הסתערות: בשבוע החולף הזרים הציבור עוד 230 מיליון שקל לקרנות מנייתיות
הציבור ממשיך להגדיל את החשיפה למניות באחד העם. אחרי שבחודש אוקטובר גייסו הקרנות המנייתיות 980 מיליון שקל ורשמו שיא של עשור, גם שבוע המסחר הראשון של חודש נובמבר מצביע על המשך המגמה. כך, גייסו הקרנות המנייתיות הישראליות כ-150 מיליון שקל לעומת 80 מיליון שקל שגייסו קרנות מניות חו"ל ובסה"כ 230 מיליון שקל. המשמעות ברורה: הציבור ממשיך להאמין בגל העליות בשוק המקומי - קצב הגיוסים השבוע הכפיל את עצמו לעומת קצב הגיוסים בשבוע הקודם. המספרים בינתיים בהחלט תומכים בהסטת הכספים לאפיק המנייתי. מדד המעו"ף זינק במהלך השבוע האחרון ב-1.73% ומדד ת"א 100 טיפס ב-2.1%. לעומתם אגב, עלה מדד ה-s&p 500 רק ב-0.5%. גם בקרנות האג"ח הכללי נמשכים הגיוסים ביתר שאת ובשבוע החולף נכנסו לקרנות האלה כ-720 מיליון שקל - עליה של 10% לעומת השבוע הקודם. בקרנות האג"ח הקונצרניות נרשמה התעוררות גם כן לאחר שקצב הגיוסים הוכפל ועמד על 90 מיליון שקל. בסה"כ גייסו הקרנות המסורתיות (בניטרול הקרנות הכספיות) כ-1.2 מיליארד שקל. הציבור אומנם האט את קצב הפידיונות מהקרנות הכספיות ב-40% לעומת השבוע הקודם, אבל עדיין נרשמו פידיונות של 240 מיליון שקל - וזהו חיזוק נוסף למגמה שמצביעה על כך שהציבור מקטין החשיפה לאפיק הסולידי ורוצה לנצל את המומנטום בשוק המניות.
- 1.המניות בקושי עולות לאן זורם הכסף? (ל"ת)הכסף? 10/11/2013 13:31הגב לתגובה זו
משקיעה (גרוק)להשקיע בבורסה דרך קרנות - האפשרות של 70/30, 60/40 - מה התשואות ואיך בוחרים?
הקרנות שהשיגו את התשואה הטובה ביותר מתחילת השנה וב-12 החודשים האחרונים, הקרנות הזולות ביותר, למה המסלולים של 80/20, 70/30 פופולאריים ואיך לעשות עצמאית מסלול של 60/40?
קרנות 70/30 קרנות נאמנות הן דרך נוחה, פשוטה ופופולארית להשקיע. יש שני סוגים של השקעות - פאסיביות שהן עוקבות אחרי מדדים ומנוהלות ששם מנהל השקעות עוקב, בודק, מנתח ומשקיע כדי לייצר לכם תשואה טובה. השקעות פאסיביות דורשות מכם רק דבר אחד - הבנה, בדיקה של הצרכים ומאפייני השקעה שלכם. אתם עונים על שאלון ומתקבל תוצר - X במניות, Y באגרות חוב, עם חלקוה פנימית פשוטה. ממש לא מדע טילים. יועצי השקעות עושים זאת דרך שאלון אוטומטי ותוצאה שהיא פלט ממוחשב. ברגע שאתם יודעים את האלוקצייה בין מניות ואג"ח, אתם יכולים לקנות קרנות פסיביות בתחום, ויש לכם תיק השקעות מתאים.
שיטה אחרת היא אחרי שאתם יודעים את האלוקציה והיא די ברורה, למצוא קרנות נאמנות מנוהלות ולחלק בינהן את התיק. קצת מסובך, אבל אפשרי. שיטה שנייה וקלה יותר היא לבחור מללכתחילה קרנות שהן בנויות על אלוקציה. יש קרנות 90/10, 80/20, 70/30, שהמרכיב הגבוה הוא באג"ח והנמוך במניות. סיכוי טוב שבהמשך יקומו קרנות 60/40 כי שזה הרבה יותר פופולארי - 60% אג"ח ו-40% מניות וזה גם ההרכב של המסלולים הכלליים בקרנות השתלמות וקופות גמל להשקעה. ואם כך - אז זה גם מבחינת גופי ההשקעה - ההרכב המייצג הנכון כהשקעה כללית.
עד שזה יגיע לקרנות נאמנות יש לכם את ה-70/30. בדקנו מה קורה שם - מה התשואות, מי המנצחות, ומהן דמי הניהול שנגבים.
ביולי, הציגו הקרנות תשואה של עד 1.98% כשהקרן המובילה הייתה זו של אלטשולר שחם 70/30 מניות ת"א. במקום השני היו אלה הקרן של מור ברקת בשוויון יחד עם עם איילון פאי, עם תשואה של 1.62%, ואחריה אי.בי.אי עד 3 שנים, עם תשואה של 1.47% ואחריה במקום החמישי אלשטולר שחם 70/30 עם 1.4%. אבל אי אפשר לבחון לפי חודש אחד, בדקנו את התשואות גם בשנה.
ב-12 החודשים האחרונים הקרנות הציגו תשואה של עד 26.8% כשהקרן המובילה הייתה זו של אילים תיק אג"ח, אחריה במקום השני נמצאת דיאמונד עם 26.24%, ואחריהן ילין לפידות עם 24.%, פרופאונד עם 22.4% ומגדל עם 22.14%. אלו תשואות טובות בהינתן ההרכב. אם הן היו בהרכב של 40% מניות ואז היה ניתן להשוות אותן לקרנות השתלמות וקופות גמל במסלול כללי הן היו עושות הרבה מעבר לקרנות ההשתלמות והגמל.
דמי הניהול בקטגוריה הזו סבירים - 0.59% לרוב הקרנות ושי גם ב-0.49%. בסיכום כולל, זו קטגוריה שיכולה להיות מעניינת בהינתן שזה הרכב ההשקעות שלכם. אם אתם רוצים להגדיל את הנתח המנייתי אז מראש תשקיעו, רק בשביל המחשה 90% בקרן כזו ו-10% בקרן מניתית מחקה או מנוהלת ותקבלו שיעור מנייתי של כ-40%. אתם יכולים לשחק בתמהיל.
אם אתם רוצים להוריד את שיעור המניות, יש לכם כאמור קטגוריה גדולה וותיקה בקרנות הנאמנות של 80/20 ושל 90/10.
