הציבור נכנס חזק: הקרנות המנייתיות גייסו 878 מיליון שקל מתחילת אוקטובר, החודש החזק ביותר מאז ינואר 2004
שבוע המסחר האחרון אמנם שבר רצף של שבעה שבועות חיוביים במדד המעו"ף שאיבד כ-0.8%. למרות זאת, המשקיעים המשיכו להגדיל את החשיפה לאפיק המנייתי והגיוסים לקרנות המנייתיות הסתכמו בכ-300 מיליון שקל ובכך הפכו את השבוע החולף לחזק ביותר באפיק זה מתחילת השנה.
למעשה, הגיוסים השבועיים לקרנות המנייתיות היוו כמעט 40% מסך הכספים שגויסו בשבוע זה בענף הקרנות כולו שהסתכמו בכ-746 מיליון שקל וכוללים גם את הפדיונות מהקרנות הכספיות שהסתכמו בכ-393 מיליון שקל.
מאומדנים שנערכו על ידי כלכלני מיטב דש ופורסמו היום (א') עולה עוד כי מתחילת חודש אוקטובר גוייסו לקרנות המנייתיות כ-878 מיליון שקל ובכך רשמו את החודש החזק ביותר מאז ינואר 2004. הסכום שגוייס מתחילת אוקטובר לקרנות המנייתיות מהווה כ-25% מסך הגיוסים לענף, שהסתכמו מתחילת אוקטובר ב-3.633 מיליארד שקל.
קרנות אג"ח כללי (בעיקר מעורבות 10/90 וכו') המשיכו בשבוע החולף להוביל את הגיוסים עם כ-700 מיליון שקל, כאשר מתחילת החודש הגיוסים בקרנות אג"ח כללי מסתכמים ב-2.5 מיליארד שקל.
למרות שבמדדי התל בונד השונים נרשמה בשבוע החולף תשואה חיובית של עד כ-0.35%, הגיוסים בקרנות הקונצרניות ירדו מדרגה והסתפקו בגיוס של כ-70 מיליון שקל בלבד, ירידה של כ-30% בקצב הגיוס ומתחילת החודש הסתכמו הגיוסים אליהן בכ-300 מיליון שקל (מחציתם באמצעות קרנות מחקות).
נכון ליום ה' האחרון ניהלה תעשיית הקרנות כ-223 מיליארד שקל, כאשר מתוך סכום זה הקרנות המסורתיות (בנטרול הקרנות הכספיות) מנהלות כ-159.8 מיליארד שקל.
- 2.אורי 27/10/2013 17:23הגב לתגובה זואף פעם לא ילמדו לקח, ותמיד יקנו כשהסוסים כבר ברחו מהאורווה והכל כבר לא כל כך זול, בלשון המעטה. מצייתים כמו עדר ליועצי ההשקעות שמכניסים אותם למלכודת.
- 1.שי 27/10/2013 12:28הגב לתגובה זושהציבור ניכנס אני יוצא נקודה
- אורן 27/10/2013 16:36הגב לתגובה זועברית כל כך קשה שפה?
- רם 27/10/2013 12:47הגב לתגובה זואחר כך יתחילו לבכות סימן למפולת בדרך השווקים בשיא אולי ירוויחו 5 אחוז ואז יש ביטחון עצמי ובסוףמפסידים הכל ונישבעים שלא ינגעו במניות יותר זהירות כדאי לחכות לתיקון למטה לפחות 10 אחוז
- צודק אחי (ל"ת)צ 27/10/2013 14:27
משקיעה (גרוק)להשקיע בבורסה דרך קרנות - האפשרות של 70/30, 60/40 - מה התשואות ואיך בוחרים?
הקרנות שהשיגו את התשואה הטובה ביותר מתחילת השנה וב-12 החודשים האחרונים, הקרנות הזולות ביותר, למה המסלולים של 80/20, 70/30 פופולאריים ואיך לעשות עצמאית מסלול של 60/40?
קרנות 70/30 קרנות נאמנות הן דרך נוחה, פשוטה ופופולארית להשקיע. יש שני סוגים של השקעות - פאסיביות שהן עוקבות אחרי מדדים ומנוהלות ששם מנהל השקעות עוקב, בודק, מנתח ומשקיע כדי לייצר לכם תשואה טובה. השקעות פאסיביות דורשות מכם רק דבר אחד - הבנה, בדיקה של הצרכים ומאפייני השקעה שלכם. אתם עונים על שאלון ומתקבל תוצר - X במניות, Y באגרות חוב, עם חלקוה פנימית פשוטה. ממש לא מדע טילים. יועצי השקעות עושים זאת דרך שאלון אוטומטי ותוצאה שהיא פלט ממוחשב. ברגע שאתם יודעים את האלוקצייה בין מניות ואג"ח, אתם יכולים לקנות קרנות פסיביות בתחום, ויש לכם תיק השקעות מתאים.
שיטה אחרת היא אחרי שאתם יודעים את האלוקציה והיא די ברורה, למצוא קרנות נאמנות מנוהלות ולחלק בינהן את התיק. קצת מסובך, אבל אפשרי. שיטה שנייה וקלה יותר היא לבחור מללכתחילה קרנות שהן בנויות על אלוקציה. יש קרנות 90/10, 80/20, 70/30, שהמרכיב הגבוה הוא באג"ח והנמוך במניות. סיכוי טוב שבהמשך יקומו קרנות 60/40 כי שזה הרבה יותר פופולארי - 60% אג"ח ו-40% מניות וזה גם ההרכב של המסלולים הכלליים בקרנות השתלמות וקופות גמל להשקעה. ואם כך - אז זה גם מבחינת גופי ההשקעה - ההרכב המייצג הנכון כהשקעה כללית.
עד שזה יגיע לקרנות נאמנות יש לכם את ה-70/30. בדקנו מה קורה שם - מה התשואות, מי המנצחות, ומהן דמי הניהול שנגבים.
ביולי, הציגו הקרנות תשואה של עד 1.98% כשהקרן המובילה הייתה זו של אלטשולר שחם 70/30 מניות ת"א. במקום השני היו אלה הקרן של מור ברקת בשוויון יחד עם עם איילון פאי, עם תשואה של 1.62%, ואחריה אי.בי.אי עד 3 שנים, עם תשואה של 1.47% ואחריה במקום החמישי אלשטולר שחם 70/30 עם 1.4%. אבל אי אפשר לבחון לפי חודש אחד, בדקנו את התשואות גם בשנה.
ב-12 החודשים האחרונים הקרנות הציגו תשואה של עד 26.8% כשהקרן המובילה הייתה זו של אילים תיק אג"ח, אחריה במקום השני נמצאת דיאמונד עם 26.24%, ואחריהן ילין לפידות עם 24.%, פרופאונד עם 22.4% ומגדל עם 22.14%. אלו תשואות טובות בהינתן ההרכב. אם הן היו בהרכב של 40% מניות ואז היה ניתן להשוות אותן לקרנות השתלמות וקופות גמל במסלול כללי הן היו עושות הרבה מעבר לקרנות ההשתלמות והגמל.
דמי הניהול בקטגוריה הזו סבירים - 0.59% לרוב הקרנות ושי גם ב-0.49%. בסיכום כולל, זו קטגוריה שיכולה להיות מעניינת בהינתן שזה הרכב ההשקעות שלכם. אם אתם רוצים להגדיל את הנתח המנייתי אז מראש תשקיעו, רק בשביל המחשה 90% בקרן כזו ו-10% בקרן מניתית מחקה או מנוהלת ותקבלו שיעור מנייתי של כ-40%. אתם יכולים לשחק בתמהיל.
אם אתם רוצים להוריד את שיעור המניות, יש לכם כאמור קטגוריה גדולה וותיקה בקרנות הנאמנות של 80/20 ושל 90/10.
