3 יתרונות ההשקעה במדד ה'בלוטק 50'; האם יש הזדמנות?
לאחרונה החליטה הבורסה לני"ע לבצע מספר שינויים במדדי המניות, ואלה כללו השקת מדדים חדשים כמו: מדד ת"א נפט וגז, מדד ת"א ביטוח, ת"א תקשורת ומדד ת"א טכנולוגיה. כמו כן החליטה הבורסה לני"ע לשדרג את מדד התל דיב 20(אליו התייחסתי באחד ממאמריי האחרונים) ואף לשדרג את מדד התל-טק למדד שמעתה יישא את השם: מדד בלוטק 50.
מדד הבלוטק 50 הושק בתכונתו המשודרגת בתחילת החודש ומעתה ואילך מאפשר למשקיעים חשיפה למניות ספציפיות מתחומי ההיי טק והביומד.
נתונים עיקריים על המדד:
א) המדד כולל את 50 המניות בעלות שווי השוק הגבוה ביותר מבין המניות הכלולות במדד תל אביב טכנולוגיה ובמדד תל אביב ביומד.
ב) משקל כל מנייה במדד לא יעלה על 10%. כרגע המניות המחזיקות נתח. מקסימלי במדד של 10% הינן שתי חברות הייטק: נייס ואלביט מערכות
ג) המדד מתעדכן פעמיים בשנה.
ד) הסקטור המוביל במדד הינו חשמל ואלקטרוניקה, לו שייך נתח של 62.4%אחריו מוביל סקטור הביומד עם נתח של 22.7% והסקטור השלישי בגודלו הינו סקטור המחשבים שמרכיב 14.9% מהמדד.
מהם יתרונות ההשקעה במדד החדש?
1) חשיפה למניות הביומד: למרות שמדד הביומד הושק ע"י הבורסה לפני כשנה, הבורסה לני"ע עדיין לא נתנה אישור להנפקת תעודות סל על המדד. כעת עם השקת מדד הבלוטק 50 יוכלו המשקיעים להיחשף סוף סוף למניות ממדד הביומד.
2) פיזור וגיוון: המדד מהווה הכלאה של שני תחומים וכן מפוזר על פני סקטורים שונים מתחום ההיי-טק, כך נכללות בו חברות מתחום המחשבים והאלקטרוניקה, טכנולוגיה חקלאית וביוטכנולוגיה, חברות מחקר ופיתוח בתחום מדעי החיים ועוד.
3) סחירות ויציבות: כ-85% מהמניות הכלולות במדד הינם מניות דואליות אשר נסחרות במקביל בבורסה בארה"ב.
ומהי דעתי האישית על המדד החדש?
מדד הבלוטק בפירוש איננו מיועד למשקיע הסולידי שונא הסיכונים. מניות ההיי טק ובמיוחד מניות הביומד מאופיינות בתנודתיות גדולה ובסיכונים פוטנציאליים. מאידך, השקעה במדד נותנת הזדמנות למשקיע להיחשף בעת ובעונה אחת לשני סקטורים חשובים. פיזורו הגדול של המדד והעובדה כי חלק ניכר מהמניות הנסחרות בו נסחרות במקביל בבורסה בארה"ב תורמות במידת מה ליציבותו.
הצלחתן של חברות הטכנולוגיה במדד חופפת למדד הנאסד"ק אשר עלה מתחילת השנה בכ-5%. לדעתי, השילוב המיוחד בין שני הסקטורים הייטק וביומד טומן בחובו הזדמנות השקעה מעניינת למשקיעים קרי הרוח היכולים באמצעות השקעה בו "לתפוס שתי ציפורים במכה אחת".
הכותב, סיון ליימן, הינו יועץ השקעות פרטי ומנכ"ל כנען ייעוץ השקעות
- 7.מעניין מאוד .... (ל"ת)יוני 12/04/2011 12:25הגב לתגובה זו
- 6.הנהלה מעולה 12/04/2011 11:21הגב לתגובה זוכמו קרן נאמנות סגורה ,
- 5.קטמון לליגה א' 12/04/2011 11:19הגב לתגובה זוהמדד בהחלט יכול להתאים לגיוון התיק בתקופות מסויימות. מו כן בגלל הרכבו הוא צפוי להיות תנודתי יחסית ולכן למשוך אליו משקיעים ספקולטיביים.
- 4.PAP 12/04/2011 11:15הגב לתגובה זוהאם יש רנות, תעודות סל שעוקבות
- 3.מציאות בביומד 12/04/2011 11:13הגב לתגובה זובנוסף, מיקרומדיק, ביוקנסל
- מוסדי 12/04/2011 12:24הגב לתגובה זוהנהלה מעולה , עדיף על המדד שרק כ30% ממנו מניות ביומד
- 2.תגובה ל1 יש לך איזה פונקצית תועלת פנויה ? (ל"ת)עמית 12/04/2011 11:05הגב לתגובה זו
- 1.כמה גדול הסיכון וכמה גדול הסיכוי במדד לדעתך? (ל"ת)ירון 12/04/2011 10:08הגב לתגובה זו
הג'ובניקים רכבו על הלוחמים וקיבלו תנאי שכר ופנסיה מצוינים - האוצר מציע רפורמה
האוצר מנסה להילחם בפנסיה התקציבית ובהטבות נוספות למערך הלא לוחם, במטרה להעלות את השכר למערך הלוחם
פנסיה תקציבית הם השתחררו מהצבא בגיל 43-45, עם פנסיה ששווה כמה מיליוני שקלים. הם קיבלו מהצבא שכר חודשי גובה וחזרו לשוק העבודה והרוויחו בעצם 2 משכורות. למנגנון הזה קוראים פנסיה תקציבית וזה מנגנון שקיים בשירות הציבורי, כשלפני כ-2 שנים שינו את המודל וסיפקו לשירות הציבורי פנסיה "רגילה", כמו של כל העם. ועדיין יש עוד קרוב לעשור של יוצאים לפנסיה שיקבלו פנסיה תקציבית, ויש גם פנסיונרים רבים שזכאים לפנסיה תקציבית. וגם - יש בני גנץ, ויוצאי מערכת הביטחון בכנסת שדואגים כל פעם מחדש שאנשי הצבא יזכו להטבות רבות ושונות.
בשטח - יש הבדל גדול בין קצין בקריה בת"א שמשרת בקבע לקצין בשריון שיוצא פעם בשבועיים הביתה. צריך לשים את הדברים על השולחן. לאחרון מגיע הטבות מרחיקות לכת, לג'ובניק לא מגיע. הג'ובניק רכב על הלוחם וקיבל שכר והטבות חלומי, אבל בדיוק בגלל זה ללוחם לא נשאר. רוצים לוחמים טובים בקבע, רוצים צבא טוב, תרימו את השכר לקרביים, תקצצו אצל הג'ובניקים. כולם מבינים את זה, אף אחד לא באמת פעל לעשות זאת, עד עכשיו. באוצר רוצים להפחית את הוצאות הפנסיה התקציבית והוצאות נוספות כדי להגדיל הטבות ושכר למערך הלוחם.
קריאה קשורה: החמאס לא ינצח אותנו, אבל הפנסיה התקציבית עלולה לעשות לו את העבודה
בדיקת
ביזפורטל - פנסיה של 4.5 מיליון שקל לפורש מצה"ל
- כמה עולה רובה סער? ואיך העלייה בתקציב הביטחון תשפיע על כולנו?
- התוכנית הצודקת של האוצר - פגיעה בפנסיה התקציבית; ההפרשה החודשית תגדל מ-2% ל-7%
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
באוצר מתכננים לגעת בפנסיה התקציבית ובהטבות נוספות לאנשי הקבע כדי שיהיה תקציב גדול יותר ללוחמים שישמש גם להעלאת שכרם. באוצר מסבירים שהנחת הבסיס של הפנסיה התקציבית לא נכונה ודורשים במסגרת תקציב 2026 לקצצה. הטענה הבסיסית היא שהפנסיה התקציבית נועדה לפצות על פרישה בגיל מוקדם יחסית ולספק יכולת להתקיים לאחר הקריירה הצבאית או הביטחונית. עם זאת, חלק ניכר מהגמלאים חוזרים לשוק העבודה. לעיתים בשירות הציבורי ולעיתים בשוק הפרטי. אין באמת פגיעה בשכר בפרישה - אלא ההיפך. לכן, הצעת חוק של האוצר מבקשת לקצץ את הקצבה במקרים שבהם ההכנסה הכוללת גבוהה ממשכורת השירות הקבע.
בשורה למורים - כל מורה יקבל בממוצע 14 אלף שקל; על הפשרה בן המדינה לקרנות ההשתלמות של המורים
למי שייך הכסף? בקרנות ההשתלמות של המורים הצטברו סכומי עתק שהיו מעבר להפרשות השוטפות למורים. המורים אמרו "זה שלנו". המדינה אמרה - "זה שלנו". נקבעה פשרה. המורים יקבלו בממוצע כ-14 אלף שקל.
ההסכם הזה נחתם לאחר הליך משפטי ממושך, והוא נוגע לחלוקת העודף הכספי שנצבר בקרנות ההשתלמות של הסתדרות המורים. המתווה גובש בשיתוף עם החשב הכללי, הלשכה המשפטית והממונה על השכר במשרד האוצר, פרקליטות המדינה- היחידה לאכיפה אזרחית ופמת״א, רשות שוק ההון, הסתדרות המורים והקרנות, והובא לאישור בית הדין האזורי לעבודה בת"א-יפו.
בשנת 2022 הוגשה על ידי פרקליטות המדינה תביעה נגד קרנות ההשתלמות של הסתדרות המורים במסגרתה נדרשו הקרנות להשיב סך של כ-2 מיליארד שקל לקופה הציבורית. במסגרת הסדר הפשרה יועברו למדינה 1.05 מיליארד שקל בגין רכישת זכויות העבר, אשר ישמשו בין היתר לשיקום מערכת החינוך באזורים שנפגעו במלחמת "חרבות ברזל", וכן לקיום הכשרות ופעולות אחרות לצורך שיפור מעמדם של עובדי ההוראה, וסכום של כ-2.25 מיליארד ש"ח יחולק ל-165 אלף עמיתי הקרנות הזכאים וליורשיהם. כמו כן, יחלו הקרנות לרכוש זכויות פנסיה תקציבית לעובדי הוראה היוצאים לשבתון החל משנת הלימודים תשפ״ג (2022-2023) ואילך.
חלוקת הכספים תיעשה באופן ממוכן לחשבונות העמיתים או באמצעי תשלום דיגיטליים, בהתאם לנהלים שאושרו על ידי רשות שוק ההון. במקביל, הוחלט לשמור על כרית ביטחון אקטוארית של 4% לפחות, לטובת יציבות הקרנות ורווחת העמיתים בעתיד.
- המדריך המלא למציאת מורה פרטי (שבאמת יעזור לילד שלכם)
- פער של 30% בשכר, 60% עזבו את העבודה: דוח השכר במערכת החינוך
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
כחלק מן ההסדר, המדינה תפעל למכור את אחזקותיה בקרנות לידי הסתדרות המורים, באופן שישלים את העברת הבעלות המלאה לידיה, וכן קרנות ההשתלמות יוכרזו כקרנות ברירת מחדל לעובדי הוראה שלא בחרו אחרת.
