קריפטו: פשעים בהיקף של 14 מיליארד דולר במהלך 2021; הירידה נמשכת
במהלך שנת 2021 נרשם מספר שיא של גניבות והונאות בתחום הקריפטו, בסכום כולל של 14 מיליארד דולר, כך עולה מנתונים חדשים שמפרסמת היום חברת ניתוח הבלוקצ'יין Chainalysis. הגידול, נעוץ במידה רבה בעליית הפופולאריות של פלטפורמות הביזור הפיננסי (DeFi).
> שנת 2021 במספרים - סיכום שנה של עולם הקריפטו מזווית שונה
> BTCS מכריזה על דיבידנד שישולם בביטקוין - משתלם?
על פי הנתונים, ההפסדים מפשעים הקשורים לקריפטו, עלו במהלך השנה החולפת ב-79% לעומת שנה קודם לכן. מרבית הפשעים הקשורים למטבעות קריפטוגרפיים בשנת 2021 היו הונאות, ואחריהם גניבות - מרביתם התרחשו באמצעות פריצה לעסקים בתחום. על פי החברה, ל-DeFi, פלטפורמת הביזור הפיננסי, חלק ניכר בעברות.
- עליבאבא מצליחה להכות את הצפי לראשונה מזה שלושה רבעונים
- כל מה שצריך לדעת לפני שמקימים חנות אינטרנטית לעסק
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
"DeFi הוא אחד התחומים המרגשים ביותר של המערכת הרחבה יותר של מטבעות קריפטוגרפיים, ומציג הזדמנויות ענק ליזמים ולמשתמשי מטבעות קריפטוגרפיים כאחד", כתבה Chainalysis בדו"ח השנתי שלה על אודות הפשיעה בתחום. מנגד, "לא סביר ש-DeFi תממש את מלוא הפוטנציאל שלה אם אותו ביזור שהופך אותה לדינמית כל כך מאפשרת גם הונאה וגניבה נרחבת."
המערב הפרוע של DeFi
DeFi הוא מגזר צומח במהירות בשוק הקריפטו, שמטרתו לנתק מתווכים, כמו בנקים, מעסקאות פיננסיות מסורתיות. עם DeFi, בנקים ועורכי דין מוחלפים בקוד שניתן לתכנות הנקראת חוזה חכם. חוזה זה, נקשר בלוקצ'יין, כמו ethereum או solana, והוא מתבצע כאשר מתקיימים תנאים מסוימים, מה ששולל את הצורך במתווך מרכזי.
נפח העסקאות של DeFi גדל ב-912% בשנת 2021, על פי הנתונים של Chainalysis. אבל ישנם גם הרבה דגלים אדומים בכל מה שקשור להתעסקות במערכת הזו בנוגע לקריפטו. בעיה אחת, היא שלרבים מהפרוטוקולים החדשים שהושקו יש פרצות קוד שהאקרים מסוגלים לנצל. תעיד על כך העובדה ש-21% מכל הפריצות בשנת 2021 ניצלו את ניצול הקוד הזה.
- שוק הקריפטו תחת לחץ: הביטקוין בדרך ל-100 אלף דולר
- שוק הקריפטו פותח את נובמבר ב"רגל שמאל" - האם נמצא תחתית?
- תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
גניבת מטבעות קריפטוגרפיים עלתה ב-516% משנת 2020, ל-3.2 מיליארד דולר של מטבעות קריפטוגרפיים. מתוך סך זה, 72% מהכספים הגנובים נלקחו מפרוטוקולי DeFi. ההפסדים מהונאות עלו ב-82% למטבעות קריפטוגרפיים בשווי 7.8 מיליארד דולר. יותר מ-2.8 מיליארד דולר מתוך הסכום הזה הגיעו מהונאה חדשה יחסית, אך פופולרית מאוד, המכונה "משיכת שטיח", שבה מפתחים בונים מה שנראה כפרויקטים לגיטימיים של מטבעות קריפטוגרפיים, לפני שבסופו של דבר לוקחים את הכסף של המשקיעים ונעלמים.
פתיחת השנה החלשה נמשכת
- 2.הביטקוין זה הונאת שרשרת הכי גדולה שיש (ל"ת)יוסי 07/01/2022 22:28הגב לתגובה זו
- 1.קורליאונה 06/01/2022 18:08הגב לתגובה זולהלבנת הון והעלמת מס באמצעות מטבעות קריפטו
שוק הקריפטו תחת לחץ: הביטקוין בדרך ל-100 אלף דולר
הירידות במטבעות הדיגיטליים מתגברות על רקע האטה בביקוש המוסדי וחשש גובר מקריסות בפרוטוקולי DeFi. אנליסטים מזהירים שהאמון נשחק, וההתאוששות צפויה להיות ארוכה ומורכבת
שוק המטבעות הדיגיטליים חווה תקופה מאתגרת. הביטקוין ירד מתחת ל־107 אלף דולר ביום שני, ובשלישי ירד אף מתחת ל־103 אלף דולר. המטבעות האלטרנטיביים רשמו ירידות חדות יותר: את'ריום, XRP, BNB וסולנה נחלשו ב־5%–9% ב־24 השעות האחרונות. המצב הנוכחי מעיד על שינוי מהותי בסנטימנט המשקיעים, עם סגירות כפויות של פוזיציות ממונפות בהיקף של 1.37 מיליארד דולר ב-24 השעות האחרונות לפי נתוני CoinGlass.
הבעיה התחילה באוקטובר עם מה שהמומחים מכנים "אירוע
ההנזלות ההיסטורי" - אירוע שמחק כ-19 מיליארד דולר מפוזיציות ממונפות ארוכות. שלושה שבועות אחרי האירוע, השוק עדיין לא הצליח להתאושש מהמכה. המצב הנוכחי מראה שהאמון של המשקיעים נשאר רעוע. המומחים מסבירים שלבנות מחדש בסיס הון של 19 מיליארד דולר זה תהליך שלוקח זמן,
והשוק עדיין במה שג'ורדי אלכסנדר מ-Selini Capital מכנה "שלב ההנגאובר" מהלם אוקטובר.
לראשונה זה שבעה חודשים, הביקוש המוסדי לביטקוין ירד מתחת לקצב הכרייה. המשמעות היא שהמשקיעים הגדולים מאטים את רכישותיהם. במקביל ניכרת מגמה של הימנעות מסיכון ברחבי שוק הקריפטו. המצב הטכני בשוק מחזק את התמונה הקודרת, כאשר מדד MarketVector שעוקב אחרי המחצית התחתונה של 100 הנכסים הדיגיטליים הגדולים ירד זה השבוע השלישי ברציפות, עם ירידה של עד 8.8%. חלק מהמטבעות חזרו לבדוק את הרמות הנמוכות מהתרסקות הבזק באוקטובר. המדד הזה ירד כבר כ-60% השנה.
הביטקוין עצמו יורד 3.5% למתחת ל-103 אלף דולר, אבל עדיין שומר על עלייה של כ-10% מאז דצמבר. למרות זאת, הביטקוין מפגר אחרי מניות גלובליות בשבועות האחרונים כשמשקיעים עוברים לנכסי סיכון שיותר רגישים להתפתחויות מאקרו-כלכליות. זה משאיר את הקריפטו מתקשה למצוא את המקום שלו למרות רקע גלובלי חיובי בסך הכל.
- הביטקוין מתאושש - אך אוקטובר 2025 נרשם כחודש הגרוע ביותר זה שבע שנים
- המסיבה נגמרה? מטבעות הקריפטו ממשיכים לאבד גובה
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
משבר ה-DeFi
גורם נוסף שמכביד על התחום הוא המשבר במגזר הפיננסים המבוזרים (DeFi). פרוטוקול Stream Finance דיווח על הפסדי נכסים של 93 מיליון דולר, בעוד שחובות בעייתיים בשוקי ההלוואות מוערכים בכ־284 מיליון דולר. החשש מהתפשטות הנזק גורם לפדיונות ולהיחלשות מטבעות יציבים. לדברי דרק לים מחברת Caladan, האמון בשוק היה פגוע עוד קודם לכן, לאחר פריצה של 128 מיליון דולר בפרוטוקול Balancer. לדבריו, “האירוע של Stream רק העמיק את חוסר הוודאות במערכת שממילא מתמודדת עם מינוף גבוה”.
