רשימת המנצחות - קרן האג"ח של איביאי מובילה עם 9.3% השנה - צפו בטבלה
חודש מארס היה החודש החזק ביותר בבורסה מתחילת השנה והיה חזק גם במונחים רב שנתיים. מדד המעו"ף עלה במארס ב-3.6%, מדד ת"א 100 עלה ב-5.5% ומדד ת"א 75 זינק ב-11.7%. בחודש שכזה לא קשה להבין שהמשקיעים בקרנות הנאמנות האגרסיביות יותר רשמו את התשואות הגבוהות יותר.
ואכן במארס נרשם מהפך בקרנות המנייתיות כשהקרנות המתמחות במניות בישראל זינקו בממוצע ב-3.9%, ולעומתן הקרנות המתמחות במניות חו"ל רשמו ירידה ממוצעת של כ-1.4%, מגמה הפוכה ממה שנרשמה בפברואר ונציין כי ה-S&P500 עלה מארס ב-3.1%.
נציין כי חודש מארס הסתמן כנקודת מפנה גם בתיאבון המשקיעים לסיכון גם בשוק האג"ח, מה שהוביל את המשקיעים להעדיף את האפיק הקונצרני על פני האפיק של אג"ח מדינה, לראשונה מאז תחילת השנה. בסיכום חודשי גייסו הקרנות הקונצרניות כ-720 מיליון שקלים - מה שמזכה אותו בתואר "האפיק המגייס ביותר בחודש מארס" עם עלייה של כ-75% בקצב הגיוסים לעומת פברואר. לעומת זאת מהקרנות הכספיות נפדו יותר ממיליארד שקל.
מניות בארץ
בראש רשימת הקרנות המשקיעות במניות (אפיקים 25,75,100) בארץ ומנהלות מעל ל-20 מיליון שקל, ניצבת בחודש מארס 'מנורה מבטחים ת"א 100 אגרסיבית' שרשמה תשואה חיובית של 8.32%. מתחילת השנה רשמה קרן זו תשואה חיובית של 7.81%, כך שלמעשה חודש מארס קיזז את התשואה השלילית שנרשמה בחודשיים הראשונים של השנה. זאת לאחר שאת שנת 2011 סיימה הקרן המנייתית עם התשואה הגרועה ביותר ברשימה לאחר שנפלה ב-42.76%.
את המקום החמישי בצמרת טבלת התשואות החודשית באפיק זה תופסת קרן הנאמנות 'ת"א 75 MTF' של מגדל שהשיגה תשואה של 6.32% במארס. אולם קרן זו היא שמובילה את טבלת התשואות מתחילת השנה עם פלוס 11.59%.
מנייתיות - חיתוך חודש מארס
מנייתיות - חיתוך שנתי
אג"ח קונצרני
קרן הנאמנות 'כלל פרימיום' עם תשואה של 3.59% במארס, הובילה את טבלת התשואות בקרב הקרנות הקונצרניות (מחוייבות להשקיע לפחות מחצית מנכסיהן באגרות חוב של קונצרניות) שהיקף ניכסיהן עולה על 100 מיליון שקל. אחריה התייצבה 'כלל (!) אג"ח' עם תשואה חודשית של 3.09%, קרן זו מובילה את טבלאת התשואות מתחילת השנה. בטבלאות הבאות מדורגות 5 הקרנות שהובילו את התשואות בחודש מארס ומתחילת שנת 2012.
קונצרני - חיתוך חודש מארס
קונצרני - חיתוך שנתי
אג"ח כללי
את ראש הטבלה החודשית והרבעונית באפיק האג"ח הכללי, מובילה הקרן 'איביאי אג"ח (!) פלוס' עם 3.55% ו-9.27% בהתאמה. נציין כי בחודש שעבר תפסה את המקום הראשון הקרן של אלטשולר שחם 25-75, אך החודש היא אפילו לא היתה בין 20 הראשונות. מספר הקרנות המנהלות 100 מיליון שקל ויותר באפיק זה אשר משקיעות לפחות מחצית מנכסיהן באג"חים מסתכם ב-60 קרנות. צפו ב-5 קרנות האג"ח הכללי שהובילו את הטבלאות במארס ומתחילת השנה.
אג"ח כללי - חיתוך חודש מארס
אג"ח כללי - חיתוך שנתי
- 4.שולמן 03/04/2012 16:35הגב לתגובה זוהאם מדובר בכתבה מוזמנת? האם הכותב הוזמן לארוחה בגין פרסומה. שכן יש קרנות קטנות יותר עם תשואות טובות יותר המשקיעות באג" ח קונצרני עם פיזור של 2 עד 3% בכל נייר
- 3.סכנת נפשות - תסתכלו על התשואות של השנה שעברה (ל"ת)הקרנות הממונפות 03/04/2012 13:00הגב לתגובה זו
- 2.זה לפראיירים שמוכנים לשלם דמי ניהול גבוהים (ל"ת)קרנות נאמנות 03/04/2012 13:00הגב לתגובה זו
- 1.זהירות (ל"ת)האופטימיות מוגזמת 03/04/2012 12:59הגב לתגובה זו
דירוג הקרנות הכספיות - מי המצטיינות ומי המאכזבות מתחילת השנה?
הקרנות שהשיגו את התשואה הטובה ביותר מתחילת השנה, הקרנות הזולות ביותר ואיך לבחור קרן כספית?
הקרנות הכספיות הן אולי אפיק ההשקעה הסולידי הפופולאריים ביותר. ב-2024 הן היו הההשקעה הסולידית הטובה ביותר עם תשואה של מעל 4.3%, בהשוואה ל-4.1% במק"מ ובפקדונות, והן צפויות להישאר פופולאריות כל עוד בנק ישראל מותיר את הריבית גבוהה וכל עוד הריבית על פיקדונות בבנקים לא נשארת מספיק תחרותית. קרן כספית מורכבת בערך מחצית מפיקדון ג'מבו שנהנה מריבית גבוהה יותר מפיקדון ממוצע בבנק והחצי השני שלה מושקע במק"מים של בנק ישראל, כשחלק מהקרנות מחזיקות גם באג"ח שונים.
מתחילת השנה הקרנות הציגו תשואה של עד 1.47% כשהקרן המובילה הייתה זו של קסם (קסם אקטיב כספית). במקום השני אחריה תיקו משולש עם תשואה של 1.46% - ילין לפידות כספית ניהול נזילות, איילון כספית ניהול הנזילות ומיטב כספית ניהול נזילות.
אחריהן במקום השלישי גם כן תיקו משולש - דולפים כספית, ילין לפידות כספית ומיטב כספית כולן עם 1.45% מתחילת השנה. מהצד השני - הקרנות המאכזבות - אלטשולר שחם כספית ללא קונצרני עם תשואה של 1.34% מתחילת השנה, מיטב כספית שקלית ללא קונצרני עם תשואה של 1.36% מתחילת השנה, ואלטשולר שחם כספית גם כן עם תשואה של 1.36% מתחילת השנה, כשחשוב לציין שהעובדה שחלק מהקרנות הללו לא כוללות אג"ח קונצרני היא הסיבה לתשואה הנמוכה יותר. הקרנות גובות דמי ניהול של 0.19%, 0.12% ו-0.175% בהתאמה. אפשר לראות שההבדל בין הקרן החזקה ביותר לחלשה ביותר הוא כ-0.13%, זה לא המון כי כאמור הרכב הקרנות בגדול דומה, אבל זה עדיין פער שלאורך זמן יכול לגדול.
- יש לי סכום כסף - האם להמשיך להשקיע בקרן כספית או לפרוע את המשכנתא?
- מה הריבית שתקבלו בהשקעה סולידית לשנה?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
איך לבחור קרן כספית?
השיקול המרכזי בבחירת קרן הוא דמי הניהול. רוב הקרנות גובות בין 0.1%-0.2% והקרנות החדשות נוטות להציע דמי ניהול נמוכות יותר - כך למשל הקרן של ילין לפידות כספית ניהול נזילות שגובה 0.07%, וכפי שניתן לראות גודל הקרן שלה קטן יותר מהקרנות האחרות. גם אנליסט השיקו קרן חדשה (אנליסט כספית חיסכון) שגובה 0.07% דמי ניהול.
