צריכים מזומנים? הנחיות למשיכת 7,500 ש' מקרנות השתלמות בפטור ממס
כחלק מההקלות לצורך התמודדות עם משבר הקורונה, רשות המסים מפרסמת הבוקר הנחיות למשיכת עד 7,500 שקל מקרנות ההשתלמות בפטור ממס.
ב-29 ביולי 2020 פורסמה במסגרת חקיקת התוכנית לסיוע כלכלי, הוראת שעה לפיה, בתקופה שמיום 10 באוגוסט 2020 ועד ליום 9 בפברואר 2021, עובד או יחיד, יהיו רשאים למשוך כספים מקרן השתלמות, לרבות הפרשי הצמדה וכן ריבית ורווחים אחרים, בפטור ממס, וזאת גם אם טרם חלפו 6 שנים ממועד התשלום הראשון לחשבון (בקרנות השתלמות בעלות ותק של 6 שנים ומעלה ניתן למשוך את הכספים בפטור ממס ללא קשר להקלות החדשות). ההקלה תחול גם לגבי עובד או יחיד שהגיע לגיל הפרישה, אשר טרם חלפו 3 שנים ממועד התשלום הראשון לחשבון.
כל זאת, בתנאי שסך משיכת הכספים מכלל חשבונותיו של העובד או היחיד לא יעלה על 7,500 שקל בחודש מסוים ובהתקיימותם של לפחות אחד מהתנאים הבאים:
1. במהלך התקופה שמיום 1 במרס 2020 ועד ליום שבו הוגשה הבקשה למשיכת הכספים לקרן ההשתלמות, המושך או בן זוגו, פוטרו מעבודתם או יצאו לחופשה ללא תשלום.
2. ההכנסה החייבת החודשית הממוצעת של המושך ובן זוגו, ממשכורת, מעסק או משלח יד, החל ב-1 במרץ 2020 ועד לתום החודש שקדם ליום שבו הוגשה הבקשה לקרן ההשתלמות, פחתה ביחס להכנסה החייבת החודשית הממוצעת כאמור בשנת המס 2019.
ברשות המסים מבהירים כי הנחיות בעניין הועברו למנהלי קרנות ההשתלמות ואת הבקשות למשיכת הכספים בהתאם להוראת השעה יש להגיש למנהלי קרנות ההשתלמות אשר אף יטפלו בבקשות ולא למשרדי רשות המסים.
לפרטים נוספים באתר רשות המסים:
- 5.אשר 08/08/2020 12:28הגב לתגובה זועובד שנפגע קשה מאוד בעבודה ואין לא הכנסה אחרת לא צריך לקחת לו מס של 35 %מהמשיכה של קרן הפנסיה וחבל שכך נעשה מה עושים במקרה זה
- 4.גל עמית 07/08/2020 09:25הגב לתגובה זולמה לא מאפשרים לבצע משיכה פטורה ממס בתקופה זו ב
- 3.רונן 06/08/2020 20:54הגב לתגובה זובטרם יצא החוק. למה מי שמשך במרס כספי קה"ל כי לא הייתה לו ברירה שילם מס גבוה מכסימלי ומי שמושך היום "זכה" במס. אין היגיון פה, יש לזכות במס רטרו את כל מי שביצע פעולה זו החל מ-01.03.2020 בגלל פיטורין . מבקש מהמערכת להעביר מסר זה לרשות המיסים, על מנת שיוסיפו תיקון נוסף בימים הקרובים בהתאם.
- צודק לגמרי אבל לך תסביר לרשויות (ל"ת)מ 07/08/2020 09:38הגב לתגובה זו
- 2.חלי 06/08/2020 20:34הגב לתגובה זולפי דעתי הם מקשיים על אנשיים-תנו להם תכסף שהם חסכו ללחמם,
- 1.רוני 06/08/2020 15:24הגב לתגובה זוברצוני לפדות קרן השתלמות לא פעילה בת 19 שנים. יצאתי השנה לפנסיה, אני נכה, וחברת פסגות מתרתרת אותי כבר 4 חודשים ומסרבת לשחרר את הקרן , 215 ש"ח בסך הכול.

בנק הפועלים מחזיר את "מניה במתנה"
כמיליון לקוחות בנק הפועלים יוכלו לבחור בין שתי מניות במתנה לבין מענק של 125 שקל, במהלך נוסף שמגיע בעקבות הביקוש הגבוה לחלוקה הקודמת ובמסגרת מתווה ההקלות של בנק ישראל
בנק הפועלים הודיע על חידוש היוזמה לחלוקת מניות הבנק במתנה ללקוחותיו, במסגרתה יוכלו כמיליון לקוחות זכאים לבחור בין קבלת שתי מניות של הבנק, בשווי כולל של כ־138.9 שקל, לבין מענק כספי של 125 שקל. המהלך מגיע בעקבות הביקוש הגבוה בסבב הקודם בחודש ספטמבר, שבו
חולקו ללקוחות מעל חצי מיליון מניות.
עבור עמידה בתנאי הזכאות נלקחו בחשבון שלושה מועדים קובעים: 31.8, 30.9 ו-31.10. לקוחות שלא עמדו בתנאי הזכאות במועדים אלו, וכן לקוחות חדשים שיצטרפו לבנק, יוכלו לעמוד בקריטריונים עד ליום 4.12.25 וליהנות מההטבה. הבנק פרסם דוח הצעת מדף לצורך הקצאת המניות, ועל שתי המניות שיתקבלו יינתן פטור מעמלות למשך 20 שנה, או עד למכירתן, המוקדם מביניהם. התוכנית נכללת במסגרת הטבות הרבעון הרביעי שמאשרות לבנק ישראל להקל על לקוחות הבנקים בתקופה זו. לקוחות שלא יבצעו בחירה יקבלו אוטומטית את המענק הכספי.
בנק הפועלים מסביר כי החלוקה משתלבת עם התפיסה האסטרטגית החדשה של הבנק, תחת המסר "לא רק פועלים - יוזמים", המדגישה גישה פרואקטיבית, חיזוק הקשר עם הלקוחות והרחבת החשיפה שלהם לעולם ההשקעות. המהלך ילווה בקמפיין הסברה ויושק יחד עם מתחם למידה
אינטראקטיבי בשם "משקיעים מתחילים", שנועד לספק כלים בסיסיים להבנת שוק ההון.
ידין ענתבי, מנכ"ל בנק הפועלים: "אנחנו גאים לחזור על היוזמה החדשנית הראשונה מסוגה בישראל, שבה חברה ישראלית מחלקת מניות שלה במתנה
ללקוחות שלה. המהלך הקודם, שאפשר למאות אלפי לקוחות להיחשף לראשונה באופן ישיר לשוק ההון, זכה לעניין רב מצד לקוחותינו והוביל לשיח מקצועי בתחום החינוך הפיננסי בציבור. נמשיך ליזום כל העת מהלכים ייחודיים, חדשניים ופרו-אקטיביים ללקוחות שלנו".
- בנק הפועלים: צעירים וסטודנטים יקבלו החזר על עמלות מסחר
- ערבה פאוור הודיעה על עסקת מימון בהיקף של 90 מיליון שקלים
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
את בחירת
ההטבה ניתן לבצע החל מ־26.11.25 (ללקוחות הזכאים בשלושת המועדים הראשונים) או החל מ-8.12.25 (לזכאים במועד הרביעי), ועד 14.12.25 בשעה 16:00, דרך האפליקציה, אתר הבנק, מוקד השירות או סניפי הבנק. הרכישה של המניות תתבצע לפי שער הסגירה ב-17.12.25, והעברת המניות או
המענק תיעשה ב-21.12.25 או סמוך לכך. המניות עצמן ניתנות למכירה בכל עת וללא עמלה.
