פעמים רבות אנחנו מתרעמים על רווחיות ועושק לכאורה של תעשייה כזו או אחרת. "הם מרוויחים יותר מדי" אנחנו אומרים לעצמנו כצרכנים. הבנקים בולטים כתעשייה שנחשבת גזלנית. אבל, כמשקיעים אפשר להפוך את המטבע. אם יש חברה שמרוויחה הרבה כסף אפשר להיות הבעלים שלה ולעבור ממוד צרכן למוד משקיע. אנחנו נמקד היום את הזרקור על סקטור הפיננסים-בנקים בארה״ב.

שתי סיבות בגינן בחרתי למקד את הפוקוס על בנקים. הראשונה היא הקאמבק של הבנק החשוב וולס פארגו שמתאושש אחרי שורה של אי סדרים. השניה היא איתותי AI על עניין גובר במניות האלו. הנה גרפים מעניינים לבחינתכם. נתחיל בקרנות סל, ואז WFC-אורח הכבוד ועוד שתי מניות.

קרן סל העל להשקעה בסקטור היא XLF. מייצגת את מניות הפיננסים במדד ה-S&P500. במגמת עליה ארוכת טווח עם פוטנציאל להימשך.

מתחתיה יש לנו את XBE שממוקדת יותר בבנקים גדולים. מתעגלת מתחת לשיא עם סיכויי פריצה טובים למדי של השיא הזה, פריצה, שאם תתרחש, תוביל למהלך עליה ארוך טווח. מתחזקת קלות בהשוואה ל-XLF כך שעדיפה עליה להשקעה.

• פנסיה במסלול S&P 500 - ההגנה שלא מדברים עליה
• "ה-S&P 500 יגיע ל-7,000 בסוף שנה"; מה התחזית ל-2026?
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

מתחתיה יש לנו את KRE שמתמקדת בבנקים אזוריים. רק לאחרונה פרצה רמת התנגדות ב-55 דולר כך שמבחינת תמיכה-סיכון היא נראית הכי ״בטוחה״. הגרף מלמד על סיכוי להמשך עליה.

• מה אומרים הגרפים על השורט של מייקל ברי?
• אנרגיה גרעינית: סיכוי או סיכון?
• תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
• מה אומרים הגרפים על השורט של מייקל ברי?

גם WFC נראית במצב טכני מעולה. פריצה של שיא היסטורי, עליה אחריה ואז ירידה ותמיכה מעל רמת השיא שנפרצה. סביר שנראה כאן המשך עליה.

מכאן ל-ALLY. דוגמא לכך שגם מניה של בנק יכולה לרדת חדות ותזכורת ליתרון ההשקעה בקרנות סל שמפזרות את הסיכון הזה. הירידה של המניה נתמכה ברמת תמיכה חשובה וחזקה כך שזו הזדמנות לתת לה מקום במסגרת ההשקעות בבנקים.

על משבצת דומה יושבת גם מנית SOFI אחריה יוצא שאנחנו עוקבים כאן באדיקות. פרצה בהצלחה למעלה את תבנית המשולש כך שמהלך עליה משמעותי אמור להיות לפניה.

בגדול, התחזקות מניות הפיננסים היא גם סימן טוב לשוק שכן המניות האלו משקפות אמונה ביציבות ואיתנות הכלכלה.

ובאזור של אותו נושא. בארונ׳ס פרסמו שקת'י ווד ווורן באפט מחזיקים את NU. מעניין מאוד שכן פילוסופית ההשקעה שלהם שונה. מדובר בחברת פינטק (בנקאות מקוונת) מאמריקה הלטינית. המניה נתמכת מעל שער ההנפקה שלה אותו פרצה לאחרונה למעלה כך שטכנית אנחנו עם וורן וקתי.

מה קורה עם סנטינל וואן?

במסגרת מעקב הרעיונות שלנו בחרתי לחזק היום את הבחירה ב-S. כמו SOFI היא פרצה קו מגמה יורד כלפי מעלה. להזכירכם שכאשר אתם לומדים ומיישמים ניתוח טכני אתם לומדים שפה אוניברסלית של הזדמנויות, ניהול סיכונים, חיתוך הפסדים ומימוש רווחים ללא קשר להכרות עם המניה/חברה. תחשבו על ניתוח טכני כעל ״תכנות על״ שנותן מענה לשאלות המשותפות לכל השקעה. כך אנחנו יכולים להתנהל עם S ו-SOFI באותו אופן. סביר ש-S  תגיע ל-30 דולר בשלב ראשון.

רעיון השקעה חדש יחסית כאן הוא ALB מתחום הליתיום למצברים. מתקדמת יפה. המבחן הבא הוא 107.5. מהלך מעל השער הזה יהיה סימן חיובי ארוך טווח.

עוד רעיון שיצא כאן לסיבוב חדש הוא TDOC. הצליחה לחצות את ענן איצ׳ימוקו אותו לא חצתה זמן רב ומדובר בסימן חיובי מאוד.

מה יהיה אחרי שה-S&P500 יגיע ל-6,000?

האם בקרוב נראה את ה-S&P500 ב-6,000? למספרים עגולים יש איזה שהיא השפעה פסיכולוגית אבל בפועל אנחנו לא רחוקים כל כך מ-6,000 וזכרו שככל שאנחנו מתקדמים באלפים אזי באחוזים התוספת של כל 1,000 היא פחותה.

אין סיבה שלא נראה 6,000 בקרוב. זה הצד החיובי של התמונה. הצד השלילי הוא שישנה אפשרות שבאזור ה-6000, אולי אחרי פריצת סרק, יסתיים השוק השורי.

שימו לב שהשוק עלה בשלושה גלים ממשבר 2008. הגל הראשון-2,700 נקודות. הגל השני 2,500 נקודות. במחזור של שלושה גלים יש גל אחד ארוך ומיצינו את האפשרות הזו. אם נוסיף 2500 נקודות לשפל האחרון, 3,666 נקבל 6,166. כ-6% מהיום.

6% כתרחיש עליה של בחירות בארה״ב + ראלי סוף שנה ואז התפכחות אל תוך שנת פוסט בחירות שנחשבת שנה גרועה בשווקים זו מסגרת מחשבה שכדאי שתהיה לנו. היא לא נבואה ולא חקוקה בסלע אבל כיוון שצריך לבחון אם השוק מתחיל לקחת. רמת תמיכה להגנה: 5,650-5,670.

כותב המאמר הינו זיו סגל ([email protected]) העוסק בתחום השווקים הפיננסיים, ניתוח טכני, מימון התנהגותי ואימון מנטלי.

*אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד. הכותב עשוי להחזיק חלק מן הניירות המוזכרים לעיל.