התנודתיות בשווקים היא לא עניין חדש, אבל בכל פעם שהיא מגיעה, החששות עולים חזרה, במיוחד אצל משקיעים שמחפשים יציבות. דווקא בזמנים כאלה, הגישה הנכונה היא הסתכלות לטווח ארוך ולא קבלת החלטות מתוך לחץ. ההיסטוריה הוכיחה פעם אחר פעם שהשוק מתגמל את מי ששומר על קור רוח ולא מנסה לתזמן אותו. שרית כהן, יועצת השקעות עם ניסיון של 15 שנה, גם כן מאמינה בזה. גם היא השתתפה בפינה שלנו - הכר את המומחה.

למה בחרת את תחום העיסוק הזה?

"השילוב בין שני הדברים שאני הכי אוהבת, מתן שירות ללקוחות והדינמיות של שוק ההון".

• "לאחר ראלי משמעותי, המניות בת"א כבר לא זולות כפי שהיו בעבר"
• "הזמן הוא המשאב החשוב ביותר; תכננו את החיים, לא את המדד"
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

כמה זמן את במקצוע הזה?

"כ-15 שנה".

• הייפר גלובל: הזמנה של 24 מיליון דולר - עד כמה זה משמעותי?
• הייפר גלובל מזנקת 13%, טאואר מוסיפה 1.4%; ארית מאבדת 2.8% - פתיחה מעורבת בבורסה
• תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
• מיליארד שקל בייבי - עמירם לוין בתשואה חלומית

מה האני מאמין שלך?

"כל דבר שאתה עושה בחיים, עשה על הצד הטוב ביותר, כי התפקיד שאתה ממלא הוא החשוב ביותר בעולם".

מה הגורמים החשובים שאת מתחשבץ בהם כשאת בוחר מסלולי השקעה ללקוחות?

"מאפייני הלקוח: גיל הלקוח, מצב פיננסי, צרכי הלקוח בנזילות והבנת הלקוח את השוק ורמת הסיכון בה מעוניין להשקיע".

מה הלקוחות שואלים אותך הכי הרבה?

 "האם יש מניה שרק עולה?"

ספרי על אירוע מרגש או מאתגר שקרה לך עם לקוח.

"במסגרת מתן ייעוץ ללקוח ותיק שלי, הלקוח הביע שביעות רצון מההתנהלות השירות והמקצועיות, וכתוצאה מכך המליץ לילדיו לפתוח חשבון ולהעביר את תיקי ההשקעות לטיפולי, לימים ילדיו הפכו להיות בין הלקוחות הותיקים שלי".

כשאת מקבלת פניות מלקוחות מבוהלים כשהשוק יורד - מה את אומרת להם?

"במצבים כאלה שחוויתי לא מעט, אני מתחילה קודם בהרגעת הלקוח, מסבירה את מצב השוק, ומסבירה שאנו מנהלים את ההשקעות כראייה לטווח ארוך, וכי שוק ההון מתגמל את מי שחושב לטווח ארוך ולא מחפש רווח מהיר".

מה החלום שלך?

"להיות מובילה בתחום, לייעץ ללקוחות בצורה מקצועית ואמינה, ולעזור להם לבנות עתיד פיננסי יציב. להנות מהחופש הכלכלי שמגיע עם הצלחה בתחום, ולנצל אותו לחוויות משמעותיות עם המשפחה והחברים".

השלימי את המשפטים:

- כסף זה - "אמצעי לקידום מטרות, רצונות ושאיפות בחיים".

- לקוחות הם - "לב העשייה והמקצוע".

אם היית יכול לחזור לרגע בזמן, איזה טיפ היית נותנת לעצמך בתחילת הדרך?

"לא להילחץ בעת משברים כאשר יש ירידות מתמשכות בשווקים".

מה את חושבת על שוק המניות המקומי ולמה?

"יעלה מעל 10% בשנה - המעבר מלחימה לשיקום, צמיחה לאחר מלחמה, וכן הצפי להפחתת ריבית".

מה את מעריכה שיקרה ב-S&P 500 ולמה?

"יעלה עד 10% בשנה - תמחור גבוה מאוד, לאחר שנים של עליות".

ממה משקיעים צריכים להיזהר?

"בעיקר מטרנדים, לבחון טוב, האם זה כאן להישאר או עוד אופנה חולפת".

איזה תחומים יבלטו לטובה?

"תחום הפיננסים, ביטוח, טכנולוגיה וכן בשוק המקומי - תשתיות בניה".

איך משקיע סביר צריך להשקיע 200 אלף שקלים שיש לו "בצד" בהנחה שהוא ואשת בני 50 עם 3 ילדים, משפחה ממוצעת.

 "לבחון מצב פיננסי וצרכים לעתיד, שילוב מניות עם שמירה על נזילות".

"לבחון מטרות לעתיד, צרכי דיור, המלצה לתיק ברמת סיכון בינוני"

זוג בני 28 לפני חתונה עם שכר ממוצע במשק.

"שמירה על נזילות גבוהה בהתאם לתוכניות לגבי דיור והוצאות החתונה".

סטודנט רווק בן 26 גר בבית, עובד בוולט, רוצה להיות מיליונר ואוהב סיכונים.

"ראייה לטווח ארוך, שילוב אחוז גבוה במניות".

זוג בני 65, הילדים מסודרים, מקבלים קצבאות עולות על הצרכים שלהם.

"אמליץ על תיק עם שילוב מנייתי תוך שימת דגש על צרכי נזילות לדיור מוגן תרופות וכו'".

מסר, טיפים, ותובנות שתוכלי לשתף אותנו בהם?

"כל יועץ מגיע עם 'אג'נדה' ואני מאמין בשוק ההון, חשוב בבחינת תיק ובניית תיק לקוח, לשלב בין ההעדפות שלנו כיועצים לבין מאפייני הלקוח וצרכיו. אל תנסו לתזמן את השוק ושמרו על קור רוח".