הפסדי קופות הגמל: איבדו 1.03% מתחילת השנה, 'יסודות' של אקסלנס מצטיינת
קופות הגמל הניבו ביולי תשואה ממצועת אפסית בקירוב בהתאם למדדים: מדד המעו"ף סגר כמעט ללא שינוי בעלייה מזערית של 0.01% ומדד תל בונד 60 עלה 0.36%. בארה"ב נרשמה ביולי ירידה כאשר ה-S&P השיל 2.14%.
התשואות החודשיות בקופות נעו ביולי בין 0.6% לתשואה שלילית בשיעור 0.32% כאשר הצפי לאוגוסט בינתיים הוא להפסדים גדולים לאחר הנפילות שנרשמו במדדים המובילים מתחילת החודש.
התשואה הממוצעת של קופות הגמל הגדולות (מעל מיליארד שקלים) הייתה בחודש יולי מזערית בשיעור של 0.02%, זאת לאחר שבחודש יוני איבדו הקופות 1.1%. כבר בסיכום חודש מאי מחקו הקופות את העליות שנרשמו מתחילת השנה והשיגו תשואה שנתית שלילית.
קופת הגמל 'יסודות' של אקסלנס תפסה את המקום הראשון זה החודש השלישי ברציפות. הקופה שמנהלת נכסים בהיקף של 1.08 מיליארד שקלים השיגה תשואה של 0.6% לאחר שביוני רשמה תשואה של 0.17%. התשואה השנתית המצטברת של הקופה היא 1.34% והיא במקום הראשון גם בקטגוריה זו.
'יסודות' הינה קופה סולידית ביותר, שלא כוללת מניות כלל והחשיפה שלה לקונצרני מוגבלת לאג"חים בדירוג גבוה (לפחות BBB). מרבית הכסף בקופה מושקע באג"ח ממשלתיות (53.36%). עוד נציין כי 97% מכספי הקופה מושקעים בארץ וכי לקופה יש חשיפה של 16.7% לנכסים לא סחירים.
במקום השני ממוקמת הקופה של דש - 'גמל זהב' אשר רשמה ביולי תשואה של 0.48% לאחר שביוני רשמה תשואה שלילית 0.42%. זהו החודש השלישי שהקופה מדורגת במקום השני. נציין כי מתחילת השנה הקופה רשמה תשואה של 0.12% ועברה בחודש יולי לתשואה חיובית.
במקום השלישי, 'גדיש' של פסגות עם תשואה של 0.29%. זוהי הקופה הגדולה ביותר שנבדקה ומנהלת נכסים בהיקף של 19.28 מיליארד שקלים. התשואה מתחילת השנה בקופה זו היא שלילית בשיעור של 1.17%
'יהבית' של הלמן אלדובי ניצבת במקום הרביעי עם תשואה של 0.19% ותשואה שלילית של 1.93% מתחילת השנה. במקום החמישי 'קרן אור' של פסגות עם תשואה של 0.16% ביולי ותשואה שלילית של 1.71% מתחילת השנה.
פסגות הצליחה להכניס שתי קופות לחמישייה הפותחת. עוד קופות עם תשואה חיובית: 'גמל' של פסגות ו'שיא' של פסגות עם תשואה חודשית של 0.13%. עוד נציין את קופת הגמל של אלטשולר שחם עם תשואה מצטברת של 1.14% וזאת עקב מדיניות החשיפה לחו"ל שהוכיחה את עצמה לפחות בחצי הראשון של השנה.
הקופה הגרועה של יולי היא 'גמל' של אנליסט שאיבדה 0.32%. הקופות הגרועות של השנה הן 'גמל' של דש שאיבדה 2.47% מתחילת השנה, 'גמל' של אנליסט עם תשואה שלילית של 2.25% ו'גפן' של כלל עם תשואה שלילית של 2.06%.
- 2.יהיה להם שחור בעיניים..... (ל"ת)שיראו את אוגוסט 16/08/2011 19:14הגב לתגובה זו
- 1.הטעיית הציבור 16/08/2011 16:07הגב לתגובה זואי אפשר להשוות בין קופה כמו גדיש שמחזיקה 30% מניות לבין יסודות ללא מניות וזהב עם 10-15% במניות. זה פשוט לא מקצועי. ולמה התקנה שאוסרת על פרסום תשואות לתקופה של פחות משנה לא חלה על העיתונים?!
בני זוג מתכננים פנסיה, קרדיט: גרוקפנסיה או נכסים: על מה הישראלים מסתמכים יותר בפרישה שלהם?
גברים בטוחים יותר מנשים בתכנון הפנסיוני שלהם, יהודים בטוחים יותר מערבים ורוב הציבור מתכנן להמשיך לעבוד גם אחרי גיל הפרישה: סקר הלמ"ס חושף מה הישראלים חושבים על הפרישה שלהם
פחות ממחצית מהישראלים בטוחים שתכננו היטב את פרישתם מבחינה כספית, כך עולה מנתוני הסקר החברתי של הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה לשנת 2024. על פי הממצאים, 46% מהמועסקים ובני הגיל המתקרבים לפרישה סבורים שהם ערוכים כלכלית לשנים שלאחר סיום העבודה. עם זאת, הנתונים מצביעים על פערים בולטים בין גברים לנשים, יהודים לערבים ובין צעירים בתחילת הדרך למבוגרים המתקרבים לפרישה כאשר הנשים והצעירים פחות בטוחים בעצמם.
בקרב הגברים, 49% סבורים שתכננו היטב את פרישתם, לעומת 42% בלבד מהנשים. מנגד, כשליש מהנשים השיבו שהן כלל אינן בטוחות בתכנון הכלכלי שלהן לעתיד, לעומת 30% מהגברים. נראה כי הפער הזה משקף את פערי ההכנסה, ההעסקה והחיסכון הפנסיוני שנצברו לאורך שנות העבודה.
כאשר מבחינים בין צעירים למבוגרים, עולה כי ככל שעולה הגיל ומתקרבים לגיל פרישה, ככה הישראלים יותר בטוחים בתכנון שלהם לפנסיה: בקרב בני 20 עד 44, רק 41% מרגישים שתכננו היטב את פרישתם, בעוד שבקבוצת הגיל 45 עד 64, שיעור זה מטפס ל-51%. גם בקרב בני 65 ומעלה, כמחצית חושבים שתכננו היטב את עתידם הכלכלי.
- 830 אלף שכירים היו אמורים לקבל החזרי מס בשווי 664 מיליון שקל - אך בערעור לבית המשפט העליון ההחלטה בו
- שלושה שיקולים מרכזיים בבחירת קרן פנסיה, ואיך בוחנים אותם נכון
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
בפילוח לפי קבוצת אוכלוסייה, ההבדלים חדים אף יותר: 50% מהיהודים מרגישים בטוחים בתכנון הפיננסי שלהם לעומת 30% בלבד מהערבים. בנוסף, 48% מהנשאלים הערבים השיבו שאינם בטוחים כלל בתכנון, לעומת 27% מהיהודים בלבד.
הפתעה חיובית באוצר: גביית המסים צפויה לשבור שיא עם 520 מיליארד שקל, הגירעון יהיה נמוך מהצפוי
לביזפורטל נודע כי באוצר מעריכים שתקבולי המסים יהיו כ-520 מיליארד שקל, הרבה מעל התקציב שעמד על 493 מיליארד שקל; תחזית הגירעון - 5.2% כשבפועל על רקע נתוני אוקטובר, יש הערכה שזה יסתיים בפחות
נתוני הגבייה לאוקטובר 2025 מספקים בשורה - גביית המסים ממשיכה לשבור שיאים ועומדת על 432.3 מיליארד שקל בעשרת החודשים הראשונים של השנה - עלייה מרשימה של 15.3% לעומת התקופה המקבילה אשתקד. לביזפורטל נודע כי בהערכות פנימיות מצפים לכ-520 מיליארד שקל של הכנסות מסים ואף מעבר לכך עד סוף השנה. הרבה מעבר לתקציב המקורי שהיה על 493 מיליארד שקל. הסיבה היא גבייה טובה ומואצת, מלחמה בהון השחור (לרבות פרויקט והטמעת "חשבוניות ישראל") וכן תשלומי מס מוגברים בעקבות חוק הרווחים הראויים לחלוקה. הגידול כתוצאה מהחוק שדוחף בעצם לחלק דיבידנד ולשלם עליהם מס יימשך עד סוף השנה.
ביצועי שיא למרות האתגרים
הנתונים החיוביים בשורת ההכנסות ממסים בולטים במיוחד על רקע המלחמה המתמשכת. בחודש אוקטובר לבדו נגבו 40.7 מיליארד שקל ממסים, עלייה ריאלית של 5% שמעידה על חוסן מרשים. המסים הישירים זינקו ב-8% במצטבר מתחילת השנה, כשהניכויים משכר עלו ב-13%, סימן ברור לשוק עבודה חזק ויציב. במקביל, גביית המסים משוק ההון זינקה ב-62% באוקטובר, והגיעה ל-1.4 מיליארד שקל.
המסים העקיפים, שעלו ב-3% במצטבר, מראים על המשך צריכה פרטית יציבה. הגביה ממע"מ באוקטובר עלתה ב-10%, מה שמעיד על פעילות עסקית ערה. גם הגביה מבלו דלק רשמה עלייה של 10%, המשקפת חזרה לשגרה בפעילות הכלכלית.
למעשה, מירידה בקצב שנתי של 8% בגביית המסים שנרשמה מאמצע 2022 ועד סוף 2023, עלתה הגבייה מתחילת 2024 לקצב של 11%. זה שינוי מגמה שמעיד על התאוששות מהירה של המשק והסתגלות מוצלחת למציאות המלחמה.
- הטבה לעידוד העלייה: אפס אחוז מס לעולים חדשים
- הישג ל-ICL? - תקבל 2.5 מיליארד דולר על החזרת זיכיון ים המלח למדינה
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
סך ההכנסות הממשלתיות מכל המקורות הגיע ל-457.5 מיליארד שקל בעשרת החודשים - עלייה של 14.8% שעולה על כל התחזיות המוקדמות. הביצועים החזקים האלה הם שמאפשרים לממשלה לממן את הוצאות המלחמה תוך שמירה על יציבות פיסקלית.
