מחקר של פידליטי: משקיעים שלא ברחו מהשוק בצניחה של 2008 הרוויחו 64%
בתקופות של צניחת השווקים, בפרט בתקופה הנוכחית, כשלא ברור מה יעלה בגורל החובות הממשלתיים של ארה"ב ומדינות באירופה, ולא ברור האם הירידות החדות ימשכו ולאורך איזו תקופה, כשהתמונה הכללית הופכת קודרת מיום ליום, משקיעים רבים תוהים האם לקנות בירידות, בתקווה להרוויח בטווח הארוך, או האם לצאת מהשוק ולשבת על הגדר עד התבהרות העננים.
ממחקר שנערך על ידי פידליטי אינווסטמנט עולה, כי משקיעים שנצמדו להשקעותיהם והמשיכו בתוכנית רכישת המניות שלהם גם במהלך הצניחה החופשית של השוק ב-2008, הגדילו את תיק הנכסים שלהם בממוצע בכ-64% בתקופה שבין אוקטובר 2008 ליוני 2011. המחקר בדק 7.1 מיליון חוסכים שמשתתפים בערוצי ההשקעות שפידליטי מנהלת. כאמור, התקופה הנסקרת היא מאוקטובר 2008 עד יוני 2011.
עם זאת, מציין המחקר, כי חוסכים שהוציאו את כספם מהשקעות במניות בתקופה זו ולא רכשו מניות עד יוני השנה, הגדילו את ממוצע תיק הנכסים בשני אחוזים בלבד. חוסכים שהוציאו את כספם ממניות במהלך צניחת השווקים ב-2008, אבל בשלב מסוים נכנסו חזרה לשוק, הגדילו את תיק הנכסים שלהם בכ-25% בממוצע. המחקר מציין כי רוב המשתתפים בו, דבקו בתוכנית ההשקעות שלהם. רק כ-1.6% ממשתתפי המחקר יצאו מהשקעותיהם.
כ-1.4% נוספים מהחוסכים לא מכרו את המניות שלהן אבל הפסיקו לרכוש מניות באוקטובר 2008 עד מארס 2009. תיק הנכסים של חוסכים אלה עלה בממוצע בכ-26% עד יוני השנה. לדברי בת' מק'הוג, סגנית נשיא לתובנות השוק בפידליטי אמרה, כי רק 5000 חוסכים מכרו את המניות שלהם בתקופה הנסקרת ולא המשיכו לקנות מניות נוספות.
- 11.ג 22/08/2011 15:49הגב לתגובה זומופסד 30% מאז 2005. מעניין באמת איך המשקיע הפאסיבי תמיד נדפק.
- 10.דורון 22/08/2011 13:23הגב לתגובה זוקניתי זהב ב5000 נקודות, היום 6000 מוכר לפני נאום ברננקי, אח" כ אחליט, יש מצב לעשות 20% על הזהב ועוד 40% על נאום ברננקי במידה ותהיה הסתערות על המניות.
- זה לא יהיה נאום אופטימי. " דם יזע ודמעות" .ברח! (ל"ת)נחכה? 22/08/2011 14:10הגב לתגובה זו
- 9.אנליסט המאה 22/08/2011 07:25הגב לתגובה זומי שמכר ניקיי 225 ב 40000 לפני 15 שנה יודע שהוא נשאר עם 75% כסף יותר מאשר אלו שלא עשו זאת. טווך ארוך זה רק לפראיירים.
- 8.מחקר בלוף עם תעודות ~! (ל"ת)חי 21/08/2011 20:28הגב לתגובה זו
- 7.כמה עשה מי שמכר בשער 1000 וקנה שוב ב-600? (ל"ת)מוני 21/08/2011 19:51הגב לתגובה זו
- 6.שם מלא 21/08/2011 12:59הגב לתגובה זוהבן שלי בכיתה א' יודע לעשות את החשבון הפשוט הזה
- 5.מבט זריז ב- אס אנד פי 500 מגלה אמת אחרת (ל"ת)הפסדים, הפסדים, הפסד 21/08/2011 11:48הגב לתגובה זו
- 4.כתבה נכונה מאוד מניסיון אישי (ל"ת)אורית 21/08/2011 10:40הגב לתגובה זו
- 3.המניות נפלו בחזרה מי שלא מכר וקנה דירה הפסיד (ל"ת)קשקוש 21/08/2011 09:54הגב לתגובה זו
- 2.רמי 21/08/2011 09:53הגב לתגובה זורק לא כתבתם כמה הם הפסידו בזמן שנשארו...ומה שהרוויחו אחר כך היה רק לסגור את ההפסדים ולצאת באפס. עדיף לצאת ולקנות בהרבה יותר זול ואז להרוויח. הקרנות מפחדות ממפולת. חס וחלילה שלא יהיה להם השנה בונוסים
- אחד חכם 21/08/2011 17:12הגב לתגובה זואת פתח לו.... מדובר באנשים שהחזיקו קרנות מניות בין 2008 ו- 2011 בלי לצאת, והמשיכו לרכוש לפי תוכנית קבועה מראש. ערך התיק עלה מעבר (!) לנקודת המוצא בשישים וארבעה אחוז. כמובן שאם אתה כזה גאון שיכול לתזמן את העליות והירידות בצורה מושלמת אתה לא צריך דבר כזה.... רק שמעטים הגאונים האלה, ואני בספק אם אתה אחד מהם. אפילו באפט קונה לתוך שוק יורד מתוך הבנה שהוא אולי יפסיד בהתחלה אבל יגרוף רווחים בהמשך. ואם לזקן בן שמונים ומשהו יש סבלנות, אני מציע גם לצעירים יותר ללמוד משהו ממנו.
- 1.זה הזמן להתחיל לאסוף מניות במחירי מציאה (ל"ת)יורם מראשון 21/08/2011 09:52הגב לתגובה זו
- מסכים איתך. זה הזמן שהמטומטמים יוצאים (ל"ת)אבירם 21/08/2011 09:54הגב לתגובה זו
בשורה למורים - כל מורה יקבל בממוצע 14 אלף שקל; על הפשרה בין המדינה לקרנות ההשתלמות של המורים
עודפים שהצטברו בקרן ההשתלמות של המורים ינותבו להשקעה בתשתיות חינוך ובתי ספר ותשלומים למורים העמיתים בקרן (וגם ליורשיהם)
למי שייך הכסף? בקרנות ההשתלמות של המורים הצטברו סכומי עתק שהיו מעבר להפרשות השוטפות למורים. המורים אמרו "זה שלנו". המדינה אמרה - "זה שלנו". נקבעה פשרה. המורים יקבלו בממוצע כ-14 אלף שקל.
ההסכם הזה נחתם לאחר הליך משפטי ממושך, והוא נוגע לחלוקת העודף הכספי שנצבר בקרנות ההשתלמות של הסתדרות המורים. המתווה גובש בשיתוף עם החשב הכללי, הלשכה המשפטית והממונה על השכר במשרד האוצר, פרקליטות המדינה- היחידה לאכיפה אזרחית ופרקליטות מחוז תל-אביב, רשות שוק ההון, הסתדרות המורים והקרנות, והובא לאישור בית הדין האזורי לעבודה בת"א-יפו.
בשנת 2022 הוגשה על ידי פרקליטות המדינה תביעה נגד קרנות ההשתלמות של הסתדרות המורים במסגרתה נדרשו הקרנות להשיב סך של כ-2 מיליארד שקל לקופה הציבורית. בזמנו האשים משרד האוצר כי קרנות ההשתלמות של המורים "התעשרו שלא כדין על חשבון הציבור." התביעה הזו הגיעה לאחר שהקרנות צברו 3 מיליארד שקלים משנת 1955 שנחשבים עודפים כאשר ההסתדרות תכננה לחלקו ל-165 אלף מורים בסכום של 12 אלף שקלים. כעת הגיעו הצדדים להסדר פשרה שבמסגרתו יועברו למדינה 1.05 מיליארד שקל בגין רכישת זכויות העבר, אשר ישמשו בין היתר לשיקום מערכת החינוך באזורים שנפגעו במלחמת "חרבות ברזל", וכן לקיום הכשרות ופעולות אחרות לצורך שיפור מעמדם של עובדי ההוראה. סכום של כ-2.25 מיליארד שקל יחולק ל-165 אלף עמיתי הקרנות הזכאים וליורשיהם. כמו כן, יחלו הקרנות לרכוש זכויות פנסיה תקציבית לעובדי הוראה היוצאים לשבתון החל משנת הלימודים תשפ״ג (2022-2023) ואילך.
קריאה מעניינת: השכר האמיתי של המורים בישראל: לא נמוך כמו שנדמה לכם
- המדריך המלא למציאת מורה פרטי (שבאמת יעזור לילד שלכם)
- פער של 30% בשכר, 60% עזבו את העבודה: דוח השכר במערכת החינוך
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
חלוקת הכספים תיעשה באופן ממוכן לחשבונות העמיתים או באמצעי תשלום דיגיטליים, בהתאם לנהלים שאושרו על ידי רשות שוק ההון. במקביל, הוחלט לשמור על כרית ביטחון אקטוארית של 4% לפחות, לטובת יציבות הקרנות ורווחת העמיתים בעתיד.
הפתעה חיובית באוצר: גביית המסים צפויה לשבור שיא עם 520 מיליארד שקל, הגירעון יהיה נמוך מהצפוי
לביזפורטל נודע כי באוצר מעריכים שתקבולי המסים יהיו כ-520 מיליארד שקל, הרבה מעל התקציב שעמד על 493 מיליארד שקל; תחזית הגירעון - 5.2% כשבפועל על רקע נתוני אוקטובר, יש הערכה שזה יסתיים בפחות
נתוני הגבייה לאוקטובר 2025 מספקים בשורה - גביית המסים ממשיכה לשבור שיאים ועומדת על 432.3 מיליארד שקל בעשרת החודשים הראשונים של השנה - עלייה מרשימה של 15.3% לעומת התקופה המקבילה אשתקד. לביזפורטל נודע כי בהערכות פנימיות מצפים לכ-520 מיליארד שקל של הכנסות מסים ואף מעבר לכך עד סוף השנה. הרבה מעבר לתקציב המקורי שהיה על 493 מיליארד שקל. הסיבה היא גבייה טובה ומואצת, מלחמה בהון השחור (לרבות פרויקט והטמעת "חשבוניות ישראל") וכן תשלומי מס מוגברים בעקבות חוק הרווחים הראויים לחלוקה. הגידול כתוצאה מהחוק שדוחף בעצם לחלק דיבידנד ולשלם עליהם מס יימשך עד סוף השנה.
ביצועי שיא למרות האתגרים
הנתונים החיוביים בשורת ההכנסות ממסים בולטים במיוחד על רקע המלחמה המתמשכת. בחודש אוקטובר לבדו נגבו 40.7 מיליארד שקל ממסים, עלייה ריאלית של 5% שמעידה על חוסן מרשים. המסים הישירים זינקו ב-8% במצטבר מתחילת השנה, כשהניכויים משכר עלו ב-13%, סימן ברור לשוק עבודה חזק ויציב. במקביל, גביית המסים משוק ההון זינקה ב-62% באוקטובר, והגיעה ל-1.4 מיליארד שקל.
המסים העקיפים, שעלו ב-3% במצטבר, מראים על המשך צריכה פרטית יציבה. הגביה ממע"מ באוקטובר עלתה ב-10%, מה שמעיד על פעילות עסקית ערה. גם הגביה מבלו דלק רשמה עלייה של 10%, המשקפת חזרה לשגרה בפעילות הכלכלית.
למעשה, מירידה בקצב שנתי של 8% בגביית המסים שנרשמה מאמצע 2022 ועד סוף 2023, עלתה הגבייה מתחילת 2024 לקצב של 11%. זה שינוי מגמה שמעיד על התאוששות מהירה של המשק והסתגלות מוצלחת למציאות המלחמה.
- הטבה לעידוד העלייה: אפס אחוז מס לעולים חדשים
- הישג ל-ICL? - תקבל 2.5 מיליארד דולר על החזרת זיכיון ים המלח למדינה
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
סך ההכנסות הממשלתיות מכל המקורות הגיע ל-457.5 מיליארד שקל בעשרת החודשים - עלייה של 14.8% שעולה על כל התחזיות המוקדמות. הביצועים החזקים האלה הם שמאפשרים לממשלה לממן את הוצאות המלחמה תוך שמירה על יציבות פיסקלית.
