הקרב על הסוחר העצמאי: אקסלנס או אלטשולר שחם, מי מאפשר כניסה נוחה ומהירה לבורסה?

גם הסוחר הישראלי השתנה. הוא כבר לא בוחן רק עמלות קנייה ומכירה, אלא מצפה לחוויית משתמש מתקדמת: הצטרפות עצמאית, זרימה אינטואיטיבית, מינימום חיכוך ומקסימום שליטה. עבור בתי ההשקעות, תהליך ההצטרפות הדיגיטלי אינו עוד שלב טכני, אלא שער הכניסה הקריטי ביותר. פער דיגיטלי בנקודה הזו מתורגם ישירות לנטישת לקוחות, לעלויות תפעול גבוהות בדמות נציגים ולפגיעה בשיעורי ההמרה.

בחנתי את תהליכי ההצטרפות הדיגיטלית של אקסלנס טרייד ושל אלטשולר שחם, השחקן החדש יחסית בזירה, כדי לראות מי מהן באמת מאמצת את הסטנדרט המודרני.

ציוני הכתבה: 1 – חוויה גרועה | 3 – חוויה בינונית | 5 – חוויה מצוינת.

רושם ראשוני ומסר שיווקי

אקסלנס טרייד: לקוח שמגיע דרך חיפוש בגוגל נוחת בעמוד נחיתה שמאפשר רק השארת פרטים ליצירת קשר, מה שיוצר אכזבה מיידית אצל מי שמחפש פתרון דיגיטלי מהיר ומלא. גם בגישה ישירה לאתר החברה, שם ניתן להתחיל תהליך עצמאי, מופיע מעל לחצן ההצטרפות המשפט שאומר כי עד שהנציג יחזור, אפשר בינתיים להתקדם בתהליך. מסר כזה אינו מייצר תחושת דחיפות לגולשים אלא להפך, הוא משדר שהתהליך ארוך ומורכב ולכן מרחיק מצטרפים פוטנציאליים.

אלטשולר שחם: עמוד הנחיתה נראה חדשני ויוקרתי, הוא משתמש בשפה עיצובית מודרנית ובצבעים שיוצרים תחושת פרמיום. העמוד מעודד קודם כל פתיחת חשבון דיגיטלית מהירה עם מסר ברור של בואו נתחיל, מה שמתחבר ישירות לציפייה של הסוחר העצמאי לאוטונומיה מלאה מהרגע הראשון.

• מניית הבורסה בשיא - היא מרוויחה מכל קליק בשוק
• הבורסה נפרדת מיום ראשון: מחשבות אחרונות לפני השינוי
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

ציון הרושם הראשוני: אקסלנס 2, אלטשולר 4

קלות הצטרפות וזרימה

אקסלנס טרייד: התהליך בסדר, אבל מרגיש טכני ומתיש לאו דווקא בגלל ארבעת השלבים המוצגים בסרגל, אלא בשל הניסוחים היבשים והתחושה שמדובר במילוי טופס רגולטורי. חסרה כאן הבנה של צורכי הלקוח בכל נקודה ועידוד פסיכולוגי להתקדם לסיום. המעבר בין העמודים מעט איטי, מה שמוסיף לתחושת הסרבול.

אלטשולר שחם: הסרגל העליון כולל שלושה שלבים בלבד והשימוש בכרטיסיות אינטואיטיביות המציגות את ההתקדמות בשלב הראשון הוא נהדר. הבחירה בסטטוס תעסוקתי באמצעות קוביות במקום רשימה נפתחת הופכת את התהליך לנעים ומהיר יותר. יחד עם זאת, קיימת בעיה טכנית בחוויית המשתמש, כאשר מילוי אוטומטי של שדות על ידי הדפדפן, צובע את הטקסט בשחור על רקע כהה, מה שהופך אותו ללא קריא ודורש תיקון.

ציון קלות ההצטרפות: אקסלנס 3, אלטשולר 4

• Pai-Pay הגישה בקשה להנפקת כרטיס אשראי רביעי בישראל
• 100 מיליון שקל: התביעה החדשה בפרשת סלייס נגד מארגני "הקרנות האדומות"
• תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
• "שלום, אנחנו ממוקד האבטחה של הבנק, זיהינו עסקה חשודה" - אם...

שקיפות ומכירה

אקסלנס טרייד: נקודת האור בתהליך היא בחירת חבילת המסחר שכוללת המלצה על החבילה הפופולרית ביותר בקרב הלקוחות. זהו כלי שיווקי חכם שעוזר ללקוח להתגבר על הדילמה ולבחור מהר יותר על בסיס חוכמת ההמונים.

אלטשולר שחם: התהליך מתמקד פחות בהצגת חבילות בשלב הראשוני ויותר באיסוף הנתונים והצהרות הנהנה שהוטמעו בצורה חלקה בתוך הזרימה הכללית ולא כנספח נפרד ומייגע.

ציון שקיפות ומכירה: אקסלנס 4, אלטשולר 4

שירות דיגיטלי ותפעול

אקסלנס טרייד: התגלה כשל באפיון התהליך כאשר הלקוח מתבקש למלא פרטי חשבון בנק כבר בשלב השני. דרישת מידע רגיש בשלב כה מוקדם היא נקודת נטישה ידועה בעולמות הדיגיטל. סביר להניח שרוב הגולשים נעצרים בשלב הזה. יחד עם זאת, החברה פועלת היטב בשימור לקוחות שנטשו ושולחת פניות בווטסאפ ובמייל לעידוד החזרה לתהליך.

אלטשולר שחם: התהליך עושה שימוש בטכנולוגיה מתקדמת של סריקת תעודת זהות וצילום פנים לזיהוי. זהו תהליך מרשים ומקצועי המקצר את זמני האימות. יתרון משמעותי נמצא במערך ההודעות והמיילים שמעודדים את הלקוח לחזור ולהשלים את הרישום, מה שמעיד על חשיבה אסטרטגית עמוקה על המרת לקוחות לאורך כל מסע הלקוח.

ציון השירות הדיגיטלי: אקסלנס 2, אלטשולר 4

חוויית המובייל

אקסלנס טרייד: התהליך עובד במובייל אך הוא מרגיש מיושן. ריבוי העמודים וההמתנה בטעינה הופכים את החוויה למתישה עבור משתמשי סמארטפון שמצפים למהירות שיא ולמינימום חיכוך.

אלטשולר שחם: העיצוב המודרני והשימוש בקוביות בחירה מותאמים היטב למובייל ומאפשרים ניווט קל ומהיר, למרות מורכבות השאלות הרגולטוריות והדרישות לזיהוי ביומטרי.

ציון חוויית המובייל: אקסלנס 3, אלטשולר 4

השוואה מסכמת

רושם ראשוני ומסר שיווקי: אקסלנס 2/5, אלטשולר 4/5

קלות הצטרפות וזרימה: אקסלנס 3/5, אלטשולר 4/5

שקיפות ומכירה: אקסלנס 4/5, אלטשולר 4/5

שירות דיגיטלי ותפעול: אקסלנס 2/5, אלטשולר 4/5

חוויית המובייל: אקסלנס 3/5, אלטשולר 4/5

ציון כולל: אקסלנס 14/25 | אלטשולר 20/25

במבחן הדיגיטל אלטשולר שחם מציגים בשלות גבוהה יותר ומבינים שסוחר עצמאי מחפש חוויה של בואו נתחיל עכשיו ולא של נחזור אליך בהמשך.

איך זה נראה כשהדיגיטל באמת עובד?

כדי להבין לאן השוק הולך, די להביט בפיצ’ר Instant Buying Power של Robinhood. בעוד שבתי השקעות מסורתיים מחייבים המתנה של ימים לאישור חשבון ולהעברת כספים, Robinhood מאפשרת ללקוחות להתחיל לסחור מיידית, עוד לפני שהכסף עבר בפועל. המהלך הזה קיצר דרמטית את זמן הערך ללקוח והוביל לעלייה חדה בשיעור המצטרפים שהפכו לסוחרים פעילים כבר ביום הראשון.

 הלקח עבור הגופים הפיננסיים המקומיים ברור: חוויית משתמש אינה מסתיימת בעיצוב יפה. היא דורשת פירוק חסמים עסקיים ותפעוליים כדי לייצר ערך מיידי. מי שיהפוך את תהליך ההצטרפות לרגע של העצמת הלקוח, יזכה ביתרון תחרותי שקשה מאוד להדביק. מי שגם יתן לו את האפשרות להתחיל לסחור מהר, כאן ועכשיו, ירוויח קהל לא מבוטל של מי שבטוחים שמניה עומדת לזנק ורוצים לרכוש אותה בהקדם.

הכותב הינו מנהל דיגיטל ושיווק בכיר בעל ניסיון רב במספר גופים פיננסים גדולים.