פסגות ממזגת את פעילות קרנות הנאמנות והסל; אייל גורן יהיה המנכ"ל
פסגות ממזגת את פעילות קרנות הנאמנות וקרנות הסל לחברה אחת בהובלת אייל גורן שניהל עד עתה את פעילות קרנות הנאמנות. כך הודיע ברק סורני, מנכ"ל בית ההשקעות פסגות, שיעמוד בראש דירקטוריון מאוחד של פעילויות אלו.
בהמשך לרפורמה של תעודות הסל והפיכתן לקרנות סל הודיעה פסגות על מיזוג של שתי הפעילויות: מצד אחד פעילות המדדים שתאגד בתוכה את קרנות המדדים (קרנות הסל והקרנות המחקות) ומצד שני – הקרנות האקטיביות (קרנות הנאמנות המסורתיות). במסגרת המיזוג נקלטה פעילות פסגות קרנות מדדים לתוך פעילות פסגות קרנות נאמנות.
לאחר השלמת מיזוג החברות הודיע גיל שפירא, מנכ"ל קרנות מדדים, על בקשתו לסיים את תפקידו. "מדובר באחד המנהלים המוכשרים בתעשייה שתרם רבות גם לענף תעודות הסל בישראל", אמר סורני והוסיף כי "בשנה האחרונה גיל הוביל את יישום הרפורמה בתוך פסגות כך שחברת קרנות המדדים הגיעה מוכנה ליישום מיטבי של הרפורמה. עתה, לאחר סיום המיזוג, ביקש גיל לצאת לדרך חדשה ואנו מודים לו על שנותיו הרבות ועשייתו הפורייה בבית ההשקעות".
בהתייחס למינויו של גורן אמר סורני כי "אייל הוא איש מקצוע מהשורה הראשונה בתעשיית הקרנות. אני בטוח שניסיונו הרב בתעשייה, המקצועיות שלו וההובלה שלו בשנתיים האחרונות את פסגות קרנות לשיאים של עשור, יסייעו לו גם בניהול החברה הממוזגת.
- על סף מיתון בארה"ב: "משקיעים מחפשים יציבות, לא חברות חלום"
- יניב בנדר מונה למנכ"ל וואליו קפיטל ולמנהל עסקים ראשי של פסגות
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
"לחיסכון האקטיבי והפאסיבי בטווח הקצר יש מקום חשוב בתיק ההשקעות של הציבור. פסגות שם לעצמו למטרה להמשיך ולהוביל גם בתעשיית ה – STS תוך מקצועיות וניהול השקעות אחראי".
האופרציה הממוזגת תהיה משתי החברות המובילות בתחום
פסגות קרנות נאמנות מנהלת 28.5 מיליארד שקל, ופסגות מדדים (קרנות סל) מנהלת 23 מיליארד שקל. עם פעילות כל המכשירים העוקבים תנהל האופרציה הממוזגת כ-52 מיליארד שקל, ותהיה משתי החברות המובילות בתחום.
קרנות הנאמנות של פסגות הובילו את הגיוסים במחצית הראשונה של השנה עם גיוס של כ-2.7 מיליארד שקל. אייל גורן הסביר כי "שוקי האג"ח והמניות הניבו מתחילת השנה ביצועים גבוהים באופן רוחבי על פני כל רמות הסיכון: מאג"ח מדינה, דרך אג"ח קונצרני ועד לשוק המניות בארץ ובחו"ל. מדד ה-S&P500 חתם את מחצית השנה הראשונה של 2019 עם תשואה של כ-17%, שהינה הגבוהה ביותר ב-20 השנים האחרונות.
- לא רק ריבית: כך תחשבו את העלות האמיתית של ההלוואה שלכם
- הלוואות בין פרטיים: האם המודל שביקש לאתגר את המערכת הפיננסית עדיין רלוונטי?
- תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
- אקסלנס משיקה חשבון מסחר עצמאי לילדים
"להערכתנו, הרגיעה המסתמנת במלחמת הסחר לצד האפשרות של הפחתת ריבית קרובה בארה"ב ימשיכו לתמוך במגמה החיובית בשווקים גם בחציון השני של 2019, ופוטנציאל התשואה של הלקוחות גם בראייה קדימה עדיין קיים".
להרחבה על הגיוסים בקרנות הנאמנות במחצית הראשונה של השנה
להרחבה על הביצועים (תשואות) של קרנות הנאמנות במחצית הראשונה של השנה
- 1.יצחק 08/07/2019 13:08הגב לתגובה זומי אתה אייל גורן ?
- עובד 08/07/2019 19:45הגב לתגובה זוצנוע, נעים ומקצועי מאוד. ההגה בידיים טובות..
לא רק ריבית: כך תחשבו את העלות האמיתית של ההלוואה שלכם
מדוע הריבית הנקובה היא רק קצה הקרחון
של המחיר האמיתי, כיצד עמלות ומנגנוני הצמדה מייקרים את ההחזר בפועל, ואיך תוכלו להשוות בצורה מושכלת בין הצעות מהגופים המלווים כדי להימנע מהפתעות
העלות הראשונה - עמלת פתיחת תיק
המרכיב הראשון שמשפיע על כדאיות ההלוואה הוא עמלת פתיחת התיק או דמי הטיפול. מדובר בסכום הנגבה מראש במועד העמדת האשראי. בעוד שבמערכת הבנקאית עמלות אלו לרוב מוגדרות בתעריפונים מפוקחים (כך למשל, עמלת פתיחת תיק משכנתא עומדת על 360 ש"ח נכון לשנת 2025),
בגופים חוץ בנקאיים המודל שונה משמעותית - שם מקובל לגבות עמלה בשיעור מסוים מסך הקרן, לרוב בין 1% ל 3%. המשמעות היא שחיקה מיידית של סכום ההלוואה: לווה המבקש 100,000 ש"ח עשוי לגלות שלחשבונו נכנס סכום נטו של 98,000 שקל בלבד, בעוד שהריבית מחושבת על מלוא הסכום המקורי. זהו למעשה קנס כניסה שמעלה משמעותית את עלות ההלוואה, במיוחד בהלוואות לתקופות קצרות.
מלכודת המדד
עלות נוספת שנוטים לשכוח היא הצמדת הקרן למדד המחירים לצרכן. בתקופות של אינפלציה, הלוואה צמודת מדד עלולה להפוך לנטל מתגלגל: גם אם הלווה משלם מדי חודש בחודשו, יתרת החוב שלו עשויה לתפוח בגלל עליית המדד. במצב כזה, הלווה משלם ריבית על סכום שהולך וגדל במקום לקטון, מה שמעלה את העלות הסופית מעבר לתכנון המקורי.
- הבנק שלכם יודע שאתם 'שבויים' - וזה עולה לכם אלפי שקלים; כיצד לחסוך הרבה כסף?
- סקר בנק ישראל: מצוקת אשראי של עסקים קטנים וירידה בביקוש לאשראי לדיור
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
לכך מצטרפת שיטת החישוב של לוח הסילוקין. רוב ההלוואות מבוססות על לוח שפיצר, שבו ההחזר החודשי קבוע אך הרכב התשלום משתנה: בשנים הראשונות רוב התשלום מופנה לכיסוי הריבית ורק מיעוטו לכיסוי הקרן. המשמעות היא שאם לווה ירצה לפרוע את ההלוואה באמצע התקופה, הוא יגלה שיתרת החוב שלו כמעט ולא הצטמצמה, למרות ששילם סכומים נכבדים מדי חודש. הבנת מבנה לוח הסילוקין קריטית להבנת העלות לאורך זמן.
