קיזזו הפסדים: קופות הגמל רשמו תשואה ממוצעת של 2.9% באוק' - צפו בטבלה

חודש אוקטובר האיר פניו לחוסכים בקופות לאחר מספר חודשיים של תשואות שליליות. ממוצע של 2.93% בקופות הגדולות בחודש אוקטובר עדיין לא העביר את הקופות לטריטוריה חיובית שנתית וההפסד הממוצע של החוסכים בקופות הגדולות עומד נכון לסוף אוקטובר על 2.34%.

אוקטובר מגיע לאחר חודשיים קשים בהם איבדו הקופות בממוצע 1.51% ו-2.5% בספטמבר ואוגוסט בהתאמה. בסיכום חודש ספטמבר ממוצע התשואה מתחילת השנה עמד על מינוס 4.57%, כך שבנתון באוקטובר ישנה הקלה משמעותית. נציין כי ההידללות בנכסי הקופות הביאה כמה קופות להפסדים של מעל 8% מערכן וכעת הקופה המפסידה ביותר השיגה תשואה שלילית של 5.78% בלבד.

בסיכום החודש האחרון הוסיף המעו"ף לערכו 5.2%, מדד ת"א 75 טיפס ב-8.1% ומדד הבנקים הוסיף לערכו 5.4%. הקופות הגדולות המנהלות מעל מיליארד שקלים הציגו תשואה של עד 4% כאשר דווקא שתיים מתוך שלוש הקופות המצטיינות של השנה הן בעלות הביצועים החלשים ביותר החודש. ההסבר לכך הוא שמדובר בקופות סולדיות עם חשיפה מזערית למניות.

קופות הגמל המצטיינות באוקטובר

באוקטובר בלטו לטובה קופות הראל: 'תעוזה' המנהלת 3.1 מיליארד שקלים עם תשואה של 3.68% נמצאת במקום הראשון ו'עוצמה' עם תשואה של 3.6% ניצבת במקום השלישי. במקום השני קופת גמל של אלטשולר שחם עם תשואה חודשית של 3.61%. עוד נציין כי 'קרן אור' של פסגות המנהלת 1.9 מיליארד שקלים סגרה את החודש עם תשואה של 3.49%.

שלוש הקופות המצטיינות של השנה

בראייה שנתית, במקום הראשון ממוקמת קופת 'יסודות' של אקסלנס אשר לא משקיעה כלל במניות והשיגה תשואה שנתית של 3.07%. במקום השני - 'גמל זהב' של דש (שהיקף ההשקעות שלה במניות נמוך) עם תשואה של 2% מתחילת 2011.

במקום השלישי ניצבת 'גמל' של אלטשולר שחם. מדובר בקופת גמל המנהלת 1.7 מיליארד שקלים ונהנתה מתשואה חיובית השנה של 0.27% וגם ממוקמת במקום השני בקופות המצטיינות באוקטובר. קופה זו משלבת בתוכה את מניות לצד אפיקים סולידיים יותר. מלבד שלוש קופות אלו, כל שאר הקופות הציגו תשואה שלילית ב-2011.

הקופות הגרועות של השנה

הקופות אשר בולטות לרעה הן 'גפן' ו'תמר' של כלל ביטוח עם תשואה שלילית של מעל 5%. קופות אלו מאופיינות באחוז מניות גבוה. שאר הקופות מופסדות ב-2011 בשיעור של 0.5% עד 4.5%.

בהסתכלות קדימה, נציין כי מתחילת החודש איבד המעו"ף כ-1% מערכו ולכן לא ברור האם המגמה החיובית באוקטובר תימשך.