לאחר דוחות הבינלאומי: מדד הבנקים טס 3%; "העלאנו תחזית בחדות"

בנק הבינלאומי פרסם הבוקר דו"ח טוב לרבעון השני של השנה ובכך נתן את האות למיני-ראלי במניות הבנקים, זאת טרם פרסום דוחות פועלים, לאומי ודיסקונט מחר. מדד הבנקים זינק 3% ודיסקונט טסה 5%.

הבינלאומי רשם רווח נקי של 143 מיליון שקל ב-2Q, המשקף תשואה על ההון של 9.4%, זאת לעומת צפי של 122 מיליון שקל של פסגות. "אנו מעלים את התחזיות שלנו בחדות לשנת 2012 ו-2013: כעת אנו צופים רווח נקי של 538 מיליון שקל ב-2012 (גידול של 23% לעומת התחזית הקודמת) ו-531 מיליון שקל ב-2013 (גידול של 10% לעומת התחזית הקודמת)", מעדכן, מנהל מחלקת מחקר ואנליסט הבנקים של פסגות, טרנס קלינגמן.

בפסגות מניחים כי לאור הלימות ההון הגבוהה, הבנק יתחיל לחלק דיבידנדים כבר בסוף 2012 או תחילת 2013 , בהפרש ניכר לפני יתר הבנקים. מחיר היעד מזנק ממחיר קודם של 45 שקל ל-50 שקל.

דש ברוקראז' מתרשמים אף הם ומעלים את המלצתם לבנק ל'תשואת יתר'. "פעילות הבנק סולידית יחסית בנוף הבנקאות הישראלית, עם תיק האשראי הסולידי ביותר. בנוסף, הבנק צפוי לחזור לחלק דיבידנד כבר במהלך השנה הבאה. במכפיל הון של 0.65 (הבוקר) הבנק מהווה אלטרנטיבה סולידית עם אפסייד של כ- 20%", כתב מאיר סלייטר, אנליסט הבנקים בדש.

אנליסט הפיננסים הבכיר של IBI, עדי סקופ, כתב הבוקר: "הבנק הבינלאומי ממשיך להשתפר, והינו הראשון שעומד ביעד הלימות הון ליבה החדש שקבע בנק ישראל בשיעור של 9%; למרות ההאטה בפעילות הכלכלית במשק הבנק ממשיך לצמוח באופן מבוקר באשראי לציבור שהסתכם ב-67 מיליארד שקל גידול של 4.6% ביחס לשנה שעברה.

"בשורה התחתונה, עוד דוח טוב של הבינלאומי, כשבוחנים את תוצאות הבנק חשוב לזכור שיש לבנק הפחתות מוניטין של כ-43 מיליון שקל, בנטרול הוצאות אלה הבנק מציד תשואה להון של כ-12.5%. בהחלט מרשים", כותב סקופ.