ראש בראש: אלטשולר שחם וילין לפידות מובילים את הגמל להשקעה

הגמל להשקעה חוגג שנה להשקתו. למרות הטבות המס, הענף גייס 3 מיליארד שקלים בלבד. פערים של כ-3% בתשואות. צפו בטבלה
|
(29)
יאיר לפידות, צילום: יח"צ

קופות הגמל להשקעה שהושקו בתחילת 2017 מסכמות בימים אלו שנה להשקתן. למרות ההבטחות הגדולות שתלו אז בקופות החדשות, השנה הראשונה לקיומן מראה כי התחום לא גייס סכומים גדולים. 

​כל קופות הגמל להשקעה גייסו במהלך השנה סכום של 3 מיליארד שקלים, כאשר הסכום שהן מנהלות (כולל תשואה צבורה) מגיע ל-3.5 מיליארד שקלים בלבד - פחות מ-1% מנכסי כל קופות הגמל וההשתלמות. הקופות במסלול כללי מנהלות כ-2.5 מיליארד שקל.
בדיקת התשואות שהשיגו הקופות במסלול הכללי מראה כי הגופים אלטשולר שחם וילין לפידות תופסים את המקומות הראשונים. אלטשולר שחם עם תשואה של 8.66% ב-2017, ואילו ילין לפידות עם תשואה של 7.73% בשנה החולפת. הגופים הלמן אלדובי, מיטב דש ואי.בי.אי - במקומות האחרונים בטבלה. 


מוצר זה נחשב בעת השקתו להבטחה הגדולה של עולם הגמל. תפקידו היה להחיות את  שוק הגמל, שדעך בשנים האחרונות בשל תיקון 3 שאסר על משיכת הכספים באופן הוני. אולם מכשיר זה לא תפס בציבור, בין השאר, בשל הגבלה להפקדה של עד 70 אלף שקלים לאדם, וכן חיוב במס רווח הון אם המשיכה תעשה שלא לקצבה.

Additionally, paste this code immediately after the opening tag:
תגובות לכתבה(29):

התחבר לאתר

נותרו 55 תווים

נותרו 1000 תווים

הוסף תגובה

תגובתך התקבלה ותפורסם בכפוף למדיניות המערכת.
תודה.
לתגובה חדשה
תגובתך לא נשלחה בשל בעיית תקשורת, אנא נסה שנית.
חזור לתגובה
  • 14.
    נתוני אמת (ל"ת)
    מילי 31/01/2018 23:21
    הגב לתגובה זו
    1 2
    סגור
  • 13.
    אלצולר שחם והתשואות
    רחל 27/01/2018 14:34
    הגב לתגובה זו
    14 0
    השירות של אלצולר שחם מתחת לכל ביקורת מחכים על הקו יותר משעה וכאשא איזה נציג שירות עונה לטלפון הוא בכלל לא מסוגל לתת תשובות לשאלות הכי פשוטות רושם מםפר טלפון ובעצם תחכה ללא תועלת שאיזה יועץ יחזוא אליך מבחינתי אלצולר שחם לא מתפקדת בצורה נכונה ויעילה לתשומת ליבכם שירות מאוד חשוב ושקיפות עוד יותר המבין יבין
    סגור
  • אלטשולר שחם נוראים
    קובי 05/02/2018 06:26
    הגב לתגובה זו
    5 1
    שירות הכי גרוע, נציגים יהירים , לא מקצועיים, מסתירים מידע מהותי, גועל נפש של חברה. שירות הלקוחות לא נותן שירות, לוקח ימים ופניות חוזרות ונשנות לתפוס אותם. חברה נוראית.
    סגור
  • בנוסף על התוצאות השתפרו בתפקוד ודיווח במועד.
    עמרם רחל ואבשלום 29/01/2018 06:53
    הגב לתגובה זו
    2 1
    לאחרונה משתפרים בנושא הדיווים במועד (גם לאנשים מתבגרים) וכמובן סוכנים ראויים- נקווה שימשיכו במגמת ההשתפרות וטבכך ימשיכו להוביל בדרכם
    סגור
  • אולי בשירות הם גרועים, אולם התשואות שלהם בשמים
    יוני 28/01/2018 08:06
    הגב לתגובה זו
    5 1
    בשנת 2017 עלו בהרבה על כל החברות האחרות, והשאירו להן אבק. הם צריכים להשתפר במענה למשקיע, ולתפקד כמו ילין לפידות, שבנושא שירות הם טובים מאד, אולם התשואות שלהם ב-2017 הינן על הפנים ממש. הייתי שמח אם הייתי מושקע באלטשולר (לפחות בחלק רציני של ההשקעה) ולא בילין לפידות.
    סגור
  • 12.
    כל הכבוד לילין לפידות ולאלטשולר. כל השאר לא בכיוון (ל"ת)
    אלירן 25/01/2018 09:53
    הגב לתגובה זו
    4 2
    סגור
  • ילין בשנת 2017 עשתה תשואות גרועות
    אבי 02/02/2018 20:44
    הגב לתגובה זו
    1 3
    ודמי הניהול שלהם מאןד גבוהים שלו נדבר על השירות של ילין ואלטשולר
    סגור
  • 11.
    לעזוב מיידית ולפחות חלקית את ילין לפידות.
    רונן 25/01/2018 09:37
    הגב לתגובה זו
    12 11
    זו לא אותה חברה מצויינת שהיתה לפני שנים ספורות. כניסת כספים אדירים אליה, שיכרה את מנהליה, וכדאי לעבור לאלטשולר, שם הם מכבדים יותר את המשקיעים. לברוח, לפחות חלקית מילין לפידות , ולחבור לאלטשולר המצויינת. ילין איכזבה קשות, וזה כנראה לא הולך להשתנות בקרוב. אסור לשים את כל הביצים בסל אחד.
    סגור
  • דווקא עזבתי את אלטשולר לטובת ילין
    ראובן 29/01/2018 12:04
    הגב לתגובה זו
    3 4
    תשואות טובות, דמי ניהול נמוכים יותר. שירות ומענה מהירים.
    סגור
  • מבחינת שירות אלטשולר על הפנים
    אנונימי 25/01/2018 20:43
    הגב לתגובה זו
    18 2
    אם התכוונת לרמת השירות של אלטשולר לעומת ילין, קשה לי להאמין שילין יותר גרועים מאךטשולר. בגלל שהרבה אנשים הפקידו באלטשולר, הם לא ידעו לעמוד בעומס וקיבלתי שירות ממש מזעזע. חיכיתי חודשים לכל פעולה שתתבצע, אפילו כשמשאירים להם טלפון הם לא חוזרים אליך.
    סגור
  • נכון (ל"ת)
    אמת .גם לי זה קרה 26/01/2018 09:33
    הגב לתגובה זו
    8 0
    סגור
  • 10.
    ילין לפידות ירצו לשכוח את שנת 2017
    ארנון 24/01/2018 09:02
    הגב לתגובה זו
    14 0
    נכשלו בגדול ביצירת תשואות, בעיקר בקרנות ההשתלמות, אולם גם בקופות הגמל הרגילות. אכזבה גדולה מאד. כמעט אחרונים במצעד התשואות. אלטשולר היתה טובה לאין ערוך מהם בשנה זו. האנשים באלטשולר חושבים מחוץ לקופסא, ולכן הגיעו לתשואות פנומנליות בשנת 2017. שאפו גדול לאלטשולר. ילין היו כנראה יותר מדי זהירים, וזה פגע קשות בתשואות שהשיגו.
    סגור
  • לא שופטים לפי שנה וגם לא רבעון
    ראובן 29/01/2018 12:06
    הגב לתגובה זו
    2 0
    אבל-בדצמבר לפני שנה נדמה לי במסלול כללי אלט' הפסידה חלק לא מבוטל ממה שהרוויחה ב-11 החודשים הראשונים של השנה ופיגרה בשורה התחתונה אחרי ילין.
    סגור
  • ילין לפידות ירצו גם לשכוח את השנים הבאות
    מאוכזב 28/01/2018 04:34
    הגב לתגובה זו
    0 1
    השקעה בגינדי ודמי ניהול גבוהים ובלתי מתפשרים
    סגור
  • נכון מאוד
    לקוח של ילין 24/01/2018 18:54
    הגב לתגובה זו
    5 3
    מאכזבים ברמות שאין לתאר מה שרואים כאן לא משקף את ההתרסקות שלהם במסלול המנייתי שם בדצמבר הם עשו תשואה של 0.66 לעומת 1.5-2.5 בבתי השקעות אחרים. ולדעתי לפי מה שעושות הקרנות שלהם גם בינואר הם על הפנים. א כ ז ב ה ! ! !
    סגור
  • 9.
    תשואות נמוכות מאוד עשיתי יותר בשורט בזק וטבע (ל"ת)
    טטמי 24/01/2018 06:31
    הגב לתגובה זו
    3 1
    סגור
  • טען עוד
  • 8.
    סטח חניות שם כמו גוגל אפל סמסונג בדיא
    חני מנחם 24/01/2018 06:30
    הגב לתגובה זו
    0 1
    אצלהו בזק 70 אחוז פחות מהשיא. טבע 8ט אחוז מהשיא אל על 120 פחות דלק ק 65 אחוז כיל 200 אחוז ולכן הפערים הללו. בזק וטסע למשל לעולם לא יגיעו לשיא.
    סגור
  • 7.
    הבדל עצום בען מניות אפל פייסבוק לטבע בזק (ל"ת)
    יפה גליק 24/01/2018 06:28
    הגב לתגובה זו
    2 1
    סגור
  • 6.
    לא מושקים במניות דפוקות בארץ כמו כיל בזק טבע (ל"ת)
    רפי 24/01/2018 06:27
    הגב לתגובה זו
    2 0
    סגור
  • 5.
    הם חכמים לר קונים בכלל את בזק או טבע (ל"ת)
    רפי 24/01/2018 06:27
    הגב לתגובה זו
    4 1
    סגור
  • 4.
    בקיצור - קוף שהיה קונה תעודת סל עוקבת S&P היה מנצח
    אחד ששואל 23/01/2018 17:24
    הגב לתגובה זו
    2 1
    כמו שוורן באפט אומר - כל מנהלי הכספים האלו מיותרים. עובדה - מי שהיה קונה תעודת סל עוקבת S&P היה מרוויח כפול מכל האנליסטים המדופלמים. הכל עבודה בעיניים
    סגור
  • לא בדיוק
    אנונימי 23/01/2018 18:15
    הגב לתגובה זו
    4 1
    אל תשכח שהשקל התחזק כמעט 10% מול הדולר ומחק תשואה דומה למי שהיה צמוד ל SP כך ששקלית דווקא עשו יותר טוב מלהיות קוף על ה SP. אבל העיקר שאפשר לכתוב טוקבק. מה זה משנה כבר אם הוא נכון או לא. שלא לדבר על רמת סיכון. הקופות לא רק שעשו יותר טוב שקלית הם גם לא חשופות 100% למניות
    סגור
  • אתה צודק אם ההשקעה לא גודרה. במקרה של גידור, הקוף ניצח. (ל"ת)
    א 24/01/2018 09:04
    הגב לתגובה זו
    0 1
    סגור
  • 3.
    שימו לב לדמי ניהול
    חבר של ידידו 23/01/2018 16:52
    הגב לתגובה זו
    6 3
    ואז תעשו חשבון
    סגור
  • 2.
    אקסלנס
    חכם 23/01/2018 16:50
    הגב לתגובה זו
    2 2
    השנה אקסלנס תשבור את כולם הניהול הוא של הפניקס התשואות הכי חזקות
    סגור
  • ונגיד שתהיה להם שנה אחת טובה. אז מה? (ל"ת)
    אביגדור 23/01/2018 17:16
    הגב לתגובה זו
    1 1
    סגור
  • 1.
    פעם זה ראשון ופעם זה ראשון. כל השאר לא בכיוון (ל"ת)
    רק ילין ואלטשולר 23/01/2018 16:12
    הגב לתגובה זו
    4 2
    סגור
  • רק אלטשולר. ילין לפידות OUT. אלטשולר IN.
    ק 25/01/2018 09:43
    הגב לתגובה זו
    2 1
    שנת 2017 היתה קו פרשת המים בבחירת חברה להשקעה. ילין לפידותOUT. אלטשולר IN. ובגדול. ילין אכזבה עצומה. מתחרט שהגעתי אליהם. לצאת מיד מהשקעה בהם.
    סגור
  • תכלס (ל"ת)
    ריקי 23/01/2018 17:16
    הגב לתגובה זו
    1 1
    סגור
חיפוש ני"ע חיפוש כתבות