התשואה הממוצעת בחודש מרץ בקרנות ההשתלמות במסלול הכללי מסתכמת ב-2.3%. הרבעון הראשון הסתיים עם תשואה ממוצעת של 4.7%. המסלול המנייתי הניב במרץ בממוצע תשואה של 3.8%, כאשר את ההובלה לקחה אלטשולר שחם עם תשואה של 4.5% במנייתי ו2.5% במסלול הכללי. אלטשולר שחם בקאמבק בחודשים האחרונים, אחרי שנה לא מוצלחת. מתחילת השנה מובילות מור והפניקס.

הסיבה לתשואות הטובות במרץ מיוחסות לשוק המקומי ולוול סטריט - המדדים המרכזיים בשוק המקומי עלו בין 3% ל-5%, וגם בוול סטריט המדדים עלו סביב 4%.

המסלול הכללי שהוא כאמור הפופולארי מבין המסלולים כולל מרכיב גדול של אגרות חוב ומרכיב משתנה של כ-30% במניות (תלוי בגוף המנהל). המסלול המנייתי כולל 70%-80% מניות והיתר אג"ח. ככלל ככל שההשקעה לטווח זמן ארוך יותר כך החלק המנייתי אמור להיות גדול יותר כי לאורך זמן מניות מספקות תשואה עודפת על פני אגרות החוב. מעבר לכך, ככל שחוסכים לזמן ארוך יותר כך יש מספיק זמן לתקן כאשר יש מפולות וירידות בשווקים.

מסלול שתפס תאוצה בתקופה האחרונה הינו מסלול עוקב S&P 500 כאשר ישראלים רבים החלו להעביר את הכספים שלהם למסלול שנחשב למסוכן יותר. מאז תחילת השנה ישראלים שהעבירו את חסכונותיהם למסלול הרוויחו תשואה שנעה בין 11.7% ל-12.2%. בחודש מרץ התשואה עמדה על 5.9%-6.6%, כאשר הראל הניבה ללקוחותיה את התשואה הגבוהה ביותר במסלול.

• קרן ההשתלמות שלכם בחברת ביטוח? כנראה שביולי הקרן שלכם לא בצמרת
• קרנות הפנסיה ביוני - מה התשואה ולמה היא נמוכה מאשר האפיקים האחרים?
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

התשואה הממוצעת בקרנות הפנסיה לחודש מרץ עמדה על 2.6%, כאשר גם כאן אלטשולר הובילה עם תשואה של 3.3%. התשואה הממוצעת מתחילת השנה עמדה על 5.4%.

התשואות לחודש פברואר

התשואה הממוצעת בחודש פברואר בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות במסלול הכללי הסתכמה ב-2%-1.8%. מי שהחזיק בקרנות השתלמות וקופות גמל במסלול מנייתי השיג תשואה ממוצעת גבוהה משמעותית של מעל 4% (כ-4.4%-4.5%).