קופות הגמל הפסידו 1.2% בממוצע בחודש אוגוסט

חודש אוגוסט הוא עוד חודש שלילי מבחינת החוסכים. קופות הגמל צפויות להציג בחודש אוגוסט ירידה של 1.2% בתשואות. זאת לאחר שבחודש יולי הן זינקו ב-3.2%, כך על פי תחזית אבי ברקוביץ, משנה למנהל השקעות ראשי במיטב גמל ופנסיה.

אם לא יהיה שינוי לטובה בשליש האחרון של השנה, שנת 2022 כבר מסתמנת כשנה של תשואות שליליות. צריך לזכור - אם אתם חוסכים לטווח ארוך התשואות עדיין חיוביות ובהחלט טובות. פעם ב-4 שנים בערך השוק מסיים שנה בירידות, אבל מה שחשוב זה להתמיד בחיסכון, כך צוברים לאורך שנים את אפקט הריבית דריבית של צמיחת הכסף. לא כדאי לנסות ולתזמן את השווקים. בדרך כלל יוצאים מוקדם מדי (לפני עליות) מאוחר מדי (הרבה אחרי ירידות) וגם חוזרים לשוק מאוחר מדי (אחרי הרבה עליות) - בצורה כזו מפסידים את עיקר התשואה של שוק ההון לאורך השנים.

בעוד בישראל נרשמו עליות שערים (ת"א 35 עלה ב-3.4%, ת"א 125 עלה ב-3% ות"א 90 עלה ב-2%), בעולם נרשמו ירידות. הדאו ירד ב-4.1%, ה-S&P ירד ב-4.2% והנאסד"ק ירד ב-4.6%. באירופה הדאקס הגרמני ירד ב-3.4%, הקאק הצרפתי ירד ב-5% ומדד יורוסטוקס50 ירד ב-5.2%.

בכל מקרה, על פי התחזית,  טווח התשואות ינוע בטווח של מינוס 0.7% עד 1.7%. הנה המספרים לחודש אוגוסט: 

שם המסלול	תשואה בחודש   באוגוסט  2022	טווח תשואה עליון	טווח תשואה תחתון
כללי	1.2%-	0.7%-	1.7%-
מנייתי	1.9%-	1.0%-	3.0%-
מדדי	0.8%-	0.5%-	1.0%-
שקלי	0.7%-	0.4%-	0.9%-
פנסיה מקיפה לבני עד 50	0.6%-	0.2%-	1.0%-
פנסיה מקיפה לבני 50-60	0.5%-	0.1%-	0.9%-
פנסיה מקיפה לבני 60+	0.3%-	0.0%	0.7%-

• קופות גמל להשקעה בדצמבר ובשנה כולה - הראל מנצחת
• לקראת סוף השנה: איך לנצל את הטבות המס בקרנות ההשתלמות וקופות הגמל?

מתחילת השנה: תשואה שלילית של 5.4%:

שם המסלול	תשואה בחודשים   ינואר-אוגוסט  2022	טווח תשואה עליון	טווח תשואה תחתון
כללי	5.4%-	4.5%-	8.5%-
מנייתי	11.0%-	9.5%-	14.5%-
מדדי	3.1%-	2.5%-	3.5%-
שקלי	4.3%-	3.5%-	5.0%-
פנסיה מקיפה לבני עד 50	3.6%-	2.5%-	7.0%-
פנסיה מקיפה לבני 50-60	2.3%-	0.7%-	6.0%-
פנסיה מקיפה לבני 60+	1.7%-	0.5%-	2.5%-

    מה קרה למדדים בעולם מתחילת השנה? ה-500 S&P ירד ב-17%, הדאו ג'ונס ירד ב-13.3% והנאסד"ק ירד ב-24.5%. הדאקס הגרמני ירד ב-19.2%, הקאק הצרפתי ירד ב-14.4%, יורוסטוקס50 ירד ב-18.2%. מדד הניקיי היפני ירד רק ב-2.4%.   בישראל נרשמה מגמה מעורבת: מדד ת"א 35 עלה ב-1.8%, מדד ת"א 90 ירד           ב-1.5%, מדד ת"א 125 עלה בשיעור של  0.8% ואילו מדד יתר 60 ירד בשיעור חד של 15.7%.