בתוך ראלי ענק באג"ח הממשלתי בת"א, קרנות הנאמנות המנצחות - צפו בטבלה
קרנות נאמנות חודש ינואר הסתיים וזה הי החודש מאתגר מאוד בכל הקשור לניהול השקעות. כך לדוגמה, ה-S&P500 ירד 3.1%, מדד ה-Stoxx 600 האירופי טס 7.2% והמעו"ף, בין לבין, איבד 1.2%. בתוך כל זה, נרשם ראלי ענק באג"ח הממשלתי כאשר באג"חים הארוכים נרשמו עליות של כמעט 12% החודש. מבחינת קרנות הנאמנות זה היה חודש של התאוששות מ"דצמבר השחור" עם גיוסים של נאים של 420 מיליון שקלים. מי היו הקרנות הטובות ביותר החדש?
בקרנות אג"ח כללי נרשם מתחילת החודש גיוס של 131 מיליון שקלים. מבחינת תשואות, לפי בדיקת Bizportal את 3 המקומות הראשונים בקטגוריה (מבין הקרנות שמנהלות לפחות 100 מיליון שקלים) תופסות הקרנות של 'אלומות', וזאת בהמשך ישיר לביצועים מהשנה החולפת. במקום הראשון נמצאת אלומות תיק השקעות ללא מניות.
במקום הרביעי נמצאת קרן סל (תעודה מחקה) של תכלית ובמקום הרביעי נמצאת הקרן אל אנליסט שהשיגה החודש תשואה של 1.82%. נציין גם את הקרן הענקית של אלטשולר (מנהלת כמעט 4 מיליארד שקלים) ונמצאת בעשירייה הראשונה מבחינת התשואות.
בקרנות הקונצרניות נרשמו פדיונות כבדים החודש, בהמשך ישיר למגמה מ-2014. לא פחות מ-848 מיליון שקלים נפדו בינואר מהקרנות הקונצרניות. הקרן הראל פיא אג"ח בנקים ואג"ח מדינה שרשמה תשואה של 1.67% בינואר ממשיכה להוביל את טבלת התשואות.
- קרנות הנאמנות היקרות בדמי ניהול - חלשות בביצועים
- רשות ניירות ערך: כללים חדשים לפרסום קרנות נאמנות ברשתות החברתיות
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
במקום השני בקטגוריה נמצאת הקרן של אלומות עם תשואה של 1.66% וסוגרת את השלישייה הראשונה - קרן של פסגות עם תשואה של 1.56%. נציין כי מדד קונצרני כללי רשם תשואה של 0.42% בלבד בינואר.
- 4.אנונימי 02/02/2015 12:44הגב לתגובה זוגם המגמה בעולם תומכת בזה.האירו עשוי להתחיל מסע של נים להתחזקות מול הדולר ועליית הריבית בארה"ב תתעכב לאור נתון הצמיחה העגום שפורסם כמעט חצי מרבעון קודם.
- 3.חדשות האתמול (ל"ת)איתי 02/02/2015 12:36הגב לתגובה זו
- 2.כיתבו אילו קרנות עדיפות לחודש הקרוב. אל תעסקו בהסטוריה (ל"ת)כתבה מעלה גירה 02/02/2015 11:22הגב לתגובה זו
- 1.אנונימי 02/02/2015 11:10הגב לתגובה זוגדול לקרנות השיקליות?
יו״ר רשות ני״ע, ספי זינגר. קרדיט: עומר לוירשות ני"ע עצרה את פיקדון ה-S&P 500 של לאומי בהמשך לטענות של איגוד הקרנות
איגוד הקרנות טען שזו תחרות לא הוגנת; הציבור דווקא הפסיד - ההצעה של לאומי היתה טובה וזולה; רשות ניירות ערך תסדיר את הנפקת הפיקדונות המובנים בחודשים הקרובים
בספטמבר השיק בנק לאומי פיקדון מובנה דולרי צמוד מדד S&P 500 עם נזילות יומית, ללא דמי ניהול וללא עמלות, סכום מינימום 5,000 דולר והגנה חלקית מפני ירידות של עד 40% בשנה. המוצר נועד להיות אלטרנטיבה זולה ופשוטה לקרנות מחקות וקרנות סל על אותו מדד.
קרנות הנאמנות כמובן מחו, וטענו שזו תחרות לא הוגנת - מחזירים את הבנקים לשוק קרנות הנאמנות בדלת האחורית. בשביל זה יש רגולטור והוא יבדוק, אבל השיקול המרכזי של רגולטור הוא טובת הציבור - הפיקדון הזה היה טוב לציבור. הוא העלה את התחרות ואם זה יגרום לקרנות הנאמנות להוריד דמי ניהול - מצוין.
בכל מקרה, רשות ניירות ערך הורתה על הפסקת השיווק בהמשך לתלונה חריפה של איגוד קרנות הנאמנות שטען כי מדובר בקרן נאמנות סמויה בתחפושת פיקדון בנקאי.
לאומי טען שמדובר בפיקדון לגיטימי עם סיכון מוגדר מראש, אך הרשות רואה בו מכשיר השקעה לכל דבר, תשואה משתנה, חשיפה מלאה למניות, נזילות גבוהה שלא עומד בדרישות הרגולציה המלאות של קרנות נאמנות.
- מה צפוי ב-S&P 500 - האם יצא מספיק אוויר מהבלון?
- פנסיה במסלול S&P 500 - ההגנה שלא מדברים עליה
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
ההתערבות של רשות ניירות ערך נובעת בגלל פגיעה בתחרות. הפיקדון היה זול בהרבה מקרנות מחקות S&P 500 שגובות 0.2%-0.5% דמי ניהול.
יו״ר רשות ני״ע, ספי זינגר. קרדיט: עומר לוירשות ני"ע עצרה את פיקדון ה-S&P 500 של לאומי בהמשך לטענות של איגוד הקרנות
איגוד הקרנות טען שזו תחרות לא הוגנת; הציבור דווקא הפסיד - ההצעה של לאומי היתה טובה וזולה; רשות ניירות ערך תסדיר את הנפקת הפיקדונות המובנים בחודשים הקרובים
בספטמבר השיק בנק לאומי פיקדון מובנה דולרי צמוד מדד S&P 500 עם נזילות יומית, ללא דמי ניהול וללא עמלות, סכום מינימום 5,000 דולר והגנה חלקית מפני ירידות של עד 40% בשנה. המוצר נועד להיות אלטרנטיבה זולה ופשוטה לקרנות מחקות וקרנות סל על אותו מדד.
קרנות הנאמנות כמובן מחו, וטענו שזו תחרות לא הוגנת - מחזירים את הבנקים לשוק קרנות הנאמנות בדלת האחורית. בשביל זה יש רגולטור והוא יבדוק, אבל השיקול המרכזי של רגולטור הוא טובת הציבור - הפיקדון הזה היה טוב לציבור. הוא העלה את התחרות ואם זה יגרום לקרנות הנאמנות להוריד דמי ניהול - מצוין.
בכל מקרה, רשות ניירות ערך הורתה על הפסקת השיווק בהמשך לתלונה חריפה של איגוד קרנות הנאמנות שטען כי מדובר בקרן נאמנות סמויה בתחפושת פיקדון בנקאי.
לאומי טען שמדובר בפיקדון לגיטימי עם סיכון מוגדר מראש, אך הרשות רואה בו מכשיר השקעה לכל דבר, תשואה משתנה, חשיפה מלאה למניות, נזילות גבוהה שלא עומד בדרישות הרגולציה המלאות של קרנות נאמנות.
- מה צפוי ב-S&P 500 - האם יצא מספיק אוויר מהבלון?
- פנסיה במסלול S&P 500 - ההגנה שלא מדברים עליה
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
ההתערבות של רשות ניירות ערך נובעת בגלל פגיעה בתחרות. הפיקדון היה זול בהרבה מקרנות מחקות S&P 500 שגובות 0.2%-0.5% דמי ניהול.
