אחרי חודשים של ספקולציות וחשש גדול במערכת הבנקאית המפקח על הבנקים פרסם בשעות הצהריים (ד') את טיוטת הנחיה להגדלת יחס הון הליבה המינימלי במערכת הבנקאית בהתאם לבאזל 3, וקבע כי כל הבנקים יצטרכו לעמוד ביחס הון ליבה מינימלי של 9% עד שנת 2015, כאשר שני הבנקים הגדולים במדינה, לאומי ופועלים, יצטרכו להגיע ליחס של 10% עד שנת 2017.

בעקבות ההודעה נרשם זינוק חד בבורסה בהובלת מדד מניות הבנקים שטס ב-6.4% , העליות החדות בשוק נובעות מכך שהציפיות בשוק היו להגדלת יחס הלימות הון לרמות של 11% עד שנת 2016 מ-7.5% כיום.

הנחיות המפקח על הבנקים, דוד זקן, נוגעות לכל הבנקים בישראל ולחברות כרטיסי אשראי. ההנחיות מהוות חדשות טובות לבנקים הישראלים ויאפשרו להם לחלק דיבידנדים במידה שהדבר לא יפגע ביכולתם לעמוד בדרישות החדשות.

בעקבות ההודעה מקיים המפקח על הבנקים, דודו זקן, שיחת ועידה ובה אמר: "הדרישות הן מידתיות והדרגתיות. אנו רוצים לשמר את האיתנות של המערכת הפיננסית. הדרישות פחות מחמירות מהדרישות של הרגולטורים בעולם המערבי. הדרישות נקבעו לאחר עבודה מקיפה בפיקוח על הבנקים שהתייחסו למאפיינים הייחודיים של מערכת הבנקאות הישראלית, המתאפיינת בריכוזיות רבה. המשק הישראלי הוא קטן ופתוח לשווקים הבינלאומיים ולכן יש להגן עליו. קבענו דרישה מחמירה יותר לשני הבנקים הגדולים, לאומי ופועלים, בשל היותם בנקים אותם אנו מגדירים כגדולים מכדי ליפול. בנוסף הדרישה המחמירה יותר מהבנקים הגדולים תקל על יכולת התחרות של הבנקים הקטנים יותר".

בהתייחסו לעניין הדיבידנדים אמר המפקח "אנו מצפים שהבנקים יגדילו את ההון שלהם ואת זה אפשר לעשות על ידי גיוס הון או על ידי אגירת רווחים, בנק שיעמוד בדרישות ההון יוכל לחלק דיבידנדים, אך עדיין לא ברור באילו היקפים".

יובל בן זאב, מנהל המחקר בכלל פיננסים: "מדובר בפשרה שהיא סבירה מאוד. במונחים של בנק הפועלים מדובר בחיסכון של כ-4 מיליארד שקלים לעומת הציפיות או ברווח של שנה וחצי. צריך לזכור גם כי לא מדובר כאן רק בבנקים אלא גם במשק כולו. הגדלה הדרגתית של הלימות ההון ולרמות האלה תאפשר להם להמשיך להגדיל את האשראי בשנים הקרובות".

ההנחיה גובשה בעקבות המלצות שפרסמה ועדת באזל בחודש דצמבר 2010 (אשר עודכנו ביוני 2011) הידועות כבאזל III. במסמך הוועדה ניתן דגש מיוחד לרמתו ואיכותו של ההון בבנקים, ובמיוחד הון הליבה, נוכח יכולתו לספוג הפסדים באופן שוטף, עם התרחשותם של זעזועים שונים, תוך הבטחת המשך קיומה של פעילות עסקית תקינה.

בבנק ישראל מסבירים כי יחסי הון הליבה המינימליים החדשים ולוחות הזמנים ליישומם נקבעו בין היתר על מנת לאפשר יישום מדורג של ההנחיה כך שהבנקים יוכלו להגדיל את הלימות הונם ולהמשיך לספק אשראי לתמיכה בפעילות המשק.