החוסך מחייך: התשואה הממוצעת בגמל ביולי - 1.35%, צפו בטבלת הקופות
חודש יולי היה חודש חזק מאוד בשוקי ההון. באפיק המנייתי, מדד ת"א 100 זינק 4.25%, ה-S&P500 קפץ 2% והדאקס זינק 3.3%. באפיק האג"חי, התל בונד 60 קפץ 1.5% ומדד האג"ח הממשלתי הכללי עלה 0.73%. בהתאם, היה זה חודש חזק מאוד גם בחיסכון ארוך הטווח בישראל.
לפי בדיקת Bizportal, התשואה הממוצעת בקופות הגמל הגדולות (מעל מיליארד שקלים) עמדה ביולי על 1.35%. מתחילת השנה התשואה עומדת על 4% ובהסתכלות של 12 החודשים האחרונים התשואה עומדת על 6.2%.
את המקום הראשון בחודש יולי חולקות 'תמר' של כלל ו'גדיש' של פסגות שהציגו תשואה חודשית של 1.61% כ"א. נציין כי מדובר בשתי הקופות הגדולות בתעשייה. את המקום השלישי תופסת הקופה 'תגמולים ופיצויים' של מנורה עם תשואה של 1.55%.
בהסתכלות של 12 החודשים האחרונים, 'גדיש' של פסגות שמנהלת 29.3 מיליארד שקלים (הקופה הגדולה בתעשייה) מתבססת במקום הראשון עם תשואה של 8.39%. אחריה נמצאת 'גמל' של אקסלנס עם תשואה של 7.43%. סוגרת את השלישייה הראשונה - 'גמל ב' של ילין לפידות עם תשואה של 6.9%.
קרנות ההשתלמות
לפי בדיקת Bizportal, התשואה הממוצעת בקרנות ההתשלמות הגדולות (מעל מיליארד שקלים) בחודש יולי עמדה על 1.33%. מתחילת השנה התשואה עומד על 3.84% ובהסתכלות של 12 החודשים האחרונים על 6.08%.
במקום הראשון בחודש יולי נמצאת קרן ההשתלמות 'שיא' של פסגות עם תשואה של 1.67%. אחריה נמצאת קרן ההשתלמות 'אומגה' של מנורה עם תשואה של 1.63% והקרן שסוגרת את השלישייה הראשונה 'השתלמות מסלולית' של כלל עם תשואה של 1.55%.
בהסתכלות של 12 החודשים האחרונים, קרן ההשתלמות 'שיא' של פסגות נמצאת במקום הראשון עם תשואה של 7.84%. אחריה נמצאת 'אומגה' של מנורה עם תשואה של 7.77% ובמקום השלישי 'השתלמות' של אקסלנס עם תשואה של 7.34%. צריך לציין כי מחוץ לטבלה, בשל היקף נכסים של 600 מיליון שקלים בלבד, נמצאת קרן ההשתלמות של IBI 'מסלול כללי' עם תשואה מרשימה של 7.07% ב-12 החודשים האחרונים.
.jpg)
- 13.תכנון פיננסי = העתיד 20/08/2015 09:26הגב לתגובה זוגם להן יש גמל והשתלמות. ואפילו טובות...
- 12.חובבן 19/08/2015 20:05הגב לתגובה זוביזפורטל.. מה יהיה.. הטבלה של קרנות ההשתלמות לפי 12 חודשים אחרונים.. מחודש שעבר בכלל... מה עם קצת בקרות ??
- 11.אלי 18/08/2015 19:46הגב לתגובה זוהתגלה שבנוסף לדמי ניהול היה קיים מוסתר עוד 0.17% מאיפה בא
- 10.אנונימי 18/08/2015 12:36הגב לתגובה זועל הפנים ובנוסף עם עמלות גבוהות.
- 9.ירון 18/08/2015 10:32הגב לתגובה זוכל האפיקים שהפנסיה שלנו מושקעת בהן הם יקרים במקרה הטוב וסביר יותר להניח בועתיים. החל משוק האג"ח ויותר מכך הקונצרני ותמשיך במניות. אין צמיחה בעולם אין צמיחה בישראל והתשואות מגלמות אפס סיכון ומכפילי המניות צמיחה של לפחות 4%. ממש חיים בסרט על אקסטזי. האפיק היחיד שזול כיום אילו הן הסחורות אבל יותר משזה מציאה זה מעיד כמה האפיקים האחרים מנופחים.
- 8.סוחר על 18/08/2015 10:30הגב לתגובה זוהשאלה מי הטיפש שיקנה את הכסף שהמוסדיים שפכו בפנים
- 7.סוחר על 18/08/2015 10:18הגב לתגובה זואל תקנו מה שעלה ממש גבוה השנה.... שימו לב איך הם עברו לדסקש..והיום לאי די בי.... מה שנמצא בירוק חזק השנה להתרחק.. כמו טאוור זה יפול
- 6.אבי 18/08/2015 09:48הגב לתגובה זוששם ממוצע ירידות היה כמעט 3%
- 5.אורי 18/08/2015 09:46הגב לתגובה זוהחוסך עדיין לא שכח את המפולת ביוני שחתכה מחצית מהתשואה מתחילת השנה.. כך שהתיקון ביולי עדיין מפגר . .
- 4.חיים 18/08/2015 09:38הגב לתגובה זואגחים ארוכים שחטפו בחול ובארץ, ומניות בחול שהם לא ממש מבינים בהם. חודש או חודשיים עם תשואות טובות גוררים את העדר אליהם ואז באה הבומבה....מזכירים לי את אנליסט. אני עם ילין לפידות, לא תמיד במקום ראשון אבל לאורך זמן יש יציבות מקצועיות והתנהלות אחראית ותוצאות טובות על פני שנים.בהצלחה לכלם.
- גם אני (ל"ת)משה 22/08/2015 16:35הגב לתגובה זו
- 3.רואה חשבון של קופת ג 18/08/2015 09:19הגב לתגובה זוסלקום ופרטנר היחידות שצריכות לתקן כי ממש כיסחו אותן בלי סיבה.. האוכלוסיה כאן גודלת וצריך יותר תקשורת
- 2.ירושלמי 18/08/2015 09:15הגב לתגובה זורק השלימו את הירידות בשבוע בחודש שעבר..
- 1.מה עם אלטושלר תמיד היו ראשונים ואיפה היום בתחתית למה (ל"ת)אפרים 18/08/2015 09:11הגב לתגובה זו
סקירה שבועית (דאלי)סיכום שבועי בת"א - הירידות מעמיקות והמשקיעים מחפשים ביטחון
ת"א 125 איבד מעל 3% בשבוע מקוצר אך תנודתי, כשהכסף עובר ממניות לאג"ח קצר והקרנות הכספיות מושכות כספים על חשבון המניות; בזירה המאקרו-כלכלית נרשמו עליות בשכר ועלייה חדה בצריכה; מי בכל זאת בלטה לחיוב? אלו המניות והכותרות הבולטות של השבוע
הבורסה בתל אביב המשיכה את המומנטום השלילי וסגרה שבוע של ירידות. מדד ת"א 35 ירד בסיכום שבועי 2.65%, ת"א 125 ירד ב-3.3% ות"א 90 איבד כ-5.2% מערכו.
מניות הביטוח המשיכו לבלוט לשלילה עם ירידה שבועית של 4.8%, ומחק לחלוטין את הזינוק מלפני שבועיים. מדד הבנקים סיים בירידה של 4.4%, מדד הנפט והגז רשם ירידה שבועית של 1.6%, מדד היתר SME 60 ירד בכ-2.6% ומדד הנדל"ן בלט מעל כולם עם ירידה של 5.7%.
השקל ממשיך להתחזק ונסחר הבוקר סביב 3.45 מול הדולר, עלייה של כ-1% בשבוע החולף. מדוע מזנק הדולר ל-3.44?
מחזור המסחר השבועי קפץ ועמד על 4.5 מיליארד שקל בשבוע החולף, הודות לעדכון המשקולות בחמישי שרשם את יום המחסר השלישי בגובהו בבורסה, עם מחזור יומי של 11.2 מיליארד שקל בחמישי בלבד.
- אר פי אופטיקל זינקה 12%, יוניטרוניקס נפלה 8%; מדד הבנקים ירד 1%
- מניית הבורסה לני"ע זינקה 11% גפן ב-12%; קמטק צנחה 10%; נעילה שלילית במדדים
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
תנועת הכסף
השבוע התנודתי הביא עמו שינוי כיוון בקרנות המחקות. אחרי שבועיים של גיוסים, נרשמו הפעם מכירות נטו של כ‑0.5 מיליארד שקל בקרנות שעוקבות אחרי מדדי מניות מקומיים, יציאת כספים מעניינת מצד המשקיעים הפרטיים. מנגד, בקרנות על מדדי חו"ל נרשמה חזרה זהירה לרכישות, אם כי בהיקף לא מהותי.
גם באג"ח נרשם שינוי כיוון. הקרנות המחקות על אג"ח מקומי עברו ממגמת רכישות למכירות קלות של כ‑20 מיליון שקל.
איך לתפוס טרמפ על טראמפ? קרנות הסל שלפני פריצה
טראמפ מזרים השקעות לאמריקה ומאיים להעניש את מי שלא יתיישר על פיו מה שכבר מוביל לגאות בקרנות הסל; זיו סגל פותח את הגרפים ומזהה הזדמנויות טכניות מעניינות
ניתוח טכני שלום לכולם, היום נעמיק בכמה אפשרויות השקעה בקרנות סל מעניינות.
לפני כן תודה לכל מי שהתעניינו לאן נעלמתי בשבוע האחרון. אני נמצא בנסיעה לחו״ל שפחות מסתנכרנת עם לו״ז פרסום המאמרים. בכל אופן משתדל להתמיד.
להשקיע בתוצרת אמריקה
טראמפ מיצר הרבה רעשים וגלים אבל סביר להניח שמתחת לכול הרעש תהיה תנועה מסוימת לכיוון הייצור האמריקאי. וכשיש תנועה תעשיית קרנות הסל עולה עליה.
באמצע 2024 הושקה קרן סל עם הסימול MADE. הקרן עלתה וירדה ואז שוב עלתה ונמצאת היום כ-10 אחוזים מעל מחיר ההשקה. טכנית, מעל 27.7 אפשר לבחון להצטרף לתנועת ה- MAGA.
מכאן נמשיך לקרן שהיא די במרכז תשומת הלב היום IWM iShares Russell 2000 0.22% מדובר בקרן סל שעוקבת אחרי מדד הראסל 2000 שמיצג חברות שמוגדרות כבעלות שווי שוק קטן. חברות אלו אמורות לעזור בדחיפת השוק מלמטה כאשר החברות הגדולות מושכות אותו מלמעלה.
