הרווח נקי של בנק הפועלים פועלים -4.03% ברבעון האחרון הסתכם ב-2.238 מיליארד שקל, גידול לעומת 1.938 מיליארד שקל ברבעון הראשון (1.922 ברבעון המקביל אשתקד). התשואה להון הסתכמה ב-16.4% - כך עולה מדוחות הרבעון השני של הבנק, שיבצע מחר החלפה של המנכ"לים - מנכ"ל הבנק הנכנס ידין ענתבי יחליף את המנכ"ל היוצא דב קוטלר בתום כחמש שנות כהונה בתפקיד.

לקריאה נוספת - מה יהיו הרווחים של הבנקים בדוחות הקרובים ומה התשואה הצפויה במניות שלהם?

האינפלציה השפיעה

לפי הדוחות, השינוי ברווח מול הרבעון הקודם נבע בעיקר מגידול בהכנסות שעיקרו בגין השפעת סביבת האינפלציה והשינוי ברווח מול הרבעון המקביל נבע בעיקר מגידול בהיקפי הפעילות לצד ירידה בהיקף הוצאות להפסדי אשראי ברבעון (כאשר הרבעון המקביל אופיין בבניית רזרבות להפסדי אשראי על רקע שינויים בסביבה המאקרו-כלכלית). 

כאמור, שיעור התשואה להון על הרווח הנקי עמד ברבעון השני של השנה על 16.4% בהשוואה ל-14.6% ברבעון הקודם ול-15.8% ברבעון המקביל אשתקד. הרווח במחצית הראשונה של השנה עמד על כ-4.2 מיליארד שקל לעומת כ-3.9 מיליארד שקל בתקופה המקבילה אשתקד. שיעור התשואה להון עמד במחצית הראשונה על 15.5% לעומת 16.4% בתקופה המקבילה אשתקד.

סך ההכנסות ברבעון השני הסתכמו ל-5.732 מיליארד שקל בהשוואה ל-5.090 מיליארד שקל ברבעון הקודם ול-5.725 מיליארד אשתקד. העלייה מול הרבעון הקודם נבעה בעיקר על רקע השינויים בשיעור המדד הידוע בין התקופות שתרם להכנסות כ-556 מיליון שקל לעומת 93 מיליון שקל ברבעון הקודם.

• מבטח שמיר תקים את תחנת הכח קסם במימון של כ-5 מיליארד שקל בהובלת הפועלים כ-5 מיליארד שקל
• בנק הפועלים מחזיר את "מניה במתנה"
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

יחס היעילות: יחס היעילות (ההוצאות התפעוליות מסך ההכנסות) עמד ברבעון השני על 36.7%, בהשוואה ל-38.1% ברבעון המקביל אשתקד. הבנק רשם ברבעון השני הכנסה נטו להפסדי אשראי בסך 49 מיליון שקל לעומת הוצאה להפסדי אשראי בסך 579 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד. ההכנסה ברבעון נבעה מרישום ריקברי, לצד המשך הפרשות שוטפות נמוכות.

מניית פועלים עלתה מתחילת השנה ב-8.3%. היא נסחרת סביב 34.7 שקל ושווי השוק שלה עומד על כ-46.5 מיליארד שקל. 

דיבידנד של 645 מיליון שקל

דירקטוריון הבנק הכריז על תכנית לרכישה עצמית של מניות הבנק (BUYBACK) בהיקף של עד מיליארד שקל. בגין הרבעון השני, דירקטוריון הבנק הכריז על חלוקה בשיעור כולל של כ-40% מהרווח הנקי לרבעון, מזה דיבידנד במזומן בסך של כ-645 מיליון שקל והיתרה באמצעות מימוש שלב א' של התוכנית (בהיקף של 250 מיליון שקל). הבנק הציג יחס הון רובד 1 של 11.96% ויחס כיסוי נזילות של 134%. 

תיק האשראי צמח מתחילת השנה בשיעור של כ-2.2% תוך איזון בין מרכיבי סיכון, רווחיות וצמיחה, והמשך הצגת מדדי איכות אשראי גבוהים התואמים את תיאבון הסיכון של הבנק. בבנק ציינו כי "הבנק ממשיך במתן הטבות משמעותיות ללקוחותיו כדי לתמוך בהם בהתמודדות עם השלכות המלחמה, לרבות מהלך הפטור משלושה תשלומי משכנתא לתושבי הצפון. היקף התמיכה עד כה מסתכם בכ-384 מיליון שקל ובניצול מלא עשוי להסתכם בכ-746 מיליון שקל".

• סאמיט מנצלת משבר דה זראסאי בהצעה לרכישת נכסים ב-450 מיליון דולר
• לאומי מספק מימון של 1.7 מיליארד לקיסטון בריבית טובה וזה עדיין מעל ריבית המשכנתא שלכם
• תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
• הבורסה ננעלה באדום: ת"א ביטוח איבד 6.9%, הבנקים 4.5% -...

יו"ר בנק הפועלים, ראובן קרופיק: "המחצית הראשונה של השנה אופיינה בעשייה עסקית משמעותית, צמיחה מגוונת ואחראית, וזאת על רקע התמודדות עם המשך אי הוודאות המלווה את המשק בשנה וחצי האחרונות וביתר שאת מתחילת המלחמה.

"בנוסף להקמת קרן 'פועלים לתקומה' בתחילת המלחמה המיועדת לשיקום קהילות העוטף, הבנק הכריז לאחרונה גם על צעדים משמעותיים לסיוע ולתמיכה ביישובי הצפון – והוא ימשיך להיות המגדלור החברתי המוביל במגזר העסקי, הן בשגרה והן בעתות חירום. אני גאה בעובדינו שפועלים מידי יום להגשמת שני המרכיבים הללו הדרושים להצלחה – העסקי והחברתי.

"אני רוצה להודות בשמי ובשם הדירקטוריון למנכ"ל היוצא דב קוטלר, אשר הוביל בחמש השנים האחרונות את הבנק להישגים מרשימים בכלל תחומי הפעילות שלו, וזאת בשום שכל, בנחישות ומתוך ראיית טובת כלל מחזיקי העניין. אנו מודים לדב על ששמר על שיח פתוח ובונה, מסגרת של ממשל תאגידי מתחדש ושיתוף פעולה פורה ומכיל בכל תחום, ומאחלים לו הצלחה רבה בדרכו החדשה. בהזדמנות זו נאחל בהצלחה רבה גם לידין ענתבי, ממחר מנכ"ל בנק הפועלים. אין לי ספק שידין ינהיג את הבנק לאופקים חדשים של צמיחה, קדמה, הצלחה עסקית והתמדה בשליחות חברתית".

מנכ"ל בנק הפועלים היוצא, דב קוטלר: "התוצאות העסקיות שאנו מפרסמים היום משקפות את המשך מגמת הצמיחה האחראית לצד האיתנות הפיננסית של הבנק ומוכנותו להמשך הובלת המערכת הבנקאית שנים קדימה. תוצאות אלו הושגו באמצעות עבודה מאומצת של עובדי הבנק שנעשתה בנחישות ובהתמדה על רקע אתגרים רבים ובראשם המשך חוסר הוודאות המתלווה להמשך המלחמה. אני גאה לעמוד בראשות ארגון שמוביל בפעילות החברתית שלו, בסיוע לקהילה ובתרומה ליישובי הדרום והצפון.

"היום אני מסיים בתחושת גאווה וסיפוק גדולים תקופת כהונה משמעותית בת 5 שנים בה הובלתי את הבנק בתקופה מאתגרת מאוד. אני מאחל הצלחה רבה לידין ענתבי, מחליפי בתפקיד, אשר עשה את תפקידיו בבנק על הצד הטוב ביותר, ומבקש להודות לראובן קרופיק, שותף מלא בימים מאוד מאתגרים, ולחברי הדירקטוריון אשר תמכו ואפשרו לחבריי בהנהלת הבנק ולי להגיע להישגים משמעותיים. ולבסוף - תודה לעובדי ומנהלי הבנק היקרים שלנו, אשר מבצעים את משימתם מידי יום מתוך תחושת שליחות ומסירות עמוקה - ומהווים את ה-DNA של ההצלחה שלנו".