קרנות השתלמות ביוני - תשואה קרובה ל-3% במסלול הכללי; תשואה של 5.5% ומעלה במסלול המנייתי
תשואות מצוינות בחודש המלחמה - מה עשה מסלול ה-S&P ומה התשואה המצטברת שלכם מתחילת השנה?
קרן השתלמות הבורסה המקומית זינקה בימי המלחמה מול איראן והמשיכה לזנק לאחר הפסקת האש. המשקיעים היו הראשונים לזהות את השינוי - משקיעים זרים, ירידה בפרמיית הסיכון, מזרח תיכון חדש. בחודש יוני המדדים זינקו בכ-10%, בהובלת מניות הפיננסים. העליות האלו סידרו למשקיעים והחוסכים בגמל ובקרנות ההשתלמות תשואה פנטסטית.
גם וול סטריט בלטה בעליות כשה-S&P 500 עולה בכ-5%, ואפילו אגרות החוב עלו בסדר גודל של 1%. מה שפגע בתשואה הוא הדולר שנחלש מול השקל בכ-5%, ועדיין מדובר בתשואות חלומיות. המסלול הכללי בקרנות ההשתלמות שהוא הפופולארי ביותר הניב, על פי בדיקת ביזפורטל, תשואה של 2.7% עד 3.2%. השונות בין בתי ההשקעות וחברות הביטוח תהיה גבוהה - אלו שמוטים לשוק המקומי יהיו בראש הטבלה. כמו כן, אלו עם חשיפה גדולה למניות גם ידחפו לראש הטבלה. התשואות של המובילות יהיו טובות יותר מהטווח האמור.
מתחילת השנה המסלול הכללי שכולל לרוב כ-40% מניות והשאר אג"ח עלה באזור ה-6%.
המסלול המנייתי הניב תשואה עודפת - רוב קרנות ההשתלמות יהיו בטווח תשואה של 5.5% עד 6% ביוני, אבל יהיו גם כאלו שיספקו יותר. מתחילת השנה התשואה צפויה להיות מעל 11%.
המסלול הפופולארי עד לפני מספר חדשים - קרן השתלמות עוקבת S&P 500 הניב תשואה נמוכה ביוני למרות שהמדד כאמור עלה ב-5%, וזה בגלל השחיקה בשיעור דומה בדולר. האכזבה ניכרת - משקיעים עברו בחודשים האחרונים מהמסלול הזה למסלולים שעוקבים אחרי ת"א ולמסלולים הכלליים והמנייתיים.
- מה עשתה קרן ההשתלמות שלכם במאי?
- קרנות השתלמות במאי - תשואה של 2.2% במסלול הכללי; תשואה פנומנלית במסלול המנייתי
מידע וניתוחים על מכשירי חיסכון נוספים בהמשך
