אושרה ייצוגית נגד אקסלנס: 27 מיליון שקל בגין גביית עמלות שלא כדין
שופטת ביהמ"ש המחוזי בת"א, רות רונן, אישרה בקשה לתביעה ייצוגית נגד בית ההשקעות אקסלנס-נשואה בהיקף של 27 מיליון שקל.
לטענת התובעים, באמצעות עוה"ד עפר פירט, אודי הקר, אלי שמעון ואביחי רז ממשרד פירט וילנסקי מזרחי כנעני, בית ההשקעות יצר מנגנון כספים מעוות דרכו נגבו מהלקוחות סכומי עמלות גבוהים מאלו שהיה עליהם לשלם בפועל.
לטענת עוה"ד עפר פירט, אודי הקר, אלי שמעון ואביחי רז, אקסלנס גבתה מהלקוחות עמלות ביצוע בשיעור גבוה מזה שהיה עליהם לשלם, מתוך ידיעה ברורה שהבנקים ישיבו להם החזרי עמלות. את החזרי העמלות אותן קיבלה אקסלנס, היא נטלה לעצמה. בנוסף, אקסלנס הציגה מצג לפיו דמי הניהול שהיא גובה מהלקוחות הם נמוכים בהשוואה לחברות ניהול תיקים אחרות, בעוד שבפועל גבתה שיעור גבוה יחסית של עמלות ביצוע. אקסלנס לקחה לכיסה את החזרי העמלות המועברים אליה מהבנקים, וכך למעשה קיבלה דמי ניהול גבוהים בהרבה מהמוצגים על ידה.
בשנת 2005 תוקן חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות ונקבע כי בית השקעות יכול לקבל החזר עמלות ביצוע בתנאי שהלקוח הסכים להעברת ההחזר ולשיעורו מראש ובכתב. השופטת רונן קיבלה את העמדה של עוה"ד עפר פירט, אודי הקר, אלי שמעון ואביחי רז לפיה התיקון לחוק שנכנס לתוקפו בסוף 2005 יחול על כלל ההסכמים הקיימים של הלקוחות.
השופטת רות רונן קובעת כי מטרת התיקון לחוק הינה הגברת התחרות בשוק ייעוץ ההשקעות והגברת השקיפות כלפי הלקוח באשר לסכומי העמלות המשולמים על ידו. לפי קביעתה, לו היתה אקסלנס מיידעת את הלקוחות, ייתכן ויכלו לבטל את הסכם ההתקשרות או לנהל מו"מ מושכל לשיפור גובה העמלות. בנוסף נקבע, כי גם חוזר שהוציאה רשות ניירות ערך מחייב גילוי של מלוא העובדות הרלוונטיות ללקוח בהקשר של קבלת החזר. "אם הסכמת הלקוח לא התקבלה, מדובר אם כן בהחזר שאסור היה למשיבה לקבל מחבר הבורסה. לכן, ההחזר הגיע לידי המשיבה שלא על פי זכות שבדין".
- 9.ארז 16/04/2011 12:15הגב לתגובה זוכל הידיעה היא בעיקר פרסום לעורכי הדין. שימו לב כמה פעמים ובאיזה פירוט הם מוזכרים
- 8.לא אשכח את היום שנוכל החתים את אבי המבוגר עם (ל"ת)13% עמלת ניהול!!! 07/04/2011 20:30הגב לתגובה זו
- 7.דוד 07/04/2011 11:18הגב לתגובה זו1.הסיפור דומה גם יתר בתי השקעות אך בבנקים עמלות יותר יקר 2.לאחרונה,יהב,דיסקונט,מזרחי,איגוד,כלל,אוצר,כולם מחלקים הטבה מתנה כדי לתפוס לקוחות 3.כך זה ההונאה לזרוק סוכריה לאחר מכן לחלוב את הפרה{מי שירותיו זולים } = =שורה סופי מפלצות הישמינו אולי עוד יבוא בנק מחול עמלות שירות סביר הציבור ילך לשם{כי לשילטון אין לו ביצים לשים עבור תושביו בנק צבורי כמו דואר " פרירים לא מתים הם רק מתחלפים"
- אבי_כהן 07/04/2011 11:37הגב לתגובה זודמי הניהול הם אותם דמי ניהול בכל בתי ההשקעות בארץ. די לדמגוגיה הזולה
- דורון 07/04/2011 11:35הגב לתגובה זונו באמת, אקסלנס הם אחד מבתי ההשקעות המובילים בארץ. המתחרים רק מחכים להזדמנות לתקוף...
- אליהואלימלך 07/04/2011 11:33הגב לתגובה זואני לקוח מרוצה של אקסלנס ואני רוצה להגיד לכולכם שהתשואות הכי גבוהות באות מהם. אין לי שום אינטרס להגיב לטובתם אילולא הייתי לקוח מרוצה שמתוגמל על ההשקעה שלו
- משה 07/04/2011 11:32הגב לתגובה זוזה משהו שכולם יודעים ועושים...
- 6.דן 07/04/2011 10:07הגב לתגובה זואם הינו צריכים עוד הוכחה לנזק אותו גרמה הרפומה בשוק ההון של ביבי, הנה המקרה הזה ומי יודע איפה ומי עוד מתחמן את המערכת וגונב ברגעים אלה את כספי הציבור. ככה זה כשמעבירים את הכספים מניהול המערכת הבנקאית לידים פרטיות ורבות כל כך. תמיד ימצא איזה תפוח רקוב באיזה מקום שיעשה סיבוב על על חשבון ציבור הלקוחות. מי היה צריך את הרפורמה הזו? תסתכלו בכבישים לאן הולכים דמי הניהול שלנו: מכונית צמודה לכל ילד שלא גמר לקנח את האף ונהיה כבר " מנהל תיקים" ומסתובב עם רכב צמוד עם סמל בית ההשקעות. וזה רק מה שאנחנו רואים, ומה שלא רואים עוד יתגלה...... זה ביבי הביא עלינו. גם עולה לנו יותר וגם גונבים אותנו.
- 5.מופתע... 07/04/2011 03:49הגב לתגובה זומפתיע איך הרשות לא מעורבת פה...
- 4.שאול 07/04/2011 00:16הגב לתגובה זומוחלטת. במיוחד בתעודת סל שלכם.
- סוחר תעודות סל 07/04/2011 08:15הגב לתגובה זובשנים האחרונות אי אפשר לרמות בתעודות בגלל התחרות הגדולה, כולם עומדים עם הפרש קונה מוכר קטן מאוד. יש ארבירזרים בשוק שרק מחפשים לדפוק אחד את השני ולכן כולם עומדים ישרים כמו פלס. חשוב להבין שפרט למעוף ולבנקים שאר המדדים בארץ מאוד בעייתים לכיסוי וזה שאתה רואה שער אחרון זה לא אומר שאתה יכול לקנות בשער האחרון. קח מניה שהעסקה האחרונה שלה הוא בשעה 100 אבל המוכר עומד בשער 101 אתה תוכל לקנות בשער 101 בלבד ולכן ההפרשים שכביכול אתה רואה בתעודות וזה לא רק באקסלנס אלא אצל כולם.
- 3.נגיד הפד 06/04/2011 22:46הגב לתגובה זואקזסלנס מחקה את הכסף של המשקיעים בשנת 2008 ובשנת 2009 לא הניבו תשואות גבוהות...מעבר לכך הם ידועים כרמאים שמנסים לגנוב כסף ללקוחות..החברה הינה לא אמינה והשירות שם גרוע!!! בקיצור לא לשים את הכסף שם...
- 2.מי זה אקסלנס? לא פשטו רגל? (ל"ת)מוסדי 06/04/2011 22:44הגב לתגובה זו
- 1.מומחה 06/04/2011 22:44הגב לתגובה זוהם מרמים בתשואות..מרמים בעמלות שהם גובים..גובים דמי ניהול גבוהים משמעותית מבתי השקעות אחרים...ממליץ לכולכם לברוח שם!!!
בשורה למורים - כל מורה יקבל בממוצע 14 אלף שקל; על הפשרה בין המדינה לקרנות ההשתלמות של המורים
עודפים שהצטברו בקרן ההשתלמות של המורים ינותבו להשקעה בתשתיות חינוך ובתי ספר ותשלומים למורים העמיתים בקרן (וגם ליורשיהם)
למי שייך הכסף? בקרנות ההשתלמות של המורים הצטברו סכומי עתק שהיו מעבר להפרשות השוטפות למורים. המורים אמרו "זה שלנו". המדינה אמרה - "זה שלנו". נקבעה פשרה. המורים יקבלו בממוצע כ-14 אלף שקל.
ההסכם הזה נחתם לאחר הליך משפטי ממושך, והוא נוגע לחלוקת העודף הכספי שנצבר בקרנות ההשתלמות של הסתדרות המורים. המתווה גובש בשיתוף עם החשב הכללי, הלשכה המשפטית והממונה על השכר במשרד האוצר, פרקליטות המדינה- היחידה לאכיפה אזרחית ופרקליטות מחוז תל-אביב, רשות שוק ההון, הסתדרות המורים והקרנות, והובא לאישור בית הדין האזורי לעבודה בת"א-יפו.
בשנת 2022 הוגשה על ידי פרקליטות המדינה תביעה נגד קרנות ההשתלמות של הסתדרות המורים במסגרתה נדרשו הקרנות להשיב סך של כ-2 מיליארד שקל לקופה הציבורית. בזמנו האשים משרד האוצר כי קרנות ההשתלמות של המורים "התעשרו שלא כדין על חשבון הציבור." התביעה הזו הגיעה לאחר שהקרנות צברו 3 מיליארד שקלים משנת 1955 שנחשבים עודפים כאשר ההסתדרות תכננה לחלקו ל-165 אלף מורים בסכום של 12 אלף שקלים. כעת הגיעו הצדדים להסדר פשרה שבמסגרתו יועברו למדינה 1.05 מיליארד שקל בגין רכישת זכויות העבר, אשר ישמשו בין היתר לשיקום מערכת החינוך באזורים שנפגעו במלחמת "חרבות ברזל", וכן לקיום הכשרות ופעולות אחרות לצורך שיפור מעמדם של עובדי ההוראה. סכום של כ-2.25 מיליארד שקל יחולק ל-165 אלף עמיתי הקרנות הזכאים וליורשיהם. כמו כן, יחלו הקרנות לרכוש זכויות פנסיה תקציבית לעובדי הוראה היוצאים לשבתון החל משנת הלימודים תשפ״ג (2022-2023) ואילך.
קריאה מעניינת: השכר האמיתי של המורים בישראל: לא נמוך כמו שנדמה לכם
- המדריך המלא למציאת מורה פרטי (שבאמת יעזור לילד שלכם)
- פער של 30% בשכר, 60% עזבו את העבודה: דוח השכר במערכת החינוך
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
חלוקת הכספים תיעשה באופן ממוכן לחשבונות העמיתים או באמצעי תשלום דיגיטליים, בהתאם לנהלים שאושרו על ידי רשות שוק ההון. במקביל, הוחלט לשמור על כרית ביטחון אקטוארית של 4% לפחות, לטובת יציבות הקרנות ורווחת העמיתים בעתיד.
הפתעה חיובית באוצר: גביית המסים צפויה לשבור שיא עם 520 מיליארד שקל, הגירעון יהיה נמוך מהצפוי
לביזפורטל נודע כי באוצר מעריכים שתקבולי המסים יהיו כ-520 מיליארד שקל, הרבה מעל התקציב שעמד על 493 מיליארד שקל; תחזית הגירעון - 5.2% כשבפועל על רקע נתוני אוקטובר, יש הערכה שזה יסתיים בפחות
נתוני הגבייה לאוקטובר 2025 מספקים בשורה - גביית המסים ממשיכה לשבור שיאים ועומדת על 432.3 מיליארד שקל בעשרת החודשים הראשונים של השנה - עלייה מרשימה של 15.3% לעומת התקופה המקבילה אשתקד. לביזפורטל נודע כי בהערכות פנימיות מצפים לכ-520 מיליארד שקל של הכנסות מסים ואף מעבר לכך עד סוף השנה. הרבה מעבר לתקציב המקורי שהיה על 493 מיליארד שקל. הסיבה היא גבייה טובה ומואצת, מלחמה בהון השחור (לרבות פרויקט והטמעת "חשבוניות ישראל") וכן תשלומי מס מוגברים בעקבות חוק הרווחים הראויים לחלוקה. הגידול כתוצאה מהחוק שדוחף בעצם לחלק דיבידנד ולשלם עליהם מס יימשך עד סוף השנה.
ביצועי שיא למרות האתגרים
הנתונים החיוביים בשורת ההכנסות ממסים בולטים במיוחד על רקע המלחמה המתמשכת. בחודש אוקטובר לבדו נגבו 40.7 מיליארד שקל ממסים, עלייה ריאלית של 5% שמעידה על חוסן מרשים. המסים הישירים זינקו ב-8% במצטבר מתחילת השנה, כשהניכויים משכר עלו ב-13%, סימן ברור לשוק עבודה חזק ויציב. במקביל, גביית המסים משוק ההון זינקה ב-62% באוקטובר, והגיעה ל-1.4 מיליארד שקל.
המסים העקיפים, שעלו ב-3% במצטבר, מראים על המשך צריכה פרטית יציבה. הגביה ממע"מ באוקטובר עלתה ב-10%, מה שמעיד על פעילות עסקית ערה. גם הגביה מבלו דלק רשמה עלייה של 10%, המשקפת חזרה לשגרה בפעילות הכלכלית.
למעשה, מירידה בקצב שנתי של 8% בגביית המסים שנרשמה מאמצע 2022 ועד סוף 2023, עלתה הגבייה מתחילת 2024 לקצב של 11%. זה שינוי מגמה שמעיד על התאוששות מהירה של המשק והסתגלות מוצלחת למציאות המלחמה.
- הטבה לעידוד העלייה: אפס אחוז מס לעולים חדשים
- הישג ל-ICL? - תקבל 2.5 מיליארד דולר על החזרת זיכיון ים המלח למדינה
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
סך ההכנסות הממשלתיות מכל המקורות הגיע ל-457.5 מיליארד שקל בעשרת החודשים - עלייה של 14.8% שעולה על כל התחזיות המוקדמות. הביצועים החזקים האלה הם שמאפשרים לממשלה לממן את הוצאות המלחמה תוך שמירה על יציבות פיסקלית.
