בתוך הראלי: תשואה ממוצעת של 2.4% בקופות באוק' - מי חזק במקום הראשון?
חודש אוקטובר היה חודש חזק מאוד בשווקים הפיננסים. מדד המעו"ף קפץ 5.5% אחרי חודשים גרועים, בארה"ב ה-S&P500 רשם קפיצה של 8.3% ובאירופה הדאקס הגרמני הגדיל לעשות עם ראלי מסחרר של 12.3%. גם בשוקי האג"ח המגמה בחודש הקודם הייתה חיובית כאשר מדד האג"ח הכללי בת"א רשם עלייה של 0.89%. מה עשו קופות הגמל וקרנות ההשתלמות בתוך הראלי הזה? הנה המספרים:
לפי חישוב Bizportal, קופות הגמל הגדולות רשמו בחודש אוקטובר תשואה חיובית של 2.37%, כך שהתשואה ב-12 החודשים האחרונים מסתכמת כעת ב-3.2%. נציין שבאוגוסט-ספטמבר לאור החולשה בשוקי ההון, נרשמה תשואה שלילית ממוצעת של 1.76% ו-1.39% בהתאמה והתשואה השנתית כמעט ונמחקה - אז הגיע ראלי אוקטובר.
ניתוח תשואה חודש אוקטובר: את המקום הראשון בחודש אוקטובר מבין הקופות שמנהלות מעל מיליארד שקלים תופסת 'גמל כללי' של אלטשולר-שחם עם תשואה של 3.13%. במקום השני נמצאת 'עוצמה-תעוז' של הראל עם תשואה של 2.72% ובמקום השלישי 'בר ג' של כלל עם תשואה של 2.66%.
ניתוח תשואה 12 חודשים אחרונים: במקום הראשון בהסתכלות של 12 החודשים האחרונים נמצאת הקופה 'גדיש' של פסגות עם תשואה של 4.18%. במקום השני בהסתכלות שנתית נמצאת 'גמל כללי' של אלטשולר שחם עם תשואה של 3.48% ובמקום השלישי עצמה-תעוז של הראל עם תשואה של 3.45%. מחוץ לטבלה בשל היקף נכסים שנמוך ממיליארד שקלים (מנהלת 571 מיליון שקלים), נציין כי הקופה של IBI 'תגמולים ופיצויים מסלול כללי' שבולטת עם תשואה שנתית של 3.67%.
- קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה או פוליסת חיסכון איך לבחור נכון ולהרוויח יותר
- יורחבו תנאי הפטור ממס לקופות גמל
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
קרנות ההשתלמות
לפי חישוב Bizportal, התשואה הממוצעת בקרנות ההשתלמות בחודש אוקטובר עמדה על 2.43% כך שב-12 החודשים האחרונים התשואה מסתכמת כעת ב-3.05%.
במקום הראשון בחודש אוקטובר מבין הקרנות שמנלות מעל מיליארד שקלים נמצאת הקרן 'השתלמות כללי' של אלטשולר שחם עם תשואה של 3.12%. במקום השני זו קרן השתלמות של הראל עם תשואה של 2.83% וסוגרת את השלישייה הראשונה זו השתלמות מסלולית של כלל עם תשואה של 2.73%.
בהסתכלות של 12 החודשים האחרונים, הקרן 'אומגה' של מנורה תופסת את המקום הראשון עם תשואה של 3.96%. במקום השני זו הקרן 'שיא' של פסגות עם תשואה של 3.87% ובמקום השלישי השתלמות מסלולית של כלל עם תשואה של 3.47%. גם פה נציין את הקרן 'השתלמות מסלול כללי' של IBI שמנהלת 623 מיליון שקלים ורשמה תשואה של 3.55% ב-12 החודשים האחרונים.
- 10.בנקים המרכזים חייבים להזרים הון והמון!ועכשיו!!! (ל"ת)טיל המהדי 18/11/2015 15:35הגב לתגובה זו
- 9.לקראת ראלי סוף שנה ...חייבים עליות חדות חדות! (ל"ת)מהיר ועצבני 18/11/2015 15:34הגב לתגובה זו
- 8.דחוף ראלי! אחרת נאכל חרא! (ל"ת). 18/11/2015 15:33הגב לתגובה זו
- 7.אם לא יהיה ראלי עוצמתי אתן תאכלנה הרבה חרא! (ל"ת). 18/11/2015 15:31הגב לתגובה זו
- 6.שמטוב 17/11/2015 13:57הגב לתגובה זוליקוט דובדבנים היא שקר שבו בוחרים רק את המיטב מבין האקראי ומבליטים אותו כאילו הוא מייצד משהו. ביצועי קרן ניבחנים לפי תשואה שנתית במשך 5 שנים אחרונות, לא נבחנת לפי ליקוט דובדבנים של חודש. אפילו בבחירת החודש יש הטעיה גסה: החודש האחרון היה בעצם תיקון טכני של ירידות העבר. בתיקון טכני התשואה קופצת כלפי מעלה יחסית לעבר כדי לישר קוו שנתעקם מטה לפני התיקון הטכני.
- 5.מרדכי 17/11/2015 13:51הגב לתגובה זוקופות גמל וקרנות השתלמות
- 4.אלטשולר 17/11/2015 13:18הגב לתגובה זומי שפועל בשיקול דעת הם ילין לפידות ראיה לכך בירידות אצל אלטשולר יותר מזל משכל בגלל עליות בדאקס עובדה שבחודשים האחרונים היו בתחתית
- 3.אנונימי 17/11/2015 12:45הגב לתגובה זואת דמי הניהול הסטנדרטיים והממוצע של כל אלו שפרסמתם. וכל לקוח שידע שזכותו להילחם ולהשוות דמי ניהול .. יש פערים גדולים בין החברות . כל הורדה של0.1 מדמי הניהול יחסוך לכם בעשרים שנה בין 8.000 שח לבין 15.000 שח בממוצע.
- 2.מסתכל מלמעלה 17/11/2015 11:34הגב לתגובה זולאורך השנה לא עשו כלום - חוץ מלקחת דמי ניהול - יצא להם חודש של עליות - מייד יצאו בפרסום (אילולי החודש רוב הקופות היו בהפסד)... וכך יוצא שרק בסוף שנה שהמדדים עולים מעט יחסית לכל השנה - אז הם יוצאים בפרסומים... אין פה ניהול מקצועי - הכל עובד על מזל... אפשר לבדוק מדד תל אביב מתחילת השנה עד סוף חודש אוגוסט עלה 7.6% אג"ח מגובה נותן 4.8%, בממוצע היו צריכים להגיע ל . 6% , אך רוב הקופות נתנו ממוצע של 3% - מצחיק - רק בגלל חודש אחד של עליות... איפה יש פה ניהול מיקצועי ?
- חושב שיודע 17/11/2015 23:50הגב לתגובה זוהכתבה מדברת על גמל והשתלמות, אף אחד מהמוצרים אינו זכאי לאג״ח ״מגובות״ (אני מעריך שהתכוונת לאג״ח מיועדות, 4.26 צמוד שניתנות לקרנות הפנסיה החדשות). לגבי המניות.. מרבית הקופות בכתבה משקיעות כ 30-35 אחוז במניות.. לפי הנתון שציית לגבי ״מדד תל אביב״ (אני מעריך שדיברת על תל אביב 100).. החלק המנייתי תרם כ-
- 1.חיים 17/11/2015 11:05הגב לתגובה זובזמן הירידות הם היו דפנסיבים משמעותית בזמן שכלם צללו בירידות. גם אם החודש הם לא במקום הראשון על פני זמן אני סומך עליהם מקצועית כי הם מובילים.
- החודש שהם בחרו הוא תיקון טכני בגלל הירידות שקדמו לו. (ל"ת)שמטוב 17/11/2015 13:59הגב לתגובה זו
- אורי 17/11/2015 11:18הגב לתגובה זולקוח וותיק
- גם אין עליהם -"בדמי ניהול הכי גבוהים" (ל"ת)אנונימי 17/11/2015 12:39
הבורסה לניירות ערך בתל אביב, צילום: מנדי הניגהבורסה ננעלה באדום: ת"א ביטוח איבד 6.9%, הבנקים 4.5% - איי.סי.אל זינקה 4.8%
הבורסה ננעלה בירידות חזקות, כשהבנקים וחברות הביטוח בירידות חדות, לאור איומי שר האוצר, סמוטריץ', על הכפלת המיסוי על הבנקים במידה ויגלגלו את המיסוי לצרכנים; סאמיט ירדה לאור ירידת שווי נכסים בניו יורק, ובמקביל הגישה הצעה לרכישת פורטפוליו של דה זראסאי, טורבוג'ן זינקה לאחר איזכור השם רפאל; ומי חברת האנרגיה המתחדשת שהורידה תחזיות ונפלה?
הבורסה ננעלה ביום אדום במיוחד, והפיננסים משכו את מדדי הדגל למטה, כשמספר גופים ירדו במהלך המסחר בשיעור דו-ספרתי, כולל הראל, מנורה, מזרחי ודיסקונט, אך לקראת הנעילה הירידות התמתנו מעט.
דווקא בכזה יום מעניין לראות את המניות שבכל זאת מצליחות לטפס. ארן ארן 15.25% מזנקת דו-ספרתית, ארן היא חברת מו"פ קטנה, היא מספקת שירותי פיתוח הנדסי לחברות בתעשיות שונות (רפואה, ביטחון, מים, פלסטיק), וגם משקיעה בסטארט-אפים, היא הודיעה על קבלת שתי הזמנות, האחת מחברה בטחונית ישראלית והשניה מחברה בטחונית בינלאומית לייצור מוצרים לשוק הבטחוני, בהיקף כולל של כ- 18.45 מיליון שקל, בנוסף להזמנה נוספת של כ-3 מיליון שקל. בהזמנות ארן כותבת שנכללת גם הזמנה לייצור מוצר שנבחר על ידי הלקוח כפתרון ייחודי בתחום מערכות אוויריות בלתי מאוישות (רחפנים).
סאמיט סאמיט -4.78% הגישה הצעה לרכישת פורטפוליו נכסי דיור להשכרה של חברת דה זראסאי גרופ בניו־יורק, בהיקף של כ־450 מיליון דולר, והצעתה נבחרה כהצעה המובילה במסגרת הליך מכירה פומבית המתנהל כחלק מהליכי חדלות פירעון של דה זראסאי מול הבנק המממן. במקביל, עדכנה סאמיט על אינדיקציה לירידת שווי של 65-70 מיליון דולר בנכסי הדיור הקיימים שלה בניו־יורק, נתון שממחיש את הלחץ המתמשך בשוק המגורים האמריקאי.
טורבוג'ן טורבוג'ן 9.25% זינקה היום אחרי שהודיעה על התקשרות עם רפאל כדי להשתמש במיקרו-טורבינה שעליה יש לרפאל קניין רוחני בשביל לעשות פיילוט עם חברה בטחונית, רפאל תקבל תמלוגים של 10% מההכנסות של הפרויקט. מכל ההודעה הזאת נראה שטורבוג'ן בעיקר משתמשת, לכאורה, בשם של רפאל כדי לקבל קרדיביליות מול מערכת הביטחון וגם השוק, נזכיר כי טורבוג'ן הודיעה שהיא בדרך לנאסד"ק: טורבוג’ן הגישה תשקיף ל-SEC
- אלביט עלתה 2.6%, מדד הביטוח ירד 2.1%; המדדים ננעלו בעליות קלות
- ראלי בת"א: טבע עלתה 2.6%, הבנקים עלו 1.4%, הייפר ועל בד זינקו 16%
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
ג'ין טכנולוגיות 6.41% דיווחה שנבחרה כספק יחיד לאספקת תשתית GenAI ארגונית לאחד משלושת גופי הבריאות הגדולים בישראל - לביזפורטל נודע שמדובר בקופת חולים מכבי. ההתקשרות המתוכננת היא לשלוש שנים וכוללת רישיון שימוש בפלטפורמה של החברה לצד שירותי פיתוח, התאמה, הטמעה וליווי מקצועי. נכון לעכשיו אין הזמנת עבודה מחייבת והמהלך כפוף לאישורים פנימיים אצל מכבי - ג׳ין טכנולוגיות תטמיע AI בקופ"ח גדולה - במי מדובר?
הבורסה לניירות ערך בתל אביב, צילום: מנדי הניגהבורסה ננעלה באדום: ת"א ביטוח איבד 6.9%, הבנקים 4.5% - איי.סי.אל זינקה 4.8%
הבורסה ננעלה בירידות חזקות, כשהבנקים וחברות הביטוח בירידות חדות, לאור איומי שר האוצר, סמוטריץ', על הכפלת המיסוי על הבנקים במידה ויגלגלו את המיסוי לצרכנים; סאמיט ירדה לאור ירידת שווי נכסים בניו יורק, ובמקביל הגישה הצעה לרכישת פורטפוליו של דה זראסאי, טורבוג'ן זינקה לאחר איזכור השם רפאל; ומי חברת האנרגיה המתחדשת שהורידה תחזיות ונפלה?
הבורסה ננעלה ביום אדום במיוחד, והפיננסים משכו את מדדי הדגל למטה, כשמספר גופים ירדו במהלך המסחר בשיעור דו-ספרתי, כולל הראל, מנורה, מזרחי ודיסקונט, אך לקראת הנעילה הירידות התמתנו מעט.
דווקא בכזה יום מעניין לראות את המניות שבכל זאת מצליחות לטפס. ארן ארן 15.25% מזנקת דו-ספרתית, ארן היא חברת מו"פ קטנה, היא מספקת שירותי פיתוח הנדסי לחברות בתעשיות שונות (רפואה, ביטחון, מים, פלסטיק), וגם משקיעה בסטארט-אפים, היא הודיעה על קבלת שתי הזמנות, האחת מחברה בטחונית ישראלית והשניה מחברה בטחונית בינלאומית לייצור מוצרים לשוק הבטחוני, בהיקף כולל של כ- 18.45 מיליון שקל, בנוסף להזמנה נוספת של כ-3 מיליון שקל. בהזמנות ארן כותבת שנכללת גם הזמנה לייצור מוצר שנבחר על ידי הלקוח כפתרון ייחודי בתחום מערכות אוויריות בלתי מאוישות (רחפנים).
סאמיט סאמיט -4.78% הגישה הצעה לרכישת פורטפוליו נכסי דיור להשכרה של חברת דה זראסאי גרופ בניו־יורק, בהיקף של כ־450 מיליון דולר, והצעתה נבחרה כהצעה המובילה במסגרת הליך מכירה פומבית המתנהל כחלק מהליכי חדלות פירעון של דה זראסאי מול הבנק המממן. במקביל, עדכנה סאמיט על אינדיקציה לירידת שווי של 65-70 מיליון דולר בנכסי הדיור הקיימים שלה בניו־יורק, נתון שממחיש את הלחץ המתמשך בשוק המגורים האמריקאי.
טורבוג'ן טורבוג'ן 9.25% זינקה היום אחרי שהודיעה על התקשרות עם רפאל כדי להשתמש במיקרו-טורבינה שעליה יש לרפאל קניין רוחני בשביל לעשות פיילוט עם חברה בטחונית, רפאל תקבל תמלוגים של 10% מההכנסות של הפרויקט. מכל ההודעה הזאת נראה שטורבוג'ן בעיקר משתמשת, לכאורה, בשם של רפאל כדי לקבל קרדיביליות מול מערכת הביטחון וגם השוק, נזכיר כי טורבוג'ן הודיעה שהיא בדרך לנאסד"ק: טורבוג’ן הגישה תשקיף ל-SEC
- אלביט עלתה 2.6%, מדד הביטוח ירד 2.1%; המדדים ננעלו בעליות קלות
- ראלי בת"א: טבע עלתה 2.6%, הבנקים עלו 1.4%, הייפר ועל בד זינקו 16%
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
ג'ין טכנולוגיות 6.41% דיווחה שנבחרה כספק יחיד לאספקת תשתית GenAI ארגונית לאחד משלושת גופי הבריאות הגדולים בישראל - לביזפורטל נודע שמדובר בקופת חולים מכבי. ההתקשרות המתוכננת היא לשלוש שנים וכוללת רישיון שימוש בפלטפורמה של החברה לצד שירותי פיתוח, התאמה, הטמעה וליווי מקצועי. נכון לעכשיו אין הזמנת עבודה מחייבת והמהלך כפוף לאישורים פנימיים אצל מכבי - ג׳ין טכנולוגיות תטמיע AI בקופ"ח גדולה - במי מדובר?
