סיכום שנה: 10 קרנות הנאמנות שעשו את 2017
שנת 2017 התאפיינה בעליות שערים ברוב בורסות העולם, נתון שהשפיע על תשואות קרנות הנאמנות. מסיכום תוצאות קרנות הנאמנות לשנת 2017 עולה כי הראל אופטימום גרמניה מיד-קאפ רשמה תשואה של 31.6% - הגבוהה ביותר מבין קרנות הנאמנות. את המקום השני תופסת קרן הנאמנות אניגמה מניות אירופה שסגרה את השנה עם תשואה של 28.8%.
הבדיקה מתייחסת לקרנות נאמנות המנהלות יותר מ-100 מיליון שקל, ולא כוללת קרנות מחקות, קרנות סל וקרנות ממונפות.
במקום השלישי ניצבת קרן הנאמנות פסגות יפן סטוק פיקינג אשר רשמה תשואה של 24% השנה. קרן נוספת של בית ההשקעות פסגות השתלבה במקום השמיני והיא פסגות אירופה סטוק פיקינג, שהשיגה תשואה של 21% בשנת 2017.
במקום הרביעי ניצבת קרן הנאמנות אלטשולר שחם נדל"ן שרשמה תשואה של 23%, ובמקום החמישי קרן הנאמנות הראל נבחרת מניות, כאשר השתיים הינן היחידות בחמישייה המובילה שמשקיעות במניות בארץ.
- 2.הפעם מפרגן 01/01/2018 23:13הגב לתגובה זומישהו יודע מה זו הקרן הראל אופטימום???
- 1.קשאני 10 תל אביב (ל"ת)חנה תמיר 01/01/2018 20:38הגב לתגובה זו
דירוג הקרנות הכספיות - מי המצטיינות ומי המאכזבות מתחילת השנה?
הקרנות שהשיגו את התשואה הטובה ביותר מתחילת השנה, הקרנות הזולות ביותר ואיך לבחור קרן כספית?
הקרנות הכספיות הן אולי אפיק ההשקעה הסולידי הפופולאריים ביותר. ב-2024 הן היו הההשקעה הסולידית הטובה ביותר עם תשואה של מעל 4.3%, בהשוואה ל-4.1% במק"מ ובפקדונות, והן צפויות להישאר פופולאריות כל עוד בנק ישראל מותיר את הריבית גבוהה וכל עוד הריבית על פיקדונות בבנקים לא נשארת מספיק תחרותית. קרן כספית מורכבת בערך מחצית מפיקדון ג'מבו שנהנה מריבית גבוהה יותר מפיקדון ממוצע בבנק והחצי השני שלה מושקע במק"מים של בנק ישראל, כשחלק מהקרנות מחזיקות גם באג"ח שונים.
מתחילת השנה הקרנות הציגו תשואה של עד 1.47% כשהקרן המובילה הייתה זו של קסם (קסם אקטיב כספית). במקום השני אחריה תיקו משולש עם תשואה של 1.46% - ילין לפידות כספית ניהול נזילות, איילון כספית ניהול הנזילות ומיטב כספית ניהול נזילות.
אחריהן במקום השלישי גם כן תיקו משולש - דולפים כספית, ילין לפידות כספית ומיטב כספית כולן עם 1.45% מתחילת השנה. מהצד השני - הקרנות המאכזבות - אלטשולר שחם כספית ללא קונצרני עם תשואה של 1.34% מתחילת השנה, מיטב כספית שקלית ללא קונצרני עם תשואה של 1.36% מתחילת השנה, ואלטשולר שחם כספית גם כן עם תשואה של 1.36% מתחילת השנה, כשחשוב לציין שהעובדה שחלק מהקרנות הללו לא כוללות אג"ח קונצרני היא הסיבה לתשואה הנמוכה יותר. הקרנות גובות דמי ניהול של 0.19%, 0.12% ו-0.175% בהתאמה. אפשר לראות שההבדל בין הקרן החזקה ביותר לחלשה ביותר הוא כ-0.13%, זה לא המון כי כאמור הרכב הקרנות בגדול דומה, אבל זה עדיין פער שלאורך זמן יכול לגדול.
- מה הריבית שתקבלו בהשקעה סולידית לשנה?
- בקרוב: תחרות מול הפיקדונות; הקרנות הכספיות המתחדשות; מה צריך לדעת
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
איך לבחור קרן כספית?
השיקול המרכזי בבחירת קרן הוא דמי הניהול. רוב הקרנות גובות בין 0.1%-0.2% והקרנות החדשות נוטות להציע דמי ניהול נמוכות יותר - כך למשל הקרן של ילין לפידות כספית ניהול נזילות שגובה 0.07%, וכפי שניתן לראות גודל הקרן שלה קטן יותר מהקרנות האחרות. גם אנליסט השיקו קרן חדשה (אנליסט כספית חיסכון) שגובה 0.07% דמי ניהול.
