הוראותיו של בנק ישראל בדבר הקשחת תנאי המשכנתאות עוררו ביקורת חריפה בקרב רבים בענף הבניה. לפי ההוראות, כעת יצטרכו רוכשי הדירות להסתפק בשיעור מימון של 40% שכן על כל משכנתא שייתן הבנק במימון של מעבר ל-60%, הוא יצטרך להפריש 0.75% מההלוואה לחובות מסופקים.
אתמול עם פרסום ההוראות, אמר רפי גוזלן, אסטרטג המאקרו בלידר שוקי הון, כי "פישר מנסה להוריד את האטרקטיביות של רכישת דירות להשקעה, אך אינו מעוניין לבצע זאת באמצעות העלאת הריבית במשק". לדבריו לא נצפה בירידת מחירים בשוק הדירות בטווח הזמן המיידי, אולם הדגיש כי הצעד של בנק ישראל הוא פתח לצעדים רגולטוריים נוספים להקשחת תנאי מתן המשכנתאות.
חנן מור, מנכ"ל חברת הנדל"ן הנושאת את שמו, אמר אתמול כי "ההנחיות החדשות של בנק ישראל חייבות להיות מלוות בהטבות לרוכשי דירה ראשונה, אחרת הזוגות הצעירים בשום אופן לא יהיו מסוגלים לרכוש דירה במצב השוק הנוכחי". לדבריו, המהלך של בנק ישראל הוא מהלך בכיוון הנכון אבל בתצורה הנוכחית הוא מאוד בעייתי. "אני אפילו אגיד שזה סוג של לירות ברגליים של הזוגות הצעירים".
להרגעת הרוחות הכריז הבוקר אריאל אטיאס, שר הבינוי והשיכון, כי הגבלת המשכנתאות למי שיש כבר דירה הוא צעד מבורך וכי ידאג שתנאי המשכנתאות לא ישונו עבור מי שאין לו עדיין דירה . אטיאס ציין כי "יש סל של פתרונות למצוקת הדיור בקרב הזוגות הצעירים והוסיף כי "אם נחליט שמי שלא הייתה לו דירה יקבל הטבות מס, המחירים יירדו בבת אחת במאות אלפי שקלים".
ארז כהן, יו"ר לשכת שמאי המקרקעין, הביע הבוקר מורת רוח לגבי התנהלותו של בנק ישראל ואמר כי אין זה מתפקידו להתעסק בבועות נדל"ן, תפקידו לקבוע את התכנית המוניטרית. "לא יתכן שממשלת ישראל תסתתר תחת הסינר של משרד האוצר, ממתי בנק ישראל אחראי לתחום המשכנתאות"?
לעומתו, עדינה חכם, מנכ"לית אנגלו- סכסון, לא מתרגשת מהגבלת שוק המשכנתאות: "אני לא רואה עד כמה ההחלטה שלו תשפיע ואם היא תשפיע, היא תהיה מזערית. רוב העסקאות שמבוצעות במשק הן במימון של עד 60% מערך הנכס ולכן השינוי של בנק ישראל ישפיע במידה מועטה על ציבור לווי המשכנתא לצורך רכישת דירה".
ד"ר מיכאל שראל, ראש אגף כלכלה ומחקר בהראל פיננסים, אמר היום כי "הגבלת שוק המשכנתאות אינה הכלי הנכון להשגת יעדי האינפלציה". שראל מסביר "שבעקבות ההוראה של בנק ישראל, ככל הנראה יותר אנשים יבחרו לגור בשכירות במקום לרכוש דירה, כך שלמעשה בעוד שיתכן והביקוש לרכישת דירה ירד, הביקוש למגורים בשכירות יעלה. מכיוון שמחירי השכירות הוא המשתנה המשפיע על סעיף הדיור במדד המחירים לצרכן, יתכן ועוד נראה אותו מרים ראש בעתיד".
