המנצחות הגדולות ב-2012: מי הקופה שרשמה תשואה שנתית של 15% והכתה את המעו"ף? צפו בטבלת התשואות
סיכומים אחרונים לשנה החולפת. אחרי שפרסמנו את כתבת קרנות
בקופות - תשואה שנתית ממוצעת של 10.89%, אחרי הנפילה ב-2011
זו הייתה שנה מצויינת לחוסך הישראלי. לפי ניתוח Bizportal, התשואה הממוצעת של קופות הגמל עמדה ב-2012 על 10.89%, זאת מול תשואה שלילית ממוצעת של 3% בשנת 2011.
קופות הגמל הגדולות (מעל מיליארד שקלים) - חיתוך שנתי
מבט מהיר על הטבלה השנתית מבהיר - זו הייתה השנה של אלטשולר-שחם. 2 הקופות הכלליות של בית ההשקעות תופסות את המקוום הראשון והשני. 'גמל כללי' של אלטשולר שמנהלת 3.2 מיליארד שקלים עם תשואה של 15% וגמל קלאסי של אלטשולר שמנהלת 1.79 מיליארד שקלים עם תשואה של 13.11%. במקום השלישי מתברגת 'בר יציב' של הדס ארזים שמנהלת מיליארד שקלים ורשמה תשואה שנתית של 11.7%.את המקום הרביעי תופסת אחת הגדולות - 'עוצמה-תעוז' של הראל שמנהלת 11.7 מיליארד שקלים ורשמה תשואה של 11.6%. סוגרת את החמישייה, 'גמל' של ילין לפידות עם תשואה של 11.25%.
קופות הגמל הגדולות (מעל מיליארד שקלים) - חיתוך חודשי
התשואה הממוצעת של הקופות הגדולות (מעל מיליארד שקלים) עמדה בדצמבר על 0.51%, כאשר גם בחודש זה היו אלו הקופות של אלטשולר שתפסו את המקומות הראשונים עם תשואה של 1.06% כ"א. במקום השלישי 'איתן-כללי' של גלל גמל עם 0.88%, במקום הרביעי 'יסודות' של אקסלנס עם 0.84% וסוגרות את החמישייה 'בר ג' של כלל ביטוח עם 0.69%. ונזכיר כי המעו"ף איבד 3.61% בחודש דצמבר, הנאסד"ק עלה 0.31% והתל בונד 60 עלה 0.48%.
בקרנות ההשתלמות - תשואה ממוצעת של 10.64%
גם בקרנות ההשתלמות הייתה זו שנה חזקה לחוסך, עם תשואה ממוצעת של 10.64%. בחודש דצמבר עמדה התשואה הממוצעת על 0.42%.
קרנות ההשתלמות, בחיתוך תשואה שנתי:
קרנות ההשתלמות, בחיתוך תשואה חודשי:
- 8.ל3 אני איתך ממליץ בחום (ל"ת)אורי 17/01/2013 05:22הגב לתגובה זו
- 7.אידיוט 16/01/2013 22:09הגב לתגובה זולפני כ 6 שנים העבירו את הקופות והקרנות שלי לאקסלנס. אכלתי אותה בגדול!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
- 6.חובה להדגיש : "נכון ליום 31.12.2012"... (ל"ת)כל יום-תשואה חדשה 16/01/2013 16:36הגב לתגובה זו
- 5.blond10 16/01/2013 15:14הגב לתגובה זופחות מ-300 מיליון שקל אולי אצלם התשואה גדולה יותר כפרטים וכממוצע
- 4.ליאור 16/01/2013 15:06הגב לתגובה זומישהו יודע איפה אפשר לראות את הרשימה המלאה? יש לי קרן השתלמות של מנורה ואני רוצה לדעת מה התשואה...
- 3.אלטשולר, ישר כח, תמשיכו כך ל-2013 !!! (ל"ת)ילין, אכזבתם אותי 16/01/2013 14:23הגב לתגובה זו
- 2.מוישל'ה 16/01/2013 14:17הגב לתגובה זוחוגגים עלינו עם עמלות, גובים גם כשהתשואה שלילית, מתי תשונה השיטה? שיגבו עפ"י רווחים שהם עושים!!!
- 1.ישעיהו אבידן 16/01/2013 13:36הגב לתגובה זומידע חשוב וענייני כלהכבוד
הבורסה לניירות ערך בתל אביב, צילום: מנדי הניגהבורסה ננעלה באדום: ת"א ביטוח איבד 6.9%, הבנקים 4.5% - איי.סי.אל זינקה 4.8%
הבורסה ננעלה בירידות חזקות, כשהבנקים וחברות הביטוח בירידות חדות, לאור איומי שר האוצר, סמוטריץ', על הכפלת המיסוי על הבנקים במידה ויגלגלו את המיסוי לצרכנים; סאמיט ירדה לאור ירידת שווי נכסים בניו יורק, ובמקביל הגישה הצעה לרכישת פורטפוליו של דה זראסאי, טורבוג'ן זינקה לאחר איזכור השם רפאל; ומי חברת האנרגיה המתחדשת שהורידה תחזיות ונפלה?
הבורסה ננעלה ביום אדום במיוחד, והפיננסים משכו את מדדי הדגל למטה, כשמספר גופים ירדו במהלך המסחר בשיעור דו-ספרתי, כולל הראל, מנורה, מזרחי ודיסקונט, אך לקראת הנעילה הירידות התמתנו מעט.
דווקא בכזה יום מעניין לראות את המניות שבכל זאת מצליחות לטפס. ארן ארן 15.25% מזנקת דו-ספרתית, ארן היא חברת מו"פ קטנה, היא מספקת שירותי פיתוח הנדסי לחברות בתעשיות שונות (רפואה, ביטחון, מים, פלסטיק), וגם משקיעה בסטארט-אפים, היא הודיעה על קבלת שתי הזמנות, האחת מחברה בטחונית ישראלית והשניה מחברה בטחונית בינלאומית לייצור מוצרים לשוק הבטחוני, בהיקף כולל של כ- 18.45 מיליון שקל, בנוסף להזמנה נוספת של כ-3 מיליון שקל. בהזמנות ארן כותבת שנכללת גם הזמנה לייצור מוצר שנבחר על ידי הלקוח כפתרון ייחודי בתחום מערכות אוויריות בלתי מאוישות (רחפנים).
סאמיט סאמיט -4.78% הגישה הצעה לרכישת פורטפוליו נכסי דיור להשכרה של חברת דה זראסאי גרופ בניו־יורק, בהיקף של כ־450 מיליון דולר, והצעתה נבחרה כהצעה המובילה במסגרת הליך מכירה פומבית המתנהל כחלק מהליכי חדלות פירעון של דה זראסאי מול הבנק המממן. במקביל, עדכנה סאמיט על אינדיקציה לירידת שווי של 65-70 מיליון דולר בנכסי הדיור הקיימים שלה בניו־יורק, נתון שממחיש את הלחץ המתמשך בשוק המגורים האמריקאי.
טורבוג'ן טורבוג'ן 9.25% זינקה היום אחרי שהודיעה על התקשרות עם רפאל כדי להשתמש במיקרו-טורבינה שעליה יש לרפאל קניין רוחני בשביל לעשות פיילוט עם חברה בטחונית, רפאל תקבל תמלוגים של 10% מההכנסות של הפרויקט. מכל ההודעה הזאת נראה שטורבוג'ן בעיקר משתמשת, לכאורה, בשם של רפאל כדי לקבל קרדיביליות מול מערכת הביטחון וגם השוק, נזכיר כי טורבוג'ן הודיעה שהיא בדרך לנאסד"ק: טורבוג’ן הגישה תשקיף ל-SEC
- אלביט עלתה 2.6%, מדד הביטוח ירד 2.1%; המדדים ננעלו בעליות קלות
- ראלי בת"א: טבע עלתה 2.6%, הבנקים עלו 1.4%, הייפר ועל בד זינקו 16%
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
ג'ין טכנולוגיות 6.41% דיווחה שנבחרה כספק יחיד לאספקת תשתית GenAI ארגונית לאחד משלושת גופי הבריאות הגדולים בישראל - לביזפורטל נודע שמדובר בקופת חולים מכבי. ההתקשרות המתוכננת היא לשלוש שנים וכוללת רישיון שימוש בפלטפורמה של החברה לצד שירותי פיתוח, התאמה, הטמעה וליווי מקצועי. נכון לעכשיו אין הזמנת עבודה מחייבת והמהלך כפוף לאישורים פנימיים אצל מכבי - ג׳ין טכנולוגיות תטמיע AI בקופ"ח גדולה - במי מדובר?
משקיע מבצע ניתוח טכני, נוצר ע"י מנדי הניג באמצעות Geminiהדילמה של המשקיעים - הם רוצים לממש מניות, אבל לא רוצים לשלם מס; מה לעשות?
צרות של עשירים - משקיעים רבים סבורים שהשוק עלה מדי ורוצים לממש, אבל אז הם נזכרים במס על רווחים ומתחרטים - למה זו טעות ונאחל לכם לשלם כמה שיותר מסים על רווחים בבורסה
אחרי שנה שבה שוק המניות המקומי רשם עליות חריגות ( שיא מאז 1992) ואחרי שנים שוול סטריט שוברת שיאים, אתם לא תשמעו אנשים שאומרים באמת שזה זמן מצוין להשקיע בבורסות. סליחה, טעות - אתם תקראו מנהלי השקעות, מנכ"לים, אנליסטים שאומרים שהשווקים ימשיכו לעלות, אבל הם לא אומרים את האמת שלהם, ואם כן - הם כנראה לא יודעים מה זה שוק מניות, מה זו מחזוריות ולא בטוח שהם יודעים לתמחר חברות ושווקים. וזה לא שאנחנו מבינים יותר, ממש לא, אלו מספרים, עובדות, זו מתמטיקה פשוטה. ככל שהשווקים עולים התמחור של הפירמות גבוה יותר וזה במבחנים שונים כמו - מכפילי רווח, מכפילי הון ועוד.
ההקדמה הזו חשובה למי שרואה את התחזיות של המומחים. אין באמת מומחים, יש פוזיציה ענקית שמחייבת את המומחה להאמין בעליות - זה הביזנס שלו. הוא חייב להיות אופטימי. מה שכן יש אלו בעלי שליטה שמממשים. שי את זה בלי סוף, ולמי הם מוכרים - לנו. פראיירים כנראה רק מתחלפים. הגופים המוסדיים מקבלים מאיתנו כסף גדול דרך הפרשות לפנסיה, גמל השתלמות ועוד וקונים מניות גם במחירים של פי 2-3 משנה שעברה, גם במכפילי רווח של 40.
ומה אתם באופן ישיר עושים? כלומר בקרנות נאמנות, במניות וכו'? יש כאלו ומסתבר שהם רבים מאוד שאומרים לנו - "השוק יקר, טאואר הגיעה ל-90 דולר מכרתי חצי מהכמות, זינקה ל-100 מכרתי עוד חצי. קניתי באזור 32-33 דולר. אבל עכשיו היא ב-120 דולר. גם לא הרווחתי את העלייה הנוספת וגם שילמתי מס ענק".
בואו נחלק את הדילמה לשתיים: לתזמן את טאואר בשיא - אף אחד לא יכול. לתזמן את המסים - כולם יכולים.
- המשקיע הגדול ביותר של אנבידיה מוכר מניות ב-150 מיליון דולר
- היום שאחרי באפט - מה תעשה ברקשייר עם קופת המזומנים העצומה שלה?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
משקיעים חוששים מ-FOMO, אבל ככל שהשוק עולה, הם משתכנעים למכור. הבעיה שאחרי שהם משתכנעים למכור יש דילמה חדשה. למכור עכשיו ולשם מס? זו היתה שנה מופלאה, אין כמעט ניירות שירדו, התיקים מפוצצים ברווחים וגם במס תיאורטי (מס של 25% על הרווח בעת המימוש). ברגע שתבוצע מכירה, המס התיאורטי יהפוך למס בפועל.
ואז משקיעים רבים אומרים - נחכה כבר לשנה הבאה, ודוחים את העסקה. הכל יכול להית בעתיד - אולי יתברר שהם צדקו, אבל זו חוכמה שבדיעבד.
