סיכום חצי שנתי וגם של חודש יוני: בכמה אחוזים עלו קופות הגמל וקרנות ההשתלמות?
אמנם חודש יוני לא הניב תשואה גבוהה למשקיעים, כאשר התשואה הממוצעת החודשית עומדת על 0.5%, אך מדובר בחצי שנה חזקה לתעשיית הגמל עם תשואה ממוצעת של 8% מתחילת השנה במסלול הכללי. המסלול המנייתי הניב 13.6% מתחילת השנה. קרנות הפנסיה במסלול של החוסכים הצעירים (עד גיל 50) השיג מתחילת השנה תשואה ממוצעת של 9%, המסלול לבני 50-60 הניב תשואה ממוצעת של 8% והמסלול לבני 60 ומעלה הניב תשואה ממוצעת של 5.6%.
על פי הערכות ראשוניות, החברות השיגו תשואה של בין 7% ל-9% במסלול הכללי. במסלול המנייתי התשואות היו בטווח של בין 11.5% לחברות שנמצאות מאחור, ועד ל-15.5% לחברות שמובילות השנה את טבלת התשואות.
| שם המסלול | תשואה בחודשים ינואר-יוני 2021 | טווח תשואה עליון | טווח תשואה תחתון |
| כללי | 8.0% | 9.0% | 7.0% |
| מנייתי | 13.6% | 15.5% | 11.5% |
| מדדי | 3.4% | 4.0% | 2.8% |
| שקלי | 0.2%- | 0.2% | 0.6%- |
| פנסיה מקיפה לבני עד 50 | 9.0% | 10.0% | 8.0% |
| פנסיה מקיפה לבני 50-60 | 8.0% | 10.0% | 6.5% |
| פנסיה מקיפה לבני 60+ | 5.6% | 7.0% | 4.0% |
על פי ההערכות בית ההשקעות מיטב דש, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הכלליות הגדולות יציגו ביוני 2021 תשואה נומינלית (ברוטו) ממוצעת חיובית של 0.5%. אל על פי ההערכות, חלק מהקופות יציגו כ-0.9% ואחרות יציגו תשואה כמעט אפסית של 0.2%.
- לקראת פתיחת שבוע המסחר בוול סטריט - עונת הדוחות מתחילה
- סחירות במניה - למה בעצם זה חשוב?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
| שם המסלול | תשואה בחודש יוני 2021 | טווח תשואה עליון | טווח תשואה תחתון |
| כללי | 0.5% | 0.9% | 0.2% |
| מנייתי | 0.9% | 1.4% | 0.4% |
| מדדי | 0.2% | 0.4% | 0.0% |
| שקלי | 0.5% | 0.7% | 0.3% |
| פנסיה מקיפה לבני עד 50 | 0.8% | 1.2% | 0.5% |
| פנסיה מקיפה לבני 50-60 | 0.7% | 1.0% | 0.4% |
| פנסיה מקיפה לבני 60+ | 0.6% | 0.9% | 0.3% |
שוקי המניות בעולם הציגו מגמה חיובית.
בארה"ב: עליות שערים נאות מאוד, כאשר מדד ה-S&P עלה ב-14.4%, מדד הדאו ג'ונס עלה ב-12.7% ומדד הנאסד"ק הסתפק ב-12.5%.
באירופה נרשמה מגמה חיובית חזקה: מדד ה-DAX הגרמני עלה ב-13.2%, ה-CAC הצרפתי עלה ב-17.2% וה-Eurostoxx 50 עלה בשיעור של 14.4%.
ביפן: מדד הניקיי עלה בשיעור "מתון" של 4.9%.
המדד העולמי של השווקים המתפתחים עלה ב-6.5%. כל אלו במונחי מטבע של אותן מדינות.
בשוק המניות בארץ נרשמה מגמה חיובית חזקה: מדד ת"א 35 עלה ב-12.3%, מדד ת"א 90 עלה ב-15.3%, מדד ת"א 125 עלה בשיעור של 12.5% ומדד יתר 60 עלה בשיעור חד מאוד של 16.8%.
- לא רק ריבית: כך תחשבו את העלות האמיתית של ההלוואה שלכם
- הלוואות בין פרטיים: האם המודל שביקש לאתגר את המערכת הפיננסית עדיין רלוונטי?
- תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
- אקסלנס משיקה חשבון מסחר עצמאי לילדים
גם באיגרות החוב הקונצרניות נרשמה מגמה חיובית חזקה: מדד תל בונד 20 עלה ב-4.1%, מדד התל בונד 40 עלה ב-3.5% ומדד התל בונד 60 עלה ב-3.8%. איגרות החוב הקונצרניות שאינן מדורגות (ואין להן מדד) עלו ב-9.6%. מדד אג"ח קונצרני כולו עלה ב-4.3%.
מדד איגרות החוב הממשלתיות ירד, לעומת זאת, ב-0.3%.
| תשואות אפיקי השקעה עיקריים ב-% | תרומה חיובית | תרומה שלילית |
| S&P 500 | 14.4% | |
| DOW JONES | 12.7% | |
| NASDAQ | 12.5% | |
| NIKKEI | 4.9% | |
| DAX | 13.2% | |
| מדד ת"א 35 | 12.3% | |
| מדד ת"א 125 | 12.5% | |
| מדד כללי של אג"ח ממשלתיות | 0.3%- | |
| מדד כללי של אג"ח צמודי מדד ממשלתיים | 1.5% | |
| מדד קונצרני כללי | 4.3% | |
| שינוי השקל ביחס לדולר (פיחות) | 1.4% | |
| שינוי השקל ביחס לאירו (תיסוף) | 1.8%- | |
| מלוות קצרי מועד | 0.0% | |
| שחר | 1.7%- | |
| גילון | 0.1% |
בחודש יוני שוקי המניות בעולם (ארה"ב ואירופה) ואיגרות החוב הממשלתיות והקונצרניות בישראל פעלו כגורם חיובי לתשואות הקופות. שוקי המניות בעולם הציגו מגמה מעורבת.
בארה"ב: נרשמה מגמת מעורבת, כאשר מדד הדאו ירד ב-0.1%, מדד ה-S&P עלה ב-2.2% ואילו מדד הנאסד"ק עלה ב-5.5%.
באירופה נרשמו עליות שערים: ה-DAX הגרמני עלה ב-0.7%, ה-CAC הצרפתי עלה בשיעור של 0.9% וה-Eurostoxx 50 עלה ב-0.6%.
ביפן: מדד הניקיי ירד בשיעור מתון של 0.2%.
המדד העולמי של השווקים המתפתחים ירד בשיעור של 0.1%.
לעומת זאת, בשוק המניות בארץ נרשמו ירידות שערים קלות: מדד ת"א 35 ירד ב-0.8%, מדד ת"א 125 ירד ב-0.4%, מדד ת"א 90 עלה בשיעור של 0.2%, ואילו מדד יתר 60 ירד בשיעור של כ-1.5%.
באג"ח הקונצרני המקומי נרשמו עליות שערים. מדד התל בונד 20, מדד התל בונד 40 ומדד התל בונד 60 נותרו ללא שינוי. איגרות החוב הלא מדורגות עלו בשיעור של 1.6%. מדד אג"ח קונצרני כללי עלה ב-0.5%.
מדד איגרות החוב הממשלתיות עלה ב-0.4%, כאשר איגרות החוב הצמודות למדד עלו ב-0.5%, ואילו איגרות החוב השקליות עלו ב-0.4%.
- 2.אידיוט 01/07/2021 16:40הגב לתגובה זומה שעולה עלול לרדת. יש נטייה לממוצע גם בתשואות. לא להתלהב !!!
- 1.דניאל 01/07/2021 14:50הגב לתגובה זותשואת קופת הגמל של קופת התגמולים של פקידי בנק לאומי בסיכום חצי שנתי היתה קצת מעל 9 אחוז, כל הכבוד ויישר כח !!!
אבנר חדד, מנכ"ל הפניקס בית השקעות ומנכ"ל משותף בקסם קרנות. קרדיט: טומי הרפזאקסלנס משיקה חשבון מסחר עצמאי לילדים
כל לקוח יכול לפתוח מספר חשבונות מסחר, כמספר ילדיו, במקום חשבון מסחר אחד בלבד כפי שהתאפשר עד היום; חשבונות מסחר לילדים מאפשרים להורים לחסוך לכל ילד בנפרד, כשכל ילד הוא הנהנה בחשבון, ובעלות נמוכה משמעותית לעומת אפיקי החיסכון הקיימים
אקסלנס החל מהיום, לקוחות אקסלנס טרייד יכולים לחסוך לכל ילד בנפרד, באופן עצמאי ושקוף, כאשר כל ילד מוגדר כנהנה בחשבון ייעודי. מודל זה מציע חלופה בעלות נמוכה משמעותית לעומת אפיקי חיסכון הקיימים בשוק, שקיפות לצד שליטה מלאה בניהול ההשקעות של כספי החיסכון.
עד כה, כל לקוח במערכת המסחר העצמאית של אקסלנס טרייד יכול היה להחזיק בחשבון מסחר אחד בלבד. מעתה, כל הורה יכול לפתוח מספר חשבונות נפרדים תחת חשבונו – כמספר הילדים הרשומים בספח תעודת הזהות תוך מעקב נפרד אחר החיסכון של כל ילד ובלבד שכל ילד לא יהיה מקושר ליותר מחשבון אחד.
השירות מאפשר להתחיל לחסוך כבר מיום הלידה, בהפקדה ראשונית מינימלית של 4,500 ש"ח, לצד אפשרות להפקדות חודשיות גמישות גם בסכומים נמוכים. ניתן להגדיר הוראת קבע בכל סכום, וליהנות מחיסכון ארוך טווח המנצל את אפקט הריבית דריבית — ללא נעילת כספים וללא קנסות משיכה. חוקי המיסוי חלים על החשבון כפי שחלים על חשבונות בגירים.
כאשר ילד, המוגדר כנהנה בחשבון ההורה, מגיע לגיל 18, ההורה יכול לצרפו כבעלים של חשבון
מסחר עצמאי. העברת הנכסים לחשבון החדש נחשבת למתנה ואינה מהווה אירוע מס, בהתאם למדיניות המס התקפה במועד זה.
- אקסלנס משיקה שירות חדש – 'הוראה מחזורית'
- אקסלנס עם אפסייד של כ-22% למניית אנרג'יאן והמלצת קניה
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
דרור יריב, מנכ"ל אקסלנס טרייד ,מסר: "אנו מרחיבים את מגוון השירותים שלנו וכעת לקוחות יכולים לפתוח מספר חשבונות מסחר נפרדים על שם כל ילד, תוך שליטה מלאה, גמישות וניהול עצמאי של החיסכון במודל השקעה מתקדם, שקוף ובעלויות נמוכות. מדובר בבשורה משמעותית ללקוחותינו המבקשים לבנות חיסכון חכם וארוך טווח לילדיהם בהשקעה של סכום קבוע, גם אם קטן, החל מכל גיל".
אבנר חדד, מנכ"ל הפניקס בית השקעות ומנכ"ל משותף בקסם קרנות. קרדיט: טומי הרפזאקסלנס משיקה חשבון מסחר עצמאי לילדים
כל לקוח יכול לפתוח מספר חשבונות מסחר, כמספר ילדיו, במקום חשבון מסחר אחד בלבד כפי שהתאפשר עד היום; חשבונות מסחר לילדים מאפשרים להורים לחסוך לכל ילד בנפרד, כשכל ילד הוא הנהנה בחשבון, ובעלות נמוכה משמעותית לעומת אפיקי החיסכון הקיימים
אקסלנס החל מהיום, לקוחות אקסלנס טרייד יכולים לחסוך לכל ילד בנפרד, באופן עצמאי ושקוף, כאשר כל ילד מוגדר כנהנה בחשבון ייעודי. מודל זה מציע חלופה בעלות נמוכה משמעותית לעומת אפיקי חיסכון הקיימים בשוק, שקיפות לצד שליטה מלאה בניהול ההשקעות של כספי החיסכון.
עד כה, כל לקוח במערכת המסחר העצמאית של אקסלנס טרייד יכול היה להחזיק בחשבון מסחר אחד בלבד. מעתה, כל הורה יכול לפתוח מספר חשבונות נפרדים תחת חשבונו – כמספר הילדים הרשומים בספח תעודת הזהות תוך מעקב נפרד אחר החיסכון של כל ילד ובלבד שכל ילד לא יהיה מקושר ליותר מחשבון אחד.
השירות מאפשר להתחיל לחסוך כבר מיום הלידה, בהפקדה ראשונית מינימלית של 4,500 ש"ח, לצד אפשרות להפקדות חודשיות גמישות גם בסכומים נמוכים. ניתן להגדיר הוראת קבע בכל סכום, וליהנות מחיסכון ארוך טווח המנצל את אפקט הריבית דריבית — ללא נעילת כספים וללא קנסות משיכה. חוקי המיסוי חלים על החשבון כפי שחלים על חשבונות בגירים.
כאשר ילד, המוגדר כנהנה בחשבון ההורה, מגיע לגיל 18, ההורה יכול לצרפו כבעלים של חשבון
מסחר עצמאי. העברת הנכסים לחשבון החדש נחשבת למתנה ואינה מהווה אירוע מס, בהתאם למדיניות המס התקפה במועד זה.
- אקסלנס משיקה שירות חדש – 'הוראה מחזורית'
- אקסלנס עם אפסייד של כ-22% למניית אנרג'יאן והמלצת קניה
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
דרור יריב, מנכ"ל אקסלנס טרייד ,מסר: "אנו מרחיבים את מגוון השירותים שלנו וכעת לקוחות יכולים לפתוח מספר חשבונות מסחר נפרדים על שם כל ילד, תוך שליטה מלאה, גמישות וניהול עצמאי של החיסכון במודל השקעה מתקדם, שקוף ובעלויות נמוכות. מדובר בבשורה משמעותית ללקוחותינו המבקשים לבנות חיסכון חכם וארוך טווח לילדיהם בהשקעה של סכום קבוע, גם אם קטן, החל מכל גיל".
