סיכום רבעון בהשתלמות: מי הקרן שאכזבה את החוסכים?
אלטשולר שחם אנליסט אקסלנס הלמן אלדובי הראל כלל מגדל מיטב דש מנורה מבטחים פסגות קרן השתלמות אחרי פתיחה חזקה שרשמו קרנות ההשתלמות מתחילת 2019, הקרנות המשיכו במגמה החיובית גם בחודש מרץ עם תשואה ממוצעת של 0.72%. הבדיקה מתייחסת לקרנות הגדולות במסלול כללי.
מבחינת החוסכים היה זה חודש נוסף של תשואה נאה. עליות השערים בשוקי המניות בעולם פעלו כגורם חיובי לתשואות בחודש החולף כאשר מדד S&P500 עלה ב-1.8%, מדד הנאסד"ק עלה ב-2.6% וה-DAX הגרמני עלה ב-0.1%. מגמה חיובית נצפתה גם בקרב איגרות החוב הממשלתיות בארץ שרשמו תשואה חיובית בשיעור של 0.9%, כאשר איגרות החוב הצמודות למדד עלו ב-1.3% ואיגרות החוב השקליות עלו ב-0.7%. עליות שערים נצפו גם באג"ח הקונצרני המקומי.
בסיכום רבעון, בדיקת Bizportal מראה כי מתחילת השנה הגיעו הקרנות לתשואה חיובית ממוצעת של 4.76%. ראשונה בטבלה בטווח זמן זה היא קרן ההשתלמות של אלטשולר שחם שהשיגה תשואה של 6.29%, וגם בחודש מרץ עם תשואה של 0.88%.
מי שנופלת לתחתית היא מיטב דש עם התשואה הנמוכה ביותר של 4.31% ברבעון האחרון כמו גם בחודש מרץ לאחר שהגיעה לתשואה של 0.51%. בין החודשים ינואר ופברואר 2019 רשמה קרן ההשתלמות של מיטב דש תשואה של 2.64% ו-1.11% בהתאמה. הנתונים המלאים לפניכם:
- אלטשולר: נתח השוק בגמל המשיך להצטמצם; שיא בנכסי הפנסיה
- "לא כל ירידה היא כישלון ולא כל הזדמנות מצדיקה לקיחת סיכונים"
- 1.אבג 15/04/2019 19:06הגב לתגובה זוידוע שברוב החברות שיעור החשיפה למניות סביב 32% ובאלטשולר כ-40% (גדול ב-25%). מדוע איך התייחסות לכך?
- יעל 16/04/2019 09:36הגב לתגובה זוירדו הכי הרבה החשיפה שלהם למניות הכי גבוהה ראייה לכך שב2018 ירדו 1.8% ודמי ניהול ממוצעים כי גבוהים בשוק של 0.85% כך שצריך הכל לקחת בפרופורציות מתיאמות
- אלטשולר 16/04/2019 18:05והשנה חזרו למקום הראשון עם פלוס 4% על 2018... ריצת מרתון ולא 100 מטר
- חשיפה למניות 15/04/2019 23:20הגב לתגובה זולפני שרושמים מידע שגוי כנס לגמל נט ותבדוק חשיפה למניות. רוב הגופים בממוצע של 37%. חוץ מהלמן מהראל שפאסיבים יותר... השקעות נמדדות לאורך זמן בלבד ואלטשולר מוכיחה עליונות לאורך שנים. לא מתאים לך, תבחר בגופים עם תשואה ממוצעת ומטה .
