ספטמבר בקופות הגמל: איבדו בממוצע 1.5%; איזו קופה נחתכה ב-8.8% השנה?

מדד המעו"ף איבד 4.83% בסיכום חודש ספטמבר ובהתאמה המשיכה מגמת הפגיעה בקופות הגמל ובקרנות ההשתלמות. הנתונים בספטמבר ממשיכים את ההידללות החדה בנכסי הקופות מתחילת השנה כשאלה מגיעות עד מעל 8%.

לפי חישוב של Bizportal, הקופות הגדולות בישראל (המנהלות מעל מיליארד שקלים) איבדו 1.51% בממוצע בחודש ספטמבר, זאת בתוספת לירידה החדה בחודש אוגוסט שעמדה על 2.5%. כעת עומדת התשואה הממוצעת מתחילת השנה על מינוס 4.57%.

קופות הגמל הגרועות של החודש

הקופה הגרועה ביותר החודש היא גפן של כלל שאיבדה 2.5% בספטמבר בלבד ונחתכה השנה ב-8.8%. מקום שני ברשימת הגרועות היא עוד קופה של כלל: תמר אשר איבדה בחודש 2.38% ו-8.23% מתחילת השנה. מדובר בקופה גדולה במיוחד המנהלת 10.9 מיליארד שקלים. מקום שלישי קופת בר ג שוב של כלל. הקופה איבדה 2.33% בחודש ו-7.5% מתחילת השנה.

ניתן לתלות את ביצועיהן הגרועים של הקופות המנוהלות על ידי כלל באחוז ההחזקה המנייתית הגבוה ביחס למתחרות האחרות. ירידה של 14.5% במדד המעו"ף מתחילת השנה לא מותירה ספק שזו לא היתה שנה מנייתית.

הקופות הטובות

הקופה הטובה החודש היא בר יציב של הדס ארזים עם תשואה חודשית של 1.55% ותשואה מצטברת ב-2011 של 5.5%. במקום שני יסודות של אקסלנס עם תשואה של 0.23% בחודש ו2.3% מתחילת 2011. קופת גמל זו לא מכילה מניות כלל. עוד נציין את גמל זהב של דש שהשיגה תשואה של 0.69% השנה ומשלימה את רשימת שלוש הקופות היחידות המציגות תשואה חיובית מתחיל השנה.

קרנות ההשתלמות

קרנות ההשתלמות הגדולות איבדו בממוצע 1.56% מערכן. כל קרנות ההשתלמות מציגות תשואה שלילית מתחילת השנה של 3% עד 9%. נציין לרעה את השתלמות מנהלים של כלל שאיבדה 2.39% החודש ו-8.26% מתחילת השנה ואת פלטינום השתלמות של פסגות שאיבדה 2.05% בחודש ו-7.06% מתחילת השנה.