור של כמיליארד דולר בשנה. ההשתלטות של הארגון האיסלאמי המיליטנטי על רצועת עזה ב 2007 הקפיצה אותו לליגה של הגדולים; בתוך פחות מעשור הצליח חמאס להפוך מארגון הנסמך בעיקר על חסדי תרומות ממדינות ועמותות צדקה לקונגלומרט אדיר, השואב את הונו העצום ממקורות מגוונים כמו מסים והיטלים על סחורות ומוצרי צריכה שנכנסים לרצועה, וכן אגרות רישוי על מכוניות, אופנועים ואפילו על עגלות: כל בעל רכב נדרש לשלם לחמאס כ 1,400 שקל עבור אגרת רישוי שנתית. תמורת התשלום מקבל בעל הרכב תווית מיוחדת, שאיתה ורק איתה הוא יכול לרכוש דלק. גם תחנות הדלק נדרשות לשלם מס גבוה תמורת רישיון לפעילות. כל אלה כמובן מתווספים למיליונים מתרומות ממדינות ערב שונות, כמו גם מנתח שלוקח לעצמו החמאס מכספי הסיוע העולמי לפלסטינים. 2 ארגונים לא אסלאמיים בדירוג את המקום השלישי תופס אחד משני הארגונים הלא אסלאמיים היחידים ברשימה ארגון FARC המרקסיסטי בקולומביה, המגלגל כ-600 מיליון דולר בשנה ומנהל נגד המשטר מלחמה שגבתה את חייהם של מאות אלפי בני אדם. מיד לאחר מכן, מככב עוד אויב מוכר - ארגון החיזבאללה, עם מחזור שנתי של כ-500 מיליון דולר. את מרבית המימון מקבל הארגון מאיראן ואת יתר הכנסותיו הוא מייצר בדרכים שונות כאשר גולת הכותרת בפורטפוליו העסקי שלו היא ללא ספק רשת הסמים המסועפת שבנה ושכלל במשך השנים. את הרשימה סוגר ארגון בוקו חראם הניגרי שמצליח לתפוס לא מעט כותרות בפעולות הרצח והחטיפה הברוטליות שלו, אך מגלגל סכומים נמוכים בהרבה מאחיו הגדולים במזרח התיכון. ראש המוסד לשעבר אפרים הלוי: "העוצמה הכלכלית הנדירה של ארגון כמו דאע"ש מאיימת לפורר את הסדר העולמי רעידת האדמה הזאת תורגש בכל העולם" הדירוג המלא: 1. דאע"ש: מחזור שנתי של כ-2 מיליארד דולר 2. חמאס: מחזור שנתי של כמיליארד דולר 3. FARC: מחזור שנתי של כ-600 מיליון דולר 4. חיזבאללה: מחזור שנתי של כ-500 מיליון דולר 5. טאליבן: מחזור שנתי של כ-400 מיליון דולר 6. אל-קאעידה ושלוחותיו: מחזור שנתי של כ-150 מיליון דולר 7. לשקאר א-טייבה: מחזור שנתי של כ-100 מיליון דולר 8. א-שבאב: מחזור שנתי של כ-70 מיליון דולר 9.REAL IRA: מחזור שנתי של כ-50 מיליון דולר 10. בוקו חראם: מחזור שנתי של כ-25 מיליון דולר

תגובות לכתבה(3):

הגב לכתבה

השדות המסומנים ב-* הם שדות חובה
  • 3.
    קורמורן 11/11/2014 18:11
    הגב לתגובה זו
    לא נשמע לי סביר כלל ששני מיליארד דולר מסוגלים למוטט את הסדר העולמי. אפילו לא מאתיים מיליארד דולר.
  • 2.
    אלי 11/11/2014 16:15
    הגב לתגובה זו
    מהחטיפות שלהם ומעשי הפיראטיות
  • 1.
    חסר כאן פתח והרשות - כמה יש לאירגון הטירור של אבו מאזן? (ל"ת)
    אבי 11/11/2014 15:16
    הגב לתגובה זו
אמיר ירון נגיד בנק ישראל
צילום: ליאת מנדל

חברות הביטוח וכרטיסי האשראי יוכלו להיות "בנקים קטנים" - המלצות הצוות הבין משרדי

האם זו באמת יריית הפתיחה בתחרות בתחום הבנקאות? יש סיכוי, אבל צריך שההמלצות יהפכו לחוק וצריך להגיד את "המיני בנקים" לבנק לכל דבר ועניין

רן קידר |
נושאים בכתבה בנק אמיר ירון

האם זה באמת יהיה צעד אסטרטגי לחיזוק התחרות בשוק הבנקאות? צוות בין משרדי ממליץ על פתיחת השוק לשחקנים חדשים. כשמתעמקים בהמלצות רואים שהם בעצם פותחים את השוק לחברות הביטוח ולחברות כרטיסי האשראי ומאפשרים להם להיות :מיני בנק", זה כיוון חשוב, השאלה אם זה יעבור. יש מרחק רב בין המלצות לבין תקנות וחוק, ואם הגופים האלו יכולים לדגדג לבנקים הגדולים. כדי שתהיה תחרות אמיתית צריך שלגופים האלו תהיה מסה גדולה של לקוחות וזה דווקא אפשרי ויותר מכך צריך שהוא יקבל את המעטפת של בנק ישראל - כספים-הפקדות, בדיקה, חסות שהציבור יראה בו בעצם בנק לכל דבר ועניין. 


הצוות אותו מינו שר האוצר, בצלאל סמוטריץ', ונגיד בנק ישראל, הפרופ' אמיר ירון, בראשות הממונה על התקציבים במשרד האוצר, יוגב גרדוס והמפקח על הבנקים בבנק ישראל, דני חחיאשוילי, ממליץ על מתווה שיאפשר הקמה של בנקים קטנים, ברגולציה מופחתת. זאת, במטרה להגביר את התחרות ולצמצם את הריכוזיות במערכת הבנקאית באופן שיטיב עם משקי הבית והעסקים הקטנים והבינוניים. 


הצוות התמקד בהסרת הגבלות ובצמצום חסמים לכניסתם של שחקנים חדשים למערכת הבנקאית, לרבות שחקנים פעילים בשוק הפיננסי, שעשויים לתרום להגברת התחרות במערכת הבנקאות כגון: חברות כרטיסי האשראי, נותני אשראי חוץ בנקאיים וחברות תשלומים, זאת בשים לב לשמירה על יציבותה של מערכת הבנקאות ועל טובתם של הלקוחות, ומתן מענה לניגודי עניינים העלולים להיווצר ממבנה ההחזקות באותם שחקנים נוספים.


להלן ההמלצות המרכזיות של הצוות:

• יצירת מתווה רישוי בנקאי מדורג שיאפשר כניסה של שחקנים חדשים למערכת הבנקאית. הפיקוח על הבנקים יעדכן את הוראותיו באופן שיאפשר מידתיות והדרגתיות ביישום הוראות הפיקוח על בנקים חדשים וקיימים ויקבע שלוש רמות של פיקוח ואסדרה בהלימה לגודלם של הבנקים.

• בנק קטן שהיקף נכסיו אינו עולה על 5% מסך נכסי המערכת יוכל להפעיל מודל עסקי גמיש, חדשני ורזה, המאפשר פריקות שירותים פיננסיים; לרבות מיקוד בפעילות פיקדונות ואשראי בלבד.

מס הכנסה
צילום: freepik

חשד לשחיתות חמורה ברשות המסים בנצרת: מיליוני שקלים הוזרמו במרמה לנישומים

כתבי אישום חמורים הוגשו נגד שני בכירים ברשות המסים ונגד שורת מתווכים, בגין הפעלת מנגנון הונאה מתוחכם שכלל שוחד, קבלת דבר במרמה ושיבוש הליכי חקירה. הנזק לקופת המדינה נאמד במיליוני שקלים, והחקירה צפויה להיחשף בפרטי פרטים בבית המשפט המחוזי בנוף הגליל

אדיר בן עמי |

פרקליטות מיסוי וכלכלה הגישה כתבי אישום חמורים נגד עובדי רשות המסים בנצרת, שמואשמים בהפעלת מערכת שחיתות מתוחכמת שגרמה לנזק של מיליוני שקלים. עורכי הדין רים סויד ונועם הירש הגישו את כתבי האישום נגד נג'וד אבו ליל ואסעד אבו שהואן, שכיהנו בתפקידים בכירים במשרד, לצד רואה החשבון מאמון חמוד שמואשם בסיוע לשיבוש החקירה.


אבו ליל, בת 48, שהייתה ראש ענף במחלקת השירות, מואשמת בהפעלת מנגנון הונאה שבמסגרתו פתחה וקלטה תיקים ברשות המסים בניגוד לנהלים הקיימים. במסגרת הסכמים עם מתווכים, היא קיבלה בין 40% ל-80% מסכומי החזרי המס הבלתי חוקיים שהעבירה לנישומים. בסך הכל זרמו 880 אלף שקל לנישומים במרמה, מתוכם 340 אלף שקל הגיעו ישירות לכיסה של אבו ליל כשוחד.


המתווכים שפעלו עם אבו ליל הם מוניר זבן בן 53, בעל חנות צעצועים הידוע בקהילתו כ"שייח'", אמין אסדי בן 64 שעובד כמנהל חשבונות, ומחמוד עראבי בן 60 הפועל כרתך צנרת. הם קיבלו תשלומים ממשלמי המסים שהפנו אליהם ושילמו מתוך הכסף גם לאבו ליל. כתבי האישום נגדם הוגשו לבית משפט השלום בחיפה.


אבו שהואן, בן 63, שניהל את ענף השכירים, מואשם במימדי מרמה רחבים עוד יותר. הוא הזין מידע כוזב במערכות רשות המסים עבור כ-160 נישומים שונים, כולל נתונים פיקטיביים על שכר, ניכויי מס במקור ותרומות שלא ניתנו בפועל. פעולותיו הביאו להעברת כ-4 מיליון שקל בהחזרי מס, מתוכם 1.6 מיליון שקל שהתקבלו במרמה מוחלטת.


כאשר נודע לאבו שהואן על ביקורת פנימית שמתקיימת ברשות המסים, הוא פנה לרואה החשבון מאמון חמוד בן 56 וביקש את עזרתו בשיבוש ההליכים. חמוד, שייצג נישומים בפני מס הכנסה, התקשר בהוראת אבו שהואן לנישומים שקיבלו החזרי מס במרמה והדריך אותם כיצד לתת תשובות כוזבות אם ייחקרו על ידי הרשויות.