כסף בכיס: 10 המניות בת"א עם תשואת הדיבידנד הגבוהה ביותר - צפו בטבלה
יום המסחר האחרון בבורסה לשנת 2014 יתקיים ביום רביעי ומדד המעו"ף צפוי לנעול את השנה עם עלייה של כ-10% אבל זו בהחלט לא הייתה שנה פשוטה להשקעה בבורסה בת"א. המעו"ף אמנם רשם תשואה נאה מאוד, אבל בתוך המדד מרבית המניות (13 במספר) רשמו תשואה שלילית ובמדד ת"א-100 המצב היה אפילו גרוע יותר (62 מניות רשמו שנה שלילית) - כלומר סלקטיביות הייתה שם המשחק עבור מי שמחפש להשקיע במניות ספציפיות.
גם 2015 צפויה להיות שנה מורכבת עבור המשקיע. אחת הדרכים להשקיע באופן דפנסיבי יותר היא לאתר מניות שמחלקות דיבידנד ומתפקדות גם כסוג של אג"ח שמחלק קופון - כלומר לא להסתמך רק על ניסיון להשיג תשואה.
Bizportal מביא בכתבה זו את 10 החברות במדד ת"א-100 שהציגו את תשואת הדיבידנד הגבוהה היותר בבורסה מתחילת השנה. דלק רכב - 15.06%, בזק - 11.29%, דיסקונט השקעות - 8.96% ו-פז נפט - 8.8%. הרשימה המלאה מצורפת.
מדד תל-דיב שבו יש את 34 המניות הגדולות בבורסה בת"א (מתוך המאגר) אשר תשואת הדיבידנד השנתית המינימלית שלהן הינה 2% בשתיים מתוך שלוש השנים האחרונות רשם השנה ירידה של 6.5%, בעיקר בגלל נפילה של 5.6% בחודש האחרון. תשואת הדיבידנד של המדד עומדת השנה על כ-3.5% (עלייה קלה לעומת 3.2% בשנת 2013). פוקס היא המניה בעלת המשקל הגבוה ביותר במדד התל-דיב ואחריה כיל. טבע ובזק הן המניות הטובות ביותר במדד השנה -
באותו הזמן, מדד מניות הדיבינד המוביל בארה"ב, ה-Dow Jones U.S. Select Dividend, דווקא רשם מהלך עליות של 14%, תשואה דומה לתשואת המדדים המובילים בארה"ב (הנאסד"ק עלה 15% ומדד ה-S&P500 עלה 13.5%. מדד הדיב' האמריקני כולל מניות של 100 חברות אמריקאיות המובילות בתשואת הדיבידנד ובעלות היסטוריית חלוקת דיבידנד. מבין המניות הכבדות במדד נציין את אנרג'י קורפ (אנרגיה), שברון (נפט) ופיליפ פוריס (סיגריות). לוקהיד מרטין (תחום התעופה) שהינה המניה הכבדה במדד - רשמה השנה עלייה של 31.6%.
בועז ורשבסקי, מנהל השקעות בפסגות: "חברות ביטוח נותנות דיבידנד שוטף כחלק מהמדינות השוטפת, אך אין כאן משהו מוחלט - תשואת דיבידנד גבוהה זאת לא בהכרח ההשקעה הטובה היותר".
- סאמיט מנצלת משבר דה זראסאי בהצעה לרכישת נכסים ב-450 מיליון דולר
- לאומי מספק מימון של 1.7 מיליארד לקיסטון בריבית טובה וזה עדיין מעל ריבית המשכנתא שלכם
- תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
- הבורסה ננעלה באדום: ת"א ביטוח איבד 6.9%, הבנקים 4.5% -...
ורשבסקי מסביר שיש הבדל בין חברות בארץ לחברות בחו"ל - שם חברה שמפרסמת שהיא מחלקת דיבידנד המשקיעים יודעים לאורך זמן שיקבלו דיבידנד ואין שינוי תכוף במדיניות. לדבריו השקעה במניות דיבידנד בחו"ל ובמיוחד בארה"ב מעניינת על רקע הריבית הנמוכה והתנודתיות הגבוהה.
ורשבסקי מסביר את התמריץ להשקיע במניות שנותנות תשואת דיבידנד גבוהה: "הרעיון הוא להשקיע במניות שנותנות דיבידנדים באופן שוטף וכך למעשה להחזיר את ההשקעה בתוך תקופה מסויימת. זו יכול להיות השקעה לטווח ארוך - שבה לא מוכרים ובפועל מקבלים תשואה שוטפת כמו באג"ח".
חלוקת המזומנים במסגרת תשלום הדיבנדים מעניקה למשקיעים תשואה נוספת על מרכיב ההון. ניתן לחבר את תשואת המניה עם תשואת הדיבידנד ולקבל תשואה כוללת - כלומר שינוי ערך המניה לצד המזומנים שהעבירה לבעלי המניות.
תשואת הדיבידנד מחושבת כך שאם החברה מחלקת יותר מזומן חזרה לבעלי המניות התשואה עולה, אך אם מחיר המניה יורד, מכל מיני סיבות, התשואה עולה גם כן.
- 11.מיטרוניקס אחת החזקות המטאור הבא (ל"ת)מיטרוניקסאי 30/12/2014 21:17הגב לתגובה זו
- 10.pan 30/12/2014 18:38הגב לתגובה זויש כאלה דיוידנדים שבהחזקות נמוכות שווה גרושים יש לרכוש מניות ערך, חברות קטנות ששוות הרבה יותר משווי השוק
- 9.רק בזק שווה. היתה ונשארה (ל"ת)מכל הבלה בלה דבר אחד 30/12/2014 11:12הגב לתגובה זו
- 8.תשואה לכיס של אגמון ותשובה קודם כל ולפני הכל (ל"ת)M-59 30/12/2014 10:13הגב לתגובה זו
- 7.הבורסה זה כזינו ישראלי במקום יריחו (ל"ת)דוד 30/12/2014 10:03הגב לתגובה זו
- 6.כול הקרשים תלכו לקזינו בורסה זה לא כזינו (ל"ת)דוד 30/12/2014 10:03הגב לתגובה זו
- 5.cohen 30/12/2014 10:02הגב לתגובה זוחברות מפסידות ונותנות דיבידנד,
- 4.אילן 30/12/2014 09:39הגב לתגובה זומכרו להם ימין ליכוד וביבי: ביבי משתמש בכל כוח שהוא מזהה ודואג להרוס את אותו כוח ואת ההשגים של אותו כוח כדי שאותו כוח לא יאיים עליו ואחרי זה זורק את אותו הכוח לפח האשפה והלאה נקסט לפתי המטומטם הבא.מכרו להם ימין ליכוד וביבי תותחים בביטחון: כל שנות כהונת הליכוד שידע שיש מנהרות לא טיפל בהן כי שמר אותן לקלף בחירות!!! לא טיפל בהן כי שמר אותן לקלף בחירות!!! כי הרי ביטחון זה הקלף של הליכוד לכל הטמבלים הפחדנים שבוחרים בו ומכל זה 68 חיילים מתו סתם!!!. מתו סתם!!!.עוד ביטחון: ים של אונס ורצח...חברה: ים שחיתות סיעוף של ג'ובים וקומבינות של הליכוד עם ראשי ערים והשד יודע עוד מה...בריאות: בתי חולים על סף קריסה מחוסר כסף ומאיימים לשבות ואנשים מתים ואנשים יקרים לאהובים שלהם מתים, שוב מתים...כלכלה:קודם כל גירעון של 40 מיליארד של שטייניץ!!! קודם כל גירעון של 40 מיליארד של שטייניץ!!! שאלוהים יודע לאן הלך מכל הימין והליכוד המושחתים...דבר שני זוגות צעירים שרק יכולים לחלום על בית משלהם +כל דבר ים מיסים ויקר, מלא ילדים וזקנים בלי אוכל ובגדים מחממים ומי יודע כמה זקנים מתו מתת תזונה... שוב מתים...ולאן הלך הכסף..
- 3.נירו 30/12/2014 09:23הגב לתגובה זואבי שאולי תתעורר פועלים איביאי תשואת דוידנד 14% המניה הכי טובה בבורסה חבל לכולם על הזמן.
- 2.לאורך שנים בזק הייתה ותישאר המועדפת (ל"ת)רן 30/12/2014 09:01הגב לתגובה זו
- 1.ומה עם אלרון? (ל"ת)משה 30/12/2014 07:56הגב לתגובה זו
הבורסה לניירות ערך בתל אביב, צילום: מנדי הניגהבורסה ננעלה באדום: ת"א ביטוח איבד 6.9%, הבנקים 4.5% - איי.סי.אל זינקה 4.8%
הבורסה ננעלה בירידות חזקות, כשהבנקים וחברות הביטוח בירידות חדות, לאור איומי שר האוצר, סמוטריץ', על הכפלת המיסוי על הבנקים במידה ויגלגלו את המיסוי לצרכנים; סאמיט ירדה לאור ירידת שווי נכסים בניו יורק, ובמקביל הגישה הצעה לרכישת פורטפוליו של דה זראסאי, טורבוג'ן זינקה לאחר איזכור השם רפאל; ומי חברת האנרגיה המתחדשת שהורידה תחזיות ונפלה?
הבורסה ננעלה ביום אדום במיוחד, והפיננסים משכו את מדדי הדגל למטה, כשמספר גופים ירדו במהלך המסחר בשיעור דו-ספרתי, כולל הראל, מנורה, מזרחי ודיסקונט, אך לקראת הנעילה הירידות התמתנו מעט.
דווקא בכזה יום מעניין לראות את המניות שבכל זאת מצליחות לטפס. ארן ארן 15.25% מזנקת דו-ספרתית, ארן היא חברת מו"פ קטנה, היא מספקת שירותי פיתוח הנדסי לחברות בתעשיות שונות (רפואה, ביטחון, מים, פלסטיק), וגם משקיעה בסטארט-אפים, היא הודיעה על קבלת שתי הזמנות, האחת מחברה בטחונית ישראלית והשניה מחברה בטחונית בינלאומית לייצור מוצרים לשוק הבטחוני, בהיקף כולל של כ- 18.45 מיליון שקל, בנוסף להזמנה נוספת של כ-3 מיליון שקל. בהזמנות ארן כותבת שנכללת גם הזמנה לייצור מוצר שנבחר על ידי הלקוח כפתרון ייחודי בתחום מערכות אוויריות בלתי מאוישות (רחפנים).
סאמיט סאמיט -4.78% הגישה הצעה לרכישת פורטפוליו נכסי דיור להשכרה של חברת דה זראסאי גרופ בניו־יורק, בהיקף של כ־450 מיליון דולר, והצעתה נבחרה כהצעה המובילה במסגרת הליך מכירה פומבית המתנהל כחלק מהליכי חדלות פירעון של דה זראסאי מול הבנק המממן. במקביל, עדכנה סאמיט על אינדיקציה לירידת שווי של 65-70 מיליון דולר בנכסי הדיור הקיימים שלה בניו־יורק, נתון שממחיש את הלחץ המתמשך בשוק המגורים האמריקאי.
טורבוג'ן טורבוג'ן 9.25% זינקה היום אחרי שהודיעה על התקשרות עם רפאל כדי להשתמש במיקרו-טורבינה שעליה יש לרפאל קניין רוחני בשביל לעשות פיילוט עם חברה בטחונית, רפאל תקבל תמלוגים של 10% מההכנסות של הפרויקט. מכל ההודעה הזאת נראה שטורבוג'ן בעיקר משתמשת, לכאורה, בשם של רפאל כדי לקבל קרדיביליות מול מערכת הביטחון וגם השוק, נזכיר כי טורבוג'ן הודיעה שהיא בדרך לנאסד"ק: טורבוג’ן הגישה תשקיף ל-SEC
- אלביט עלתה 2.6%, מדד הביטוח ירד 2.1%; המדדים ננעלו בעליות קלות
- ראלי בת"א: טבע עלתה 2.6%, הבנקים עלו 1.4%, הייפר ועל בד זינקו 16%
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
ג'ין טכנולוגיות 6.41% דיווחה שנבחרה כספק יחיד לאספקת תשתית GenAI ארגונית לאחד משלושת גופי הבריאות הגדולים בישראל - לביזפורטל נודע שמדובר בקופת חולים מכבי. ההתקשרות המתוכננת היא לשלוש שנים וכוללת רישיון שימוש בפלטפורמה של החברה לצד שירותי פיתוח, התאמה, הטמעה וליווי מקצועי. נכון לעכשיו אין הזמנת עבודה מחייבת והמהלך כפוף לאישורים פנימיים אצל מכבי - ג׳ין טכנולוגיות תטמיע AI בקופ"ח גדולה - במי מדובר?
נבות בר, מנכ"ל קיסטון קרדיט: דודי מוסקויץלאומי מספק מימון של 1.7 מיליארד לקיסטון בריבית טובה וזה עדיין מעל ריבית המשכנתא שלכם
לאומי הצליח "לגנוב" את המימון לקיסטון - יממן את שותפות אגד בעסקה שתכניס לבנק כ-100 מיליון שקל בשנה והרווח עלייה יהיה כ-30 מיליון; וגם איך שה שהבטוחה ההדרת - חברת אגד שווה פחות לביטחון מהדירה שלכם?
קיסטון קיסטון אינפרא -1.11% , בעלת השליטה בקבוצת אגד, משלימה מימון מחדש בשותפות אגד, כשבנק לאומי מוביל מימון בהיקף של כ-1.75 מיליארד ש"ח בחיתום מלא. קיסטון נסחרת סביב ה-10 שקלים. מתחילת החודש היא עולה ב-2.2%, מתחילת השנה היא קפצה ב-74.8%, וב-12 החודשים האחרונים היא עלתה ב-71%. שווי השוק של החברה עומד על כ-1.9 מיליארד ש"ח.
המהלך מחליף שני הסכמי מימון נפרדים שהיו בעבר, וכל אחד מהם נשען על קונסורציום של כמה גופים מממנים. כעת המימון מתרכז בבנק אחד ובהסכם אחד, מה שמפשט את ניהול החוב בשוטף.
המימון החדש מיועד למחזור החוב הקיים, והוא כולל גם מסגרת למימון רכישת יתרת 13.2% מאגד במסגרת אופציית ה-PUT השנייה והאחרונה, שצפויה בפברואר 2026. מבחינת השותפות, זה גם מייצר מסגרת מימון מראש לאירוע המימוש, ולא רק מחליף חוב קיים.
מה הריבית האפקטיבית ולמה היא גבוהה יותר ממשכנתא
הריבית האפקטיבית המשוקללת בעסקה עומדת על כ-6% נכון להיום. חלק משמעותי מהחוב בריבית משתנה, כך שאם סביבת הריבית יורדת, גם עלות המימון עשויה להתעדכן כלפי מטה לפי התמהיל בפועל.
- קיסטון קופצת לאחר זינוק בהכנסות וברווח
- קיסטון: זינוק בהכנסות וברווח - מעלה את תחזית התזרים בכ-57%
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
כדי להבין איך מתקבל המספר צריך להסתכל על ריביות הבסיס ועל מרווחי האשראי שמתווספים אליהן. חלק מההלוואה בריבית פריים, חלק בריבית בסיס שקלית או צמודה שמחוברת לשוק האג"ח, ובמסלול הצמוד נכנסת גם ההצמדה למדד שמעלה את העלות האפקטיבית כשמגלמים אינפלציה. סיכוי טוב שהריבית תרד בהמשך השנה הבאה. אם בנק ישראל אכן יוריד את המשכנתא בלפחות 0.5%, הריבית על החוב תרד ל-5.5%.
