אדוארדו אלשטיין
צילום: סיון פרג'

כלל ביטוח - מנהלת לציבור 207 מיליארד; הרווח במחצית - 192 מיליון

כלל ביטוח של אי.די.בי מדווחת על גידול של 6% בהיקף הנכסים המנוהלים בפנסיה, גמל וביטוחי מנהלים; התשואה להון - 7.8%
מערכת Bizportal | (2)

כלל ביטוח של קבוצת אי.די.בי נמצאת בעין הסערה - אדוארדו אלשטיין לא קיבל את היתר השליטה והוא אמור למכור אותה. בינתיים החברה מדווחת על רווח במחצית הראשונה של השנה, לעומת הפסד בתקופה המקבילה אשתקד. 

הרווח הכולל לאחר מס במחצית הראשונה עומד על 192 מיליון שקל, לעומת הפסד כולל בסך של כ-4 מיליון שקל בתקופה המקבילה אשתקד. במחצית הפרישה החברה 270 מיליון שקל לפני מס, זאת בגין השפעת הירידה בריבית חסרת סיכון ושינוי הנחות תמותה, ולאחר הקטנת התחייבויות בגין המלצות ועדת וינוגרד ושינוי הנחות גיל פרישה.

דמי הגמולים במגזר הגמל ותקבולים בגין חוזי השקעה עלו ב-28% ו-64% בהתאמה, לעומת תקופה מקבילה אשתקד, כחלק מחזרתה של החברה לתחום הפיננסים והגברת פעילותה בענף.

היקף הנכסים המנוהלים של החברה עומד בסוף המחצית הראשונה של 2019 על סך של כ-207 מיליארד שקל, גידול של כ-6% מתחילת שנת 2019

התשואה להון במחצית הראשונה של שנת 2019 עמדה על שיעור של כ- 7.8%.

 

יורם נוה, מנכ"ל כלל ביטוח ופיננסים, ציין: "תוצאות החציון מבטאות את איתנותה של החברה, זאת על אף ההפרשות בגין הירידה בריבית חסרת סיכון ושינוי לוחות התמותה. בתחילת השנה, הכרזנו על חזרתנו לתחום הפיננסים וכתוצאה מפעילותינו הענפה בנושא, כבר בחציון ניכרת עליה משמעותית בפעילותינו בתחום הגמל והחיסכון הפיננסי.

"כלל ביטוח ופיננסים ממשיכה להציג בחציון זה שיפור עקבי ומובילות בדירוגי התשואות, בכל ערוצי החיסכון אל מול מתחריה, והיקף הנכסים בניהולה נמצא בשיא ועומד על כ-207 מיליארד שקל. יחד עם זאת, תקופה מאתגרת לפנינו, רווית שינויים, רגולציה, ריבית נמוכה ותחרות משמעותית, ואנו ממשיכים לפעול במרץ להתאמת פעילות החברה לתנאי השוק המשתנים".

דני נוה, יו"ר כלל החזקות, ציין: "תוצאות המחצית מציגות רווחי השקעה גבוהים, ועלייה בפרמיה ודמי הגמולים בעיקר בתחומי החיסכון והמוצרים הפיננסים. בנוסף, תיק הנכסים של החברה ממשיך לצמוח. כלל ביטוח ופיננסים תמשיך לפעול לטובת לקוחותיה ובעלי העניין שלה, בכל תחומי פעילותה".

תגובות לכתבה(2):

הגב לכתבה

השדות המסומנים ב-* הם שדות חובה
  • 2.
    כלל ביטוח- שומר נפשו ירחק (ל"ת)
    משחקים באנשים 21/08/2019 12:25
    הגב לתגובה זו
  • 1.
    אלשטיין לא יהנה מכל הטוב הזה - אלשטיין צ'או צ'או צ'או (ל"ת)
    אלשטיין צ'או 21/08/2019 12:15
    הגב לתגובה זו
משקיע מאוכזב. צילום: Andrea Piacquadio, Pexelsמשקיע מאוכזב. צילום: Andrea Piacquadio, Pexels

מדוע המשקיע העצמאי כמעט תמיד מפסיד: המחקרים המדעיים שחושפים את האמת המרה

מה הגורמים שמשפיעים על משקיעים פרטים בהשקעות? וגם - משקיעים פרטיים מאבדים עד 10% בשנה בגלל סחר מוגזם  וביטחון יתר

מנדי הניג |
נושאים בכתבה משקיע

בשנים האחרונות אתם מרוויחים הרבה כסף בהשקעות שלכם - גם משקיעים-חוסכים דרך גופים מוסדיים וגם משקיעים באופן ישיר. השקעה עצמאית יכולה להיות נהדרת, אתם עוקפים את דמי הניהול, אתם אמורים גם להרוויח יותר כי אן לכם דמי ניהול והבנצ'מרק-מדד הוא בהישג יד ודווקא הגופים המוסדיים לרוב לא מגיעים למדד, ומעבר לכך - אם אתם קוראים, לומדים, משקיעים זמן ויש לכם סבלנות, אתם יכולים להרוויח תשואה עודפת. 

צריך לזה אופי, צריך משמעת, צריך הבנה בקריאת דוחות, מגמות, קריאת המפה, ובעיקר סבלנות כי שווקים יכולים לרדת. זו התורה שלנו להשקעות ויש לא מעטים שפועלים בדרך הזו ומייצרים תשואות מצוינות על פני זמן. 

אבל בשנים האחרונות רוב המשקיעים העצמאיים עשו כסף גם בלי מחשבה, בלי ניתוח, אלא אחרי נהירה להייפיים - מניות כמו פלנטיר, קרנות על הביטקוין, טסלה, אנבידיה ועוד הן ההשקעות המרכזיות של משקיעים עצמאיים. חלק קטן יחסית מושקע במניות בארץ, הרוב בוול סטריט.

דווקא בגלל שמשקיעים עצמאיים הרוויחו הרבה, דווקא בגלל שחלקם עשו זאת באופן אוטומטי, בלי לחשוב, אל פשוט בהתחברות למגמה, כדאי להם לקרוא מה קרה בעבר בשיטות ההשקעה האלו -  בגדול, משקיעים הפסידו. אז תפעלו איך שתרצו, זה הכסף שלכם, אבל תנסו לראות גם את הצד השני. 

על פי המחקרים בתחום, משקיעים פרטיים מאבדים עד 10% בשנה בגלל סחר מוגזם - ביטחון יתר הוא האשם המרכזי. המסקנה הכואבת עולה מסדרה של מחקרים מקיפים: המשקיע הפרטי הממוצע פשוט לא מצליח להכות את השוק. יותר מכך - ככל שהוא סוחר יותר בניירות הערך שלו, כך הוא דווקא מפסיד יותר כסף. שניתח 66,465 משקי בית בהובלת פרופ' בראד ברבר וטרנס אודיאן מאוניברסיטת קליפורניה, מגלה תמונה מדאיגה: המשקיע העצמאי הפעיל ביותר מפסיד כ-10% בשנה לעומת מדד השוק.