קופות הגמל להשקעה במאי: כלל ממשיכה לאכזב, גם הפניקס חלשה
שווקי המניות בעולם בעלייה וזה טוב לבתי ההשקעות שמשקיעים יותר בנכסים סחירים ופוגע בחברות הביטוח שיש להן מרכיב גדול יותר של נכסים לא סחירים. זה בולט לטובה אצל ילין לפידות ואנליסט, שיש להן נתח נמוך יחסית בלא סחיר. אצל אנליסט זה 3%, אצל ילין 7.5%, ואילו בחברות הביטוח החלק הלא סחיר מהווה 30-35% מהתיק. זה עוזר להן לרדת פחות כשהשווקים בעולם בירידה, אבל הן משלמות את המחיר בעליות. אגב, גם אלטשולר ומור עם נתח גבוה יחסית של נכסים לא סחירים. אצל אלטשולר זה זינק ל-17% לעומת פחות מ-10% לפני שנתיים, בעיקר בגלל הפידיונות. אצל מור זה 20% כי הם מאמינים יותר בשוק הזה.
לא נחזור על הניתוח המלא, שכבר הצגנו בקרנות ההשתלמות. רק נציין שהנאסד"ק קפץ בחודש מאי ב-5.8%, ה-S&P500 נותר יציב ואילו הדאו ג'ונס ירד. באירופה גם נרשמו ירידות ובארץ הייתה מגמה מעורבת בשווקים.
התשואה הממוצעת בקופות הגמל להשקעה בחודש מאי עמדה על0.87% במסלול הכללי, ובמנייתי על 0.58% (לא שונה במיוחד מאשר בקרנות ההשתלמות). מתחילת השנה מדובר על עליה של 3.61% בממוצע במסלול הכללי, אבל השוני גדול בין החברות - ילין לפידות ואנליסט מובילות, ובתחתית - אלטשולר, הפניקס וכלל, בעיקר כשמסתכלים מתחילת השנה.
כלל מאכזבת במיוחד עם תשואה של 1.87% בלבד במסלול המנייתי, לעומת ממוצע של 5.4% אצל כל החברות יחד. במסלול הכללי היא אחרונה יחד עם הפניקס עם תשואה של 2.66%.
- גולדווסר-מינצר ואלטשולר שחם רכשו מגרש בלב תל אביב בכ-46 מיליון שקל
- הורייזון השיקה מערכת לסחר בקריפטו
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
אלטשולר עם חודש חלש נוסף מגדילה את הפער בינה ובין אלה שמעליה בטווח הארוכים יותר.
לקריאה נוספת:
>>> לתשואות קרנות ההשתלמות בחודש מאי לחצו כאן
הנה התשואות במסלול הכללי:
קופות גמל להשקעה מסלול כללי, מאי 2023
והנה התשואות במסלול המנייתי:
קרנות השתלמות באוגוסט - תשואה של מעל 0.7% במסלול הכללי; תשואה של כ-1.2% במסלול המנייתי
חודש אוגוסט בחיסכון שלכם, איזה מכשיר השקעה הפתיע לטובה ומה עשתה הקרן והקופה שלכם מתחילת השנה?
קרן השתלמות הבורסה האמריקאית גברה גם החודש על הבורסה המקומית. ה-S&P 500 עלה ב-1.9%, מדד ת"א 35 עדיין לא נסגר (נעדכן בשעות האחרונות אם יהיו התפתחויות) אבל גם אחרי הירידה היום, הוא סיפק החודש תשואה של כ-1%. מדד ת"א 125 עלה מעט פחות.
כמה הרווחתם באוגוסט?
אבל מי שהפתיע החודש היו אגרות החוב כשמדד אג"ח כללי עלה מעל 0.8%. מנגד, שער הדולר ירד ב-1.5% ופגע בתשואת החוסכים.
על פי בדיקת ביזפורטל, קרנות השתלמות במסלול הכללי הניבו באוגוסט בין 0.7% ל-1%. המסלול המנייתי הניב בין 1% ל-1.3%, אם כי יהיו גם הפתעות כלפי מעלה ומטה. בחודש יולי, המסלול הכללי הניב כ-1.2% והמנייתי מעל 2%.
מתחילת השנה הניב המסלול הכללי תשואה של כ-8%-9% ואילו המסלול המנייתי בתשואה נדירה של מעל 14%.
קרנות הגמל באופן מסורתי משיגות מעט מתחת לקרנות ההשתלמות - גם במסלול הכללי וגם במסלול המנייתי, הפנסיה גם בתשואה מעט נמוכה יותר.
ההבדלים בין הגופים המנהלים נובעים בעיקר מהחשיפה במניות לשוק המקומי לעומת השוק בחו"ל. ככל שהשוק המקומי טוב יותר כך חברות הביטוח מספקות תשואה טובה יותר וההיפך, אם כי זה לא מדע מדויק.
- "רציתי לפדות קרן השתלמות, והציעו לי הלוואה מהקרן - כדאי?"
- כך בדיקה פשוטה תוסיף לכם מעל ל- 50 אלף שקלים לחיסכון
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
אחרי עלייה כזו משמעותית מתחילת השנה שמגיעה בהמשך לתשואנ מצוינת גם בשנה שעברה, יכולה לעלות שאלה - האם זה הזמן לעבור למסלול יותר סולידי? כתבנו על זה בעבר, מרגישים שזה חשוב גם הפעם - מניות על פני זמן מספקות תשואה עודפת. אם אתם חוסכים לטווח ארוך וקרנות ההשתלמות עבור רבים הן השקעות לטווח ארוך, והתק שלכם מתאים לרמת הסיכון והצרכים שלכם, אל תנסו לתזמן את השוק. כלומר אין מקום להגיד - נמכור עכשיו ונחזור אחרי שיירד, כי זה הימור.
