בזמן שהמעו"ף זינק 4.2%, איפה היו גיוסים כבדים בקרנות הנאמנות?
מדד המעו"ף התנהל בתנודתיות במהלך חודש ספטמבר, אך בסיכומו המגמה ברורה וחיובית - זינוק של 4.2%. ימים ספורים לאחר מכן, ב-5 באוקטובר, רשם מדד המעו"ף שיא של כל הזמנים - 1,466.64 נק'. הסערה החריפה אח"כ בהשפעת העולם.
מנתוני סיכום חודש ספטמבר של בית ההשקעות מיטב דש עולה שהמשקיעים הגדילו סיכון והגדילו את ההשקעה בקרנות מניייתיות: 7 מתוך 10 הקרנות המגייסות ביותר בחודש ספטמבר הן בעלות חשיפה מנייתית. טבלת 10 הקרנות הפודות שמהן נפדה כ-2.5 מיליארד שקל, מכילה 9 קרנות כספיות וקרן אג"ח קונצרני.
במקום ה-1 בגיוסים בחודש ספטמבר 2014 הקרן
המשקיעים חזרו מהקרנות הכספיות לקרנות מנייתיות ואג"חיות
קרנות מסורתיות ללא חשיפה למניות גייסו בספטמבר כ-1.3 מיליארד שקל. קרנות שיש להן חשיפה למניות עד 10% רשמו החודש גיוסים של כ-1.9 מיליארד שקל כאשר, בקרנות אג"ח כללי עם חשיפה של עד 10% מניות הגיוס עמד על כ-1.1 מיליארד שקל. קרנות שיש להן חשיפה למניות עד 30% רשמו גיוסים של מ-1.3 מיליארד שקל.
- הישראלים נהרו ב-2024 לקרנות המחקות והכספיות; האם זה ישתנה בקרוב?
- הודות לזינוק בשווקים: תעשיית הקרנות חצתה רף של 600 מיליארד שקל
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
קרנות אג"ח מדינה רשמו גיוסים של יותר מ-1.8 מיליארד שקל
אחד האפיקים המגייסים ביותר בתעשיית קרנות הנאמנות בחודש ספטמבר הוא אפיק אג"ח מדינה קרנות אג"ח מדינה רשמו בספטמבר גיוסים של יותר מ-1.8 מיליארד שקל. כ-630 מיליון שקל נותבו לקרנות אג"ח מדינה ללא חשיפה מנייתית.
קרנות אג"ח מדינה עם חשיפה של עד כ-10% מניות גייסו כ-1.1 מיליארד שקל. כ-2.1 מיליארד שקל נותבו לקרנות אג"ח מדינה תחת הסיווג אג"ח מדינה כללי ומנגד, כ-370 מיליון שקל נפדו מקרנות אג"ח מדינה צמודי מדד.
מפזרים סיכון: החודש החזק ביותר מאז 2006 לקרנות חו"ל
קרנות אג"ח חו"ל רשמו בספטמבר את החודש החזק ביותר מאז 2006 לאחר שגייסו כ-610 מיליון שקל. למרות התחזקות הדולר אל מול השקל בשלושת החודשים האחרונים ובחודש ספטמבר בפרט, מחצית מ-10 קרנות אג"ח חו"ל המגייסות ביותר בספטמבר הן קרנות מנוטרלות מטבע.
- רבעון שלישי מנייתיות וגמישות: מה קורה שהיקף הנכסים מזנק פי 10?
- בריחה מהקרנות הכספיות של הראל; מיטב מובילה בגיוסים
- תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
- בריחה מהקרנות הכספיות של הראל; מיטב מובילה בגיוסים
דירוג הקרנות הכספיות - מי המצטיינות ומי המאכזבות מתחילת השנה?
הקרנות שהשיגו את התשואה הטובה ביותר מתחילת השנה, הקרנות הזולות ביותר ואיך לבחור קרן כספית?
הקרנות הכספיות הן אולי אפיק ההשקעה הסולידי הפופולאריים ביותר. ב-2024 הן היו הההשקעה הסולידית הטובה ביותר עם תשואה של מעל 4.3%, בהשוואה ל-4.1% במק"מ ובפקדונות, והן צפויות להישאר פופולאריות כל עוד בנק ישראל מותיר את הריבית גבוהה וכל עוד הריבית על פיקדונות בבנקים לא נשארת מספיק תחרותית. קרן כספית מורכבת בערך מחצית מפיקדון ג'מבו שנהנה מריבית גבוהה יותר מפיקדון ממוצע בבנק והחצי השני שלה מושקע במק"מים של בנק ישראל, כשחלק מהקרנות מחזיקות גם באג"ח שונים.
מתחילת השנה הקרנות הציגו תשואה של עד 1.47% כשהקרן המובילה הייתה זו של קסם (קסם אקטיב כספית). במקום השני אחריה תיקו משולש עם תשואה של 1.46% - ילין לפידות כספית ניהול נזילות, איילון כספית ניהול הנזילות ומיטב כספית ניהול נזילות.
אחריהן במקום השלישי גם כן תיקו משולש - דולפים כספית, ילין לפידות כספית ומיטב כספית כולן עם 1.45% מתחילת השנה. מהצד השני - הקרנות המאכזבות - אלטשולר שחם כספית ללא קונצרני עם תשואה של 1.34% מתחילת השנה, מיטב כספית שקלית ללא קונצרני עם תשואה של 1.36% מתחילת השנה, ואלטשולר שחם כספית גם כן עם תשואה של 1.36% מתחילת השנה, כשחשוב לציין שהעובדה שחלק מהקרנות הללו לא כוללות אג"ח קונצרני היא הסיבה לתשואה הנמוכה יותר. הקרנות גובות דמי ניהול של 0.19%, 0.12% ו-0.175% בהתאמה. אפשר לראות שההבדל בין הקרן החזקה ביותר לחלשה ביותר הוא כ-0.13%, זה לא המון כי כאמור הרכב הקרנות בגדול דומה, אבל זה עדיין פער שלאורך זמן יכול לגדול.
- יש לי סכום כסף - האם להמשיך להשקיע בקרן כספית או לפרוע את המשכנתא?
- מה הריבית שתקבלו בהשקעה סולידית לשנה?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
איך לבחור קרן כספית?
השיקול המרכזי בבחירת קרן הוא דמי הניהול. רוב הקרנות גובות בין 0.1%-0.2% והקרנות החדשות נוטות להציע דמי ניהול נמוכות יותר - כך למשל הקרן של ילין לפידות כספית ניהול נזילות שגובה 0.07%, וכפי שניתן לראות גודל הקרן שלה קטן יותר מהקרנות האחרות. גם אנליסט השיקו קרן חדשה (אנליסט כספית חיסכון) שגובה 0.07% דמי ניהול.
